私人银行客户个人金融服务方案XXX个人理财服务计划第一句话尊敬的XXX先生(女士):非常感谢您对民生银行的信任和支持！民生银行作为全国性股份制商业银行，自成立以来，以其规范的经营模式、优质的客户基础、多元化的业务结构、强大的创新能力和市场竞争力以及突出的品牌价值，得到了市场的认可。

民生银行秉承“以诚待人，以德谋私”的理念，协助经济发展，积累了丰富的个人金融服务经验。

民生银行鉴于您近期的资本投资需求，愿意为您提供专属的个人理财服务。

我们坚信良好的合作始于我们敬业的态度和专业的服务。

我们希望与您合作，共同成长，共创双赢！XXX个人金融服务计划目录第一部分中国民生银行简介 (1)1，中国民生银行简介...................12、中国民生银行武汉分行简介.................3第二部分我们的个人理财服务计划...................第三部分我们的服务团队.............................21结论 (22)9 XXX个人金融服务计划第一部分中国民生银行简介1、中国民生银行简介中国民生银行股份有限公司成立于1996年1月12日，分别在XXXX 和XXXX上交所和港交所上市经过20年的发展，目前资产规模已超过5.2万亿元，核心资本在3XXXX排名世界500强，民生银行排名第221位。

英国的“银行家”在“全球1000强银行”中排名第33位；“全球50大银行品牌”连续第二年上榜，在XXXX排名第22位。

XXXX 上半年，美国《福布斯》杂志《全球企业》为156家企业发行了670亿元资产证券化和185只短期融资券、中期票据、超短期融资券及定向工具，发行规模1275亿元，同比增长17%。

对于交易银行，民生银行着力打造新型企业业务网络金融综合服务平台，聚焦战略客户，提升企业结算客户价值，重塑国际业务竞争力，快速推进交易银行业务服务模式转型-零售银行部门。

民生银行专注于个人消费、小微企业和私人银行。

努力推进客户群运营，提升客户获取、控制和盈利三大能力，大力推进消费信贷和财富管理，不断提升管理精细化、资产配置和整合营销水平在消费信贷方面，民生银行积极打造基于互联网的创新产品，借助消费信贷自动化平台，让客户通过网上银行和手机银行渠道实现“自助申请+自动审批”。

小微金融作为中国银行业小微金融服务的先行者，民生银行不断深化小微业务转型升级，不断优化资产结构，提升小微客户的综合价值贡献。

对于家民营银行，民生银行基于对客户的深入了解，树立了以理财为主体、投资银行+为特色、国际化为方向、互联网+为工具的“一体三翼”服务理念。

对于信用卡，民生银行继续开展产品创新，推进移动互联网跨境营销，打造情景金融服务，实现业务多元化发展。

在互联网金融领域，民生银行抓住国家实施“互联网+”战略带来的巨大机遇，大力创新直销银行、手机银行、互联网分行29 XXX个人金融服务计划支付、手机支付、网上银行等网上金融产品和服务。

客户体验不断提升，市场份额稳坐商业银行第一梯队，客户交易活动始终走在银行业的前列。

-金融市场板块。

中国民生银行坚持金融服务实体经济的原则，拓展创新业务发展方式，促进资本业务快速健康发展在金融同业方面，民生银行定位为优质同业客户，实施白名单制度，继续推动同业业务快速发展。

对于199托管，民生银行抓住“大资本管理”时代的历史机遇，建立了“托管+托管”、“托管+增信”、“托管+投资”等合作模式，实现了资产托管业务的快速发展。

在资产管理方面，民生银行全力打造“非常资产管理”品牌，强化资产管理理念，拓展销售渠道，促进理财业务快速健康发展。

展望未来，民生银行致力于实现“百年常青银行与民生”的宏伟愿景。

它遵循“诚实守信、互利共赢、以人为本、追求卓越”的核心价值观。

坚持“以客户为中心、以市场为导向、以创新为驱动”的发展理念和“集团化、数字化、专业化、国际化”的发展方向。

我们决心改革创新，加快战略转型，力争成为中国银行业的标杆银行，为客户创造更大价值，为投资者创造更高回报。

2、中国民生银行武汉分行简介中国民生银行武汉分行成立于1997年12月18日，是总行较早设在华中的一级分行自19年前成立以来，各种业务发展迅速。

截至9月底，XXXX分行总资产1915.2亿元，资产规模32 56+ XXX个人理财服务计划资产经理:中国民生银行股份有限公司资产托管人:中国民生银行股份有限公司4.基金投资及组合安排(1)投资范围及投资资产类型本理财产品募集的基金主要投资于存款、债券回购、基金借贷等货币市场工具、债券、理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、以债券为主要投资方向的基金账户、符合监管要求的资产管理计划以及符合监管要求的其他投资工具，如债权资产、股权资产、其他资产或资产组合(2)各投资资产类型的投资比例存款、债券回购、基金借贷等货币市场工具、债券、理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、占债券主要投资方向55-90%的专项基金账户、资产管理计划等符合监管要求的投资工具等目标投资资产比例。

债权资产、股权资产、其他生产10-45%或以上的资产组合的投资比例可在[-15%、+15%的范围内波动](3)投资策略本理财产品采用安全性和流动性优先、追求适度回报的投资策略。

投资债券，直接理财工具，999 XXX个人理财服务计划黄金资产配置，债券基金，以债券为主要投资方向的专项基金账户，以及符合监管要求的资产管理计划，以满足安全性和流动性要求。

在此基础上，通过合理配置符合监管要求的债权资产、股权资产、其他资产或资产组合，进一步提高财务管理产品的收入水平。

银行应根据市场情况调整上述投资范围、投资品种、投资比例或浮动范围，并在调整前提前披露信息；如果客户不接受，可以根据金融合同的约定和银行的要求赎回金融产品。

5，大额赎回(1)在本理财产品生命周期的任何一天，如果本理财产品约定赎回申请的总份额超过本理财产品前一交易日总份额的25%，将被视为大额赎回。

银行可以调整大额赎回的比例。

详情请参见银行发布的当前金融产品公告。

大额赎回时，我行有权选择以下一种或多种处理方式: a。

银行应继续按照《金融产品手册》第5条的约定为客户办理赎回手续b。

拒绝客户同意的赎回申请，但接受不超过该理财产品最后一个开放日总份额25%的客户同意的赎回申请。

c。

暂停接受约定的赎回申请银行有权根据市场变化决定开始约定赎回交易的日期和时间。

(2)大额赎回采用“先到先得”的原则对于客户在理财产品生命周期内任何一天提交的约定赎回申请，按照客户提交约定赎回申请的时间顺序，执行先到先得的分配原则。

约定赎回份额10XXX个人理财服务计划采用累积机制。

如果约定的赎回份额达到最大赎回比例(金融产品最后一个开放日总份额的25%)，系统将自动终止接受客户约定的赎回申请，直至下一个工作日重新开放，客户应再次提交约定的赎回申请。

6，方案中的注意事项:需要在理财产品下一个开业日期之前预约赎回。

委托人只能在当前周期结束后退出理财周期，否则委托人将自动进入下一个周期，只有当前周期的利息会记入账户。

选项3:投资理财周期为7天的四个阶段的理财产品，并将第一阶段的利息计入货币基金1的每日滚动计息。

参考产品:特殊资产管理催款1W金融产品，周五特别付款(预期年收益率4.05%)2。

方案特点:以7天为一个财务管理周期，每7天分配一次财务收益，365天投资分配52个收益，收益再投资3、产品元素产品名称:特殊资产管理翠竹系列金融产品产品类型:无担保浮动收益、组合投资产品流动性:开放投资和收益货币:人民币产品结构:该金融产品是常规的开放式金融产品在理财产品的生命周期内，客户可以在每个开放日之前申请约定购买，并在开放日的下一个休市期购买理财产品。

持有本理财产品11XXX个人理财服务计划股份的客户可在每个开放日之前申请约定赎回，并在开放日赎回前一个休市期的全部或部分理财产品股份银行有权接受或拒绝客户在开放日提交的约定购买/约定赎回申请。

如果客户未同意赎回所有金融产品股份，则客户剩余金融产品股份对应的金融本金将自动进入下一个封闭期参与投资。

产品风险等级:2级，即较低的风险等级该风险等级由银行自行评估，仅供参考，银行不保证上述风险等级结果的任何形式的准确性。

开放日:每个休市期的最后一天也是下一个休市期的开始日。

这一天被称为开放日。

一般来说，本产品开放日为1W周一/周三/周五:每周的周一/周三/周五；2W星期二01/02:每两周一次；2W星期四01/02:每两周一次；分配日期:财务管理的本金和收益应在到期日或提前终止日的两个工作日内支付。

如果客户同意赎回成功，则应在开放日起两个工作日内支付对应于客户所赎回金融产品份额的金融本金。

在每个开放日的两个工作日内，将分配上一个结算期的财政收入。

财政收入计算期:财政收入的计算期应根据每一个封闭期的首尾计算方法确定存款利息和理财收入不会在到期日(含)和提前终止日(含)和开放日(含)之间支付财政收入计算基础:Act/365，指财政收入计算期乘以实际年度化收益率除以3651299 XXX个人理财服务计划产品收益率:银行将在理财产品的每个开盘日公布最后一个闭市期的实际收益率，并在开盘日之前至少一个工作日公布下一个闭市期的预期收益率。

除非另有说明，否则本产品说明中的回报率和费用率均为年化值(下同)如市场变化或政策调整影响理财产品收入，我行可调整并公布上述预期收益率，上述调整自公布之日起生效。

预期收益率是计算所得的收入，不等于实际收入，不代表客户获得的实际收入，也不构成银行对该理财产品任何收入的承诺。

投资必须谨慎。

客户可获得的最终收入以银行发布的当期最新产品公告为准。

资产经理:中国民生银行股份有限公司资产托管人:中国民生银行股份有限公司4.基金投资及组合安排(1)投资范围及投资资产类型本理财产品募集的基金主要投资于存款、债券回购、基金借贷等货币市场工具、债券、理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、以债券为主要投资方向的基金账户、符合监管要求的资产管理计划以及符合监管要求的其他投资工具，如债权资产、股权资产、其他资产或资产组合(2)各类投资资产投资比例目标资产投资比例存款、债券回购、基金借贷等货币市场工具，13 55-90xxx个人金融服务计划债券、直接金融工具、货币市场基金、债券型%基金、以债券为主要投资方向的专项基金账户，以及符合监管要求的资产管理计划。

投资比率超过10-45%的符合监管要求的债务资产、股权资产、其他资产或资产组合可以在[-15%、+15%的范围内浮动](3)投资策略本理财产品采用安全性和流动性优先、追求适度回报的投资策略。

投资债券、理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、以债券为主要投资方向的专项基金账户，以及符合监管要求的资产管理计划，以满足安全性和流动性要求。