银行柜员考试题库一、填空题(共20题，每题0.5分，共10分)1、柜员采用磁卡或指纹仪管理，由科技部门统一管理，必须在科技部门登记后的柜员才可以到网点进行（交易）。
2、信用社未达到柜员标准的营业机构网点可以参照柜员制管理方式，采用（复核柜员）处理业务，严禁单个柜员在无任何监控下进入综合系统。
3、实行柜员制营业机构人员配备必须达到安全要求，乡村、城乡结合部营业网点营业人员最低不得少于（3 ）人，城区网点营业人员最低不得少于（ 5 ）人。
4、综合柜员应严格按规章制度办事，熟练掌握各项（规定、办法）以及操作要领，做到账、款、证章使用、密押使用安全准确。
5、主管柜员和事后监督柜员应熟练掌握各项会计出纳基本规章制度，会计业务（核算方法）、业务操作规程及相关的法律法规，并负责组织实施。
6、主管柜员负责大额提现、利息收支、（错账冲正）、抹账、积数调整及存款查询、挂失、质押、冻结、扣划等特殊业务的审签、授权工作。
7、结束本营业日的工作签退后，所有当班柜员须由主管柜员进行库款尾箱检查碰库、（重要空白凭证二次销号勾对）无误，在坐班日志上登记后连同印章一同入库离柜。
8、出纳轮班或工作变动，现金、金银、有价单证的出入库、调拨、转移，以及库房钥匙、( 业务公章)等重要物品换人经管时，必须办理交接登记手续，做到当面交接清楚，手续严密、记录完整、有据可查。
9、农村信用社应注意审查客户大额现金来源和支取用途的真实性和合法性，防范利用( 化整为零)等形式逃避对大额现金的监管，提高对可疑交易的鉴别能力。
10、建立大额现金收付的登记制度。
农村信用社对单位账户及个人账户一次性或单日累计支取超过5万元（含）的大额现金，以及金额( 20 )万元（含）以上的单笔现金收付，应当分别建立台账。
11、活期储蓄取款时，对取现5万元（含5万元）以上还要出具有效身份证件，并登记( 大额取现登记薄)，并登记票面、粘贴有效身份证件复印件。
12、单位丢失无法缴回的重要空白凭证，应由单位出具“因丢失的XX凭证引起的一切( 经济责任)由本单位自负”的证明。
13、信用社账户管理员对已开立的单位银行结算账户实行( 年检)，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性；对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。
14、存款人撤销银行结算账户，必须与开户信用社核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和( 开户许可证)，信用社核对无误后方可办理销户手续。
15、对账必须坚持会计与( 对账人员)相分离的原则。
16、办理柜台取款业务时，经办人员按规定认真审查金燕卡，如为异常卡，应立即没收，上报上一级（卡部）。
17、营业机构打印的通存通兑业务报表、凭证与资金清算传票不一致时，应先检查本网点发生的通存通兑业务的流水，与( 资金清算差额单)进行核对。
18、新准则印刷费是指印制的各种业务凭证、账簿、报表、名片、资料及购买的( 纸张) 等所支付的费用。
19、消费种类较多、发票不能列全详细内容的，须附加盖有收款方发票印章的( 明细清单)。
20、办理股金入股手续时，要坚持( 双人审核)制度，股金证上应除加盖信用社印章外，还应由经办人员和复核员进行签章确认。
二、名词解释(共10题，每题3分，共30分)1、柜员制：是指营业人员在规定的业务范围内，根据自身权限，按照业务操作规程，独立为客户办理会计、出纳、储蓄等业务，并单独承担相应责任的一种劳动组合方式。
2、现金出库：是指机构把现金下解或上缴到另一机构的业务处理，现金出库系统内不允许跨级处理，但可以直接向系统外上解现金。
3、大额交易报告制度：是指凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由金融机构总部于交易发生后5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告的制度。
4、可疑交易报告制度：是指信用社在客户身份识别时发现客户存在有关可疑行为，或不论金额大小，客户交易金额、频率、流向、用途、性质等方面情形异常或发现涉嫌恐怖融资有关情形的，都要由金融机构总部于交易发生后10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告的制度。
5、银行结算账户：是存款人开立的用于办理现金存取、转账结算等资金收付活动的人民币活期存款账户。
6、个人银行结算账户：是指凭个人身份证件以个人名称开立的银行结算账户。
个人因使用借记卡、信用卡开立有结算账户纳入个人银行结算账户管理。
7、支付结算：是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币收付及其它资金清算的行为。
8、汇兑：是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式。
9、通存通兑业务：是指客户在非开户营业网点办理的储蓄存取款业务。
10、公允价值变动损益：是指以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债期末以公允价值计量时产生的收益或损失。
三、单选题(共20题，每题0.5分，共10分)1、主管柜员及时处理解决营业中出现的问题，每( C )履行检查辅导岗位职责，对各柜员的岗位职责执行情况进行认真检查。
A、日B、旬C、月2、一个柜员可以设立( A )尾箱A、1个B、2个C、3个D、多个3、柜员可通过0104柜员密码更改交易，至少( A )在业务前台交易操作界面中将柜员管理业务、柜员密码更改一次。
该交易将柜员的旧密码更改成新密码，并且更新柜员密码的有效期。
A、每个月B、2个月C、3个月4、实行柜员制的网点，负责人( A )核查每个柜员尾箱一次。
A、每日B、不定期C、每旬D、每月5、柜员因事请假需办理交接手续的是( D )A、现金箱B、凭证箱C、现金箱、凭证箱D、现金箱、凭证箱、物品箱6、单笔或者当日累计人民币交易( D )万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A、5B、10C、15D、207、各营业网点反洗钱联络员必须在( C )个工作日内登录反洗钱系统浏览系统自动生成的属于本营业网点的大额交易信息，将“未上报信息”中所有用红色标示的信息，根据其显示状态进行修改、删除后确认。
A、1个B、2个C、3个D、10个8、各营业网点应该提交可疑交易报告的务必在交易或行为发生后( )个工作日内登录反洗钱系统，浏览属于本营业网点的可疑交易信息，在“未上报信息”中录入填报要素、新增可疑交易信息。
(C)A、1个B、3个C、5个D、10个9、单位结算账户印鉴片应由( )填写(C)A、经办柜员B、会计主管C、客户10、单位结算账户经人民银行审批开立后，告知客户只能办理资金转入和现金存入，( )个工作日后方可办理付款业务。
(C)A、1B、2C、3D、511、已开立后的开户资料由会计主管专夹保管，银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后( )年。
(B)A、5B、10C、15D、永久保管12、银行撤销单位银行结算账户，应于撤销银行结算账户之日起( )个工作日内，向中国人民银行报告客户销户信息。
(B)A、1B、2C、3D、513、银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发生通知之日起( )日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬不动户管理。
(D)A、5B、10C、20D、3014、临时存款账户的有效期最长不得超过( )年。
( B)A、1B、2C、3D、5E、企业停止经营为止15、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过( )万元的，应向其开户信用社提供付款依据。
(D)A、0.1B、0.5C、1D、5E、1016、信用社撤销单位银行结算账户时应在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起( )个工作日内，向中国人民银行报告。
(A)A、2B、3C、517、对账率不得低于( )%。
对于未对账的客户，应写明原因，由信用社负责人、会计主管、对账人员共同签字确认。
(C)A、85B、90C、95D、9818、对账资料按年装订成册，立卷归档、入库保管( )年。
(B)A、3B、5C、10D、永久保管19、持票人对支票出票人的权利，自出票日起( ) 。
(C)A、10天B、1个月C、6个月20、减少现金列支费用，提倡转账支付。
对单笔( )元以上开支必须转账，不得支付现金。
(C)A、500B、1000C、5000D、10000四、多选题(共20题，每题1分，共20分)1、主管柜员负责每日( )等工作。
(ABCDEF)A、综合业务系统的机构签到，签退，封锁转汇B、营业柜员的尾箱出入库核对C、重要空白凭证的二次销号与结存核对D、对综合柜员、营业柜员日间办理的各项业务随时查询核对，对柜员每天交来的传票逐笔进行勾对审核。
E、按时检查内外账务，按月勾对往来账务，负责每日账簿的打印、传票的装订与管理。
F、负责组织营业室的日结、月结、试算与决算工作及各类会计报表的审查上报。
2、下列说法正确的是：( )( ABCD)A、综合柜员在本网点办理日常业务B、主管柜员在本网点办理授权等管理业务C、信用社主任可对社辖网点执行授权D、联社理事长（主任）柜员可对联社内网点执行授权。
3、大额交易免报条款。
对符合以下规定的大额交易，如未发现交易可疑的，可不报告：( )( ABCDE)A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
D、金融机构内部调拨资金。
E、信用社发起的税收、错账冲正、利息支付。
4、可疑报告范围正确的说法是：( )( ABCDEF)A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
E、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
F、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
5、下列说法正确的是：( )( ABCD)A、505凭证挂失是客户遗失已购买但未使用的的凭证时，到柜面进行遗失凭证的挂失B、507凭证注销是应客户的请求，柜员通过该交易实现已经售出凭证的注销C、508凭证核销是在重要空白凭证出现破损，丢失或其他特殊情况下，柜员可以作废该凭证，此交易主要处理零星的重要单证的核销D、513凭证交接是在机构内如果某一柜员出现某一凭证短缺，可以与其他柜员进行交接6、下列哪些特殊业务需要提供客户及代理人有效身份证件并进行有效身份证件验证核查。