商业银行综合业务系统营业窗口操作手册商业银行1.前言 (9)2.系统特点及环境介绍 (10)2.1系统特点说明 (10)2.1.1核心会计 (10)2.1.2客户化管理 (10)2.1.3综合柜员制。
(10)2.1.4多平台系统操作。
(10)2.2运行环境和主要硬件配置 (10)2.2.1运行环境 (10)2.2.2主要硬件配置 (10)2.3系统进入和退出 (11)2.3.1进入 (11)2.3.2退出 (11)3.通用操作 (12)3.1窗口通用操作 (12)3.2业务通用操作 (12)3.3日常业务处理流程 (14)3.4柜员管理 (14)3.5钱箱管理 (15)3.6凭证管理 (15)3.6.1凭证种类及使用 (15)3.6.2现金管理 (16)3.6.3主要交易及使用 (16)3.6.4一般流程及操作说明 (16)3.7日终轧帐处理 (17)3.7.1综述 (17)3.7.2日终业务轧平 (18)3.7.3柜员日终业务轧平 (18)3.7.4营业网点日终业务轧平 (18)3.7.5次日业务轧平 (18)3.8通用流程 (19)3.8.1普通账户 (19)3.8.2一卡通账户 (19)3.8.3一本通、一卡通的销户 (19)3.8.4通用规定 (20)3.8.5其他业务 (20)(1)冲账 (20)(2)补账 (20)(3)冲开户 (20)(4)冲销户 (20)3.8.6特殊业务 (21)(1)特殊业务申请书 (21)(2)需要填写“特殊业务申请书”的业务范围 (21)(3)特殊业务说明 (21)3.8.7通存通兑 (22)(1)通存通兑基本规定 (22)(2)通存通兑业务范围 (22)(3)通存通兑清算原则 (22)4.公共交易 (23)4.1存款业务 (24)4.1.1开户 (25)4.1.2存款 (27)4.1.3取款 (28)4.1.4转帐 (29)4.1.5结清 (30)4.1.6销户 (31)4.2贷款业务 (32)4.2.1借据录入 (33)4.2.2贷款发放 (35)4.2.3贷款归还 (37)4.2.4贷款收息 (38)4.2.5贷款展期 (40)4.2.6不良贷款结转 (41)4.2.7应收息调整 (42)4.2.8按揭代款提前部分还贷 (43)4.3现金/凭证的管理 (44)4.3.1增加柜员钱箱 (45)4.3.3现金/凭证上缴 (47)4.3.4现金/凭证下发 (48)4.3.5现金/凭证回收 (49)4.3.6现金/凭证调出 (50)4.3.7现金/凭证调入 (51)4.3.8支票出售 (52)4.3.9取消支票出售 (53)4.3.10凭证作废 (54)4.3.11客户支票查询 (55)4.3.12凭证状态查询 (56)4.4通用记帐 (57)4.4.1表内通用记帐 (58)4.4.2表外通用记帐 (59)4.4.3汇出帐务处理 (60)4.4.4汇入帐务处理 (61)4.5错帐处理 (62)4.5.1反交易/冲帐 (63)4.5.2补帐 (64)4.6特殊业务 (65)4.6.1补登折 (66)4.6.2换凭证 (67)4.6.4密码修改 (69)4.6.5打印调整 (69)4.6.6重写磁 (70)4.6.7内部帐户开户 (72)4.6.8增加尾箱 (73)4.6.9通知存款预约 (74)5.客户系统 (75)5.1开客户 (76)5.2客户信息查询 (77)5.3客户信息维护 (78)6.数据查询 (79)6.1交易查询 (80)6.2分户查询 (81)5.2.1帐户综合查询 (82)5.2.2帐户状态变动查询 (83)5.2.3 客户凭证状态变动查询 (83)6.3钱箱凭证查询 (85)6.4总帐查询 (86)6.5贷款业务查询 (87)6.6贷款展期查询 (88)6.7按揭贷款欠款查询 (89)6.8应收利息查询 (90)6.9通知存款预约查询 (91)6.10新旧帐号对照查询 (91)7.数据维护 (93)7.1帐户/凭证状态维护 (94)7.2帐户信息维护 (94)7.3贷款借据维护 (96)7.4柜员管理 (97)7.4.1柜员密码修改 (98)7.4.2柜员卡建立 (99)7.4.3柜员卡重写磁 (100)7.4.4柜员卡换卡 (101)7.5客户经理管理 (102)7.5.1客户经理增加 (103)7.5.2客户经理修改 (104)7.5.3客户经理查询 (105)6.5.5客户经理调整 (106)8.日终业务 (107)8.1库钱箱轧帐 (108)8.2柜员钱箱轧帐 (109)8.3柜员轧帐 (110)8.4网点轧帐 (111)8.5柜员轧帐解除 (112)9.收支报帐 (113)9.1费用报帐 (114)9.1.1费用申报 (115)9.1.2费用查询 (116)9.1.3报帐取消 (117)9.2费用入帐 (118)10.中间业务 (119)10.1批量代收代扣 (120)10.1.1合同录入 (120)10.1.2合同查询维护 (121)10.1.3批量录入 (122)10.1.4批量查询维护 (122)10.1.5合并批量 (123)10.1.6批量明细录入 (124)10.1.7批量明细维护 (124)10.1.8批量写磁打印查询 (125)10.1.9批量开户写磁打印 (126)10.1.10后台交易 (127)10.1.11代付业务 (128)10.2行政事业性代收费 (130)10.2.1缴费录入 (130)10.2.2抹帐业务 (131)10.2.3冲补帐业务 (132)10.2.4业务流水帐 (132)10.2.5缴费业务复核 (133)10.2.6抹帐业务复核 (133)10.2.7冲补帐业务复核 (134)10.2.8单位缴费统计单 (135)10.2.9财政代收统计单 (135)10.2.10单位缴费明细单 (136)10.2.11财政代收明细单 (136)10.2.12项目代码查询 (137)10.2.13项目代码管理 (138)10.3电视代收费 (139)10.3.1欠费查询 (139)10.3.2现金缴费 (140)10.3.3现金抹帐 (141)10.3.4现金冲帐 (141)10.3.5现金补帐 (142)10.3.6委托申请 (143)10.3.7委托修改 (143)10.3.8帐号修改 (144)10.3.9打印发票 (145)10.3.10补打发票 (145)10.3.11托收户打印发票 (146)10.3.12缴费流水帐 (146)10.3.13缴费统计单 (147)11.系统功能 (148)11.1消息系统 (149)11.2补打凭证 (150)11.3授权处理 (151)11.4复核管理 (152)12.附表一对公存款类科目代码的对照表 (153)13.附表二常用的交易码(一) (154)14.附表三科目表 (157)15.附表四业务代码表 (168)16.附表五系统自动产生的帐号 (178)17.附表六各类报表打印时间 (183)1.前言本书是《市商业银行综合业务处理系统》操作手册的第三部分，第一部分介绍了中心机系统的操作及维护，第二部分介绍了支行后台系统的操作及维护，这一部分章节将对网点端系统的安装及使用、维护进行详细讲解。
网点端系统包括储蓄业务系统及对公业务系统，在本系统中全面实现了整合，其所包含的内容主要是版本号为2003年1月中前实现的系统功能中我行已开办的业务，对于尚未开办的业务及以后升级版本中增加的功能模块将另发操作说明。
以下各章节基本上对应于系统的各个菜单，对在使用过程中遇到的问题，可按菜单查找本书中有关章节，或查阅《市商业银行综合业务规范书》，阅读相关部分找到问题之所在，及其解决办法。
如不能解决，请和科技部或营业部联系。
2.系统特点及环境介绍2.1系统特点说明2.1.1核心会计核心会计，即并帐制。
它是将银行的会计核算过程从业务处理过程提取出来，成为一个通用的会计核心，所有业务过程包括储蓄、对公、国际业务等都围绕同一个会计核心来展开。
2.1.2客户化管理本系统改变了以往以帐号为基础，同一客户的不同帐户之间缺乏有机联系的缺点。
采用以客户信息为基础，构造客户信息管理，使同一客户的不同帐务之间关联起来。
2.1.3综合柜员制。
在并帐制的基础上，对储蓄系统和综合业务有机整合，在保留原有帐务轧平的同时，逐步将柜员以前以面向帐务为主改为面向业务为主的方式。
2.1.4多平台系统操作。
本系统营业前台运行在UNIX系统终端下。
后台辅助及中心机房管理运行在基于WINDOWS操作系统下。
2.2运行环境和主要硬件配置2.2.1运行环境操作系统：SCO Unix 5.0.5以上通讯软件包：SCO TCP/IP2.2.2主要硬件配置INTEL486/Pentium系统兼容机终端：实达510G+、国光，包括普通终端和网络终端。
打印机：PR2系列票据打印机、STAR系列报表打印机、LQ系列打印机。
路由器、NTU、网卡等网络设备其他设备：密码键盘、刷卡器等。
2.3系统进入和退出2.3.1进入在系统提示“login：”后，输入用户名“sybase”及口令，注册进入本系统，输入柜员代号、口令及柜员钱箱号即可：[注](1)新增柜员代号由中心机房定义，一般柜员代号为“＊＊＊＊＊”，缺省口令为“888888”，操作员在首次登录后必须先修改口令，口令长度为6个字符，口令设置要遵循有关规定。
(2)新增柜员代号后，然后由管理员通过配置生成对应的文件，该操作员才能注册，否则系统提示该用户不存在。
(3)若系统提示“正在通讯”，并和中心机房联接失败，有可能是线路故障。
2.3.2退出按ESC键或直到系统出现退出系统提示窗口，选择“0—退出”按钮。
注意：此时尚未退出UNIX系统。
在业务间歇，要求随时退出系统不允许有操作员未退出时就关机，这种做法将会导致错误！3.通用操作3.1窗口通用操作1、本系统的所有操作大部分可用键盘右边的小键盘代替，以方便操作。
2、在本系统中，可按Esc 键，退出前一窗口。
3、本系统采用菜单结构和交易码并行的方式。
柜员办理业务可以直接输入交易码，也可以从机器主界面到子界面一层层进入，了解到每一项业务的主菜单和子菜单。
也可以在任一界面下按F4键后录入交易码，直接进入具体业务界面。
4、任何非按钮处，可按回车键或按光标键将光标移到下一焦点，也可以按` 键把光标移到上一焦点、TAB键把光标移到下一焦点。
2、类别等项目输入时，系统往往提供多种选项，可按/ 键直接弹出菜单选择，或直接输入前几位数字。
3、对列表中的记录维护时，若记录数较多需要翻屏时，按“↓”按扭进行翻页。