宏观经济环境、行业冷暖、微观经济体基本面的变 化，未来的收益现金流具有不确定性； 折现率在精确选择上存在难度
精选ppt
14
四、坚持和崇尚价值投资
FP(1r)t
安全边际、成长和时间构成了价值投资的核心三要素
V I(S E G ) t
价值投资是质优价廉的投资； 价值投资是攻守平衡的投资； 价值投资是低风险高回报的投资； 价值投资是与时间为友的投资； 价值投资是可持、理性金融理财理念 一、金融理财具有时间过程的长期性
人的生命周期
精选ppt
12
二、树立风险意识、做最适合的交易
资金实力匹配的交易和投 资；
风险与收益的匹配 ；
拒绝不熟悉的交易 ；
选择和坚守与自身风险收 益偏好适合的理财原则
精选ppt
13
三、坚持动态的价值评价和估值理念
精选ppt
9
三、金融理财策略
第三节 金融理财的作用
一、集聚、转化和转换资本
二、形成合理的金融资产价格
三、促进社会资源优化配置
四、促进金融市场体系的不断完善和工具 与产品的不断创新
五、提高居民财产性收入水平和生活品质
精选ppt
10
第四节 金融理财的一般过程
一、准确判断、识别和把握理财主体的风 险收益偏好 二、制定合理的财务预算与金融理财规划 三、确定合适的理财工具与产品 四、选择最优的具体理财策略 五、展开理财工具与产品的价值评价 六、构建理财工具 与产品组合 七、理财绩效评价
支预算约束和风险收益偏好，在金融市场选 择风险收益特征不同的金融工具与产品，以
追求财富与资产的保值 和增值、实现预期投资 收益与效用满足最大化 的活动。
精选ppt
5
金融理财的类别有： （一）根据金融理财主体的不同，金融理财 可以分为国家与政府金融理财、公司与企业 金融理财、个人与家庭金融理财
（二）根据金融理财内含的不同，金融理财 可以分为生活理财、投资理财
精选ppt
17
人类行为心理：
锚定效应 羊群效应与从众心理
认知失调 灾难忽略与灾难放大
精选ppt
18
此课件下载可自行编辑修改，供参考！ 感谢您的支持，我们努力做得更好！
精选ppt
15
五、根据金融理财目标科学配置资产
投资收益的91.5%由资产配 置决定。剔除资产配置对收 益的贡献，具体理财产品选 择、择时操作以及其他因素 所带来的收益对总收益的贡 献份额不足10%。 。
精选ppt
16
六、克服人性的弱点：贪婪与恐惧
每个人都会恐惧 和贪婪，我不过 是在别人恐惧的 时候贪婪，在别 人贪婪的时候恐 惧罢了
（三）根据金融理财对象的不同，金融理财 可以分为货币市场理财、资本
市场理财、衍生品市场理财、
其他理财市场理财
精选ppt
6
（四）根据金融理财方式的不同，金融理财可以分 为直接金融理财、间接金融理财
（五）根据金融理财的工具和产品的收益特点不同， 金融理财可以分为固定收益金融理财、变动收益 金融理财
（六）根据金融理财的工具和产品的风险属性不同， 金融理财可以分为
一、什么是理财？
理财是指理财主体在延迟当期消费基础上，根据自 身收支预算约束和风险收益偏好，选择风险收益特 征不同的市场工具与产品，以 追求财富与资产的积累、保值、 增值并实现预期投资收益与效 用满足最大化的活动。
精选ppt
4
二、什么是金融理财？
金融理财是指理财主体在延迟
当期消费基础上，根据自身收
金融理财学
精选ppt
1
第一章 概述
精选ppt
2
教学目的和要求：
通过本章的学习，要准确理解金融理财的含 义，掌握金融理财的分类方法，熟悉金融理 财的内容，正确认识金融理财的作用和金融 理财的一般过程，懂得树立科学、理性的金 融理财理念的要求和内容，为金融理财后续 知识的学习奠定基础。
精选ppt
3
第一节 金融理财的含义
高风险金融理财、
低风险金融理财
精选ppt
7
三、金融理财的产 生和发展
金融理财的产生和发 展说到底决定于社会 生产力的发展水平。
精选ppt
8
第二节 金融理财的内容
一、金融理财工具与产品
货币市场、资本市场、衍生品 市场、其他理财市场、个人与家庭理财
二、金融理财技术
金融理财财务知识、金融理财工具 与产品的价值评价方法、现代金融 理财技术与理论