编号：
单用途商业预付卡预收资金存管协议（范本）
甲方：（发卡企业）
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乙方：（存管行）
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鉴于：
根据国家商务部发布的《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（中华人民共和国商务部令2012第9号）的相关规定，甲方对于其发行的单用途商业预付卡预收资金委托乙方进行相应的存管监督，乙方同意接受前述委托。
经协商，双方达成以下协议：
第一条定义
1.定义：本协议中除非上下文另有解释或者文意另有所指，下列术语具有如下明确定义：
备案机关：指根据《单用途商业预付卡管理办法》之规定，对甲方进行备案管理的商务主管部门。
存管账户：指甲方按照本协议第二条第3款第（1）项规定开立的账户；
收款账户：指本协议第二条第3款第（2）项规定开立的账户；
存管资金：指由甲方存入存管账户并由乙方按照本协议规定进行存管的资金；
划款通知书：指如附件二格式的划款通知书；
不可抗力：指第六条第1款所规定的各类事件；
营业日：指乙方对公业务的营业日（不包括法定公休日和节假日）。
2．在本协议上下文中，凡提及甲乙双方，应被解释为包括其各自权益及义务的继承人和受让人。
3．法律法规：在本协议中凡提及任何一项法律、法规，除非上下文另有规定，应被解释为包括法律、法规、规章、地方性法规、司法解释及其他任何可适用之规定的当前或者随后任何有效的修订版本。
第二条文件提交、账户开立、存管资金存入
1.在本协议签署之日起5个营业日内，甲方应当向乙方提交下列文件、资料：
（1）甲方申请开立存管账户应提交存管账户开立文件，并确认甲方在乙方的一个指定印章(或乙方的被授权人名章)为本协议项下存管账户专用印章之一；
（2）根据本协议约定签发划款通知书的有效印鉴及其授权文件（如附件三格式）；
（3）其他乙方要求甲方提交的文件或者资料。
2.对于乙方根据本协议第二条第1款的规定接收的文件、资料原件，乙方应妥善保管。
3.在本协议签订之后10个营业日内：
（1）甲方应当在乙方以甲方名义开立人民币存管账户，用于接收甲方存入的存管资金，该账户资金按照?活期/?定期/?协定利率计息。乙方在存管账户开立的次日，向甲方发出附件一格式的存管账户开户确认书。（2）甲方应当在乙方开立如下收款账户，用于接收由存管账户划入的资金。其中收款账户的户名应与甲方开立的存管账户名称一致。
账户名：
账号：
账户行：
4.存管账户开立之后5个营业日内，甲方应按照规定及时将存管资金足额存入存管账户。资金到账后，乙方开始对存管资金履行存管职责。
5.本协议签署之日为存管起始日，存管终止日根据本协议第七条第1款的规定确定，存管期间为存管起始日到存管终止日的期间。
第三条存管资金的管理
1.在协议有效期内，乙方负责保管存管资金，确保资金安全且独立于甲方的自有资金，甲乙双方按照商务部及备案机关有关规定调整本协议项下存管资金余额。
2.甲方确认，在存管资金根据本协议第二条第4款的规定存入存管账户之日起，为确保存管期间乙方顺利履行本协议项下的存管义务，乙方有权对该存管账户进行存管账户控制管理。
3.乙方应在每季度结束后第21个工作日内，在商务部“单用途商业预付卡业务信息系统”中，填列甲方上季度存入存管账户的资金余额，并根据备案机关确定的发卡企业类型（规模发卡企业、集团发卡企业、品牌发卡企业）监督甲方预收资金余额的缴存比例。
4.甲方存管资金余额低于商务部确定的存管比例，乙方书面通知甲方及时缴存不足部分金额，甲方须在接到乙方书面通知后5个工作日内补足不足比例的存管资金。如果甲方未在规定时间内补足相关存管资金的，乙方应书面通知备案机关并在“单用途商业预付卡业务信息系统”中登记相关信息。
5.存管资金金额每季调整一次，按照多退少补的原则，每个季度结束后第21个工作日，根据上季度末预收资金和存管资金时点数的比例进行调整，如果甲方存管资金余额高于规定存管比例的，甲方可向乙方发出划款通知书，将超出规定比例的存管资金划入本协议第二条第3款规定的收款账户。
6.甲方存入乙方的存管资金，只能用于银行存款，包括活期存款、定期存款和协定存款。
7.除对存管资金进行定期、协定存款操作及本协议另有规定外，乙方所进行的划款，仅指按照本协议第四条有关规定将存管资金从存管账户划入收款账户。
8.同时满足下列条件，乙方应根据划款通知书进行划款：
（1）划款通知书（如附件二格式）加盖甲方的指令发送用章并由授权签发人签字，且加盖的印章、授权签发人签字应授权通知书中的预留印鉴相符；
（2）划款通知书指定的划入账户为本协议第二条第3款所指收款账户；
（3）划款通知书载明的划款日晚于划款通知书的送达日；
（4）划款通知书所指定的划款金额及汇划费用不大于存管账户资金余额；
（5）划款通知书指定的划款金额必须满足以下条件：（存管账户资金余额-划款通知指定划款金额）/上季度预收资金余额×100% >= 商务部确定的存管资金比例。
9.存管期间，除对存管资金进行定期、协定存款操作外，存管资金不得划入收款账户以外的其他账户。
10.乙方有权应甲方备案机关或备案机关上级商务主管部门要求，提供甲方的存管账户信息及存缴情况。
11.自收到甲方的备案机关或备案机关所在地政府的书面通知后，乙方有权拒绝甲方对存管账户资金的划款指令。
12.存管资金不得设置质押或其他权利负担。
第四条独立性
1.乙方按照本协议履行存管义务独立于甲方因其各类交易活动或管理活动而产生的各项权利和义务。乙方仅根据本协议的规定进行划款，且仅审核相关文件的印鉴或格式与本协议要求或者预留的印鉴或格式表面相符即可，只要乙方系按照本协议的规定进行划款，即不对甲方因此所产生的任何损失承担任何形式的责任。
2．一旦发生第四条第3款所述事项导致司法或行政干预，乙方有权将其视为不可抗力，并按照本协议第六条第2款的有关规定终止存管。
3.甲方负责与其相关债权人（如有）进行沟通，以确保存管账户内的资金不会遭受任何债权人的追索，也不会遭受有关法院或政府机构的查封、冻结等强制执行措施。如导致存管账户内的资金被具有强制力的国家机关冻结、扣押及执行，由甲方自行承担任何法律后果。
第五条费用
1、费用收取
经协商，甲方向乙方支付元（存管资金总额× %（人民币））业务费用。
2、支付方式
甲方通过下述第____项方式向乙方支付本协议约定的费用：
（1）乙方有权按本协议约定的付费时间主动从以下账户中扣收款项：
账户户名：。
账号：。
（2）双方约定的其他付费方式：。
3、付费时间
甲方按下述第______项约定时间向乙方支付本协议约定的费用：
（1）自本协议生效之日起日内一次性向乙方支付全部监管费用；
（2）双方约定的其他付费时间：。
4、汇划费由甲方按照乙方管理要求另行支付。
第六条不可抗力事件
1.在存管期间，下列事件构成不可抗力：因法律法规的变化，国家重大政策调整，任何
通讯或电脑系统故障、停止运作或瘫痪，战争，以及火灾、暴雨、地震、飓风等自然灾害等原因导致乙方无法履行本协议项下的义务。
2.在资金存管期间，如果发生上述不可抗力事件，乙方有权终止存管协议，并通知甲方和其备案机关；对甲方因此所发生的损失，乙方不承担任何形式的责任。
第七条存管终止
1.存管终止日为下述日期之先到之日：
（1）发生第六条第1款所规定的不可抗力事件，乙方书面通知甲方终止存管发生之日；
（2）甲方书面通知乙方终止存管发生之日；
（3）未发生不可抗力，但乙方事先通知甲方的备案机关的情况下，通知甲方终止存管，并由乙方将存管账户资金余额划入接替存管人存管账户之日或自通知之日起三十（30）个营业日期间届满。
（4）本协议终止之日。
2.发生第七条第1款第（3）项规定的情形，自通知发出之日起三十（30）个营业日内，甲方应确定接替存管人，乙方将按照甲方的指示，将存管账户资金余额划入开立于接替存管人的指定账户。乙方应同时通知备案机关。
3.存管终止日，除非甲方的书面通知中另有指令，对于存管账户中的资金余额，乙方在扣除其应收的存管费和汇划费之后，乙方的存管责任即告解除。
4.存管终止后，甲方应及时将存管账户销户。
第八条通知
1.本协议项下的各项通知或者指令均应采用书面方式（本协议另有约定的除外）。
2.以书面形式提交的通知或者指令，应寄至前述地址，如果相关信息发生变动，变动的一方应当立即通知其他各方。
第九条法律适用、司法管辖及其他
1．有关本协议的签署、履行及任何争议，均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区法律），并按其解释。本协议项下的任何争议，各方应当友好协商解决，若协商不成，乙方住所地的人民法院具有司法管辖权。在争议解决期间，若该争议不影响本协议其他条款的履行，则该其他条款应继续履行。
2．本协议经协议双方法定代表人（负责人）或者授权代理人签字或盖章,并经乙方加盖公章或合同专用章、甲方加盖公章后于签署日起生效。本协议有效期为年，协议到期前个月内，如双方协商一致，可以书面形式延长协议有效期
3．根据本协议的附件格式所签署的文件作为本协议不可分割的组成部分，并在其签署时生效。
4.本协议正本一式份，其中甲方执份、乙方执份，备案机关执份，每份具有同等法律效力。
第十条其他约定条款
（本页以下无正文）
（本页为签署页，无正文）
本协议由下述各方于年月日签署。双方确认，在签署本协议时，双方已就全部条款进行了详细地说明和讨论，各方对本协议的全部条款均无疑义，并对当事人有关权利义务与责任限制或免除条款的法律含义有准确无误的理解。
甲方（公章）乙方（公章或合同专用章）
法定代表人或授权代理人（签字或盖章）法定代表人/负责人或授权代理人（签字或盖章）
开户确认书
致：（填入甲方公司名称）
兹就贵公司及我行于年月日签署的编号为[ ]的《单用途商业预付卡预收资金存管协议》（以下简称存管协议）出具本函。
存管协议中所定义的词语在本函中应具有相同的含义。
根据存管协议第二条第3款的规定，我行特此通知贵公司，相关存管账户已在我行开立，账户信息如下：
存管账户
账户名：
账号：
账户行：
存管行：
（章）
负责人或授权签发人（签字或盖章）：______________
年月日
划款通知书
致：（存管行），
兹就贵行、我公司于年月日（填入签署日期）签署的编号为[ ]的《单用途商业预付卡预收资金存管协议》（以下简称存管协议）出具本函。
存管协议中所定义的词语在本函中应具有相同的含义。
根据存管协议第三条的有关规定，
我公司特此向贵行发送本通知书，请贵行按照存管协议第三条的规定在
年月日（填入划款日）将存管资金（填入金额币种）划入存管协议第二条第3款第（2）项规定的收款账户。同时我公司再次确认：贵行有权从所划资金中首先扣除贵行应收的存管费及汇划费用后，将余额划入存管协议第二条第3款第（2）项规定的收款账户。
甲方（指令发送章）：
授权签发人（签字）：_______________
年月日
附件3
授权通知书
致：（存管行），
根据贵行、我公司于年月日（填入签署日期）签署的编号为[ ]的《单用途商业预付卡预收资金存管协议》（以下简称存管协议），我公司授权以下人员代表我公司向你行发送存管协议项下划款通知书以及其他相关通知。现将指令发送用章样本及有关人员签字样本及相应权限留给你行，请在使用时核验。
指令发送用章样本：
授权签发人签字样本：
上述被授权人在授权范围内向你行发送指令的真实性、准确性及合法性由我公司负全部责任。
甲方（公章）
法定代表人（或授权人）：
二O一年月日
第一章总则 单用途商业预付卡管理办法 （修订征求意见稿） 第一章总则 第一条为加强单用途商业预付卡管理，维护当事人合法权益，防范资金风险，根据有关法律法规，制定本办法。 第二条从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表见附件1）的企业法人在中华人民共和国境内开展单用途商业预付卡业务适用本办法。 本办法所称单用途商业预付卡（以下简称单用途卡）是指前款规定的企业发行的，仅限于在本企业、本企业自有经营场所、本企业所属集团，或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。 第三条商城发卡企业是指发行在自有经营场所内使用的单用途卡，并对其进行统一结算管理的法人企业。在自有虚拟经营场所内自营业务收入占比低于50%的法人企业除外。 本办法所称自营业务收入是指发卡企业销售自有、联营和买断包销的货物或服务
第一章总则的营业收入。 集团发卡企业是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。 品牌发卡企业是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标在单用途卡业务中排他使用权的法人企业。同一品牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。 售卡企业是指集团发卡企业或品牌发卡企业指定的承担单用途卡销售、充值、挂失、换卡、退卡等相关业务的本集团或同一品牌特许经营体系内的企业。 第四条规模发卡企业是指除商城发卡企业、集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的企业： （一）上一会计年度年营业收入500万元以上； （二）工商注册登记不足一年、资产总额在100万元以上。 商务部可以根据具体情况调整规模发卡企业标准，以公告的形式公布。
资金存管服务协议 协议编号: 甲方（商户）： 法定代表人： 地址： 联系人：联系电话： 电子邮箱： 乙方（银行）：ⅩⅩⅩⅩ银行股份有限公司 法定代表人：ⅩⅩ 地址：ⅩⅩ市北部新区洪湖东路11号财富D座 联系人：ⅩⅩ联系电话：9 电子邮箱： 鉴于： 1、甲方是根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》在中国境内依法设立、以互联网为主要媒介、为有投融资需求的自然人、法人及其他组织提供信息及资金撮合平台的运营主体。乙方是经中国人民银行批准的、合法成立并有效存续的商业银行，享有充分的法定权利开展资金存管业务。 2、甲方作为网络借贷平台的运营主体，委托乙方作为甲方平台用户交易资金的存管方，乙方愿意接受甲方的委托。为明确双方在互联网金融业务存管服务中的权利、义务及责任，双方根据相关法律法规签订本合作协议。 双方在此申明：甲乙双方均具有法定权利和充分的授权签署本协议并履行在本协议项下的全部约定。
第一章定义 如无特殊说明，下列术语在本协议中的定义为： 第1条甲方平台：甲方投资建设并运营的为有投融资需求的自然人、法人及其他组织提供以互联网及/或移动互联网为主要媒介的信息及资金撮合平台。在本协议中指的是XXX【列明平台名称，网址】，ICP备案登记号XX。 第2条平台用户：在甲方平台及资金存管系统完成身份信息及银行卡信息认证，并通过甲方平台进行投融资的自然人、法人或其他组织，甲方及其关联方出于计收服务费、担保费等需要也可注册为平台用户。 第3条融资标的：融资用户通过甲方平台发布的包括融资人信息、资金用途、需求额度、融资价格、融资周期、还款计划、还款方式等在内的信息组合。 第4条交易指令：甲方平台记录的与平台用户间权益转移行为有关的交易及其关联数据。第5条划转指令：资金存管系统记录的平台用户之间的虚拟账户额度转移及其关联数据。第6条资金存管系统：是指由乙方为甲方提供的具备开户、充值、投资、缴费、提现、还款、分账并记录具体账务明细及资金余额、受理甲方平台融资标的报备、具备交易指令与划转指令的信息一致性比对与校验等功能的集账务管理和业务监督管理的综合系统。 第7条资金存管业务：乙方作为存管银行接受甲方委托，按照法律法规规定，为甲方用户提供资金存管、办理资金清算和其他约定存管服务并收取相关费用的业务。 第二章合作内容 第8条乙方接受甲方委托提供资金存管服务，乙方的服务内容包括：根据甲方申请为甲方平台提供自有资金账户及资金存管专用账户的开立、为甲方平台用户及项目建立簿记信息、对甲方平台交易资金进行指令信息的核验和划付、履行国家有关法律法规及监管机构规定的职责。 第三章权利和义务 第9条甲方的权利和义务 1.甲方保证其向乙方提供的所有证件、资料均合法、真实、准确、完整和有效。甲方资料 发生变化时，甲方必须按照约定的要求，自发生变化之日起5个工作日内书面通知乙方。 因甲方提供的信息不真实、不准确、不及时和不完整导致的任何风险、损失与责任由甲方完全承担；如因此给乙方造成损失的，乙方保留向甲方追偿损失的权利。 2.甲方郑重声明其已依照法律法规的规定在地方金融监管部门完成了备案登记，并按照通 信主管部门的相关规定申请获得相应的增值电信业务经营许可，是依法成立的业务经营
单用途商业预付卡管理办法（试行） 第一章总则 第一条为加强单用途商业预付卡管理，维护当事人合法权益，防范资金风险，根据有关法律法规，制定本办法。 第二条从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表见附件1）的企业法人在中华人民共和国境内开展单用途商业预付卡业务适用本办法。 本办法所称单用途商业预付卡（以下简称单用途卡）是指前款规定的企业发行的，仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。 第三条集团发卡企业是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。 品牌发卡企业是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。同一品牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。 售卡企业是指集团发卡企业或品牌发卡企业指定的承担单用途卡销售、充值、挂失、换卡、退卡等相关业务的本集团或同一品牌特许经营体系内的企业。 第四条规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的企业： （一）上一会计年度年营业收入500万元以上； （二）工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上。 商务部可以根据具体情况调整规模发卡企业标准，以公告的形式公布。 第五条商务部负责全国单用途卡行业管理工作。县级以上地方人民政府商务主管部门负责本行政区域内单用途卡监督管理工作。 第六条单用途卡行业组织按照章程为其成员提供信息咨询和宣传培训等服务，发挥行业自律作用。 第二章备案 第七条发卡企业应在开展单用途卡业务之日起30日内按照下列规定办理备案： （一）集团发卡企业和品牌发卡企业向其工商登记注册地省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门备案； （二）规模发卡企业向其工商登记注册地设区的市人民政府商务主管部门备案； （三）其他发卡企业向其工商登记注册地县（市、区）人民政府商务主管部门备案。 第八条发卡企业应向备案机关提交下列材料： （一）《单用途卡发卡企业备案表》； （二）《企业法人营业执照》（副本）复印件； （三）组织机构代码证复印件。
甲方： 乙方： 第一条：资金存管服务内容 1.1 乙方为甲方提供技术支持，包括存管系统的开发以及系统的交互，甲方协助系统交互并提供服务器与网络。 1.2 乙方为甲方提供商户资料，甲、乙双方就准入标准、存管模式、存管价格共同协商。 1.3 乙方为甲方提供支付公司、技术开发公司等多个销售渠道并且负责售前沟通，甲、乙双方就销售策略共同协商。 1.4 乙方为甲方提供日常运营服务，包括商户审核、客服工作、财务对账、差错处理、运营报表制作、商户轮巡、风险控制。甲方负责商户审核。 1.5 在合同期限内，乙方为甲方提供后续系统的升级以及新功能添加的服务。 第二条：权利及义务 2.1 乙方有义务保证为甲方提供的额系统正常对接运行，当系统出现异常时，甲方有权利要求乙方进行系统维护。 2.2 在合同有效期内，甲方有权利要求乙方为系统进行升级并添加新功能，乙方不得以任何不恰当理由拒绝提供服务。 2.3 乙方为甲方提供运营服务时，甲方有权利要求乙方提供运营报表、财务报表等日常工作资料以供审核。 2.4 乙方有义务向甲方提供真实有效的客户资源，甲方有权利对客户资源进行审核。 2.5 在合作期间，未经乙方允许，甲方不得将乙方提供的技术转交任何其他第三方。双方终止合作后，甲方应及时销毁乙方提供的所有技术文档，不得擅自利用或转交任何其他第三方。 第三条：盈利分配 3.1 甲乙双方分享合作业务直接收入，分配方式如下：
甲方获客，甲方获得直接业务收入的80%，乙方获得20%； 乙方获客，甲乙双方平分直接业务收入； 联合获客，甲方获得直接业务收入60%，乙方获得40%。 直接业务收入包括收费和存款收益。 3.2 不影响甲方平台业务延续情况下，若双方合作期限未满，甲方需支付乙方软件补偿费=*折扣系数（按合作年限每年递减）。 第四条：不可抗力 4.1 “不可抗力”是指在本协议签订后发生的、受影响一方无法预见、无法避免并无法克服的客观情况。因电信、银行系统升级或故障以及其他非因乙方故意或过失等不可抗力原因造成乙方提供的服务暂停，乙方不承担违约责任。 4.2 因受不可抗力影响而不能履行或不能完全履行本协议的一方可以部分或全部免除履行其责任。不可抗力发生后，甲乙双方须立即协商是否继续履行或终止本协议。 第五条：争议的解决 5.1 因执行本合同所引发的争议，由双方协商解决。如协商不成，则提交合同签署地法院诉讼解决。 5.2 发生争议或仲裁过程中，除了争议部分外，双方应继续履行本合同 第六条：其他 6.1 本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力,经双方签署并盖章后生效。 甲方盖章签字：乙方盖章签字： 签署日期：签署日期：
编号： 网络借贷信息中介机构 存管合作协议（适用于开发模式项下存管系 统） 2017 年月
甲方：上海银行股份有限公司 法定代表人： 通讯地址： 联系人： 电话： 邮政编码： 乙方（网络借贷信息中介机构）：公司 法定代表人： 通讯地址： 联系人： 电话： 邮政编码： 基于： 乙方作为一家依法合规设立并以企业法人名义有效存续的网络借贷信息中介机构（下称“乙方”或“平台”），通过各种方式为经平台认可的投资者和融资人之间提供合法的投融资信息展示、投融资需求匹配、投资充值与借、还款等环节的组织与处理等各类信息中介服务。 甲乙双方友好协商，就网络借贷资金（下称“网贷资金”）存管合作事宜达成以下协议（下称“本协议”）。 一合作总则 第一条甲乙双方均一致同意将对方视为重要的业务合作伙伴，致力于以资金存管、支付结算、客户资源共享及各类互联网金融业务领域为重点的服务创新合作和推进实施，构建双方长期稳定的银企合作关系。
第二条本协议有效期内，乙方同意将甲方作为唯一资金存管银行，并由甲方为乙方开立其服务管理所需的平台自有资金账户、平台风险准备金账户（如需）、平台资金存管汇总账户等，未经甲方同意乙方不得更换资金存管银行。 第三条甲方同意根据项目排期情况实施乙方资金存管服务，在符合最新监管政策和甲方管理规定的前提下，为乙方自有资金提供增值服务产品。 第四条乙方需向甲方提供真实准确的交易信息数据及有关法律文件,包括并不限于网络借贷信息中介机构当事人信息、交易指令、借贷信息、收费服务信息、借贷合同等。甲方不承担借款项目及借贷交易信息真实性的审核责任，不对网络借贷信息数据的真实性、准确性和完整性负责，因乙方故意欺诈、伪造数据或数据发生错误导致的业务风险和损失，由乙方承担相应责任。 二合作内容 第五条甲方将主要向乙方及其平台用户提供包括网络投融资资金的第三方银行存管在内的综合金融服务，主要内容如下： （一）平台自有资金账户、平台资金存管汇总账户的分设管理和风险隔离； （二）平台风险准备金账户的管理和存管服务（如需）； （三）在平台会员注册及认证环节，甲方协助乙方对注册会员进行实名认证，并为认证通过的平台会员在平台资金存管汇总账户下同步建立交易结算资金管理账户即会员子账户； （四）在平台会员账号绑定环节，甲方可为乙方平台提供验证会员户名及拟绑定借记卡号的真实性校验功能，支持将该借记卡绑定为会员充值或提现卡号； （五）在平台会员充值环节，甲方可为乙方平台会员提供从平台会员绑定的银行账户向平台网贷资金存管专用账户下会员子账户的充值功能并设置交易密码或其他有效的指令验证方式，但仅履行表面一致性的形式审核义务对客户资金及业务授权指令的真实性进行认证，支持各大主流银行卡； （六）在投标资金冻结环节，甲方系统支持在融资项目募集期内冻结多个投资人的投标资金，待乙方平台确认融资项目募集成功后解冻投资人的投标资金并自动将实际成交资金划转到融资人账户； （七）在交易资金使用环节，甲方根据本协议约定，依照平台的投资者与融资人发出的指令或业务授权指令，对投资者、融资人与担保人的资金进行存管、划付、核算和监督； （八）在提现环节，甲方系统支持为乙方平台会员提供提现功能设置交易密码或其他有效的指令验证方式，但仅履行表面一致性的形式审核义务对客户资金及业务授权指令的真实
单用途商业预付卡管理办法（征求意见稿） 商务部 为加强单用途商业预付卡管理，防范资金风险，促进反腐倡廉，商务部部拟制定《单用途商业预付卡管理办法》，现就《单用途商业预付卡管理办法（征求意见稿）》征求意见。 第一章总则 第一条为加强单用途商业预付卡管理，防范资金风险，促进反腐倡廉，根据《中华人民共和国消费者权益保护法》等法律法规，制定本办法。 第二条商业企业在中华人民共和国境内开展单用途商业预付卡业务，适用本办法。 本办法所称商业企业是指从事批发和零售业、住宿和餐饮业、居民服务和其他服务业、商务服务业的企业法人。 第三条本办法所称单用途商业预付卡是指商业企业以预收款形式发行的，在本企业（集团）或同一品牌连锁企业兑付商品和服务的信用凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡，以及以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。 本办法所称集团是指由同一企业法人控股的企业法人联合体。本办法所称品牌连锁企业是由品牌授权主体授权开展直营连锁经营的企业法人联合体。 本办法所称单用途商业预付卡不包括用于一次性兑付200元以下指定商品或服务的预付卡。 第四条本办法所称单用途商业预付卡业务包括预付卡发行、受理、服务、资金结算和管理等。 第五条本办法所称记名卡是指发卡企业预付卡业务处理系统中记载持卡人身份信息的单用途商业预付卡；不记名卡是指发卡企业预付卡业务处理系统中不记载持卡人身份信息的单用途商业预付卡。 第六条本办法所称发卡企业是指发行单用途商业预付卡的商业企业。 第七条本办法所称重点发卡企业是指：年营业收入批发和零售业在5000万元以上，住宿和餐饮业在2000万元以上，居民服务和其他服务业、商务服务业在500万元以上，以及工商注册登记不足一年、注册资本在1000万元以上的发卡企业。 第八条本办法所称集团控股企业是指年营业总收入5亿元以上、统一实行单用途商业预付卡资金结算和管理的集团的控股企业法人。
商务部令2012年第9号 单用途商业预付卡管理办法（试行） 第一章总则 第一条为加强单用途商业预付卡管理，维护当事人合法权益，防范资金风险，根据有关法律法规，制定本办法。 第二条从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表见附件1）的企业法人在中华人民共和国境内开展单用途商业预付卡业务适用本办法。 本办法所称单用途商业预付卡（以下简称单用途卡）是指前款规定的企业发行的，仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。 第三条集团发卡企业是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。 —1—
品牌发卡企业是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。同一品牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。 售卡企业是指集团发卡企业或品牌发卡企业指定的承担单用途卡销售、充值、挂失、换卡、退卡等相关业务的本集团或同一品牌特许经营体系内的企业。 第四条规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的企业： （一）上一会计年度年营业收入500万元以上； （二）工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上。 商务部可以根据具体情况调整规模发卡企业标准，以公告的形式公布。 第五条商务部负责全国单用途卡行业管理工作。县级以上地方人民政府商务主管部门负责本行政区域内单用途卡监督管理工作。 第六条单用途卡行业组织按照章程为其成员提供信息咨询和宣传培训等服务，发挥行业自律作用。 第二章备案 —2—
单用途商业预付卡章程 样本 HUA system office room 【HUA16H-TTMS2A-HUAS8Q8-HUAH1688】
ⅩⅩⅩ（企业）单用途商业预付卡章程 第一章总则 第一条为适应电子支付业务的发展，规范单用途商业预付卡（以下简称单用途卡）的购买、使用行为，为社会各界提供全面优质的服务，根据国家法律、法规等规章制度以及行业惯例，特制定本章程。 第二条单用途卡是公司（以下简称发卡企业）发行，仅限于本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证。 第三条单用途卡为磁条卡。若卡面上设有密码，则在交易时需要输入密码。 第四条发卡企业、购卡者及其他当事人均须遵守本章程使用单用途卡。 第五条资金存款制度：规模发卡企业遵循《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（商务部令2012年第9号，以下简称《管理办法》）的规定，实行资金存管制度，资金存管比例不低于上一季度预收资金余额的20%。规模发卡企业应确定一个商业银行账户作为资金存管账户，并与存管银行签订资金存管协议。 资金存管协议应规定存管银行对发卡企业资金存管比例进行监督，对超额调用存管资金的指令予以拒绝，并按照备案机关要求提供发卡企业资金存缴情况。 第六条规模发卡企业可以使用担保预收资金的保证保险、银行保函等方式冲抵全部或部分存管资金。 目前，资金存管与保证保险、银行保函、担保保函不可混合使用，发卡企业只能选取上述资金保障方式中的一种。资金存管标准协议和保证保险保单、担保保函标准格式由商务部指导制定（可自行登陆“商务部市场秩序司”网站→“单用途商业预付卡业务信息系统”查询）。 第七条本章程涉及的部分名词遵从如下定义： 1.“购卡者”（也称持卡者）指购买或使用单用途卡的单位或个人。
ⅩⅩⅩ（企业）单用途商业预付卡章程 第一章总则 第一条为适应电子支付业务的发展，规范单用途商业预付卡（以下简称单用途卡）的购买、使用行为，为社会各界提供全面优质的服务，根据国家法律、法规等规章制度以及行业惯例，特制定本章程。 第二条单用途卡是公司（以下简称发卡企业）发行，仅限于本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证。 第三条单用途卡为磁条卡。若卡面上设有密码，则在交易时需要输入密码。 第四条发卡企业、购卡者及其他当事人均须遵守本章程使用单用途卡。 第五条资金存款制度：规模发卡企业遵循《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（商务部令2012年第9号，以下简称《管理办法》）的规定，实行资金存管制度，资金存管比例不低于上一季度预收资金余额的20%。规模发卡企业应确定一个商业银行账户作为资金存管账户，并与存管银行签订资金存管协议。资金存管协议应规定存管银行对发卡企业资金存管比例进行监督，对超额调用存管资金的指令予以拒绝，并按照备案机关要求提供发卡企业资金存缴情况。 第六条规模发卡企业可以使用担保预收资金的保证保险、银行保函等方式冲抵全部或部分存管资金。 目前，资金存管与保证保险、银行保函、担保保函不可混合 - 1 - 使用，发卡企业只能选取上述资金保障方式中的一种。资金存管标准协议和保证保险保单、担保保函标准格式由商务部指导制定（可自行登陆“商务部市场秩序司”网站→“单用途商业预付卡业务信息系统”查询）。 第七条本章程涉及的部分名词遵从如下定义： 1.“购卡者”（也称持卡者）指购买或使用单用途卡的单位或个人。 2.“记名卡”指由发卡企业发行，该卡具有循环充值、消费、积分等多种功能。记名卡不得设有效期。 3.“不记名卡”指由发卡企业发行，不具有循环充值功能，卡内余额用完即有发卡企业收回。不记名卡有效期不得少于3年。 第二章购卡 第八条个人、单位或及其代理人均可向发卡企业或及其售卡企业购买单用途卡，且购卡后则视同同意并自愿遵守本章程。 第九条实名登记制度：个人或单位购买（含充值，下同）记名卡的，或一次性购买1万元（含）以上不记名卡的，要出示有效身份证件，并留存姓名或单位名称、有效身份证件号码和联系方式。
注册服务协议 最后更新时间：2018年2月12日 宁波合众芸创财富投资管理有限公司(以下简称“公司”或“本公司”)通过其合法运营的http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,网站（网址：http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,）及其已经开发及将来不时更新/开发的实现部分或全部http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,网站功能的移动终端软件（即APP，包括但不限于“小鸡理财”移动客户端以及公司不时开发的移动客户端软件或工具，统称为“小鸡理财APP”，与http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,网站合称为“http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台”，您在http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台签署的法律文件中所定义的http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html, 平台名称均只为上下文行文方便的目的使用，在任何时候都不应被认为对您交易的平台进行了任何调整、修改）依据本协议为http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台注册用户（以下简称“http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台用户”、“用户”或“您”）提供服务。在本协议中，根据上下文义，“http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台”指http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,网站以及各类小鸡理财APP的单称或统称。在成为xiaojili http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台用户前，您务必仔细阅读以下条款， 尤其是加粗条款（包括但不限于第十条“适用法律和管辖”项下有关本协议争议应由本公司住所地的人民法院管辖的约定），充分理解各条款内容后再选择是否接受本协议。 一旦您在http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台提交用户注册申请，即意味着您已阅读本协议所有条款，并对本协议条款的含义及相应的法律后果已全部通晓并充分理解，同意受本协议约束。 本协议已对与您的权益具有或可能具有重大关系的条款，及对公司具有或可能具有免责或限制责任的条款用粗体字予以标注，请您注意。 一、 本协议的签署和修订 1.1 http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台用户应当为持有中华人民共和国（为本协议之目的，不含香港、澳门及台湾地区，以下简称“中国”）有效身份证件的18周岁以上且具有完全民事行为能力和民事权利能力的自然人或系中国境内注册成立的具有独立法人资格的组织。如您违反前述注册限制注册了http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台账户（包括您的资金存管账户，如有，下同）并使用了http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台服务的，http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台有权随时中止或终止您的用户资格，并要求您的监护人承担相应的责任。 1.2 本协议内容包括本协议正文所载之各条款及http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台已经发布的或将来可能发布的各类交易规则、服务规则（下称“http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台规则”）；所有该等http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台规则均为本协议不可分割的一部分，与本协议正文具有同等法律效力。本协议是您与公司自愿共同签订的，适用于您在http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台的全部活动。在您注册成为用户时，您已经阅读、理解并接受本协议正文的全部条款及各http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台规则，并承诺阅读、理解并接受在您注册成为http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台用户后http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台不时发布的http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台规则；您同意遵守中国的各类法律、法规及规范性文件的规定，如有违反而导致任何法律后果的发生，您应以自己的名义独立承担所有相应的法律责任。 1.3 公司有权根据需要不时地修改本协议正文各条款或制定、修改各http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台规则并在http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台相关系统板块发布，无需另行单独通知。您应不时地注意本协议正文各条款及各http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台规则的变更，若您在本协议正文相关条款和/或http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台规则内容公告变更后继续使用http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台服务的，表示您已充分阅读、理解并接受修改后的内容，也将遵循修改后的本协议正文条款和/或http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台规则使用http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台的服务。若您不同意修改后的协议内容，您应停止使用http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台的服务。 1.4 您通过自行或授权有关主体根据本协议及http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台有关规则、说明操作确认本协议后，本协议即在您和本公司之间产生法律效力。您与其他http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台用户之间因接受http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台服务而产生的法律关系或法律纠纷均由您自行承担及解决，本公司不承担任何责任；您在此同意将全面接受和履行与其他http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台用户以及合作机构在http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台或者在http://biz.doczj.com/doc/4712929167.html,平台的辅助之下以电子形式签订的任何法律文件，并承诺按该等法律文件享有和/或放弃相应的权利、承担和/或豁免相应的义务。
编号： 单用途商业预付卡预收资金存管协议（标准格式） 甲方：邵阳市魏源国际大酒店有限公司（发卡企业） 地址：湖南省邵阳市新火车站魏源广场西侧 邮编：422000 电话：0739--5368928 传真：0739--5368818 联系人： 乙方：中国工商银行邵阳西湖支行（存管行） 地址： 邮编： 电话： 传真： 联系人： 鉴于： 根据国家商务部发布的《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（中华人民共和国商务部令2012第9号）的相关规定，甲方对于其发行的单用途商业预付卡预收资金委托乙方进行相应的存管监督，乙方同意接受前述委托。 经协商，双方达成以下协议： 第一条定义 1.定义：本协议中除非上下文另有解释或者文意另有所指，下列术语具有如下明确定义： 备案机关：指根据《单用途商业预付卡管理办法》之规定，对甲方进行备案管理的商务主管部门。 存管账户：指甲方按照本协议第二条第3款第（1）项规定开立的账户； 收款账户：指本协议第二条第3款第（2）项规定开立的账户； 存管资金：指由甲方存入存管账户并由乙方按照本协议规定进行存管的资金； 划款通知书：指如附件二格式的划款通知书； 不可抗力：指第六条第1款所规定的各类事件； 营业日：指乙方对公业务的营业日（不包括法定公休日和节假日）。 2．在本协议上下文中，凡提及甲乙双方，应被解释为包括其各自权益及义务的继承人和受让人。 3．法律法规：在本协议中凡提及任何一项法律、法规，除非上下文另有规定，应被解释为包括法律、法规、规章、地方性法规、司法解释及其他任何可适用之规定的当前或者随后任何有效的修订版本。 第二条文件提交、账户开立、存管资金存入
单用途商业预付卡资金管理制度 第一条为适应电子支付业务的发展，规范单用途商业预付卡(以下简称单用途卡)的购买、使用行为，为社会各界提供全面优质的服务，根据国家法律、法规等规章制度以及行业惯例，特制定本制度。 第二条发卡企业、售卡企业及其他当事人均须遵守本制度使用单用途商业预付卡。 第三条发卡企业和售卡企业应定期核对与单用途卡业务相关的账务，及时对交易数据进行记录和清算。 第四条发卡企业应对预收资金进行严格管理。预收资金只能用于发卡企业主营业务，不得用于不动产、股权、证券等投资及借贷。 第五条主营业务为零售业、住宿和餐饮业的发卡企业，预收资金余额不得超过其上一会计年度主营业务收入的40%;主营业务为居民服务业的发卡企业的预收资金余额不得超过其上一会计年度主营业务收入;工商注册登记不足一年的发卡企业的预收资金余额不得超过其注册资本的2倍。 集团发卡企业预收资金余额不得超过其上一会计年度本集团营
业收入的30%。 预收资金是指发卡企业通过发行单用途卡所预收的资金总额，预收资金余额是指预收资金扣减已兑付商品或服务价款后的余额。 第六条规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业实 行资金存管制度。规模发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的20%;集团发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的30%;品牌发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的40%。 第七条规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业应确定一个商业银行账户作为资金存管账户，并与存管银行签订资金存管协议。 资金存管协议应规定存管银行对发卡企业资金存管比例进行监督，对超额调用存管资金的指令予以拒绝，并按照备案机关要求提供发卡企业资金存缴情况。 第八条规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业可以使用担保预收资金的保证保险、银行保函等方式冲抵全部或部分存管资金。
单用途商业预付卡管理办法（试行） 【发布单位】中华人民共和国商务部 【发布文号】商务部令2012年第9号 【发布日期】2012-09-21 【实施日期】2012-11-01 《单用途商业预付卡管理办法（试行）》已经2012年8月24日商务部第68次部务会议审议通过，现予公布，自2012年11月1日起施行。 部长：陈德铭2012年9月21日 第一章总则 第一条为加强单用途商业预付卡管理，维护当事人合法权益，防范资金风险，根据有关法律法规，制定本办法。 第二条从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表见附件1）的企业法人在中华人民共和国境内开展单用途商业预付卡业务适用本办法。 本办法所称单用途商业预付卡（以下简称单用途卡）是指前款规定的企业发行的，仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。 第三条集团发卡企业是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。 品牌发卡企业是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用
权的法人企业。同一品牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。 售卡企业是指集团发卡企业或品牌发卡企业指定的承担单用途卡销售、充值、挂失、换卡、退卡等相关业务的本集团或同一品牌特许经营体系内的企业。 第四条规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的企业： （一）上一会计年度年营业收入500万元以上； （二）工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上。 商务部可以根据具体情况调整规模发卡企业标准，以公告的形式公布。 第五条商务部负责全国单用途卡行业管理工作。县级以上地方人民政府商务主管部门负责本行政区域内单用途卡监督管理工作。 第六条单用途卡行业组织按照章程为其成员提供信息咨询和宣传培训等服务，发挥行业自律作用。 第二章备案 第七条发卡企业应在开展单用途卡业务之日起30日内按照下列规定办理备案：（一）集团发卡企业和品牌发卡企业向其工商登记注册地省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门备案； （二）规模发卡企业向其工商登记注册地设区的市人民政府商务主管部门备案； （三）其他发卡企业向其工商登记注册地县（市、区）人民政府商务主管部门备案。 第八条发卡企业应向备案机关提交下列材料： （一）《单用途卡发卡企业备案表》； （二）《企业法人营业执照》（副本）复印件；
单用途商业预付卡购卡协议 甲方：____________________________________ 乙方：____________________________________
签订日期： _________ 年_______ 月 ______ 日
（购卡人也称持卡人） （发售卡人） 甲方购买由乙方发行的单用途商业预付卡（以下简称单用途卡），并由乙方为持卡人 提供刷卡消费以获取商品或者服务。经甲乙双方友好协商，依据《中华人民共和国合 同法》及其他相关法律法规的规定，就 有关服务事宜所形成的权利义 务约定如下： 第一条 单用途卡的名称、种类、功能 1?单用途卡的名称： 2?单用途卡的种类： 3. 单用途卡的功能：预付凭证。 第二条乙方提供的服务 1. 消费服务：乙方应设立符合金融标准的机具终端，为甲方提供刷卡消费以获取商品 或者服务；但因具体的付款环境及机具功能有所差异，具体功能以乙方可以提供的服 务为准。 2. 客户服务：乙方在确保甲方持卡正常消费的基础上，还提供以下服务。 （1） 客服电话：乙方提供 客服电话以确保甲方在消费时遇到的问 题能够 及时解决。 （2） 网站服务：乙方提供 ____________________ 网站为单用途卡业务唯一服务性网站， 为甲方提供最新商户信息查询、余额查询、交易明细查询、修改密码等服务。 3. 换卡服务：持卡人的单用途卡因持卡人保管不善毁损无法使用，应当凭有效证件及 旧卡到发卡企业指定场所办理更换新卡， 并缴付换卡工本费 元/张，旧卡由发 甲方: 乙方:
卡企业收回 4. 记名卡的充值、挂失、转让服务：记名卡可充值、可挂失、可转让。 5. 退卡服务：当乙方终止兑付未到期单用途卡的，乙方应向甲方提供免费退卡服务，并在终止兑付日前至少30日内在备案机关指定的媒体上公示。 6. 安全保障：乙方确保单用途卡业务系统以及商户受理终端的正常使用，并确保系统的数据不外泄、不丢失。 7. 甲方购买不记名卡的，应在有效期内及时使用，过期后的卡片可到乙方办理续期手续，否则将被停止使用。 第三条甲乙双方的权利和义务 1?乙方应确保甲方按照正常手续购买的单用途卡可以正常使用。 2?乙方应以网上公告或其他方式告知甲方单用途卡的使用规则。 3. 甲方购买记名卡或一次性购买1万元（含）以上不记名卡时，乙方有权要求甲方按照规定提供个人、单位有效身份证件。 4. 对于违反本协议或章程使用单用途卡的，乙方有权暂停该卡的使用。 5?乙方依法对甲方的信息承担保密义务，未经当事人同意不得向任何单位或个人披露，但法律、法规和规章另有规定的除外。 6. 甲方有权使用单用途卡到乙方进行刷卡消费，并有权享受与其他客户同等的各种优惠待遇，但商户针对特定客户的优惠除外。 7. 甲方有权依据乙方提供的服务实现消费、查询、充值、消磁换卡等卡片的使用和管理功能。 8. 甲方应依据单用途卡的使用规则合法合理的使用该卡片，甲方对单用途卡、密码等保管不善，导致他人冒用造成的经济损失，应当自行承担；甲方亦应合法合理的使用乙方提供的客服热线、网站等服务。 第四条违约责任
ⅩⅩ银行与（大宗商品交易市场）交易结算资金第三方存管合作协议 甲方（大宗商品交易市场）： 法定代表人： 电话： 地址： 乙方（银行）：ⅩⅩ银行股份有限公司 法定代表人： 电话：0 地址：福 甲方是依法设立的大宗商品交易市场，指定乙方为交易结算资金第三方存管银行。为保证用于结算的交易商资金安全、完整，乙方同意按照本协议约定条款在甲方经国家核准的经营范围内对甲方的交易资金专用账户进行监管。双方经过友好协商，现订立如下协议： 第一章合作目的和原则 第1条双方的合作建立在平等、互利、诚信的基础上，以建立长期的业务合作关系和实现双方业务的共同发展为目的。 第2条双方的合作，应以方便交易商的交易结算资金划转、规范交易结算资金的管理、保护交易商利益为目的，为交易商提供安全、高效、便捷的服务，促进市场的健康、稳定发展。 第3条甲方选择乙方作为交易结算资金存管银行，由乙方向交易商提供交易结算资金转账及相关配套金融服务。
第4条双方的合作遵循乙方不垫付资金和交易结算资金转账指令必须由交易商主动发起的原则。 第二章合作的范围和内容 第5条甲、乙双方受理交易商开通交易结算资金第三方存管业务的申请，乙方需与其签订《ⅩⅩ银行股份有限公司－大宗商品交易市场交易结算资金第三方存管服务协议》（以下简称服务协议），并在双方系统内签约成功后生效。 系统主要功能包括：签约、解约、入金、出金、查询等。 交易商可通过乙方发起签约、解约申请，交易商可通过甲方、乙方发起入金、出金及查询申请。 第6条甲方应明确告知交易商甲、乙双方的合作关系，并明确提示交易商：如需开办交易结算资金第三方存管业务，应与乙方签订服务协议。 第7条在合法合规的原则下，双方共享客户资源，合作开发市场的潜在交易商。对在合作期间，双方通过对方获得的客户资料不得向第三方透露，法律法规另有规定的除外。 第三章清算体系和账户结构 第8条甲方交易结算资金清算体系只有一级，即甲方与交易商之间的交易结算资金清算业务。 甲、乙双方通过专线联接后，所有交易结算资金第三方存管业务相关信息首先通过各自的内部网络传送至各自总部计算机系统，再通过总部之间的计算机系统联接完成各项业务处理，实现一点连接、集中管理、统一清算。甲方必须在乙方开立专用存款账户，与乙方建立总对总的业务合作关系。
中华人民共和国商务部令2012年第9号《单用途商业预付卡管理办法（试行）》 【发布单位】中华人民共和国商务部 【发布文号】商务部令 2012年第9号 【发布日期】2012-09-21 【实施日期】2012-11-01 《单用途商业预付卡管理办法（试行）》已经2012年8月24日商务部第68次部务会议审议通过，现予公布，自2012年11月1日起施行。 部长：陈德铭 2012年9月21日 单用途商业预付卡管理办法（试行） 第一章总则 第一条为加强单用途商业预付卡管理，维护当事人合法权益，防范资金风险，根据有关法律法规，制定本办法。 第二条从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表见附件1）的企业法人在中华人民共和国境内开展单用途商业预付卡业务适用本办法。 本办法所称单用途商业预付卡（以下简称单用途卡）是指前款规定的企业发行的，仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。 第三条集团发卡企业是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。 品牌发卡企业是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。同一品牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。 售卡企业是指集团发卡企业或品牌发卡企业指定的承担单用途卡销售、充值、挂失、换卡、退卡等相关业务的本集团或同一品牌特许经营体系内的企业。 第四条规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的
单用途商业预付卡购卡协议 甲方：（购卡人也称持卡人）乙方：（发\售卡人）甲方购买由乙方发行的单用途商业预付卡（以下简称单用途卡），并由乙方为持卡人提供刷卡消费以获取商品或者服务。经甲乙双方友好协商，依据《中华人民共和国合同法》及其他相关法律法规的规定，就有关事宜及形成的权利义务约定如下：第一条单用途卡的名称、种类、功能 1.单用途卡的名称： 2.单用途卡的种类： 3.单用途卡的功能：预付凭证。 第二条乙方提供的服务 1.消费服务：乙方应设立符合金融标准的机具终端，为甲方提供刷卡消费以获取商品或者服务；但因具体的付款环境及机具功能有所差异，具体功能以乙方可以提供的服务为准。 2.客户服务：乙方在确保甲方持卡正常消费的基础上，还提供以下服务。 （1）客服电话：乙方提供客服电话以确保甲方在消费时遇到的问题能够及时解决。 （2）网站服务：乙方提供网站为单用途卡业务唯一服务性网站，为甲方提供最新商户信息查询、余额查询、交易明细查询、修改密码等服务。
3.换卡服务：持卡人的单用途卡因持卡人保管不善毁损无法使用，应当凭有效身份证件及旧卡到乙方指定场所办理更换新卡，并缴付换卡工本费元/张,旧卡由乙方收回。 4.记名卡的充值、挂失、转让服务：记名卡可充值、可挂失、可转让。挂失时持卡人应当凭有效身份证件到乙方指定场所办理挂失手续，转让时需持卡人提供本人有效身份证件及接收方有效身份证件到乙方指定场所办理转让手续。 5.退卡服务：当乙方终止兑付未到期单用途卡的，乙方应向甲方提供免费退卡服务，并在终止兑付日前至少30日内在备案机关指定的媒体上公示。 6.安全保障：乙方确保单用途卡业务系统以及商户受理终端的正常使用，并确保系统的数据不外泄、不丢失。 7.甲方购买不记名卡的，应在有效期内及时使用，超过有效期尚有资金余额的卡片可到乙方办理激活、换卡手续。 第三条甲乙双方的权利和义务 1.乙方应确保甲方按照正常手续购买的单用途卡可以正常 使用。 2.乙方应以网上公告或其他方式告知甲方单用途卡的使用 规则。 3.甲方购买记名卡或一次性购买1万元（含）以上不记名卡时，乙方有权要求甲方按照规定提供个人、单位有效身份证件。 4.对于违反本协议或章程使用单用途卡的，乙方有权暂停该卡的使用。
【合同标题】客户交易结算资金银行三方存管协议书 【合同分类】证券交易合同 【发文字号】 【发布机构】 甲方（客户）姓名：____ 证券资金台账：____ 证件类型：____ 证件号码（工商注册号）：____ 通讯地址：____ 邮政编码：____ E - mail：____ 联系电话：____ 乙方：____公司 地址：____ 邮政编码：____ 客服中心电话：____ 网址：____ 丙方：____银行 地址：____ 邮政编码：____ 电话银行号码：____ 网上银行： 鉴于乙方和丙方实施客户交易结算资金银行存管方案，甲、乙、丙三方依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《支付结算办法》、《支付结算业务代理办法》、《银行卡业务管理办法》、《金融机构反洗钱规定》和其他有关法律、法规、规章以及沪、深证券交易所交易规则、登记结算规则的规定，就乙方代理甲方证券交易，丙方存管乙方客户客户交易结算资金，及其他相关事宜达成如下协议，供三方共同遵守，如甲乙双方原签协议与本协议不一致的，以本协议为准。 第一章三方声明 第一条甲方声明如下： （一）甲方具有相应合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和证券交易所交易规则禁止或限制其投资证券市场的情形。 （二）甲方保证其向乙方、丙方提供的所有证件、资料均合法、真实、准确、完整和有效。甲方资料发生变化时，甲方必须按照约定的要求，及时通知乙方和丙方。 （三）甲方保证其资金来源合法。 （四）乙方已向甲方清楚揭示证券市场投资风险，甲方清楚认识并愿意承担证券市场投资风险。 （五）甲方同意遵守证券市场有关的法律、法规及证券交易所交易规则。 （六）甲方已详细阅读本协议所有条款，准确理解其含义，特别是其中有关乙方、丙方的责任条款，并同意本协议所有条款。 第二条乙方声明如下： （一）乙方是依法设立的证券经营机构，具有相应的证券经纪业务资格，并经证券监督管理机关核准具有开展网上委托业务的资格。 （二）乙方具有开展证券经纪业务的必要条件，能够为甲方的证券交易提供相应服务。（三）乙方遵守证券市场有关的法律、法规及证券交易和登记结算规则。 第三条丙方声明如下： （一）丙方是依法设立的银行金融机构，具有客户交易结算资金存管资格。 （二）丙方具有开展客户交易结算资金存管的必要条件，能够为甲方的客户交易结算资金提供相关的服务。 （三）丙方在严格遵循国家有关法律、法规以及规章的前提下，办理甲方的客户交易结算资