02 第二节 大数据金融与金融大数据
⚫ 一、金融大数据的概念及应用 ⚫ 二、大数据金融与金融大数据的差异
一、金融大数据的概念及应用
金融大数据的定义
⚫ 指大数据技术在传统金融领域的应用实践
• 精准营销 • 风险控制
⚫ 不同的行业有者具体的应用差异
• 银行 • 保险业 • 证券业 • 信托业
一、金融大数据的概念及应用
一、金融大数据的概念及应用
金融大数据的应用
⚫ 大数据在保险业的应用
• 市场定位 • 精准营销 • 收益管理
一、金融大数据的概念及应用
案例 大数据在保险领域的应用：泰康大数据挖掘建模
⚫ 泰康人寿保险运用大数据挖掘建模指导业务人员
• 风险建模能力 核保欺诈、理赔欺诈、保全风险、内控风险 • 用户画像能力 精准营销、客户洞察、客户分群、社交关系 • 疾病预测能力 医疗花费预测、疾病预测
一、金融大数据的概念及应用
金融大数据的应用
⚫ 大数据在证券业的应用
• 基础信息展示 • 优化策略和交易模型 • 风险管控 • 市场监管和防控
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一、金融大数据的概念及应用
案例 大数据在证券领域的应用：广发证券运营数字化和业务智能化
⚫ 广发证券利用大数据提高管理效率
• “金钥匙”基础任务发布平台 • “经营驾驶舱”
金融大数据的应用
⚫ 大数据在银行业的应用
• 精准营销 • 精细化管理 • 低成本管理 • 集中化管理
一、金融大数据的概念及应用
案例 大数据在银行领域的应用：汇丰银行利用SAS提升反欺诈系统
⚫ SAS的反欺诈管理系统使得汇丰银行可以更快更准确地发现欺诈交易
• 系统检测汇丰银行的银行卡交易记录和其客户行为的变化 • 帮助确认客户的真实性 • 对进行的交易提供实时决策
⚫ 广发证券利用大数据，结合量化投资模型，推出大数据基金产品
一、金融大数据的概念及应用
金融大数据的应用
⚫ 大数据在信托业的应用
• 传统业务的专业化 • 资本市场的业务提升 • 创新业务的模式探索
一、金融大数据的概念及应用
案例 大数据在信托领域的应用：中融信托大数据运营和产品开发
⚫ 中融信托利用大数据打造大运营平台
• 通过对客户接触记录及轨迹的大数据分析，从而实现对客户分级管理 并提供相应增值服务
⚫ 中融信托利用大数据打造新产品
• 个人客户网上理财 • 量化对冲信托计划
一、金融大数据的概念及应用
小结
⚫ 金融大数据的定义：大数据技术在传统金融领域的应用实践 ⚫ 金融大数据的应用：
• 大数据在银行业的应用 • 大数据在保险业的应用 • 大数据在证券业的应用 • 大数据在信托业的应用