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人员管理
➢ 专管人员必须具有《保险销售从业人员资格证书》（代理人资格证），且在 有效期内；（过期的资格证，视为没有资格证，请做好及时换证工作；）
➢ 公司的银保专管员，每年应接受不少于36小时的培训；新人岗前培训时间累 计不少于80小时。其中，接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计 不得少于12小时；
➢ 如果检查分公司的协议签署是否合规，应该注意哪些方面？ 1、代理协议应当在有效期内；代理期限不应少于一年； 2、代理协议签署双方应当为省级分支机构及以上且得到授权，同时向 总公司及总行进行了备案； 3、协议包含反洗钱条款；手续费率未超过规定的上限额度；以转账形 式，由省级以上分公司统一支付；
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合规重要性： “三道防线”——公司逐步建立起以各业
务部门和分支机构等从事销售和服务的各单位为主的第一 道防线、以风险管控职能部门为主的第二道防线、以审计 监督部门为主的第三道防线的内控和风险管理工作机制。
从我公司目前面临的风险来看，公司迫在眉睫需要开展 落实的重点风控工作主要有：
何志光总裁
2011年是新华保险成立15周年，提出要“打造 合规经营的典范”，要求公司要贯彻落实合规经营 理念，实施合规经营一票否决制，健全风险管控体 系，确保业务品质的持续提升。
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课程大纲
1 一、合规经营的重要性 2 二、合规经营的内容 3 三、合规经营的注意事项 4 四、课程回顾
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渠道合作管理
➢ 手续费管理：不得以任何名义、任何形式向银行代理机构、网点或经办人员 支付合作协议规定的手续费之外的其他任何费用。
➢ 案培例训2费：管理：公司应当定期开展对代理机构销售人员的培训，培训费用由公 司承担的，应当在合作协议中明确培训的次数、方式、内容及培训费标准。 某不寿得险以公培司训广名州义分向公代司理，机2构00变9年相存支在付“费以用现。金培奖训励费支标付准账最外高手不续得费超”过和规定手 “续以费奖上励限购的物10卡%或。旅游卡支付账外手续费”的违规行为。 前者的违规行为：将高额激励费用提取出来以现金方式向银行柜台人员
行业形象受损
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合规经营的意义
1、对客户 保证客户合法权益 满足客户需求、提高客户满意度
2、对公司 树立公司形象 提升客户信任度，吸引更多客户 减少纠纷，促进业务健康发展
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3、对个人 养成良好的销售习惯 合规做得好，工作跑不了 合规做得好，渠道合作好 合规做得好，收入稳增长
➢ 开展治理销售误导专项工作 ➢ 防范化解退保风险，严防集中退保事件发生 ➢ 完善应急预案，妥善处置突发事件 ➢ 严肃查处，）-
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合规工作总体要求
康典董事长
2010年1月，提出了要从“文化提升、制度约束、 流程梳理、技术保障、惩戒威慑”五个方面出发， 提升公司风险管控能力的要求。
➢ 与专管员按时签订符合要求的《劳动合同》，试用期及社会保险相关条款应 符合法律要求；
➢ 规范入离司流程管理；对于未签订劳动合同及未持证的人员，不得录入人员 管理系统；
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人员管理
《劳动合同法》强调了用人单位不订立书面合同的法律责任，并采用了严 厉的惩罚措施：
1 合规经营的重要性 2 合规经营的内容 3 合规经营的注意事项及细则 4 课程回顾
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• 什么是合规？
– 保险公司及其员工和营销员的 – 保险经营管理行为 – 应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制
度以及诚实守信的道德准则。
符合诚实守信的道德准则
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管控制度——渠道合作管理
➢ 如果你到网点检查合规相关工作，应该注意哪些方面？ 1、是否张贴《人身保险投保提示书基准内容》？ 2、是否具有保监会颁发的《兼业代理许可证》？是否在有效期（三年）内？ 3、银行网点销售保险人员是否具有有效期内的《保险销售从业人员资格证 书》？
➢ 或帐银外行暗管中理支人付员手支续付费。极易涉及商业贿赂或者滋生“小金库”，因此一直是这 后银几突介者行年出业的管寿。务违 理险套为规人市取主行员场资。为奖整金经：励顿的过对。规形几保范式年险的从的销重以大售中虚力业之列治绩重费理达。用整到前为顿一几主，定年转已条，变经件银为取的保以得银业虚了行务列一柜渠专定台道管成销的员效售这绩，人一效但员问和是及题虚仍最挂然为中有 不合规的情形存在。该公司被保监局罚款10万元。
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渠道合作管理
➢ 反洗钱工作要求：一个基础，三个原则 ➢ 保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应
当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流 转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。 ➢ 保单实名制——所有客户单据须依据自然人客户九要素、法人客户十 五要素进行客户身份识别并留存相关资料。 ➢ 保险公司承担未履行客户身份识别义务的最终责任，保险专业代理公 司、保险经纪公司、金融机构类保险兼业代理机构承担相应责任。
遵循适用的法律法规
符合监管规定、要求
遵守行业自律规范
执行公司内部管理制度
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我们面临的风险
• 合规管理不力将会面临的风险？
➢ 监管风险 ➢ 财务损失 ➢ 声誉损失（行业、公司） ➢ 个人职业生涯受损 ➢ ……
个人
生涯
个人职业 生涯受损
行业
公司
个人名誉受损 公司品牌受损
讲师介绍
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课程PPP表
• 目的：强化合规意识、提高业务品质、有效防范风险 • 目标：养成良好的作业习惯，促进业务健康稳定发展 • 重点：掌握合规经营的内容 • 课程：2课时 • 收获: 强化合规意识，规范展业习惯
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课程大纲