1 证券市场线描述的是( )。
A．证券的预期收益率与其系统风险的关系
B．市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合
C．证券收益与指数收益的关系
D．由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合
2 下列理财目标中属于短期目标的是( )。
A．子女教育储蓄
B．按揭买房
C．退休
D．休假
3 商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。
对于( )，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险．你只能获得合同明确承认的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。
”
A．保证收益型理财计划
B．非保本浮动收益理财计划
C．保本浮动收益理财计划
D．保本固定收益理财计划
4 下列对资本市场的特征的描述正确的是( )。
A．风险性高，收益也高
B．收益高，安全性也高
C．流动性低，风险性也低
D．风险性低，安全性也低
5 《基金法》的调整对象是( )。
A．保险基金
B．证券投资基金
C．政府建设基金
D．社会公益基金
6 以下有关个人、家庭资产负债的论述错误的是( )。
A．折旧性资产的价值一般随着其使用年限的增加而降低
B．净资产金额很大，可能意味着客户的部分资产并未得到充分利用
C．对于那些债务关系已经形成，但客户尚未收到正式的付账通知的，不应计入负债项目中D．理想的净资产持有量应根据客户的实际情况而定
7 下列选项中，( )不是银行业从业人员与同事相处中应遵守的准则。
A．相互尊重
B．团结合作
C．公平竞争
D．相互监督
8 对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是( )。
A．证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理B．证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于10年
C．在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产
D．禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金
9 银行员工张某乐于助人、热情大方，在做完自己本职工作后，经常主动向同事提出代为履
行职责，这种行为( )。
A．体现了张某工作主动积极，勤勉尽职，应得到推崇
B．符合团结合作的要求，应鼓励这种发扬团队合作精神的行为
C．在不影响本职工作的前提下，提高本机构的工作效率是允许的
D．行为不当，除非经过内部调整
10 刘君投资100元，报酬率为10%，累计10年可积累多少钱?( )
A．复利终值为229.37元
B．复利终值为239.37元
C．复利终值为249.37元
D．复利终值为259.37元
11 某一投资组合等比重投资于两种理财产品，下列关于该投资组合各常用指标的说法不正确的是( )。
产品名称理财产品方差期望收视率协方差
号理财产品0.077210%-0.0032
号理财产品0.011812%
A．投资组合的方差用于衡量该投资组合风险
B．该投资组合的期望收益率为11%
C．该投资组合的方差为0.0445
D．协方差用于度量1号理财产品和2号理财产品之间收益相互关联程度
12 投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险?( )
A．非保本浮动收益理财计划
B．保本浮动收益理财计划
C．最低收益理财计划
D．固定收益理财计划
13 以下关于违反《证券法》的表述，错误的是( )。
A．证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款
B．对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
C．对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分
D．证券公司违反规定，为客户买卖汪券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款
14 守法合规是指银行业从业人员应当遵守( )。
A．法律法规
B．所在机构的规章制度
C．行业自律规范
D．以上都应遵守
15 客户王某的流动性资产为8万元，总资产为55万元，总负债为29万元，其偿付比率为( )。
A．0.53
B．0.47
C．0.28
D．0.15
16 银行业从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，尽到岗位的职责包括( )。
①不打听与自身工作无关的信息；
②除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责；
③保护、合理运用机构财产，不将公共财产用于个人用途：
④不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交与告知其他人。
A．①②③④
B．①②④
C．①②③
D．②④
17 不属于“熟知业务”规定的内容是( )。
A．熟知向客户推荐的产品
B．熟知产品设计过程
C．熟知产品有效期
D．熟知业务处理流程
18 银行从业人员在( )的监督下，自觉遵守本职业操守。
A．公众
B．银监会
C．同业协会
D．以上都对
19 假设市场的无风险利率是1%，股票市场未来有三种状态：牛市、正常、熊市，对应的发生概率为0.2、0.6、0.2，作为市场组合的股票指数现在是在5100点，当未来股票市场处于牛市时将会达到6000点，正常时将会达到5600点，熊市时将会达到4300点；股票x在牛市时的预期收益率为20%，在正常时预期收益率为14%，在熊市时预期收益率为-12%。
根据这些信息，市场组合的预期收益率是( )。
A．3.92%
B．6.27%
C．4.52%
D．8.4%
20 ( )是指银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。
A．熟知业务
B．勤勉尽责
C．专业胜任
D．诚实信用。