银行内部控制制度
第一章总则
第一条为加强公司内部控制建设，规范经营行为，保证诚信、合规运作，防范和化解各类风险，维护公司资产安全，提升经营管理水平，维护投资者、贷款当事人的合法权益，保障公司经营战略目标的实现。
根据《中华人民共和国贷款法》、《贷款公司管理办法》、《贷款公司治理指引》、《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制配套指引》等有关法律、法规的要求，结合公司实际情况制定本制度。
第二条本制度所称的内部控制是公司为实现发展战略和经营目标，以完善公司治理、提升企业核心竞争力为手段，通过制定和实施一系列的制度、程序和方法，由公司董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、对风险进行事前评估、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
内部控制的核心含义是职责分离、形成健全的内部约束机制和前台、后台相互支持、相互监督、逻辑有序的机制。
第三条公司建立健全内部控制的目标：
（一）确保国家法律法规和公司内部规章制度的贯彻执行；
（二）确保公司财务报告及相关信息披露真实、准确、完整、及时和公平；
（三）确保公司自主财产和贷款财产的独立、安全和完整；
（四）确保公司风险管理体系的有效性，最大限度地减少或规避风险,增强风险防范能力；
（五）建立统一、规范、有效运行的内部控制体系，进一步完善和优化公司的内部控制，保证公司协调、持续、快速发展，促进公司实现发展战略。
第四条公司董事会对内部控制执行情况进行评估。
第五条审计委员会负责监督内部控制的有效实施和内部控制自我评价情况，协调内部控制审计及其他相关事宜。
第六条公司经营管理层负责经营环节内部控制体系的相关制度建立和完善，全面推进内部控制制度的执行，检查公司各职能部门制定、执行各专项内部控制相关制度的情况。
第七条公司审计部负责内部控制评价的具体组织实施工作。
第八条公司内部控制主要内容为内部控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等五个方面。
第二章内部控制环境
第九条内部环境包括公司法人治理结构和议事规则、组织结构、权责分配、经营风格与发展战略、人力资源政策、企业文化等。
第十条公司依据国家有关法律法规和《公司章程》,建立科学有效的职责分工和组织架构，确保各项工作权责到位：
（一）股东大会是公司最高权力机构；
（二）董事会依据《公司章程》和股东大会授权，对公司经营进行决策管理；
（三）监事会依据《公司章程》和股东大会授权，独立行使公司监督权，对董事会、总经理和其他高级管理人员、公司财务进行监督；
（四）总裁及其他高级管理人员，依据《公司章程》和董事会授权，对公司日常经营实施管理；
（五）公司依据经营实际需要设置职能管理部门。
各职能管理部门贯彻执行职责和业务范围内的规章制度，编制各项业务流程，修订并完善业务管理规范，并负责实施；
第十一条公司明确董事会、监事会和经理层的职责权限、任职条件、议事规则和工作程序，确保决策、执行和监督相互分离，形成有效制衡。
第十二条公司坚持“合规、稳健、持续、创新”的发展理念，在守法合规前提下，积极进行制度创新、管理创新、业务创新、产品创新，以“健康、可持续”为发展目标。
第十三条公司制定有利于持续发展的人力资源管理制度，加强员工选聘、培训和继续教育，不断提升员工素质。
第十四条公司不断加强企业文化建设，培育积极向上的价值观和社会责任感，倡导诚实守信、爱岗敬业、开拓创新和团队协作精神，树立全员合规意识，
强化风险防控。
第三章风险评估
第十五条风险评估旨在及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，确保将风险控制在企业风险承受度以内。
第十六条公司设定风险评估目标，管理层针对目标确定风险承受水平，并采取必要的行动来管理风险。
第十七条公司建立风险评估机制，对风险进行有效分析，准确识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险，确保风险分析结果的准确性，结合风险承受限度，权衡风险与收益，制定风险应对策略。
第十八条公司综合运用风险规避、风险降低、风险分担和风险承受等风险应对策略，实现对风险的有效控制。
第十九条风险评估控制职责
（一）风险控制委员会为风险管理和评估控制的领导机构，对管理层及相应职能部门的风险管理和评估工作进行指导和监督。
（二）总裁是公司风险管理的第一负责人，各部门总经理是本部门风险管理的第一责任人，负责权限内各类风险的管理和评估工作。
（三）合规风控部定期对公司及各职能部门业务风险及相关人员风险管理责任履行情况进行评估，年度风险评估报告报董事会。
第四章控制活动
第二十条控制活动是确保管理层的指令得到贯彻执行的必要措施，存在于整个机构内所有级别和职能部门。
包括不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、财产保护、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等活动。
第二十一条公司针对各项经营活动，制定具体的业务活动方面的管理规程；针对各项管理活动，制定财务、人事、审计、合规管理、法律事务等管理活动方面的管理规程。