【最新】8商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八全部试卷已经发完《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案(全部试卷已经发完)一、填空题答题要求:将正确的答案填在横线上。

1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。

商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。

7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。

内部审适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方计方案应包括合规管理职能法应包括对合规风险的评估。

8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。

9、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

10、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

二、单项选择题答题要求:在以下各小题所给出的选项中，仅有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。

11、商业银行各业务条线和分支机构的( B )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工 12、合规负责人的职责中，不包括( D )。

A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线13、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是( C )。

A、合规绩效的考核B、合规问责制度C、诚信举报制度D、独立管理制度14、商业银行在合规负责人离任后的( B )个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。

A、五B、十C、十五D、二十15、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据,( D ) A、业务条线经营范围 B、分支机构的经营范围C、分支机构的业务规模D、人员的数量16、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度,( A ) A、合规风险管理计划 B、合规政策C、合规管理程序D、合规指南17、商业银行发现重大违规事件应按照( B )的规定向银监会报告。

A、重大事故报告制度 B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度18、以下说法错误的是( C )。

A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据19、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件( D )。

A、资质 B、经验 C、专业技能 D、个人关系网20、以下不属于法律风险的是( A )。

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险三、多项选择题答题要求:在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项是正确的，请将正确选项的代码填入括号内。

21、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与( ACD )相一致。

A、法律B、法规C、准则D、规则22、商业银行合规风险管理的目标是( ABCD )A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营23、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括( A BCD )A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性24、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》,( A BCD )A、中资商业银行B、外资独资银行C、中外合资银行D、外国银行分行25、董事会在银行合规管理过程中的职责包括( A BC )A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性26、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受( A BCD )的风险。

A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、声誉损失27、商业银行应建立与其( A CD )相适应的合规风险管理体系。

A、经营范围B、员工水平C、组织结构D、业务规模28、以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容,( A BCD )A、特定政策和程序的实施与评价B、合规风险评估C、合规性测试D、合规培训与教育29、商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的( A BD )。

A、要素 B、格式 C、具体内容 D、频率30、合规风险管理体系应包括以下基本要素( A B C D E):A、合规政策;B、合规管理部门的组织结构和资源;C、合规风险管理计划;D、合规风险识别和管理流程;E、合规培训与教育制度。

四、判断题答题要求:请判断以下各小题的对错，正确的用?表示，错误的用×表示。

31、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。

( × )32、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。

( ? )33、银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。

( × ) 34、合规负责人可以同时分管业务条线。

( × )35、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。

( ? ) 36、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。

( × )37、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。

( × )38、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

( × ) 39、商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。

( × ) 40、合规管理部门应积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，但不包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。

( × )五、简答题41、银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么, 答案:略42、作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中, 答案:略【附加总结类文档一篇，不需要的朋友可以下载后编辑删除，谢谢】中学生感恩节主题教育活动总结5篇中学感恩节活动总结范文1一、活动目的如今虽然很多人注意到生活礼仪，谢谢常挂在嘴边，但是大家或许是因为羞于表达或许出于缺少机会而省略了对于身边亲人、朋友和老师的感谢。

随着这次感恩节的到来，我们中文系学生会外联部为提高我校学生的感恩意识，唤起大家感恩的心，特举办此次感恩节免费发放明信片的活动。

二、活动之前的准备1、根据活动的要求，我们做出了这次活动的策划书;2、在感恩节前一周，我们外联部到校外寻找有意向的厂商，拉得赞助;3、在感恩节前几天，我们外联部与邮局协商并买到明信片，然后在饰品店买到红丝带等部分活动用品，并制作感恩信箱;4、在感恩节前一天晚上，在中文楼贴了海报。

三、活动基本情况我们外联部与青协共同举办这次活动，我们分为三组，分别在二餐，三餐，四餐设点，我们这组在二餐，我们在11点二十完成了所有准备活动，包括桌子，所有物品的摆放及气球的充气。

活动开始后，青协的同学负责给路过的同学解说我们这次的活动，参与活动的同学自由选择通过明信片来实现感恩之情的传达，并当场填写完，投入我们自制的“感恩信箱”里，1点20活动结束。

24号我部将明信片寄出。

五、活动的效果此次活动同学们都踊跃参加，寄出了他们对自己的亲人，朋友的牵挂，并对我们这次活动一致好评，活动圆满结束四、存在问题及建议(一)问题1、活动的前期准备不够齐全，考虑到的问题欠缺(活动快结束时，电脑没电了;活动所需的红丝带不够)2、活动进行时，对明信片的填写的讲解不够清楚，造成明信片的填写过程中出现了一些问题。

(二)建议1、完善策划书的细节，增强活动的逻辑连接;2、在活动进行时，各组人员应团结，保证活动的顺利进行;3、活动进行时及之前的准备，分工应明确，做事用积极。

中学感恩节活动总结范文2感恩是一种文明，感恩是一种品德。

拥有一颗感恩之心，才懂得去孝敬父母;拥有一颗感恩之心，才懂得去尊敬师长;拥有一颗感恩之心，才懂得去关心、帮助他人;拥有一颗感恩之心，就能学会宽容，赢得友谊;拥有一颗感恩之心，就会拥有快乐，拥有幸福。

通过感恩教育，让学生学会“图报”，知道如何去报答父母、老师、朋友、学校和社会。

根据感恩节活动计划，开展了一系列感恩教育活动，注重将感恩教育落实到实际行动上。

一、积极宣传感恩月活动。

少先队大部出了一期《知恩、感恩》的黑板报，每班级在黑板的左边开辟温馨提示栏，告诉同学们11月份是学校的感恩教育月，提醒同学们用自己的实际行动做到感恩父母，感恩师长，感恩社会。

二、感恩社会。