保险公司合规工作报告
ⅩⅩ保险公司合规工作报告
省公司：
人保ⅩⅩ分公司ⅩⅩ年年底迎来了ⅩⅩ市人民银行的反洗钱检查，以此为契机分公司自上而下高度重视，统一认识、明确目标、合理筹备、严密组织、落实机制，分小组、分阶段对全市ⅩⅩ年以来的车险、财产险、人身险、财务、人事行政、统计信息及内控管理工作进行了认真、系统的规范自查自纠工作，为了掌握各机构自查自纠真实情况，公司主要领导分片区在各支公司对规范工作进行了宣导动员，亲临现场积极指导机构的自查自纠工作，分层次与员工进行了沟通和交流，全面推动全体员工整规工作的积极性。

同时，对自查自纠工作进行了检查并提出了要求。

经过分公司领导、各相关职能部门和各经营机构上下配合、共同努力，ⅩⅩ分公司合规经营工作卓有成效，通过本次检查，分公司总结了以下几点经验：
一、依法进行合规经营理念的宣导，高管、中层管理人员带头学
习，解剖思想，为合规经营奠定基础。

（一）强化各层级高级管理人员的合规经营理念
ⅩⅩ分公司秉承“规范经营、开拓创新、持续发展”的经营理念，以科学发展观为统领，全面贯彻落实新疆保监局监管工作要点精神，以“速度、效益、诚信、规范”为方针，坚持数据的真实性，加强依法合规管理，强化公司内控机制，提高高级管理人员法律法规政策意识，建立长效规范经营管理机制。

1、根据分公司经营发展情况,定期组织全市高级管理人员
和中层管理干部集中进行依法合规经营的宣导和培训，
目的是强化各层级高管人员增强法律意识和效益观念，
提高自身综合管理能力与专业技能素质，正确把握市场
环境的复杂性和严肃性，深刻认识保险业面临的困难和
挑战，正确把握保险业发展的客观规律性。

同时要求各
层级高级管理人员熟知各项法律法规及监管政策，总、
分公司的规章制度，对公司的风险管控，体现了管理人
员的管理技能
2、规范经营是公司健康发展的保证，各级管理人
员作为机构的一把手，对机构的规范经营负全
责，机构班子成员根据分管工作负相应责任。

机构的经营管理出现问题，追究班子责任（二）、提高各中层/关键技术岗管理人员的合规经营意识，强化合规创造价值，服务创造价值。

第一，选拔一批有责任心事业感强的中层/关键技术岗
管理人员参加合规管理培训。

公司首先高度重视以
上人才的选拔，把那些有事业心，善学习，愿负责，
想作为的人选拔到中层合规管理队伍中来。

第二，加强对中层/关键技术岗管理人才的培养教育。

培养他们的长远发展的思维能力，使他们善于从实
际出发研究解决防预风险。

教育他们树立为公司服
务的思想，通过对合规的学习和防预风险能力的培
养，使他们成为第一线合规管理、预防风险的人才。

（三）、利用各个渠道宣传合规管理工作的重要性，强化灌输全员合规经营意识。

为了进一步加强广大员工对此次整规工作的认识，Ⅹ
Ⅹ分公司打印宣传小册分发，实行月例会等多种方式
加大宣导力度，使全体员工充分认识到了规范工作的
重要性和必要性。

在分公司的月例会上，各分管领导
必须要对分管片区机构的规范工作进展情况进行汇
报，公司主要领导及时掌握分管片区机构的工作情
况，对合规工作进度进行严密的督导、追踪，保证合
规工作落到实处。

建立、健全防控机制，完善合规制
度与政策，促成高效的合规和风险监控管理体系。

合规管理从其应运而生的那天起，它的唯一使命就是保护公司的利益。

尽管从表面上看，合规管理
职能的设置可能在一定程度上增加公司管理架构的
复杂程度，而且在不少情况下，它会形成对公司业务
部门拓展业务规模、进行业务创新的制约，但这并不
能否定它作为公司进行有效风险管理、强化内部自治
的重要手段与工具的特性。

而且在更多情况下，正是
因为有了完善的合规制度与政策，公司的各个业务部
门才得以更顺畅地开展自身业务，避免来自公司其他
部门所从事业务的干扰，并抵御因此受到的不必要的
外部监管限制。

1、从员工角度分析
为监控风险，阻止ⅩⅩ分公司内部的意外事件及问题发生，全面监控全市业务流程，降低公司内部风险。

ⅩⅩ分公司在ⅩⅩ年继续全面推进了制度建设，重点在三大产品部门和后援部门等强化内部控制力度。

重新梳理了公司的内控制度汇编，并针对普遍存在的薄弱环节制定了各个层级培训方案。

通过系列合规培训，为全员分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到了提示在前，预警在先，使每位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中应该做什么，怎么做、做到什么程度，对违反制度的事坚决做到不敢为、不能为、不想为。

还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。

2、从内控制度建设方面分析
由于存在制度不完善、有漏洞和隐患，制度控制力较弱等现象，ⅩⅩ分公司总经理室高度重视，着手从以下两个方面着手抓起：
（一）、从内部管控抓起，严格规范业务操作。

一是转变发展思路，引导和监督各三级机构和从
业人员，以科学发展观为指导，按照保险业规律办
事，从行业整体利益出发，着眼于长远和大局，努
力做到转变经营理念求发展，创新产品服务谋效
益，强化内控制度防风险，推进诚信建设树形像。

二是规范业务操作，对各三级机构明确提出“四个必须”：第一，车险手续费必须坚决降下来，商业险要控制在15%、交强险4%以内；第二，车险折扣率必须要有明显的降低；
三是由分管车险和非车险工作的副总分别带
队，到基层经营机构加强车险调研和非车险督导。

（二）、积极配合当地行协同自律，全面改善市场环境。

一是着眼全局和长远利益，以行业发展为己任，主动配合ⅩⅩ保监局的工作，并借助ⅩⅩ行业协会的协调机制，积极有效地推进见费出单。

二是加快信息平台建设，扩展信息平台功能，积极与当地工商银行分行进行沟通和协作，为ⅩⅩ
分公司车险的合规经营提供了技术保障。

三是以贯彻落实保监会70号文件精神为契机，积极发挥ⅩⅩ分公司作为行业协会会员的作
用，加强与各家公司的沟通，开始实行新的行业
自律公约。

四是加强应收保费管理，同时仍在不断
完善相关管理办法。

从公司业务流程上抓好基础管理工作，并对重点问题与环节做好管控，保障合规管理工作的落实。

ⅩⅩ年是分公司基础工作规范化达标全面推动的一年，公司各个职能部门与三大产品部门从各个管理的层面制定部门基础工作规范化操作标准及实施办法，进一步充实和完善内控制度，从源头上夯实基础，增强依法合规经营。

四、加强法制建设与纪检监察力度，坚决查处违法违规行
为，建立责任追究制度。

分公司在ⅩⅩ年对机构应发现而未发现的违法违规行为，将按照相关规定严肃追究第一责任人及
相关人员的责任。

对ⅩⅩ年1月1日以后发生的违法
违规行为，分公司将按照保监局的要求，给予责任人
员行政处分、调离岗位或撤销职务直至解除劳动合同
的处罚。

对工作不认真、自查不深入的机构，严肃
追究第一责任人和相关责任人的责任，对规范工作绝
不手软、绝不姑息迁就。

合规管理工作是一项需要长期强化的工作，合规管理的价值在于：通过合规管理，公司制度的推
动得到充分落实、员工素质提升得以逐步实现，公司
的健康发展得到的良好的保证，
在合规经营的道路上，我们要倡导并推行诚实守信的
道德准则和价值观，培育员工的合规意识，推行自觉合规经营，促进内部控制的有效实施，有效识别并积极主动防范和化解合规风险，确保公司的稳健运营，使公司健康、有序的快速发展，让合规工作为公司创造价值的理念深入每个员工的心中，全力建设好我们生存的环境，使公司与员工双赢。

分公司目前在合规经营中不仅迈出了坚实的一步，在未来的路程中，我们还将继续将合规管理的理念传导下去，让合规经营为公司创造更深远的价值。