泰康人寿保险有限责任公司个险区拓代理人管理办法
（2018版）
第一章 总 则
第一条 为全面提升公司续期服务品质，整合公司客户资源并规范性地建立一支收展并 重的服务型销售队伍，明确区拓代理人绩效考核办法，根据公司发展和管理的需要，特制定 《泰康人寿保险有限责任公司个险区拓代理人管理办法（2018版）（》 以下简称《基本法》）。 《基本法》是泰康人寿区拓代理人管理的基本办法，有着合理调配公司资源、适应公司的发 展和管理、以及完善区拓服务体系的作用。
2、间接增员：是指由区拓代理人本人的直接增员（或直接增员的增员）介绍进入公司 的见习区拓专员，非本人介绍。
如图所示：J 为 G 的间接增员。
3、见习、正式、资深区拓专员、准组经理（增员者）增员见习区拓专员（被增员者） 时，被增员者直辖关系在增员者晋升为主管前归属于增员者的直属上级主管；增员者晋升为 主管后则直辖关系回归。
第二条 本《基本法》所称“区拓代理人”，是指符合中国银行保险监督委员会制定的 《保险营销员管理规定》，与公司签订《保险代理合同书》，由公司向其支付代理手续费， 以“专职单”收费、保全和客户服务为依托，进行市场培育、维护与市场开拓的销售、服务 人员。
第三条 区拓代理人开展各项工作，必须遵守国家法律、法规和公司的规章制度。区拓 代理人的日常管理、代理手续费支付、考核，除另有规定外，均依照本《基本法》执行。
第三条 每个区拓组设立1名组经理，每个区拓处设立1名处经理，每个区拓区设立1名 区经理。
（区拓代理人体系架构图，见图 1）
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图 1：区拓代理人体系架构图
区拓区
区拓处 区拓处 区拓处 区拓处
区拓组 区拓组经区
拓拓理拓
专专
专
员员
员
第三章 区拓代理人的组织关系
图 2：区拓代理人组织关系图： A 区经理
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如图所示：A 的所辖组织是除 C 以外的区拓代理人组成；D 的所辖组织是除 A、B、C、F 以外的区拓代理人组成；G 的所辖组织由 G、I、J 组成。
第四章 区拓代理人的手续费标准及考核
通则
第一条 本《基本法》中的“实发 FYC”均指区拓代理人个人或团队实发首年度佣金， 即按照一定折扣系数计发的首年度佣金；维持及晋升考核标准中的 FYC 指区拓代理人个人或 团队折算前首年度佣金。
第二条 在本《基本法》中，区拓代理人的晋升分为晋级和晋阶两种形式。各阶之内人 员的晋升统称为晋级；从区拓专员-组经理-处经理-区经理的晋升统称为晋阶。
第三条 正式区拓专员、准组经理与组经理的维持考核期为自然季，资深区拓专员的维 持考核期为两个自然季，每年一、四、七、十月为级别调整月；处经理与区经理的维持考核 期为半年，每年的一月、七月为级别调整月。各级区拓代理人的考核月份不足一个考核期时， 顺延至下一考核期参与考核。
C 初级区经理 F 初级处经理
D 处经理 G 中级组经理
B（A 的直辖处） E（D 的直辖组）
H 初级组经理
I（G 的直接增员）
J（I 的直接增员） 第一条 区拓人员的增员关系
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1、直接增员：是指由区拓代理人本人介绍进入公司的见习区拓专员。 如图所示：I 为 G 的直接增员，J 为 I 的直接增员。
第四条 公司与区拓代理人依《保险代理合同书》形成保险代理关系。无论公司对区拓 代理人采取何种管理办法，区拓代理人与公司之间仍属保险代理关系，而非劳动关系。
第五条 区拓代理人所有权利义务的产生均依托于《保险代理合同书》及相关附件。本 《基本法》为《保险代理合同书》的重要附件之一，因而不得随意更改，需严格执行。
第二章 组织管理架构与级别设置
第一条 根据区拓代理人团队自身管理的需要，区拓销售服务组织分为：区拓区—区拓 处—区拓组—区拓员的四阶管理架构。
第二条 区拓代理人依层级设区拓服务专员（以下简称为区拓专员）、区拓组经理（以 下简称为组经理）、区拓处经理（以下简称为处经理）、区拓区经理（以下简称为区经理） 四阶。组经理、处经理及区经理统称为区拓主管（以下简称为主管）。区拓专员依次分为见 习区拓专员、正式区拓专员、资深区拓专员、准组经理4个层级；组经理依次分为初级组经 理、中级组经理、高级组经理3个层级；处经理依次分为初级处经理、中级处经理、高级处 经理3个层级；区经理依次分为初级区经理、中级区经理、高级区经理、大区经理4个层级。 共计四阶十四级。
如图所示：I 增员 J，J 目前归属 G 管理，I 晋升为组经理后，J 回归 I 管理。 第二条 区拓人员的育成关系
育成：是指区拓主管从所辖组织中育成区拓主管，包括一代育成和二代及以后育成。 如图所示：假设 A 从直辖处中育成 D，D 从直辖处中育成 F，则 D 为 A 的一代育成，F 为 A 的二代育成。 1、组经理（育成人）直辖组内的区拓专员晋升为组经理（被育成人）后，双方形成组 育成关系。 如图所示：H 为 G 的育成组，G 为 H 的区拓组育成人。 2、处经理（育成人）直辖处内的组经理晋升为处经理（被育成人）后，双方形成处育 成关系。 如图所示：F 为 D 的育成处，D 为 F 的区拓处育成人。 3、区经理（育成人）直辖区内的处经理晋升为区经理（被育成人）后，双方形成区育 成关系。 如图所示：C 为 A 的育成区，A 为 C 的区拓区育成人。 第三条 区拓人员的层级关系 1、直辖：是指区拓主管与其直接管理之区拓代理人的隶属关系。 如图所示：A 与 B、D 与 E 分别形成直辖关系，称 A 直辖 B，或 B 直辖于 A。 2、直辖组： 是指由区拓组、处、区经理本人及其直辖的见习专员、正式专员、资深专员、准组经理 组成的区拓组织。 如图所示：G 的直辖组成员为 G＋I＋J；E 为 D 的直辖组。 3、直辖处： 是指由处、区经理本人的直辖组、本人育成的区拓组所组成的区拓组织，育成的处经理、 区经理不计入其内。 如图所示：D 的直辖处成员为 D+E+G+H+I+J；B 为 A 的直辖处。 4、直辖区：是指区经理本人的直辖处、本人育成的区拓处所组成的区拓组织，育成的 区经理不计入其内。 如图所示：A 的直辖区成员为 B+D+E+F+G+H+I+J。 5、所辖组织：是指由区拓主管及所有与其具有所辖关系之代理人组成的营业单位，是 由包括区拓主管本人及所有与其具有所辖关系之区拓主管的直辖组组成的集合。同阶主管之 间不存在所辖关系。