2018 年内控合规知识竞赛命题模板
题号 业务领域 题型
出题依据 依据文件及文号
难度
《国务院关于加强地方政
府融资平台公司管理有关
1
公司业务 单选题
监管规定
易
问题的通知》（国发〔 2010 〕
19 号）
《项目融资业务指引》 （银
2
公司业务 单选题
监管规定
中
监发〔 2009〕71 号）
《中国银监会关于印发商
D
理
为基础的授信方法，将表外业务 估
估
估
估
纳入授信额度，实行统一授信管
理。
依据《商业银行授信工作尽职指
公司授信业 引》，表内授信包括（ ）、项目
贷款
存款
开户
销户
A
务
融资、贸易融资、贴现、透支、
保理、拆借和回购等。
依据《商业银行房地产贷款风险
房地产贷款 管理指引》，商业银行应建立房 风险测量与 风险控制与 风险预警和 风险预估与
业银行表外业务风险管理
3
公司业务 单选题
监管规定
中
指引的通知》（银监发
[2011]31 号）
《商业银行授信工作尽职
4
公司业务 单选题
监管规定 指引》（银监发 [2004]51 易
号）
《商业银行房地产贷款风
5
公司业务 单选题
监管规定 险管理指引》（银监发
中
[2004]57 号）
知识点
题干
选项 A
选项 B
9
公司业务 单选题
监管规定 办法》 （银监会令 2009 年 易
5%或超过（ ）万元人民币的贷款 100
200
300
500
D
理
第 2 号）
资金支付，应采用贷款人受托支
付方式。
依据《流动资金贷款管理暂行办
《流动资金贷款管理暂行
公司信贷管 法》，流动资金贷款不得用于 ( )
ห้องสมุดไป่ตู้
10
公司业务 单选题
监管规定 办法》 （银监会令 2010 年 中
上追一级 上追一级 上追两级 上追两级
风险防控的指导意见》 （银
制度的行为，细化完善责任追究
风险
合规
内控
A
理
[2014]5 号)
为非银行机构的，应当采取（ ）
管理，并制定严格的准入准出标
准与程序。
《中国银监会关于规范银
银行业金融机构应针对境外业务
公司业务风
双线问责、 单线问责、 单线问责、 双线问责、
12
公司业务 单选题
监管规定 行业服务企业走出去加强 易
中各类违反法律法规和内部管理
D
险管理
选项 C 选项 D
选项 E
答案
依据《国务院关于加强地方政府
融资平台公司管理有关问题的通 知》，对融资平台公司贷款，银
融资平台贷 行业金融机构要坚持按照“逐包
抽样核对 选择核对 逐笔核对 反复核对
C
款
打开、（ ）、重新评估、整改保
全”的原则进行全面清理，及时 采取补救措施，确保信贷资产安
全。
依据《项目融资业务指引》，贷
员责任。
依据《银团贷款业务指引》，单
《银团贷款业务指引》
家银行担任牵头行时，其承贷份
8
公司业务 单选题
监管规定
中
银团贷款
10
20
30
40
B
（银监发 [2011]85 号）
额原则上不得少于银团融资总金
额的（ ）％。
依据《固定资产贷款管理暂行办
《固定资产贷款管理暂行
法》，单笔金额超过项目总投资
公司信贷管
C
管理
地产行业（ ）体系，对房地产行 评估
管理
评估
管理
业市场风险予以关注。
《商业银行并购贷款风险
依据《商业银行并购贷款风险管
并购贷款风
6
公司业务 单选题
监管规定 管理指引》（银监发〔2015〕中
理指引》，并购交易价款中并购 30
40
60
50
C
险管理
5 号）
贷款所占比例不应高于（ ） %。
金融机构应按照公司治理和内部
控制要求建立融资平台贷款履职
《中国银监会关于加强融
评价和（ ），明确公司治理各主
资平台贷款风险管理的指
融资平台贷
7
公司业务 单选题
监管规定
中
体、内部系统控制各层面的相关 积分制度 风控制度 问责制度 处罚制度
C
导意见》（银监发
款管理
职责，对融资平台贷款发生严重
[2010]110 号）
风险或重大损失的，追究相关人
生产经营 购买原材料 固定资产 经营周转
C
理
等投资， 不得用于国家禁止生产、
第 1 号）
经营的领域和用途。
依据《商业银行保理业务管理暂 行办法》，双保理业务中，商业
《商业银行保理业务管理
银行应当对合格买方保理机构制
保理业务管
11
公司业务 单选题
监管规定 暂行办法》（银监会令
易
定准入标准，对于买方保理机构 名单制
款人从事项目融资业务，应当具
项目融资业 备对所从事项目的风险识别和管
合规管理 风险管理 内控管理 信贷管理
B
务
理能力，配备业务开展所需要的
专业人员，建立完善的操作流程 和（ ）机制。
依据《中国银监会关于印发商业
银行表外业务风险管理指引的通
表外业务管 知》，商业银行应当完善以（ ）企业征信评 企业资产评 企业风险评 企业信用评