银行外汇从业人员在线考试题库（多选、判断）
三
多项选择题
1. 以下关于境内银行个人外币卡外汇管理政策描述正确的是( ) 。
（1.0）
A、可在境内银行营业柜台提取人民币现钞
B、可在发卡金融机构营业柜台提取相应外币现钞
C、可在境内外资银行自动柜员机上提取外币现钞
D、禁止透支提出外币现钞
2. 出口信用证和出口托收的区别在于:( ) 。
（1.0）
A、前者有开证行的付款保证,后者无银行信用作保证
B、前者属银行信用,后者属商业信用
C、前者无银行作保证,后者有银行信用作保证
D、前者属商业信用,后者属银行信用
3. 个人委托其直系亲属办理超过年度总额的个人结汇,须持( ) 材料到银行办理: （1.0）
A、委托人的有效身份证件
B、受托人的有效身份证件
C、委托人的委托书
D、直系亲属关系证明
4. 以下关于国内外汇贷款用途叙述正确的是( ) （1.0）
A、国内外汇贷款可以结汇使用
B、国内外汇贷款可以抵押贷人民币
C、国内外汇贷款可以用于对外支付
D、、国内外汇贷款可以用于归还其他银行外币贷款
5. 以下属套汇行为的是( ) 。
（1.0）
A、以外汇收付应当以人民币收付的款项;
B、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇、
C、未经外汇管理机关批准,境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的;
D、违反外汇市场交易管理的。
6. 金融衍生工具的基本特征包括( ) （1.0）
A、杠杆性
B、跨期性
C、不确定性和高风险性
D、联动性
7. 境内个人( ) 的经常项目下非经营性结汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件及证明材料直接在银行办理。
（1.0）
A、捐赠
B、遗产继承收入
C、保险外汇收入
D、境外投资收益
8. 企业符合( )E 之一的业务,应当在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内,通过监测系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息: （1.0）
A、30天以上(不含)的预收货款、预付货款;
B、90天以上(不含)的延期收款、延期付款;
C、以90天以上(不含)信用证方式结算的贸易外汇收支;
D、C类企业在分类监管有效期内发生的预收货款、预付货款,以及30天以上(不含)的延期收款、延期付款;
E、单笔合同项下转口贸易收支日期间隔超过90天(不含)且先收后支项下收汇金额或先支后收项下付汇金额超过等值50万美元(不含)的业务。
9. 货币期权又称为( ) （1.0）
A、外币期权
B、货币互换
C、外汇期权合约
D、外汇期权
10. 银行对客户办理期权组合业务应坚持实需原则,并遵守以下规定( ) : （1.0）
A、期权组合遵循整体性原则。
B、期权组合签约前,银行应要求客户提供基础商业合同并进行必要的审核,确保客户叙做期权组合符合套期保值原则
C、期权组合到期时,仅能有一个期权买方可以行权并遵循客户优先行权原则。
D、期权组合到期后,如客户与银行均未选择行权,客户可凭相关单证叙做一笔即期结售汇业务
E、期权组合中,客户卖出期权收入的到期费应不超过买入期权支付的期权费
11. 境内机构下列外汇收支( ) 可向银行申请办理远期结售汇业务（1.0）
A、贸易项下的收支
B、服务贸易和收益项下的收支;
C、偿还银行自身的外汇贷款
D、偿还经国家外汇管理局登记的境外借款。
E、外商投资企业投资资本金
12. 现场核查预分类结果包括( ) （1.0）
A、A类企业
B、B类企业
C、C类企业
D、注销名录
13. 申请开办个人本外币兑换特许业务的境内非金融机构应具备以下条件( ) 。
（1.0）
A、有适合办理个人本外币兑换特许业务的经营场所及设施
B、注册资本金不少于100万元人民币或等值外币;
C、具有外币代兑机构资格6个月以上;
D、具备外币定价、本外币现钞调运、配钞、存储、保管、托收等条件。
14. 按照市场形态划分,金融衍生工具可以划分为( ) 。
（1.0）
A、股权式衍生工具
B、内置型衍生工具
C、交易所交易的衍生工具
D、OTC交易的衍生工具
15. 对银行不按照规定报送报表有哪些处罚规定:( )。
（1.0）
A、责令改正
B、警告
C、罚款
D、暂停办理相关业务
二、判断题
16. 跨国公司主办企业应持外汇局出具的备案通知书到银行开立国内和(或)国际外汇资金主账户。
( ) （1.0）
17. 申请开立国内、国际外汇资金主账户的跨国公司需满足上年度外汇收支规模超过1亿美元、近两年无重大外汇违法违规行为的条件。
( ) （1.0）
18. 对银行按照收付实现制原则计算的头寸余额实行下限管理。
( ) （1.0）
19. 银行结售汇统计数据必须与会计报表数据核对相符,银行向同级外汇局报送的数据应与其向上级行报送的数据相符。
( ) （1.0）
20. 按照汇发〔2011〕34号文,居民开立的离岸(OSA)账号不视为非居民。
( ) （1.0）
21. 一般情况下,银行只能办理客户买入外汇看涨或看跌期权业务,不得办理客户卖出期权业务。
( ) （1.0）
22. 企业资本项目的外汇支出只能从企业的资本项目外汇账户中支出。
( )
（1.0）
23. 出境人员一次出境携带等值为5千美元以下的外币现钞,应向存款或购汇银行申领《携带外汇出境许可证》。
( ) （1.0）
24. 非居民与境内居民之间的收付汇,由居民按照实际交易性质进行申报;非居民与境外发生的收付汇,由非居民统一申报在“822030”项下。
( ) （1.0）
25. 对于应参加外汇年检而未参检外商投资企业,直接投资系统将其业务状态标记为“未参检”状态,“未参检”企业直接投资外汇业务不受影响。
( ) （1.0）
26. 外商投资企业外汇资本金账户可以存入的资金包括外商投资企业境外借款。
( ) （1.0）
27. 货物贸易外汇管理改革后, C类企业贸易外汇收支须经外汇局逐笔登记后办理。
( ) （1.0）
28. 外汇即期仅仅发生在银行与客户之间,是按当天的汇率做成的一种外汇现货交易。
( ) （1.0）
29. C类企业不得办理90天以上(含)远期信用证(含展期)业务。
( ) （1.0）
30. 个人本外币兑换特许机构外币备付金账户可根据需要存提现钞,无限额管理。
( ) （1.0）
31. 如发生内保外贷履约,担保人为银行的,不可自行办理担保履约项下对外支付。
( ) （1.0）
32. 外汇的买、卖价是从外汇指定银行角度而言的。
( ) （1.0）
33. 普通美式期权是指买入期权的一方只能在期权到期日当天才能执行的标准期权。
( ) （1.0）
34. 境内银行在收到申报主体填写的《境外汇款申请书》并办理对外付款
之后,应对其所填写的申报信息进行审核。
( ) （1.0）
35. 一份《登记表》可在多家金融机构使用,可分次使用,可签注多笔付汇信息。
( ) （1.0）
36. 对隔日、跨月度录入错误的个人结售汇信息,应使用冲正功能进行处理。
( ) （1.0）
37. 个人原则上不得携带超过等值1万美元外币现钞出境,如因特殊情况确需携带超过等值1万美元外币现钞出境,须经外汇局核准。
( ) （1.0）
38. 一笔包含多种交易性质的涉外收入,无论其是否涉及货物贸易项下交易,均应按照金额从大的原则按照所包含最大金额交易对应的交易编码填写第一行交易编码。
( ) （1.0）
39. 经外汇局登记的外保内贷,债务人可自行办理与担保履约相关的收款。
( ) （1.0）
40. 国际收支平衡表按照复式记账的原理对一定时期内的国际经济交易进行系统地记录。
( ) （1.0）
1. 答案：ABD
2. 答案：AB
3. 答案：ABC
4. 答案：CD
5. 答案：AB
7. 答案：ABCD
8. 答案：ABCD
9. 答案：AD
10. 答案：ABCDE
11. 答案：ABCD
12. 答案：ABCD
13. 答案：ABCD
14. 答案：BCD
15. 答案：ABC
16. 答案：正确
17. 答案：错误
18. 答案：错误
19. 答案：正确
20. 答案：正确
21. 答案：正确
22. 答案：错误
23. 答案：错误
24. 答案：正确
25. 答案：错误
26. 答案：错误
27. 答案：正确
29. 答案：错误
30. 答案：正确
31. 答案：错误
32. 答案：正确
33. 答案：错误
34. 答案：错误
35. 答案：错误
36. 答案：正确
37. 答案：正确
38. 答案：错误
39. 答案：错误
40. 答案：正确。