•农信采用16C4.4的主机配置，对将来规划400万笔/天交易，即178笔/秒的规划 需求，也是可以满足的
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
技术建议方案
•需求与规划
•风险概述 •需求概述 •平台规划 •建设规划
PPT文档演模板
•技术实现
•原则与目标 •技术架构 •软件与部署 •关键技术
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
技术实现-风险数据库
• 分级存储机制： ❖ 实时只用A库 ❖ T+1用B库 ❖ 客户查询用A、B、C
PPT文档演模板
• 多种数据库技术： ❖ 内存数据库 ❖ 物理数据库
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
技术实现-系统性能分析
•系统性能对于整个系统的实用性非常的重要，凯银公司在这个方面做了非常仔 细的研究和设计，并且能够满足用户的需要。
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
需求与规划-风险管理平台
风险管理平台的规划建议
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
需求与规划-事前、事中、事后
事前、事中、事后的关系
•发现事前风险易发点
PPT文档演模板
•及时加强事前防范
•三层次彼此关联 •闭环结构的风险防范体系
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
技术实现-系统性能分析
•系统内存和主机计算效率 :
•以核心业务为例，目前农信业务系统情况：
•
账户：4000万
• 机构：2300个
•
假定账户附加信息1K，机构附加信息1K，则所需存储：
•
（40000万+2300）*300byte /1024/1024/1024 = 11.17G
•技术实现
•原则与目标 •技术架构 •软件与部署 •关键技术
•业务实现
•功能架构 •风险预警 •风险模型 •农信特色
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
技术实现-系统目标
❖ 全面监控电子交易风险 ❖ 发现、跟踪预警交易，保障资金安全 ❖ 实现事后再监督向事前、事中监督的转变 ❖ 强化监督威慑，精准打击违规行为
•风险模型体系结合了巴塞尔协议、银监会审计模型，与云南农信进行了深入 的交流和分析，目前已整理出9大业务类，36个风险类，400余个风险点
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
业务功能实现
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
需求响应
❖ 对操作风险防范的功能规则需求
•指标、规则的修正完善
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
需求与规划-建设规划
统一规划、急用先行、分步实施
第一阶段：建设风险数据中心基础平台
❖ 建设基础支撑平台 ❖ 实现数据获取 ❖ 实现操作风险稽核监督预警信息系统
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
需求与规划-建设规划
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
技术实现-系统软件结构设计
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
技术实现-实时数据抓取技术
交易数据转发技术 ❖ 应用转发 ❖ 中间件转发 ❖ 数据库转发
终端俘获技术 ❖ 通过终端屏幕变化实时抓取信息
网络报文抓取重组 ❖ 业务系统网络层通过旁路侦听、镜像转发来实现
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
技术实现-系统设计原则
❖ 统一、集中、高效的原则 ❖ 易维护、可扩展的原则 ❖ 安全原则
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
技术实现-总体技术架构
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
技术实现-物理架构
❖ 人工方式的弊端
▪ 投入大 ▪ 人员素质要求高 ▪ 手段单一 ▪ 效率低下 ▪ 反应慢 ▪ 信息截留
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
需求与规划-需求概述
❖ 解决问题的途径
▪ 借助飞速发展的IT技术
▪ 采用先进的监测技术手段
▪ 建立全面的操作风险管理信息系统
• 事前、事中、事后协同联防 • 全面的风险控制规划 • 先进的IT技术架构 • 合理的实施策略
•技术实现
•原则与目标 •技术架构 •软件与部署 •关键技术
•业务实现
•功能架构 •风险预警 •风险模型 •农信特色
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
需求与规划-风险概述
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
需求与规划-风险概述
❖ 建立全行统一的风险控制体系
▪ 根据巴塞尔协议（BASEL ACCORD)对建立全面风险控制体系的 要求，应建立三道防线：
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
公司简介-相关成功案例
•我公司拥有成熟的原型产品，并在四川省农村信用 社、河北省农村信用社、中国建设银行等银行推广 应用，特别是在四川省农村信用社和河北省农村信 用社成功上线运行。
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
公司简介-相关成功案例
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
公司简介－理念
•长期稳定地为客 户提供支持和服务， 使客户获得最大的 利益
•以客户为中心，成为西南地区一 流的信息产品服务商
•经营目标
•企业文化
•服务理念
•凯银科技
•以人为本， 务实、积极
•质量方针
•始终关注顾客利 益、持续改进
PPT文档演模板
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
需求响应
❖ 报警信息查询需求 ▪ 预警通知历史查询 ▪ 高频交易历史查询 ▪ 高额交易查询 ▪ 可疑交易查询 ▪ 异动交易查询 ▪ 交易流水模糊查询 ▪ 客户相关账户信息查询 ▪ 客户交易历史查询 ▪ 柜员交易历史查询 ▪ 预警参数设置 ▪ 打印处理
•企业宗旨
•坚持以新
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
公司简介-资质认证与证书
PPT文档演模板
•一直在努 力……
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
公司简介-行业客户
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
公司简介-合作伙伴
• 事前：由策略保障体系、组织保障体系、技术保障体系构成完备 的信息科技风险管理体制与基础安全控制设施
• 事中：生产调度、安全运维管理、安全监测预警 • 事后：应用恢复保障体系与内、外部审计
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
需求与规划-风险概述
巴塞尔银行监管委员会对欧洲、亚洲、南北美洲、大洋洲等89家国际活跃银行 发生的操作风险的相关数据进行了统计和分析，汇集了超过47000个损失事件， 选择损失事件的阈值达到10000欧元，按照损失事件类型和业务部门类型两个方 面对统计结果分类整理得到如下结果：
•业务实现
•功能架构 •风险预警 •风险模型 •农信特色
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
业务流程
PPT文档演模板
•信息 •收集
•风险 •分析
•联系客 户
•交易
•阻断
• 高风险
• 可疑交 易
•交易
•监控
•座席中 心
• 违规操 作
•内部处理流程
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
业务实现-风险模型
电子渠道风险监控 金库尾箱智能管理系统
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
介绍内容
PPT文档演模板
•公司介绍
•技术建议方案 •项目实施方案 •售后服务方案
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
技术建议方案
•需求与规划
•风险概述 •需求概述 •平台规划 •建设规划
PPT文档演模板
▪ 通过手机短信、电子邮件等方式将设定的风险报警信 息和警后处理信息及时地通知给相关领导或主管，以 便及时督促监管人员进行相关处理
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
需求响应
❖ 报警方式需求 ▪ 图形界面报警 ▪ 喇叭声音报警 ▪ 手机短信报警 ▪ 电子邮件报警
❖ 警后处理需求 ▪ 预警信息的发布； ▪ 预警信息阅读的权限控制； ▪ 对监测人员、风险处置人员的处理流程进行全程记录、跟 踪并考核。
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
技术实现-实时数据抓取
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
技术实现-T+N数据抓取
•业务系统 •抽取、转换、加载
•ODS/ •数据仓库 •风险数据集市 •风险预警
•访问门户
•ETL
•数据基础层
•datastage
•ETL
第二阶段：建立完善的业务流程
❖ 实现现场稽核系统 ❖ 实现稽核项目管理 ❖ 风险知识库建设
第三阶段：风险联防
❖ 多系统联合协作 ❖ 事前、事中、事后共同作用
PPT文档演模板
云南农信操作风险稽核监督预警信息 系统18
技术建议方案
•需求与规划
•风险概述 •需求概述 •平台规划 •建设规划
PPT文档演模板
•目前农信拟采用机器为64G内存，采用预装入内存处理的方式，完全可以满足 性能要求。