财务业务数据真实性自查报告
分公司：
根据分公司《关于下发<安华农业保险山东分公司开展财务业务数据真实性自查工作实实施方案》的通知要求，结合中心支公司实际，日照中心支公司制定了本公司的财务业务
数据真实性自查工作实施方案。

方案包含了工作原则、工作内容、时间安排、保障措施等内容。

现将自查结果报告如下：
财务工作方面
一、财务人员配备、岗位设置、制度建设情况
（一）、人员情况
日照中支公司辖内共配备财务人员3人，分别为经理、出纳、收付费；分公司对中支公司财务经理实行委派制、其他财务人员备案管理。

分公司于2009年初按照上级对财务人员的考核办法，对财务经理进行了考核；并将考核结果报分公司备案，按考核办法在中支层面对其他财务人员进行了考核，并将考核结果报分公司备案，参加考核人员3人，财务经理考核结果分公司未反馈，其他人员2人优秀。

无奖惩情况
（二）、岗位设置情况
日照中心支公司层面共配备财务人员3人，设经理、出纳、收付费岗，分别履行上级公司指定职责。

日照公司因无支公司及营销服务部，所以暂无支公司及营销服务部财务人员。

（三）、制度建设情况
日照中心支公司在筹建期间，制定了一系列财务规章制度，并顺利通过保监局验收。

这些制度主要有：财务管理制度、现金管理制度、银行存款管理制度、营业费用管理办法、业务操作流程、应收保费管理办法财务部工作职责等。

以后随着业务的开展、具体情况的变化，又相继出台了保费上划办法、费用报销管理办法、房租装修费用管理办法等。

中支公司在执行上级公司相关规定的同时，这些制度、办法，作为上级公司相应制度、办法的配套或细化，并随时根据具体情况的变化而予修改、调整、补充或废止。

二、账户开设、印章管理情况
（一）账户开设情况
根据上级公司规定，公司成立后，设立了收入、支出、费用三个账户，日后根据税务部门要求，开立了缴税专户。

现日照中支公司有4个账户，分别为收入、支出、费用和缴税专户。

（二）、印章管理情况
密钥、财务印章、支票、相关单证由财务经理、出纳、收付费人员分别保管，使用时，有使用登记，严格执行规定。

收付费情况
三、收付费情况
（一）、收费
日照中支自开业以来，对应收保费控制较好，没有出现应收保费，自见费出单后，也没有产生新的应收保费，每月系统所做到款确认数与实际所收保费一致。

（二）、付费
付费主要涉及赔款、退保。

对领款确认，我司程序正规，手续齐全方可支付赔款、退保等。

四、主要指标完成及业务费用支出情况
（一）、主要指标完成情况
2008年度日照中支商险实际应收保费率0 %，;综合费用率46.45 %；综合赔付率36.42 %，低于指标计划值60%；综合成本率82.87%，综合费用率略高，主要原因为我公司于2008年7月份刚刚开业，保费较少，筹建开办等费用较多，导致综合费用率略高。

（二）、业务及管理费用支出情况
2008年日照中支业务及管理费支出143.67万元，其中项目支出金额较大的有：
折旧费2.94万元，占2.05%；
工资及福利费支出31.64万元，占22.02%
房租13.47万元，占9.38%
公杂费支出17.25万元，占12.01%
车船使用费29.19万元，占20.32%
开办费支出23.18万元，占16.13%
保险保障基金支出4.32万元，占3.01%
上述支出是系统内列支数，因存在贴票因素，有些项目支出与实际支出内容并不一致，如公杂费支出、车船使用费支出等， 2008年贴票金额为36.98万元，这种状况至今没有得到根本改变。

承保、理赔工作
按照保监会业务财务数据真实性自查文件的要求，我公司对开业以来的所有业务进行了全面的自查，通过自查发现承保部门存在部分违规现象，具体情况汇报如下：
1、警牌车辆交强险日照中支按非营业机关承保，经自查没有按行业自律公约规定承保，其中： 2008年35笔，2009年12笔。

2、代办人员修改行驶证将营业性质车辆改为非营业车辆承保，经查有4笔业务存在误导。

商业险保单号为PDDH, PDDH,交强险为PDDA, PDDA,
3、承保人员因工作疏忽将家庭自用车辆按非营业企业承保1笔, 保单号为PDDH。

4、2008年10月日照市行业协会规定厂内用车按非营业车辆投保不得享受优惠系数，我公司误用优惠系数5笔, 保单号为PDDH-416, PDDH。

5、救护车我公司按特种车辆承保1笔，经自查与行业自律规定不符，应按非营业企业承保，保单号为PDDA。

6、60以上大型轮式拖拉机按兼用型承保1笔, PDDA。

7、联合收割机按兼用型拖拉机承保3笔
共计62笔，合计保险金额为78038.41元。

理赔方面未发现虚假赔案、错赔、滥赔现象，日照中心支公司一直按照省公司下发的理赔要求严格自律，坚决杜绝虚假赔案、错赔滥赔现象的发生。

安华保险日照中支
2009年5月25日
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