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电力项目银行金融服务建议书

的信心和能力安排贵集团及下属和项目公司所需的银行融资, 并保 证资金在全球范围快捷、安全运行。
4、融资的灵活安排 (1)额度使用的灵活安排 GS 银行为贵公司及下属成员企业和投资项目提供了一套综合授
信额度安排,贵集团可以根据业务发展需要灵活安排本部及下属公司 和项目的额度分割。此外,贵集团也可根据融资需要,灵活使用额度 内的各项融资产品。
银行金融服务建议书
中国 GS银行
北方电力北方分公司银行服务建议书
导言
中国 GS银行向北方电力的快速、高效发展致以良好的祝愿! 作为 GS银行的优质客户,贵公司的发展壮大倍受关注, GS银
行从总行到北方省分行、 惠州市分行都热切希望参与贵公司热电、 常规电项目的银行服务,在合作中与贵公司结成互相支持、共同 发展的战略伙伴关系。
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( 2 )流动资金循环额度贷款 GS 银行针对贵公司及下属和项目公司经常性短期资金缺口, 提供一定额度内可循环使用、 随时支用、随时偿还的流动资金贷款, 满足正常的生产经营周转性或临时性的资金需要。
(3)法人帐户透支 GS 银行是人民银行批准的第一家可以开办该项产品的商业银 行,该产品即 GS 银行同意贵公司及下属和项目公司在约定账户、 约定的额度内进行透支以满足临时性融资便利的授信业务。 该项产 品单笔透支期限不超过 60 天,额度最高不超过 5 亿元,利率按照 人民银行规定的同档期贷款基准利率下浮 10% 执行,免收透支额度 承诺费。 ( 4 )商业汇票贴现 贵公司及下属和项目公司持支付方交付的商业汇票 (银行承兑 汇票)到 GS 银行申请办理贴现, GS 银行审核无误后,办理贴现 手续,票据贴现利率按我行同类业务最优惠利率执行。 ( 5 )银行承兑汇票 贵公司及下属和项目公司可以根据与供应商、 工程承包商等之 间市场地位,在不影响价格的前提下,采用银行承兑汇票支付货款
5、融资工具 GS 银行对贵公司及下属员企业和投资项目提供的综合授信
服务中包括但不限于固定资产贷款、流动资金循环额度贷款、法人 账户透支、票据承兑和贴现、保证业务、保理、进口贸易融资、出 口信贷转贷等各种融资品种。
( 1 )固定资产贷款 主要用于贵公司及下属和项目公司固定资产项目的 GS、购置、 改造及相应配套设施的 GS。如大北热电和燃煤锅炉项目的 GS 将 主要使用固定资产贷款。
(2)贷款期限的灵活安排 贵集团及下属和项目公司在 GS 银行给予的额度内可以根据融资 需要灵活安排各种融资产品的使用期限,使得在保证资金流动性的前 提下,尽可能降低财务费用。
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(3)提款的灵活安排 GS 银行在综合授信额度内提供灵活的提款安排。
固定资产贷款的提款可在项目 GS 期内灵活决定每次提款的时 间和金额; 流动资金贷款和票据业务在额度有效期内可以根据资金使用需 要灵活使用。 ( 4)还款的灵活安排 对固定资产贷款给予一定期限的本金还款宽限期,也可以提前 归还部分或全部贷款,具体还款方式可以根据需要再行商议确 定;
电项目的投资 GS 工作也正在紧密推进之中,此外,还在不断开发新 的市场机会,积极投资发电领域,存在着大量的融资需求。确保能够 持续、可靠地获得融资支持; 根据业务发展的具体情况及资金情况灵 活确定融资安排; 以尽可能低的成本获得融资资金, 都对贵公司的业 务顺利发展至关重要。
2、加强资金管理 加强资金管理, 实现电力销售收入的及时回收和内部资金的统一调 度,充分调动公司内部每个下属及项目公司的财务资源,提高资金运 营效率,降低整体财务费用,防范资金风险。 3、灵活、快捷的外汇业务服务
1、融资结构安排
GS 银行根据贵公司及下属成员企业和投资项目 (包括但不限于大北 热电项目和燃煤锅炉项目)的资金需求,提供综合授信服务,适用范 围为人民币贷款、外币贷款及其他信贷服务。包括固定资产贷款、流 动资金循环额度贷款、买(卖)方信贷、法人账户透支、票据承兑和 贴现、保证业务、保理、进口贸易融资、出口信贷转贷等各种融资服 务。
GS 银行愿意将多年积淀的服务电力企业的经验和心得,向贵 公司提供包括融资、资金管理、外汇业务、咨询顾问、个人金融 等在内的一揽子系统化的银行服务建议,以期更有效地帮助贵公 司发展。
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一、 GS 银行对贵公司需求理解 1、融资的安全性、流动性和低成本性 贵公司在北方已拥有台山电厂等具有竞争力的发电项目, 大北热
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或工程款,这样可以达到延期使用银行贷款, 降低财务费用的目的。 ( 6 )付款保函 在贵公司及下属和项目公司与设备供应商的买卖行为中, GS
银行提供第三方付保证。 ( 7 )保理 GS 银行从贵公司及下属和项目公司买入经确认的应收帐款,
GS 银行根据目前贵公司实际融资需求, 承诺对贵公司投资燃煤 锅炉项目提供 6000 万元人民币的意向性综合授信额度, 用于贵 公司投资燃煤锅炉项目支持项目 GS、生产经营等。 2、利率年期安排 (1)融资利率的指示性意向 我行愿意提供给本项目同类项目最优惠的贷款利率; 美元贷款利率为我行提供给同类项目同期的最优惠利率; 票据业务利率为我行提供给同类项目的最优惠利率。 ( 2)融资期限的指示性意向
使用灵活的外汇业务工具, 选择快捷的外汇业务路径, 保持外汇业 务的顺畅渠道,对贵公司在对外设备购买等过程中减小资金成本非常 重要。
4、个人 VIP 客户服务 贵公司作为 GS 银行的黄金客户,其员工自然成为 GS 银行的个
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人 VIP 客户,享受 GS 银行个人 VIP 客户的一系列优先、优惠服务。 二、 GS 银行的服务内容 (一) 融资服务
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固定资产贷款可以根据项目发起人或借款人的需要和现金流量 安排灵活确定贷款期限, GS 银行可以提供期限在 20 年以上的 固定资产贷款安排; 流动资金贷款和其他票据业务等可以在综合授信额度内周转使 用,随借随还。
3、融资的安全保证 GS 银行在人民币和外汇资金方面都拥有雄厚的实力,有足够
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