L应iq付u账idi款ty服务 Management
供应链融资
记账交易 记账交易 (电汇/ 支票 / 同城)
贸易 进口信用证 开立保函
付款外包
供应方融资 入账交易 (应收账款贴
现) 在线开立信用证/议付 商票贴现
快捷收款
资金整合
集中付款
Sup供pl应y 链Ch融ai资n 方So案lution
业务逻辑 • 缺乏集中的监控 • 增加的专业人员的数量，所占有的工作时间和花费成本
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银行方案
• 银行电子服务平台
– 跨行对接功能 (帐户信息收集(MT940)及第三方银行付款指令 (MT101)
• SWIFT(中资企业与银行对接的新趋势)
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提供一站式 - 营运资本管理电子方案
贸易
现金管理
S2B 直通车服务
– 多个国内海外帐户 – 复杂的帐户维护及各类帐户交易明细的监控 • 本地和跨境的巨额关键资金的支付
成效 ?
企业司库的最核心的作用已经正在被上述的严峻现实给变得模糊
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挑战 – 技术层面
• 与银行现存的专用的平台和连接 • 高投入的连接成本，持续不断的维护费用和损耗 • 需要支持不同的银行接口格式，安全的通讯协议，传输层和国家专用的
Straight2Bank(全球资金管理平台-直通车)
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单一平台, 处理所有现金管理和单证业务
单一平台, 满足您所 有结算业务
增值点:
1) 现金管理结 算
2) 贸易结算 3) 外汇买卖 4) 市场信息
中英文界面
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集团总部
离岸 资金中心
当地国家 现金管理
区域资金管理架构
中国集团公司
实时帐户信息监控
运作高效
统一 电子平台
外汇 买卖
监控及 安全性能
单一电子平台, 处理所有银行业 务
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全球帐户信息管理
中国、香港、 新加坡、阿联 酋、肯尼亚等 亚非中东国家 及地区
其他银行 – 已是SWIFT成员
支持8种语言（包括中文）
当地海外企业 及总公司 财务部门
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全球付款处理平台
Supplier
供应商
财务部
海外企业
网上银行
收款人通知单
渣打 中国/海外分行
电汇
CHATS
银行本票
安全, 高效, 灵活 ,监控
当地财务经理
AUTH 332-4168 RESP WATCHWORD II
ON/C OFF RM CM CE M+
789 456 X1 2 3 0
从财务系统下载数据
北京财务总经理远程授权
使用电子密码器进行远程授 权
帐户信息
企业在香港区域 资金中心
付款ห้องสมุดไป่ตู้
跨国家
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单一帐户, 多币种付款方案
支持您从一个单一帐户中进行多达17个币种的各类资金支付
单一币种帐户
香港区域资金中心
本地结算\清算网络
受益人银行 受益人银行 受益人银行
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需要 支付
客户的价值
由我们开发的有别于其他银行所提供的传统跨境现金方式的新”多币种解决方 案”能够卓有成效地提升我们客户的价值。
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动机 – 海外资金集中管理潜在的因素
• 需要加强监控, 尤其在当今波动较大的市场环境 • 竞争加剧而需要降低成本的愿望 • 通过整合以取得规模效应并提高生产力 • 集团内部资金流动性管理的不平衡 • 资源运用不平衡及缺乏 • 国际经验和银行知识的缺乏促寻求国际银行合作伙伴
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建立区域资金管理的驱动因素
• 增强内部控制 • 对本国法规税法的充分合规 • 提高资金运用及操作效率，降低成本 • 找到一家国际性银行作为自己的管理咨询伙伴 • 利用国际性银行的网络和优势来发展自己的海外业务 • 在香港(新家坡,迪拜)建立离岸资金中心,最大限度提高整个 集团的流动性以支持其海外发展
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中资企业金字塔需求(海外资金管理)
背景
问题
对海外供应商支付 款的不连续性
无法使用国内币种 来支付海外供应商 的货款
维护多个帐户所需 高昂成本费用
客户需求
希望拥有可预先确 定付款日期的付款 能力
希望拥有可支持大 多数国际币种的付 款能力
希望拥有能够从一 个单一帐户进行各 类不同付款的能力
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区域离岸资源共享中心
中国企业集团公司 结算中心
• 推广企业资金/结算最佳操作模式
• 对不同国家地区间的资金流动性进行有效管理
• 税收优惠
▪ 提升企业整体资金管理国际化形象
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银行科技的力量
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背景分析
• 大型公司的资金管理架构趋向于
– 维持和多个银行的业务关系合作 – 和多个国家发生贸易往来
• 资金管理部门成为大型公司中一个集中控制的部门来负责管 理
▪ 独特的全球网络
– 在70个国家有1400多个分支机构
▪ 致力于新兴市场...
– 亚太地区 – 非洲 – 中东 – 印度
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阿根廷
巴哈马 巴西 哥伦比亚 福克兰群岛 墨西哥 秘鲁
美国
委内瑞拉
渣打全球网络
– 努力开拓亚洲、非洲、印度及中东市场
希腊 泽西 巴勒斯坦 瑞士 英国
博茨瓦纳 喀麦隆 冈比亚 加纳 科特迪瓦 尼日利亚 塞拉利昂 南非
付款
离岸区域资金管理中心
美元子帐户(1 )
美元子帐户( 2 )
帐户信息
中国 财务总部
付款
海外当地财务部
资金帐户虚拟集中 提高资金收益
收款 付款 帐户 帐户
非洲
收款 付款 帐户 帐户
东南亚
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优点 –离岸区域资金管理中心
• 规模效应,整体上控制风险
• 作为融资及资源共享中心
• 便于帐户信息管理及资金运作
高效区域资金帐户结构设计,企业全球流动资金发展的奠基
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环球营运资金管理服务
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高效的营运资金管理模式
应收账款服务
记账交易 (电汇/ 支票 / 同城 / 现 金)
贸易 出口信用证 投收 DP/DA 托 收
流动资金管理
优越银行理财帐户 资金虚拟集中(利息
合计) / 账户余额集中 (Sweeping) / 账户整合 综合帐户信息报告
AUTH 332-4168 RESP WATCHWORD II
ON/C OFF RM CM CE M+
789 456 X1 2 3 0
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银行方案
• 银行电子服务平台
– 跨行对接功能 (帐户信息收集(MT940) 及 第三方银行付款指令 (MT101)
• SWIFT(企业与银行对接的新趋势)
– 环球同业银行金融电讯网络 – 渣打银行是SWIFT成员, 渣打银行使用开放架构并且符合多种
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渣打银行在中国
在中国拥有150年历史, 第一批在中国注册的当地法人银行 提供人民币及外币服务
Beijing (5 branches) Tianjin (3 branches) Qingdao (1 branch) Nanjing (2 branches) Shanghai (7 branches) Suzhou (1 branch) Hangzhou (1 branch) Xiamen (1 branch) Shenzhen (5 branches) Guangzhou (3 branches)
交易结算服务 Transactional Services
适用性
Applicability
有效付款,收款,外汇买卖,信息管理
Efficient Payments, Collection, FX, Information Reporting
高效方式 – 规模效益 和 降低成本
A Holistic Approach - Scale up and cost down
在贵公司的资金管理结构中，最重要的3个职能是什么？
30% 8% 7% 2%
0% 10% 20% 30% 40%
资料来源：安永/ ACT LDN 2005年度资金管理操作调查
52%
84% 68% 59%
50% 60% 70% 80% 90%
资金和流动性管理被认为是企业资金管理最重要的职能
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海外资金管理的主要目标
业界领先的标准，例如Swift (FIN & FileAct 和 MACUG and SCORE模式)
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案例分享
如何帮助企业减少海外银行帐户, 提高付款效率且提高帐户监控
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海外现金管理需求
公司客户需要支付大量的用外币来结算的货款给到公司在海外的战略供应商。 为了满足上述日益复杂的付款要求，公司被迫需要同时在不同国家，不同银 行维护多个不同币种的帐户。
巴林 孟加拉国
印度 伊朗 以色列 黎巴嫩 约旦 尼泊尔 阿曼 卡塔尔 阿联酋
肯尼亚 坦桑尼亚
乌干达 赞比亚 津巴布韦
文莱 柬埔寨 印尼 老挝 马来西亚 缅甸 巴基斯坦 新加坡 斯里兰卡 泰国
中国 香港 日本 澳门 菲律宾 韩国 台湾 越南
在全球70多个国家的1400多个渣打分支机构，70,000多名渣打员工努力为您提供优质的服务
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分享企业海外资金管理经验及 银行科技的趋势
于方, 董事 中国企业现金管理和贸易融资主管 渣打银行,中国
10- July - 2008
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渣打银行简介
▪ 总部设立于英国的国际性银行
– 伦敦和香港股票交易所上市，FTSE 100的成员 – 市值—100亿英镑 – 1853年成立 – 长期信贷评级 A2(穆迪)， A+(标准普尔)
营运资金管理