CBS 2.2
CBS 2.3 内部账户
CBS 2.4 内部信贷
CBS 2.5 功能全面 优化升级
CBS 3.0 票据管理
CBS 4.0 资金监控 投资理财
分机构和分账户
CBS 2.1
管理
权限控制的逐步改造 定期/通知存款
对系统功能细节的积 的联机查询
CBS 2.0
累更新
改造后台基础架构，极 直联平台安全模块
跨银行现金管理需求
• 集中监控与管理
– 及时获取分散在各银行账户余 额
– 集中监控与管理各银行账户交 易
• 统一渠道收付结算
– 统一电子渠道办理收付款结算 业务
• 集团资金集中与共享
– 建立智能化跨银行资金划拨机 制
– 借助利率管理建立集团内部资 金价格体系
• 资金预算管理
– 成员机构资金预算管理和资金 用途控制
SUPER-BANK
1
CBS
2
TMS
3
跨银行现金管理产品体系
sUper-Bank、CBS、TMS分别针对低、中、高三个细分市场
专业化、个性化定制
衍生、创新金融工具
专
业
跨境资金管理
功
能
利率汇率风险管理
内部账户管理
银行信贷管理
企业信贷管理
主
投资管理
流 功
票据管理
能
预算管理
内部资金转移计价
报表管理
系统对接支持
• 资金运营分析
– 完备的账户及交易信息 – 科学合理的分析、预测、决策
提升资金管理水平和效率
• 增加管理的广度和深度 • 有效控制流动性风险 • 显ห้องสมุดไป่ตู้降低财务费用
招商银行跨银行现金管理产品线
• 超级网银 sUper-Bank：针对中小型企业 • 跨银行现金管理平台 CBS：针对大中型集团企业 • 集团财资管理平台 TMS：针对集团结算中心/财务公司
CBS系统功能
• 支付结算
– 对外支付、银行调拨 – 支持直联支付、网上支付、柜台票据支付多种结算方式 – 代发工资、代发代扣 – 灵活定制各账户支付交易审批流程 – 关联资金预算计划
CBS系统功能
• 信贷管理
– 银行额度、押品管理 – 银行一般贷款、保函管理 – 银行利息测算 – 业务到期提醒 – 完备的数据记录和查询功能
提纲
• 招商银行C+现金管理体系 • 招商银行跨银行现金管理平台CBS
– 发展历史 – 产品功能简介 – 成功案例 – 资金集中管理过程中需要注意的几个问题
• 现场交流讨论
招商银行C+现金管理
“一个渠道，三个平台”
以网上企业银行为基础渠道的现金管理产品体系
平台一：电子供应链
• 网上票据 • 网上国内信用证 • 网上保理 • 人行电子票据ECD
……
平台二：基础现金管理
• 全球现金管理
- 资金余额管理 - 委贷现金池 - 名义现金池 - NRA/离岸账户现金池
• 跨银行现金管理
- CBS - TMS
……
平台三：金融电子商务
• 智能通知存款 • 智能现金池
……
渠道：网上企业银行/超级网银/手机银行
招商银行“C+现金管理”品牌
• 现金管理客户已突破12万户
额度使用管理
资金计划调整
报表定制
报表生成
直联前台
指令管理
直联参数
直联查询
台账登记
CBS系统功能
• 银企直联
– 标准数据接口 – 与各商业银行网上银行或核心业务系统对接 – 实时获取各银行账户信息并有机整合 – 向银行传递账户交易指令和接收反馈信息 – 与企业财务系统或ERP系统直联对接
CBS
CBS内部系统接口 银企直联平台
– 集团客户超过1000家 – 跨银行现金管理集团客户超过250家
• 2019年8月，第五次蝉联《亚洲货币》“中国本土最佳现金管理银行” • 2009年7月，荣膺《经济观察报》“2019年度中国最佳现金管理银行” • 2009年10月，获誉《首席财务官》“2009年度最佳现金管理奖” • 2009年12月12日，荣膺《中国经营报》“2009卓越竞争力现金管理银行”
CBS系统功能
• 资金集中
– 各银行资金统一调拨 – 可建立跨银行自动调拨协议 – 根据资金相互划转实现内部计价
CBS系统功能
– 集团：柜台系统 – 成员单位：内部网上企业银行
• 基础服务
– 跨银行账户管理 – 跨银行收付款结算
• 增值服务
– 跨银行智能化资金归集和下拨 – 内部资金转移计价 – 银行融资 – 资金计划 – 资金监控 – 票据管理 – 统计分析
• 扩展功能
– 与企业财务系统、ERP等内部系统对接
跨银行现金管理平台CBS
招商银行跨银行现金管理平台CBS
CBS系统的应用价值
帮助客户提升资金管理水平和效率
集团财务现状
• 跨地区、跨行业经营 • 规模不断扩大 • 成员机构差异性大 • 财务管理体系复杂 • 与多家银行建立业务往来 • 账户结构复杂 • 现金集中管理跨地区跨银行 • 商业银行现金管理产品及网
银系统相互独立
大改善了服务器资源耗
用情况
更加完善的直联支付管
CBS 1.5 理安全机制
增加信贷管理模块 完善资金计划模块
CBS 1.0 CBS问世，以跨银
招商银行跨银行现金管理产品，将通过 不断的创新和完善，为客户提供更佳的 现金管理服务和用户体验
行现金管理功能
成功占领市场
跨银行现金管理平台CBS
功能简介
• 企业客户端
功能模块
公用设置 账户管理 支付结算 资金集中 信贷管理 资金计划 统计分析 系统直联 票据管理 投资理财
用户管理
初始参数
客户管理
消息管理
操作日志
开户登记
账户维护
实时/历史余额
历史交易
对外支付
代发工资
代发代扣
支付查询
审批流程设置
资金调拨
协议划拨
内部计价
额度管理
押品管理
银行保函
银行一般贷款
计划项管理
资金计划审批
ERP等企业内部系统
各银行银企直联接口
公网/专线
CBS系统功能
• 账户管理
– 复制集团组织架构到系统中、建立树状层次 – 登记管理集团及成员企业各银行账户信息 – 体现集团内多层级账户管理和授权关系 – 定义账户性质：收入户、支出户、基本户、综合户、税收户 – 查询各银行实时账户余额及交易状况 – 查询账户历史交易信息
基
集团资金流动性管理
础 功
跨行交易管理
能
跨行账户管理
普通网银功能
超级网上企业银行
跨银行现金管理平台CBS 集团财资管理平台TMS
CBS重要功能版本发展历程
系统功能不断丰富，CBS能够满足客户越来越复杂的资金管理需要
2019.12 2019.5
2009.5
2009.7
2009.9 2009.10 2019.4 2019.4 2019.12 2019