上帝的公平就是赋予 每个人把握自己命运 的权力(the man in flood)
卓越人才工程

理财金字塔模型
卓越人才工程项目介绍

卓越人才工程
为什么选择大学生培养？ 为什么选择大学生培养？
目前金融行业混业经营的现状 中高端客户市场迫切需要综合性金融理财服务
现有从业人员素质参差不齐 不能与高 端客户匹配
市场定位
——中高端客户 中高端客户
卓越人才工程
理财规划师的发展方向
存在于银行、保险、 存在于银行、保险、证券 银行 为高端人群提供财务策划、投 为高端人群提供财务策划、 资咨询。未来金领职业， 资咨询。未来金领职业，美国 年薪平均15万美元以上 15万美元以上。 年薪平均15万美元以上。 专业共富” “专业共富”理论
重大疾病保障型产品
基本意外伤害、 基本意外伤害、 住院医疗保障型产品

意外医疗、 意外医疗、IPA
为收入不高的人群提供基本的意 外、医疗保障
卓越人才工程
我们工作的价值Βιβλιοθήκη 提升收入 实现人生梦想 拓展人脉 建立友谊 终身学习 持续保有竞争力 建立一个永续经营的寿险企业
你 身 边 的 人 决 定 你 的 未 来 ！
投资联接
由专门的投资公司负责运作， 由专门的投资公司负责运作，在理财产品市场创 造一个又一个奇迹
福寿连连、一诺千金 福寿连连、
2008年中国“最佳畅销保险产品”、“最佳 年中国“最佳畅销保险产品” 年中国 保险理财产品” 保险理财产品”，轻松帮助客户的财富保值 增值 福禄双至 2008年中国“最佳健康保险产品”， 年中国“最佳健康保险产品” 年中国 为客户提供优质的健康保障
登场即登峰 卓越人才工程介绍 卓越人才工程介绍
全民理财时代的到来
安盛调查： 安盛调查：多数高端消费者未制定财务规划
法国安盛保险集团日前发布调查报告称，中国内地中高端消费者 人群基本拥有20万以上的家庭年收入，这些被誉为“有钱无闲”的人群， 对理财服务的巨大需求：
约 的被受访者需要理财服务； 愿意为理财服务支付费用；
培养专业业务员，经营水平引领行业发展潮流。 培养专业业务员，经营水平引领行业发展潮流。
TOP2000
季度业务经理主题培训
视频分享
《个险晨讯》
国际交流
卓越经理人培训
管理干部研修班
专业资料库

卓越人才工程
卓越人才工程培训规划
培训方向 金融理财规划师
基础资格认证培训 销售技能强化培训 清华大学金融理财规划师 资格认证培训 TOP2000高端培训 TOP2000高端培训 总公司卓越精英论坛
卓越理财 规划师匹 人员定位 配定位
——高素质人才 • 学习能力强 高素质人才

• • •
年轻有激情 肯付出 综合素质高 形象气质好 卓越人才工程
我们的目标
打造中国保险市场上最专业的
金融理财规划师团队

卓越人才工程
2007年来的成果 年来的成果
专业人员——金融理财规划师 专业人员——金融理财规划师 ——
理财规划师是国际金融领域中最权威、 理财规划师是国际金融领域中最权威、最 是国际金融领域中最权威 流行的一种个人理财职业资格。 流行的一种个人理财职业资格。 主要职责是为个人提供全方位的专业理财 主要职责是为个人提供全方位的专业理财 建议，保证人们财务独立 金融安全。 财务独立和 建议，保证人们财务独立和金融安全。 针对客户的一生规划， 针对客户的一生规划，包括个人及家庭生 命周期每个阶段的资产和负债分析、 命周期每个阶段的资产和负债分析、现金 流量预算和管理、投资规划、教育规划、 流量预算和管理、投资规划、教育规划、 职业生涯规划、保险规划、税收规划、 职业生涯规划、保险规划、税收规划、个 人税务及遗产规划等各个方面。 人税务及遗产规划等各个方面。
78% 78%
50%以上的人 50% 30% 30%的速
卓越人才工程
未来10年里，我国个人理财市场将以年均 度高速增长，可谓潜力无限。
摘自 2008年1月3日 《上海证券报》 2008年 上海证券报》

专业时代的来临
广阔的市场 综合性的理财需求
专业人员
多样化的产品
卓越人才工程
优质的人脉网络
未来五年
关乎一生
未来五年，你是否发生变化，以及发生怎样的变化，取决 于这五年你和什么人在一起，听了什么不一样的课程，读 了哪些不一样的书。 -----郑荣禄博士
认清趋势 把握机会 分享社会、行业、公司 高速成长的成果是个人 成功的唯一秘诀. 成功的唯一秘诀.
在生命转弯处…… 在生命转弯处…… 上帝没有错， 上帝没有错，错都是 我们自己的 让我牵着你的手
一批怀抱梦想的人汇集太平汇集海淀，平均年龄24岁 一批怀抱梦想的人汇集太平汇集海淀，平均年龄24岁， 24 本科及以上学历占比94%左右， 94%左右 本科及以上学历占比94%左右，成为中国寿险营销团 队中学历最高的团队，其中国际理财师（RFC） 队中学历最高的团队，其中国际理财师（RFC）8人， 清华大学理财规划师（THFP）近百人。 清华大学理财规划师（THFP）近百人。
高素质、高品质、高绩效 高素质、高品质、
大专及以下 30 6%
本科及以上 493 94%

卓越人才工程
培训体系
产品体系
实施 措施
市场活动

卓越人才工程
专注于员工内涵价值的提升
“终生培训计划”为员工持续提升内涵价值，批量 终生培训计划”为员工持续提升内涵价值，
卓越经理人
主管养成培训 主管晋升培训 业务经理季度研修培训 卓越经理人培训
卓越人才工程

培训体系
产品体系
实施 措施
市场活动

卓越人才工程
创新型产品支持
高端市场 产品 投资型 产品 理财型产品
卓越人生、 卓越人生、卓越医疗
2006年中国“最具影响力保险产品”，市场上唯一一款 年中国“最具影响力保险产品” 年中国 专门针对高端人士的全方位保障计划