2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为( )。
①最终目标②底层目标③中介目标④操作目标A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第1节>三、中央银行与货币政策【答案】：D【解析】：考点：按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为最终目标、中介目标和操作目标。
2.在基金运作中，( )居主导与核心位置。
A、基金销售者B、基金投资者C、基金管理人D、基金托管人>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第2节>一、证券投资基金的运作【答案】：C【解析】：基金的运作包括基金的募集、基金投资管理、基金资产托管、基金份额的登记与交易、基金资产的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他相关环节。
在基金运作中，基金管理人居主导与核心位置。
3.我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括( )。
A、我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场B、我国的金融监管能力和监管水平在不断提升C、在保险业监管框架方面，“偿一代”监管制度全面实施D、采取了一系列保护投资者的举措>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第1节>四、我国金融业对外开放的新趋势【答案】：C【解析】：当前，我国金融行业已经具备开放的有利条件。
一是我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场，具有较强的综合实力。
二是我国的金融监管能力和监管水平在不断提升。
2017年设立金融稳定发展委员会；在银行业监管方面，对接国际监管标准，我国银行业在全球率先实施《巴塞尔协议Ⅲ》监管框架；在保险业监管框架方面，“偿二代”监管制度全面实施。
三是我国采取了一系列保护投资者的举措，包括中国证监会强化对中介机构的适当性要求、加强投资者教育等。
4.国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以( )和日元为主。
Ⅰ．美元Ⅱ．英镑Ⅲ．欧元Ⅳ．瑞士法郎A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>四、国际债券【答案】：D【解析】：国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。
5.下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有( )。
Ⅰ．利率互换Ⅱ．信用联结票据Ⅲ．信用互换Ⅳ．保证金互换A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第1节>二、金融衍生工具的分类【答案】：B【解析】：信用衍生工具的核心是转移或防范信用风险，主要包括信用互换、信用联结票据以及信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证等信用风险缓释工具。
6.按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容( )。
①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、本办法及其他有关规定②在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见④将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任A、①③④B、①②③C、②③④D、①②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>三、个人投资者【答案】：D【解析】：考点：考查《证券期货投资者适当性管理办法》的相关内容。
根据《管理办法》第三条的规定，适当性管理工作是指“向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任”。
7.上市公司存在下列( )情形之一的，不得非公开发行股票。
Ⅰ．本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏Ⅱ．上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除Ⅲ．上市公司及其附属公司违规对外提供担保且尚未解除Ⅳ．现任董事、高级管理人员最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚，或者最近12个月内受到过证券交易所公开谴责A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第2节>二、新股发行【答案】：D【解析】：上市公司存在下列情形之一的，不得非公开发行股票：(1)本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
(2)上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除。
(3)上市公司及其附属公司违规对外提供担保且尚未解除。
(4)现任董事、高级管理人员最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚，或者最近12个月内受到过证券交易所公开谴责。
(5)上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪正被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查。
(6)最近一年及一期财务报表被注册会计师出具保留意见、否8.有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。
关于有选择权的债券，下列说法有误的是( )。
A、附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利B、附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权C、附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权D、附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>一、债券概述【答案】：D【解析】：考点：考查附有选择权债券的定义。
附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利。
9.股票风险的内涵是股票投资收益的( )。
A、不确定性B、确定性C、资本利得性D、利润不稳定性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>一、股票的概念【答案】：A【解析】：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性。
10.客户交易结算资金第三方存管制度是按照( )的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
①保障客户资产安全②防止风险传递③方便投资者④有利于证券公司业务创新A、①②③B、②③C、①②④D、①③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>一、证券公司概述【答案】：D【解析】：客户交易结算资金第三方存管制度是落实《证券法》“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”和《证券公司监督管理条例》关于保护客户资产的有关规定，按照保障客户资产安全、方便投资者、有利于证券公司业务创新等原则设计和实施的新的客户交易结算资金存管制度。
11.根据我国《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括( )。
Ⅰ．远期合同Ⅱ．期货合同Ⅲ．互换合同Ⅳ．期权合同A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第1节>一、金融衍生工具的概念和特征【答案】：C【解析】：根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等。
12.1949～1978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起大一统模式的金融体系，此时，建立新中国金融体系的首要任务包括( )。
①成立非银行金融机构②建立统一的人民币制度③成立新中国的金融机构体系④建立以中央银行为中心的多金融主体分工协作的金融体系A、①③B、①②C、②③D、③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第1节>一、中国金融市场的历史、现状及影响因素【答案】：C【解析】：1949～1978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起大一统模式的金融体系，建立新中国金融体制的两个首要任务是：建立统一的人民币制度和成立新中国的金融机构体系。
选项①属于1979～1983年建立多元混合型金融体系的内容，选项④属于1984～1993年的金融体系特征。
13.政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是( )。
A、股票市场融资B、债券市场融资C、风险投资融资D、民间借贷>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>二、直接融资与间接融资【答案】：B【解析】：考点：本题主要考查债券市场融资的概念。
债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。
政府发行债券筹集的资金形成国家财政的债务收入，用于弥补公共投资的不足。
金融机构与企业符合债券发行条件，经过金融、证券监督管理部门的批准、核准或许可，也可以通过举债筹措资金。
举债融资的政府、金融机构或企业需要按约定的资金使用期限和商定的利率支付给债权人资金使用的报酬，即支付利息，并按期返还本金。
14.我国第一只开放式基金是( )。
A、宝元债券基金B、兴华基金C、华安创新D、华安现金富利>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第1节>三、证券投资基金的起源与发展【答案】：C【解析】：2001年9月我国第一只开放式基金——华安创新诞生。
15.香港的金融监管机构包括( )。
①香港金融管理局②香港政府③证券及期货事务监察委员会④保险业监理处A、①②③B、①③④C、①②④D、②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>五、中国香港金融市场【答案】：B【解析】：中国香港实行分业监管模式。
目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局(金管局)、证券及期货事务监察委员会(证监会)和保险业监理处(保监处)，分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。
16.在QDII制度中，单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的( )，在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。