公司流动资金贷款调查报告_调查报告
一、企业基本信息
(一)企业性质、法定地址、注册资本、成立时间、经营范围、从业人数等概况
经营状况:企业规模、主导产品产销、市场份额、在同行业中的地位和发展前景等。

行业情况:行业成本结构、创意:行业经济周期、行业盈利能力、国家政策等。

管理:组织形式、管理制度、法定代表人和财务负责人、财务制度和关联企业经营等。

(二)企业财务状况
上年末及报告期财务状况表
单位:万元
去年年底的报告期
数据比年初还要多。

一.总资产
(1)流动资产总额
占总资产的百分比
1.货币基金
2.应收帐款
应收票据
4.预付款
其他应收款
6.存货
(2)长期投资
(3)固定资产总额1.固定资产净值
累积折旧
2.在建工程
(4)无形资产
(5)递延资产
二.负债总额
(1)流动负债
负债总额的百分比
1.短期借款
2.应付账款
3.应付票据
4.预收账款
5.其他应付款(2)长期负债
其中:长期贷款
三.所有者权益
(1)实收资本
(2)资本公积
(3)盈余公积
(4)未分配利润
四.销货收益
总利润
六.债务适用性指标㈠资产负债率
(二)流动比率
(3)速效比
(4)利益保护倍数
七.运营能力指标
(一)总资产周转率
(二)流动资产周转率
(3)库存周转率
(四)应收账款周转率八、盈利能力指标
(一)总资产收益率
(二)销售利润率
(3)净资产收益率
九.净现金流量
(1)净经营现金流
(二)净投资现金流
(3)筹资净现金流量
企业资产:总额、构成、与上年年末的对比、重要数据分析(重点是应收账款及其他应收款的账龄、长期投资、原创性:固定资产、存货等)。

)，如有较大变化，应说明原因。

企业债务情况:总额、构成、与上年末比较、或有负债及重要数据分析(重点是短期贷款、应付票据、应付账款、其他应付款、长期负债等)。

)，如有较大变化，应说明原因。

净资产分析:如总额、构成及与去年末相比有较大变化，应说明原因。

财务指标的计算和分析:偿债能力指标包括资产负债率=总负债/总资产×100%，流动比率=流动资产/流动负债，速动比率=(流动资产-存货-预付款)/流动负债×100%，利息保证倍数=税前总收益/利息费用，净现金流量等。

运营能力指标包括总资产周转率、流动资产周转率、存货周转率=销货成本/平均存货、应收账款周转率=净信贷收入/平均应收账款余额(其中净信贷收入=销售收入-流动销售收入-销售退货、折让或折扣)等。

盈利能力指标包括销售收入、总利润、总资产收益率、销售利润率=总利润和税收/净销售收入、净资产利润率等。

如果有大的变化，必须解释原因。

(3)企业的信用状况包括在信用社的开户情况、信用等级、信用总额、实际信用额和当前占用的信用类型、占用形式(四级和五级分类)、利息余额。

银行信贷咨询系统应提供查询信息(包括借款人负债、贷款卡、
借款人档案、借款人重大事件、担保查询等)，如相关数据与银行信贷咨询系统查询不一致，应提供不良记录的有效证明。

__x在各金融机构的信用状况
单位:万元
名称:短期贷款和长期贷款银行承兑汇票贴现总余额的百分比
中国工商银行
农业银行
Ccb
中国银行
农村信用社
其他的
总数
(四)近期重大事项包括企业重组、法定代表人变更、逃废债务、诉讼等
(2)担保
担保人重点分析基本情况、财务状况、银行贷款和对外担保。

抵押(质押)情况:抵押(质押)的名称、评估价值、评估单位、是否高估、抵押(质押)率、抵押(质押)的流动性、是否办理全额保险等情况。

(三)市场分析_ _
三.综合效益
贷款对信用社资产、负债和中间业务的经济效益(包括:上年度和本年度的月平均存款额以及最近三个月末的存款余额)等。

四、检查意见。

通过以上分析，明确了贷款与非贷款、多贷款与少贷款、期限、利率、担保方式的意见或限制性条款。

审查员的签名
年月日
《对公司流动资金贷款的考察报告》。