1．以下关于金融市场的理解与解释中，正确的是（D）A．金融市场是金融工具交易的场所B．金融市场是货币资金及其他金融工具的交易活动C．金融市场是非金融机构之间商品和货币的交易关系D．金融市场是资金供求双方的交易活动2．金融市场以（C）为交易对象。
A．实物资产B．货币资产C．金融资产D．无形资产3．中央银行是货币市场的主要参与者，中央银行参与货币市场的主要目的是（D）A．调剂资金头寸，进行短期资金融通B．取得投资利润C．获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合D．通过公开市场操作，实现货币政策目标4．根据股票交易具体内容的不同，可以将股票流通市场划分为（D）A．发行市场和流通市场B．国内市场和国外市场C．场内市场和场外市场D．现货市场和期货市场5．以下不是金融市场管理手段的是（D）A．经济手段B．法律手段C．行政手段D．协商手段6．金融市场分为资金市场、外汇市场、衍生市场、保险市场和黄金市场的分类依据是( C ) A．交易的性质和层次不同B．交易的组织方式不同C．交易对象不同D．交易场所不同7．我国货币市场的最主要的市场主体是（ A ）A 商业银行B 中央银行C 存款性机构D 非存款性机构8．下列机构属于行业组织的是（B）A．中国证券监督管理委员会B．中国银行业协会C．中国保险监督管理委员会D．中国银行业监管管理委员会9.金融市场的最后贷款人（ B ）A．商业银行 B.中央银行 C.政府 D. 企业10.金融机构监管过程的核心（ B ）A．非现场监督检查B．现场监督检查 C. 定期检查 D. 不定期检查11．下列非存款性金融机构中性质属契约性的金融机构的是（ B ）A．商业银行 B. 保险公司 C. 投资银行 D. 财务公司12．下列金融机构中不属于存款性金融机构的是（ C ）A．商业银行 B．储蓄贷款协会 C．财务公司 D．信用合作社13.以期限在1年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场是（ A ）A. 货币市场B. 资本市场C. 黄金市场D. 外汇市场14.Shibor指的是（ A ）A.上海银行间同业拆借利率B.香港银行间拆借利率C.伦敦银行同业拆借利率D.银行间拆借利率15.商业票据是大公司为筹措短期资金以（ A ）方式出售投资者的一种短期无担保的承诺凭证A. 贴现B.回购C. 转让D.租赁16.回购协议本质上是一种以（ C ）为质押的质押贷款。
A.本票B. 汇票C.证券D.商业票据17.商业票据是一种（ C ）的承诺凭证A.短期或中长期B. 长期C.无担保D.有担保18.美国的商业票据属于（ A ）性质A.本票B.汇票C.支票D.商业汇票19.债券一般作为第( B )大融资工具，是筹措资金和投资的重要手段。
A.一B.二C.三D.四20.以下哪一项不属于债券的特征（ B ）。
A.偿还性B.稳定性C.安全性D.收益性21.期限在( A )的，称为短期债券。
A.一年以内B.1~5年C.5~10年D.10年以上22.按发行主体分类，债券的种类不包括（ D ）：A.政府债券B.金融债券C. 企业债券D. 国外债券23.按债券形态分类，债券的种类不包括（ D ）：A.实物债券B.凭证式债券C.记账式债券D.电子债券24.在证券交易所公开发行与交易的债券就是( A )债券。
A. 记账式债券B.凭证式债券C.实物债券D.电子债券25.证券场内交易市场是指（ A ）。
A.证券交易所市场B.柜台交易市场C.第三市场D.第四市场26.下面关于股票性质描述错误的是（ D ）。
A.股票是有价证券、要式证券B.股票是证权证券、资本证券C.股票是综合权利证券D.股票是物权证券、债券证券27.根据市场组织形式的不同，可以将股票流通市场划分为（ D ）。
A.发行市场和流通市场B.国内市场和国外市场C.现货市场和期货市场D. 场内市场和场外市场28.通过为市场参与者报出买入价格和卖出价格，从而获取价差收入的金融市场主体是( D )。
A.经纪人B.交易商C.承销商D.做市商29.某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（ B ）。
A.优先股股东、债权人、普通股股东B.债权人、优先股股东、普通股股东C.优先股股东、普通股股东、债权人D.普通股股东、债权人、优先股股东30.由H股、N股、S股等构成的是（ C ）。
A.社会公众股B.境内上市外资股C.境外上市外资股D.红筹股31．下列关于金融机构的说法错误的是（ D ）A．金融机构的存在可以降低交易成本B．金融机构的存在可以减少逆向选择带来的损失C．金融机构的存在可以减少道德风险带来的损失D．相对于单个投资者而言，金融机构的存在会增加信息的不对称32．下列金融机构中不属于经营性金融机构的是（ D ）A．政策性银行 B．商业银行 C．证券机构 D．中央银行33．由某些具有共同利益的人们组织起来的、互助性质的会员组织称为（ D ）A．储蓄贷款协会 B．邮政储蓄银行 C．储蓄银行 D．信用合作社34．“商业银行既可以是资金的提供者，也可以是资金的需求者”体现出商业银行在经济活动具有（ B ）作用。
A．信用中介 B．参与主体功能 C．支付中介 D．政策中介35．从商业银行发展的历史来看，主要有职能分工型模式和全能型模式。
下列中的（C ）商业银行不是职能分工型发展模式A．美国 B．日本 C．瑞士 D．英国36．（ A）是最常见同时也是最重要的金融机构，是货币市场的主体A、商业银行 B．信用合作社 C．邮政储蓄银行 D．中央银行37.商业票据的信用评级越高，则利率越（ C ），风险越（）A.高高B.高低C.低低D.低高38．商业银行参与货币市场的主要目的是（ A ）A．调剂资金头寸，进行短期资金融通B．取得投资利润C．获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合D．通过公开市场操作，实现货币政策目标39.美国的商业票据属于（ A ）性质A.本票B.汇票C.支票D.商业汇票40.银行承兑汇票（ A ）A.是获得某家银行付款承诺的远期汇票B.是获得某家银行付款承诺的即期汇票C.不能在二级市场进行转让D.违约风险低，利率较高41.大额可转让定期存单不具有以下特征（ D ）A.不记名、可流通转让B.在二级市场上交易次数不受任何限制C.利率既有固定的，也有浮动的D.定期存款可以提前支取42.外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让的定期存单为（ C ）A.美国国内存单B.欧洲美元存单C.扬基存单D.储蓄机构存单43.( A )常被称为“金边债券”，资信评级机构对其常免于评级。
A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.企业债券44.国家债券的发行一般需要经过五个阶段，正确的顺序是（ A ）。
A.准备阶段--公告阶段—委托阶段—发售阶段—入库阶段B.公告阶段--准备阶段—委托阶段—发售阶段—入库阶段C.准备阶段--公告阶段—发售阶段—委托阶段—入库阶段D.准备阶段--委托阶段—公告阶段—发售阶段—入库阶段45.国债发行方式不包括（ A ）。
A.配售B.代销发行C.承购包销发行D.直接发行46.承购包销发行是指由( B )先承购国债，再由其对外销售。
A.政府B.大宗机构投资者C.银行D.证券公司47.( C )一般是国债发行的主要方式。
A.直接发行B.代销发行C.承购包销发行D.招标48.非竞争性招标在中标价格确定上，有两种有代表性的招标规则（ A ）。
A.“荷兰式”和“美国式”B.“芬兰式”和“美国式”C.“荷兰式”和“英国式”D.“美国式”和“英国式”49.下列不属于股票主要特征的是（ B ）。
A.不返还性B.偿还性C.风险性D.流通性50.下列不属于普通股与优先股差别的是（ C ）。
A.股东承担风险大小不同B.控制公司强弱能力不同C. 筹集资金投资方向不同D. 从公司收益多少不同51.IPO代表的含义是（ B ）。
A.衍生产品B.首次公开发行C.场外交易D. 伦敦银同业拆放利率52.下列关于普通股的描述中，错误的是（ B ）。
A.普通股股东的盈余分配次于债权人B.普通股的股利是固定的，与公司经营状况无关C.优先股股东的盈余分配优先于普通股股东D.普通股股东一般都有发言权和表决权53.下列关于优先股和债权的表述中错误的是（ B ）。
A.债权的利息是以契约的方式规定了利息的支付B.优先股股息可以在税前作为开支予以扣除C.优先股股息只能用税后利润支付D.优先股的获得可以实物.土地使用权和其他无形财产权出资54.A股是指（ B ）。
A.以人民币计价和标明面值，以美元和港币认购和交易的股票B. 在国内市场上市交易并仅限于中国内地居民以人民币买卖的股票C.注册地在中国内地.上市地在香港的股票D.注册地在海外、上市地在中国香港或者其他境外国家（地区）的具有中国内地概念的股票55.下列哪一个不是交易衍生工具的目的？（ C ）A．金融保险 B.杠杆效应 C.买卖金融资产 D.套利交易56.（ A ）是指合约达成与标的交割同时进行的交易。
Ａ.现货交易Ｂ.远期交易Ｃ.互换交易Ｄ.期权交易57.如果远期合约中交易者约定了自己在未来按约定价格出售约定数量资产的义务，我们称他建立了（ B ）A.多头合约B.空头合约C.远期合约D.期货合约58.如果远期合约中交易者约定了自己买入资产的义务，我们称他建立了（ B ）。
A.空头合约 B多头合约 C.远期合约 D.期货合约59.下列选项中哪一个不是远期合约的要素？（ D ）A.标的资产B.合约的多空方C.合约到期日D.合约的价值60.如果假设远期合约到期日为T，标的资产的远期价格为f，到期日标的资产的现货价格为S，远期合约的多头方在每单位资产上的到期损益P为（ D ）A.P=S+fB.P=S*fC.P=f-SD.P=S-f61.以下属于直接金融工具的是（ A ）A.商业票据B.央行票据C.欧洲美元D.存单62．货币市场的主要功能是 ( A )A．短期资金融通 B．长期资金融通 C．套期保值 D．投机63．政府债券的风险主要表现为（ D ）A．购买力风险 B．财务风险 C．经营风险 D．信用风险64．推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（ A ）A.存款准备金制度B.再贴现政策 B.公开市场业务 D.存款派生机制65.商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所作的转让行为是（ B ）A. 贴现B. 再贴现C. 转贴现D. 承兑66.关于商业票据，下列说法正确的是：（ A ）错误！未找到引用源。
A.商业票据以贴现方式发行的短期无担保承诺凭证错误！未找到引用源。
B.美国的商业票据属汇票性质错误！未找到引用源。
C.英国的商业票据属本票性质错误！未找到引用源。
D.以上均正确67.在二级市场，国债可以以五种方式进行交易，不包括（ B ）：A.国债贴现B.国债再贴现C.现货交易D.国债期货68.国债回购是指国债买卖双方在成交同时就约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向成交的交易，是一种以国债为( A )拆借资金的行为。