企业探讨项目时应注意的事项
企业如有意在某一国家探讨优惠贷款，应征得中国驻 外使馆经商处的同意 如有使用优惠贷款的意向，可先将项目信息报银行研 究 利率、期限等条件由政府间框架协议规定，企业均不 能自行对外报价，不可对外承诺 探讨项目时关注项目的经济可行性和对当地的发展效 果，通过设计合理的结构来提升价值 注重项目的环境评价和负面影响 避免恶性竞争
➢ 借款国政府使用优惠贷款的意见函 ➢ 中国驻借款国使馆经商处出具的项目意见函 ➢ 项目建议书或可行性研究报告，包括项目必要
性（目的和目标）、项目内容和范围、投资概 算、技术和经济可行性、社会效益等方面的信 息 ➢ 中外双方执行企业间的商务合同或其他契约性 合作文件
贷款申请资料2
➢中外双方执行企业的简介、营业执照复印件、 近三年经审计的财务报表以及中方企业国内外业 绩情况报告 ➢借款国政治、经济和社会状况的有关资料 ➢银行要求提供的其他有关资料
✓ 商务合同和意向性协议 ✓ 项目执行机构和中国承包商/出口商简介和财
务报表
项目阶段2 评估
中国进出口银行评估项目，并将评估结果报告 中国政府 评估内容：
✓ 项目目的和必要性 ✓ 项目技术、经济和社会效益等方面 ✓ 借款国宏观经济情况和债务偿还能力 ✓ 项目执行机构的管理能力和财务实力 ✓ 中国承包商/出口商资质和业绩
第一部分：简介
基本概念、贷款用途、贷款条件
第二部分： 申请贷款
项目条件、企业资质、申请程序、申请资料
第三部分：项目周期
主要项目阶段，贷款流程
第四部分：其他
注意事项、退税和结汇
5个主要项目阶段
申
评
签
实施
运营还贷
项目国政 府提交项 目申请和 申贷资料
银行评估 项目，将 评估结果 告商务部
签署政府 间框架协 议；
商务合同
5 根据合同提交 单据，要求付款
2 报告评估结果
中国进出口银行 （贷款人）
8 拨 付 贷 款
中方执行机 构承包商 出口商
项目阶段1 申请
发展中国家根据发展计划向中国政府或中国进 出口银行提出备选项目。应提供的文件资料：
✓ 可行性报告：包括项目目的、范围和内容，以 及技术、经济和社会效益方面的详细信息
中国政府对外优惠贷款 业务简介
2009年2月
第一部分：简介
基本概念、贷款用途、贷款条件
第二部分： 申请贷款
项目条件、企业资质、申请程序、申请资料
第三部分：项目周期
主要项目阶段，贷款流程
第四部分：其他
注意事项、退税和结汇
基本概念
中国政府对外优惠贷款是指中国政府指定中国 进出口银行向发展中国家政府提供的具有援助 性质的中长期低息贷款
贷款对象
借款国政府财政部 借款国政府指定的机构，须经进出口银 行认可，并由政府财政部提供担保
贷款条件
❖ 申贷金额≥2000万人民币 ❖ 利率和期限：执行政府间优惠贷款框架协议规定。贷
款期分为宽限期（含提款期）和还款期。宽限期内， 借款人只支付利息，不偿还本金；进入还款期后，按 贷款协议规定还本付息 ❖ 付息：每半年计息一次。自首次提款日始每年3月21日 和9月21日为固定付息日 ❖ 本金偿还：每半年一次等额还款，每年3月21日和9月 21日为还款日 ❖ 费用：按贷款总额在首次提款前一次性支付管理费； 贷款未提取部分计收承担费
项目阶段3 签署协议
政府间框架协议：两国政府签署，规定贷款用 途、金额、贷款期限和利率 项目贷款协议：中国进出口银行与借款人签署， 贷款条件与框架协议一致
Energy能源
power, transmission电站、输变 电 oil&gas, pipeline油气开发及管线 Petrochemicals化工
Mining矿业
Precious and base metals
• Diversified Industries各类工业
Processing加工业 Manufacturing制造业
中方企业资质要求
在我国工商行政管理部门登记注册，具有独立法人资 格的国有大中型企业 经营管理、财务和资信状况良好 承担承包工程项目的企业具有对外承包经营权及相关 专业的甲级（一级）资质，具备承包工程的经验和履 约能力 承担产品出口项目的企业应具有相应产品的出口经营 权，有贸易经验和和经营记录良好
贷款申请资料 1
• Agriculture农业
Rural infrastructure农业基础设施
• Social Development社会发展
Education教育 Health care卫生 Housing住房
贷款管理
政府归口管理部门为商务部，负责制订 政策和计划，签署优惠贷款框架协议 中国进出口银行负责项目评估审查、放 款、贷款管理、本息回收等。 银行内具体负责办理优惠贷款的部门是 优惠贷款部
实现政治外交目的，服务国家经济安全战略 推动企业走出去，开拓国际市场
贷款用途
在借款国建设基础设施项目、生产性项 目及社会福利项目 借款国采购中国的机电产品、成套设备、 技术服务以及其他物资
主要行业
Infrastructure基础设施
Transportation-road, railway交通 -公路、铁路 Telecommunication-fixed line and mobile电信-固定、移动 Water supply供水
银行与借 款人签署 项目贷款 协议
项目实施 执行商务 合同
银行根据 项目进度 发放贷款
项目运营
借款人还 本付息
贷款流程
3 签署框架协议
借款国政府 （借款人）
报提
6
告交 进单
程据
外方执行机 构业主 进口商
中国政府 （商务部）
1 贷款申请
4 签订项目贷款协议
7 发出提款申请，并 附单据;报告项目进程
9 还本、付息付费
第一部分：简介
基本概念、贷款用途、贷款条件
第二部分： 申请贷款
项目条件、企业资质、申请程序、申请资料
第三部分：项目周期
主要项目阶段，贷款流程
第四部分：其他
注意事项、退税和结汇
贷款项目应具备的条件
项目得到中国政府和借款国政府的认可 借款国与中国有良好外交关系,政治经济状况相对稳定, 具有偿还能力 项目技术上可行，有良好经济效益和社会效益 项目由中国企业负责承建，采购项目所需的设备等由 中国企业负责供货 贷款项下所需设备、材料、技术或服务优先从中国采 购或引进，原则不低于50％ 项目配套资金已落实