山东黄金2019年一季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供640,790.75万元的资金供长期使用。

2.长期资金需求
该企业长期资金需求为1,498,165.31万元，2019年一季度已经发生的非流动负债合计为835,634.78万元。

3.总资金需求
该企业的总资金需求为857,374.57万元。

4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为339,474.22万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是503,715.02万元，实际已经取得的短期贷款金额为358,214万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为421,594.62万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为462,654.82万元，在5年之内偿还的贷款总规模为544,775.22万元，当前实际的长短期借款合计为819,626.34万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为18,739.78万元。

不过，该资金缺口在企业持续经营0.34个分析期之后可被盈利填补。

该企业投资活动存在资金缺
内部资料，妥善保管第页共1 页。