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我国当前各种投资理财产品对比
T+D 1000克/手
可实物交割 不提供回购 双向 场内撮合
黄金(白银)期货
纸黄金
中豫银 白银5-100千克/手
可交割可回购 双向 场外随时成交
1000克/手(黄金) 10克/手 15千克/手 (白银)
机构客户可交割 个人客户则不可 双向 场内撮合 虚拟交易不交割 单向 场外随时成交
保证金比例
交易成本 最后交易日
各投资项目比较
金融投资产 品分类 外汇保证金 期货 股票 现货白银
杠杆比例
50-400倍
约5-15倍
1
1-50倍
交易时间和 买卖限制
周一至周五24 小时交易, T+0
周一至周五4小 时交易,T+0 买卖
周一至周五4小 时交易,T+1 隔日卖出
24 小时交易,
T+0 上升、下降 趋势都有可 能获取稳定 收益,投资 最为稳定
技术分析
技术分析图形 技术图形 不受人为改变, 可人为改 变,真实 最为可靠 性较差 全球金融机构, 符合交易 国家政府机构, 所规定国 非金融投资者 内投资者
参与者
项目
外 汇保证金 期 货
股票
现货白银
风险程度
风险控制 措施最完 善,有限 价单、止 损单保障 交易
风险很高, 市场不够 成熟,风 险控制措 施不够完 美
手续费:点差+佣金
伦敦金(银)与外汇保证金缺点
1.伦敦金所采用的T+0交易、杠杆原理、爆仓机制 等也能使投资者瞬间倾家荡产。 2.多数伦敦金(银)以国外平台为主,资金在国外 银行托管甚至直接放在开户公司账户,逃离国内 金融监管,资金安全没保障。 3.很多声称在香港进行的伦敦金交易,存在众多骗 局。客户实际是在与开户公司进行对赌,对开户 公司的道德考量很高。更有甚者,有开户公司直 接强行关闭客户的账户,劫掠其金钱。
合约大小:5000盎司
外汇保证金合约细则
外汇保证金交易合约
点差:0.001 保证金:1000美金/手 锁仓:1000美金/手 最小变动0.001 合约大小:100000基础货币
最小交易单位0.1(0.01MINI)标准手,最大交易单位10标准手
仓息:空头卖方有利息(按银行间拆借利率计算) (挂单当天有效 止损止盈当天有效) 止损止盈挂单限制:15点
期货 较低 可买多卖 空双向交 易,获得 机遇多; 每天4小时
股票 较高 先低买后 高卖才可 以盈利; T+1,每 天4小时 技术图形 可人为改 变,真实 性较差 符合交易 所规定的 国内投资 者
现货白银 买卖价差, 较低 可买多卖 空双向交 易,全日 交易,获 利机会较 多 技术分析 图形不受 人为改变, 最为可靠 全球金融 机构,国 家政府机 构,非金 融投资者
价格上涨 才有机会 风险较大 24小时 不确定
视卖空、买 空决定 风险大 4小时内无固 定 不确定
收益稳定
收益稳定
无风险 无固定 确定
无风险 无固定 确定
溢价和租金
溢价和股息
溢价
溢价
溢价
溢价
利息
利息
4、当日交易。开户当天即可交易,可以交易无数次,T+0 。 5、双向交易。既可以买涨,也可以买跌。既可以先买,也可以先卖。因此无论 金价如何走势,投资人始终有获利的空间。 6、即时买卖。只要价格在市,既可即时完成交易。不存在是否有人接单问题。 不愁买不到,也不愁卖不出。 7、伦敦金银交易可以自设安全线,即交单时自定止损点和止赢点。
即时成交
投资回报
上升、下降趋势 都有可能获取稳 定收益,投资最 为稳定
即时交
行情受大户影 响,趋势不易 判断,收益最 为不稳定
上升趋势时投 资收益较高, 下降趋势时普 遍亏损
交易手续
撮合成交
撮合成交
项目 费用 交易灵活性
外 汇保证金 买卖价差,较 低 可买多卖空双 向交易,全日 交易,获利机 会最多
风险很高, 如补高价 套牢资金 占用时间 长,政策 市场的风 险高,不 易于防范
风险控制 措施最完 善,有限 价单、止 损单保障 交易
是否可交割
可交割
机构客户 可交割 个人客户 则不可
是
可过户
可交割可 回购
是否需要移仓
否
否
否
TD、黄金期货、纸黄金、现货白银等贵金属交易品种的区别
对比
交易单位
实物交割 交易方式 交易机制
白银期货合约细则
黄金期货合约细则
各投资方式的分析比较
投资渠道 投入资金 房产
最少首付部 分,30%— 40%
股票
100%投入, 可多可少
基金
100%投入, 可多可少
纸黄金
100%投入, 可多可少
期货
保证金部 分10—— 20%
股指期货
保证金,12%
融资融券
100%投入, 可多可少
储蓄
100%投入, 可多可少
现货蔬菜水果交易优缺点
缺点: 农产品只是小范围内的炒作,市场的广度远没有 国际贵金属大,跟黄金不是在一个水平上的;农 产品电子盘市场交易量较小,庄家操纵价格严重。 其次,需要注意的问题,因为农产品电子盘是保 证金交易,没有涨跌幅限制,做对了方向,利润 无限,做错了方向,亏损无限,都应该注重防范 风险,风险控制是第一位的,风险控制好后才是 考虑盈利多少。
债券
100%投入, 可多可少
投资周期
期限长,一 般一年以上
T+1,4小时
T+3,4销 售
T+0,24小 时
T+0,4小 时
T+0,4小时
T+0,4小时
无固定时 限
期限长, 一般一年 以上
费用
套现能力
10%
手续复杂, 变现难 价格上涨才 有机会 风险大 无固定 不确定
0.3%—— 0.4% 简单 价格上涨才 有机会;分 红 风险较大 4小时内无 固定 不确定
风险控制
强制平仓 涨跌停板正负3%
无强制平仓 无波幅限制
伦敦金(银)和外汇保证金交易规则
1、伦敦金(银)以美元标价,以英制盎司为计量单位。黄金报价以道琼斯国际 报价为准,主要根据伦敦市场的现货黄金价格。一盎司等于31.1035克。每日盘 价为:XXX美元 /1盎司黄金的价格。 2、伦敦金(银)最低交易量为一手/张/单。一手等于100盎司,伦敦银一手5000 盎司,约等于3.1035公斤黄金。外汇保证金一手为100000基础货币,最小0.01手。 3、保证金交易。 杠杆交易:资金放大量约为100倍。
每日结算: 各平台结算时间略有不同,一般正规平台结算时间集中在凌晨3:00-7:00这 段交易很淡的时间段当中。
伦敦银交易合约
点差:0.05
保证金:1000美金/手 锁仓:1000美金/手 最小变动0.01(价值50美金/手) 最小交易单位0.1标准手,最大交易单位10标准手 仓息:买/卖 均收取2.5美元/手 (挂单当天有效 止损止盈当天有效) 手续费:50美金/手 注:客户交易成本为300美金/手 5000盎司X42美元/盎司 杠杆=210倍 1000美 金(保证金) 挂单限制:15点(0.15美金)
伦敦金合约单位:
伦敦金的交易额以100盎司为单位,即为1手,交易以100盎司或其倍数为交 易单位 保证金:伦敦金为1,000美元基本保证金/手 交易时间:
周一至周四:早7:30—凌晨3:30,周五:早7:30—凌晨2:30 周末休市(注:周一至周五的停盘结算时间会根据平台不同而略有不同)
持仓过夜:所有过夜的持仓需交付一定的仓息,将按国际银行惯例来进行收 取,并在下一工作日反映在客户的交易帐户中。 交易成本:点差+佣金(点差为平台收取,佣金为代理公司收取) 盈亏计算:(卖出价-买入价)X杠杆X合约数量-利息-手续费=盈亏
10%-15%
中等 无固定期限 周一到周四为3个时 段,总计10个小时 周五为2个时段,总 计4.5小时 强制平仓 涨跌停板
9%-15%
较低 交割月每月15日
100%
较高 无固定期限
2% -100%
中等 无固定期限
交易时间
周一到周五为2个时 段,总计4个小时
周一到周五24小时
周一到周五24小时连 续交易(凌晨4点到6 点为无负债结算时间) 强制平仓 无波幅限制
现货蔬菜水果交易优缺点
优点:
1. 双向交易,双向获利。 2. T+0交易,可随时买卖。 当天可多次进出、资金周转快,既可降低风险,又可增加获利机会。特别适合短线高手。 3. 以小博大,入市门槛低。 实行20%的保证金交易,资金的杠杆效应可放大五倍。每批只需现价的20%,交易数量不 限,持仓无限制。 4. 交易成本低。 5. 风险小、可控性强、收入稳定。交易软件有止损止盈功能,可以较好地对风险进行控制。 6. 网上交易,方便,快捷。 7.交易时间:白天4小时,晚上2小时。 9:00-11:30,13:30-15:30;19:30-21:30 8. 资金安全。 资金由银行资金第三方监管,网上出入金自由,资金安全有保障。
0.30%
0
0
0.50%
0.3%—— 0.4% 简单 简单
0
0
到期才能 赎回
简单 价格上涨 才有机会; 分红 风险较大 4小时内无 固定 不确定 溢价和分 红
简单
变现难 根据买的 合约,涨 跌互现 风险大 无固定 不确定
简单 根据买的合 约,涨跌互 现 风险大 4小时内无固 定 不确定
获利机会 风险程度 交易时间 收益率预估 收益获取方 式