A. 2007 年 3 月
B. 2011 年 12 月 31 日
C. 2012 年 1 月 21 日
D. 2012 年 1 月 31 日 3.（ D）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户 提供金融服务的专职
营销人员。
A. 大堂经理
B. 渠道管理部经理
C. 产品经理
D. 客户经理 4.选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资金周转正常的（A ）行业可优
A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 一级支行 32.培训记录不应当记载培训（C ）
A. 要求
B. 方式
C. 费用 D. 时间 33.目前我行理财产品销售文件不应当载明收取（ B）等相关收费项目、收费条件、收费标
A. 销售费
B. 开户手续费
C. 投资管理费
D. 托管费 34.销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（A ）
A承购代销；承购代销
B承购包销；承购代销
C承购代销；承购包销
D承购包销；承购包销 24.以下不需要客户至我行网点办理到期兑付的是（D ）
A. 凭证式国债
B. 新凭债
C. 老凭债 D. 未出单凭证式国债 25.我行“金种子”优选投顾人民币理财产品在成立之初选定了（D）家投资顾问。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5 26.我行金苹果专户人民币理财产品目前针对（B ）开放。
A. 个人客户
B. 机构客户
C. 个人及机构客户
D. 私人银行客户 27.按我国现行的监管规定，信托计划的委托人和（A ）必须为同一人。
A. 受益人
B. 受托人
C. 管理人
D. 托管人 28.我行于（B ）年发售了第一只财富系列理财产品。
A. 正确 B. 错误 66.信托计划能够运用于包括资本市场、货币市场和产业市场在内的广阔领域。(A)
A. 正确 B. 错误 67.财富鑫鑫向荣每日开放时间为早 9 点至晚五点。(B)
A. 正确 B. 错误 68.商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式 进行调整时，应当按
A. 正确 B. 错误 63.个人客户购买“金种子”人民币理财产品的上限是 100 万元人民币。(B)
A. 正确 B. 错误 64.我行“天富”系列人民币理财产品设定了“固定管理费+浮动业绩报酬”的管理费提取 方式，可对投资顾问
的投资行为形成正向激励。(A)
A. 正确 B. 错误 65.我行各系列人民币理财产品中，只有“创富”系列中的“金种子”优选投顾计划可投资 股票二级市场。(B)
照有关规定进行信息披露后方可调整；客户不接受的，不允许客户按照销售文件的约定提 前赎回理财产品。(B)
A. 正确 B. 错误 69.商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商 业银行总行统一管理
和授权，分支机构可以照情况制作和分发宣传销售文本。(B)
A. 正确 B. 错误 70.根据业务规定，客户在我行办理业务时，客户风险承受力测评有效期为：基金 6 个月 、理财 12 个月。(A)
A. 朝阳
B. 夕阳
C. 新兴
D. 衰落 5.客户经理在打电话时，应当（C ）
A. 保持严肃
B. 偶尔微笑
C. 始终保持微笑
D. 面无表情 6.电话营销中，（ D）是电话营销继续进行的关键。
A. 是否客户本人接听电话
B. 客户经理是否提前预约
C. 客户是否方便接听电话
D. 客户经理的第一句话是否能够吸引客户 7.穿着工装时，衣长约盖过臀部的（D ）为宜。
B通过客户打探 C官方网站上查询 D致电对方的客户服务中心 E通过搜索引擎查询关键字 43.体态礼仪主要包括（ABC ）。 A. 站 B. 坐 C. 走 D. 跑 44.按照债券的券面形式可以将债券分类为(ABC) A. 实物债券 B. 凭证式债券 C. 记帐式债券 D. 浮动利率债券 E. 固定利率债券 45.国债是国家向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭 证，分为（A ）与( C)。 A记账式国债 B凭证式国债 C储蓄国债（电子式） D特殊式国债 46.客户购买我行邮银财富御享理财产品，可能面临的风险种类主要包括（ABCDE ）。 A. 政策风险 B. 市场风险 C. 流动性风险 D. 信用风险
E. 管理风险 47.为了控制邮银财富御享面临的信用风险，我行采取的措施包括（ABCDE ）。 A. 根据投资品种基本面对债券进行评价和管理。 B. 严格控制所投资的风险性金融产品的发行人信用等级。 C. 紧密跟踪公司基本面变化，对发生评级下调的资产及时采取合理措施。 D. 根据不同品种及期限的信用产品，给予发行主体及债项评价。 E. 对于高收益信用产品，分别进行主体和债项评价。 48.销售人员应基本具备的知识和技能有（ABCDE ） A理财产品销售资格 B相关法律法规 C金融专业知识 D财务专业知识 E基本销售技能 49.销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形（ABC ） A. 诋毁其他机构的理财产品或销售人员 B. 散布虚假信息，扰乱市场秩序 C. 违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易 D. 正确引导客户购买适合的理财产品 E. 预约客户购买即将发售的理财产品 50.根据传统的地域划分，世界上主要的外汇市场可分为（ACD）等三大部分 A. 欧洲 B. 非洲 C. 亚洲 D. 北美洲 E. 美洲 F. 大洋洲
B最低收益理财计划
C保本浮动收益理财计划
D非保本浮动收益理财计划 11.下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是（C）
A. 中央银行
B. 财政部
C. 证监会
D. 私营企业 12.结构性理财规划方案不包括(D)
A. 现金规划
B. 风险管理和保险规则
C. 投资规划 D. 遗产规划 13.以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎 回，则提前赎回收益率为(B)
51.公司客户选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身 三、判断题 52.掌握资源的种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。(A)
A. 正确 B. 错误 53.要了解客户的需求，提问题是最直接、最简便有效的方式。(A)
A. 正确 B. 错误 54.客户所获得利益要与他的期望值相当，否则他就会觉得得不偿失而拒绝成交。(A)
A. 正确 B. 错误 71.银行不可以代客投资于商品类投资衍生产品，对冲基金以及国际公认评级机构评级 BB
A. 正确 B. 错误
A. 蚂蚁族（偏退休型客户）
B. 蟋蟀族（偏当前享受型客户）
C. 蜗牛族（偏购房型客户）
D. 慈乌族（偏子女型客户） 38.客户经理选择目标客户首先要选择( B)。
A. 客户类别
B. 目市场
C. 客户价值
D. 细分市场 39.与客户接触时，（A ）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。
A. 事先预约
A. 正确 B. 错误 55.客户经理通过现场演练法，可将银行产品“实证化”介绍给客户。(A)
A. 正确 B. 错误 56.顾问式维护的核心是发挥客户经理对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信
A. 正确 B. 错误 57.通话结束时要使用“再见”、“咱们下次再谈”等礼貌的结束语。(A)
A. 正确 B. 错误 58.已经发行而且在流通的债券，决定其价格的主要变量是其息票率。(B)
A. 0.03
B. 0.04
C. 0.042
D. 0.0425 14.目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是(C)
A证券投资基金
B衍生金融工具
C结构性存款
D浮动利率债券 15.基础金融衍生产品不包括(D)
A. 期权
B. 期货
C. 互换
D. 外汇 16.期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划(A)
A告诉客户风险小，可以担保收益
B向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D确认客户抄录了风险确认语句 35.我行发行的第一只现金管理工具产品是（ C）
A. 财富日日升
B. 财富鑫鑫向荣
C. 财富月月升
D. 金苹果系列 36.我行理财产品的开发以（D ）为原则
A. 2007
B. 2008
C. 2009 D. 2010 29.财富系列理财产品的最低认购起点不可能是（A ）。
A. 3 万
B. 5 万
C. 10 万
D. 20 万 30.财富系列理财产品的认购方式可以是（ B）。
A. 电视认购
B. 网银认购
C. 电话认购
D. 短信认购 31.目前，（ A）负责财富系列理财产品的研发工作。
一、单选题 1.中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（A ）。
A. 2007 年 3 月
B. 2011 年 12 月 31 日
C. 2012 年 1 月 21 日
D. 2012 年 1 月 31 日 2.2012 年，财政部、人民银行对凭债进行改革。改革前的凭债承销方式为（ B），改革后 凭债的承销方式为（ ）。
A收入补偿保险
B万能保险
C投资连接型保险
D分红保险 19.截至 2011 年底，我行代理保险业务累计服务客户已达（C）。
A. 1000 万户
B. 3500 万户
C. 6100 万户
D. 7200 万户 20.根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为（A）。
A财产保险与人身保险
B原保险和再保险
C社会保险和商业保险 D. 定值保险和不定值保险 21.从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期寿险？(C)