公司的股东资格是否符合有关规定. 是否存在大股东损害中小股东权益的情况. 股东是否存在占用公司资产的情况. 公司是否能够公平对待所有股东. 是否能够及时履行报告和披露义务. 股东大会能否按照公司章程的规定发挥其职能. 董事是否具备履行职责所必需的专业素质. 董事是否勤勉尽责(本年各董事参加董事会情况). 董事的选任是否合规,董事资格是否取得保监会批复. 公司董事会能否按照章程的规定履行职责并发挥决策和监督作用,如:董事会是否按期开会履行职责,公司是否经董事会确定发展战略及发展规划,制订财务 公司治理-决策机制-董事会及其委员会-1 预算方案,财务决算方案,利润分配或弥补亏损方案及基本管理制度等. 公司治理-决策机制-董事会及其委员会-2a 董事会下设委员会是否具有独立性. 公司治理-决策机制-董事会及其委员会-2b 专业委员会能否按章程规定发挥作用. 公司治理-执行机制-决策传导机制 公司从股东大会到董事会再到经营管理层的报告,审批,执行等决策传导机制是否通畅,高效. 公司治理-执行机制-高级管理人员的素质-1 高级管理人员资格是否取得保监会批准. 公司治理-执行机制-高级管理人员的素质-2 高级管理人员是否具备必要的业务管理能力,市场应变能力和创新能力. 公司治理-执行机制-高级管理人员履职情况-1a 高级管理人员是否按董事会制定的战略规划开展工作. 公司治理-执行机制-高级管理人员履职情况-1b 高级管理人员的绩效考核是否合格. 公司治理-执行机制-高级管理人员履职情况-1c 是否存在"内部人控制"情况. 公司治理-执行机制-管理层的团队情况-1a 管理层是否具备良好的团队精神.
sy000054 sy000055 sy000056 sy000057 sy000058 sy000059 sy000060 sy000061 sy000062 sy000063 sy000064 sy000065 sy000066 sy000067 sy000068 sy000069 sy000070 sy000071 sy000072 sy000073 sy000074 sy000075 sy000076 sy000077 sy000078 sy000079 sy030
sy000031
sy000032
sy000033
资产平均持有期=∑Xi×Di;其中:Xi为某项资产账面价值占总资产账面价值的比重;Di为该项资产的持有期或继续期.Di采用麦氏久期(Macaulay 资产平均持有期 Duration)公式计算. 负债平均持有期=∑Xi×Di;其中:Xi为某项负债账面价值占总负债账面价值的比重;Di为该项负债的持有期或继续期.Di采用麦氏久期(Macaulay 负债平均持有期 Duration)公式计算. 寿险和长期健康险业务准备金要求的投资收益=∑(不同预定利率的寿险和长期健康险的期末责任准备金*相应的预定利率) 寿险和长期健康险业务准备金要求的投资收益 寿险和长期健康险业务准备金按照认可负债表中寿险责任准备金和长期健康险责任准备金的相同口径计算,不包括计为独立账户负债的那部分准备金. 基金,股票VAR值 基金,股票VAR值=一年组合收益率日波动率*2.33*√10*市值;一年组合收益率计算以目前持仓组合为样本;市值为基金,股票期末金额. 存款银行资本充足率在8%以上的存款余额 在资本充足率为8%以上的银行的存款期末余额.银行资本充足率采用可获取的最近一期的数据. 在综合信用评级为A-以上的银行的存款期末余额.评级机构应符合(比照)《保险机构投资者债券投资管理暂行办法》规定的要求.银行综合信用评级采用可 存款银行综合信用评级为A-以上的存款余额 获取的最新评级数据. AAA级债券余额(含政策性银行金融债券和央行 公司投资的评级为AAA级的债券期末余额,含政策性银行金融债券及中央银行票据.评级机构应符合《保险机构投资者债券投资管理暂行办法》规定的要求. 票据) 债券信用评级采用可获取的最新评级数据. 在专门的资产管理部门集中运用的资产余额 归集到公司独立的资产管理部进行投资配置和管理的资产期末账面余额,包括由资产管理部制定投资指引,委托其他资产管理机构投资管理的资产. 上年(t-1)同期内生效的期限在一年期以上的团体人寿保险,团体健康保险,团体意外伤害保险保单上年同期实现的保费收入合计,包括趸缴和期缴团体长 期险业务保费收入.因计算"团体业务13个月保单持续率"指标需考虑宽限期因素,本因子的计算期间为t-1年年初至t-1年上季末,每年第一季度报送的本因 上年同期生效的团体长期险保单保费收入 子值为t-2年全年数据.如:2009年1月报送2007年1-9月生效的团体长期险保单保费收入;2009年4月报送2007年1-12月生效的团体长期险保单保费收入;2009 年7月报送2008年1-3月生效的团体长期险保单保费收入;2009年10月报送2008年1-6月生效的团体长期险保单保费收入. "上年同期生效的团体长期险保单"中的趸缴保单上年同期内累计保费收入扣除退保,部分退保金额+"上年同期生效的团体长期险保单"中的期缴保单在生 上年同期生效并于生效后第13个月仍然有效的 效后第13个月仍然有效的保单续保保费收入."上年同期生效的团体长期险保单"在宽限期内收到的续保保费收入计入本因子.如:2009年10月应报送2008年 团体长期险保单保费收入 1-6月生效的团体长期险保单中,在生效后第13个月仍然有效的保单在规定缴费日以及宽限期内缴纳的续保保费收入,与趸缴保费收入之和. 两年前(t-2)同期内生效的期限在两年期以上的团体人寿保险,团体健康保险,团体意外伤害保险保单两年前同期实现的保费收入合计,包括趸缴和期缴团 体长期险业务保费收入.因计算"团体业务25个月保单持续率"指标需考虑宽限期因素,本因子的计算期间为t-2年年初至t-2年上季末,每年第一季度报送的 两年前同期生效的团体长期险保单保费收入 本因子值为t-3年全年数据.如:2009年1月报送2006年1-9月生效的团体长期险保单保费收入;2009年4月报送2006年1-12月生效的团体长期险保单保费收入; 2009年7月报送2007年1-3月生效的团体长期险保单保费收入;2009年10月报送2007年1-6月生效的团体长期险保单保费收入. "两年前同期生效的团体长期险保单"中的趸缴保单保费收入扣除退保,部分退保金额+"两年前同期生效的团体长期险保单"中的期缴保单在生效后第25个 两年前同期生效并于生效后第25个月仍然有效 月仍然有效的保单续保保费收入."两年前同期生效的团体长期险保单"在宽限期内收到的续保保费收入计入本因子.如:2009年10月应报送2007年1-6月生 的团体长期险保单保费收入 效的团体长期险保单中,在生效后第25个月仍然有效的保单在规定缴费日以及宽限期内缴纳的续保保费收入,与趸缴保费收入之和. 上年(t-1)同期内生效的期限在一年期以上的期缴个人人寿保险,个人健康保险,个人意外伤害保险保单上年同期实现的保费收入合计,不包括犹豫期撤单 件,发生理赔终止件,免缴,注销,迁出,人为停效,效力终止及转换终止的保单保费收入.因计算"个人业务13个月保费继续率"指标需考虑宽限期因素, 上年同期生效的个人长期险期缴保单保费收入 本因子的计算期间为t-1年年初至t-1年上季末,每年第一季度报送的本因子值为t-2年全年数据.如:2009年1月报送2007年1-9月生效的个人长期险期缴保单 保费收入;2009年4月报送2007年1-12月生效的个人长期险期缴保单保费收入;2009年7月报送2008年1-3月生效的个人长期险期缴保单保费收入;2009年10月 报送2008年1-6月生效的个人长期险期缴保单保费收入. "上年同期内生效的个人长期险期缴保单"在生效后第13个月仍然有效的保单续保保费收入与新增附加险保费收入之和."上年同期生效的个人长期险期缴保 上年同期生效的个人长期险期缴保单生效后第 单"在宽限期内收到的续保保费收入计入本因子.如:2009年10月应报送2008年1-6月生效的个人长期险期缴保单中,在生效后第13个月仍然有效的保单在规 13个月的实收保费收入 定缴费日以及宽限期内缴纳的续保保费收入,与新增附加险保费收入之和. 两年前(t-2)同期内生效的期限在两年期以上的期缴个人人寿保险,个人健康保险,个人意外伤害保险两年前同期实现的保费收入合计,不包括犹豫期撤单 件,发生理赔终止件,免缴,注销,迁出,人为停效,效力终止及转换终止保单保费收入.因计算"个人业务25个月保费继续率"指标需考虑宽限期因素,本 两年前同期生效的个人长期险期缴保单保费收 因子的计算期间为t-2年年初至t-2年上季末,每年第一季度报送的本因子值为t-3年全年数据.2009年1月报送2006年1-9月生效的个人长期险期缴保单保费收 入 入;2009年4月报送2006年1-12月生效的个人长期险期缴保单保费收入;2009年7月报送2007年1-3月生效的个人长期险期缴保单保费收入;2009年10月报送 2007年1-6月生效的个人长期险期缴保单保费收入.如:2009年10月应报送2007年1-6月生效的个人长期险期缴保单保费收入.
分类监管信息因子口径表——人寿保险公司 分类监管信息因子口径表——人寿保险公司 ——
附件 4:
分类监管信息因子口径表——人寿保险公司 分类监管信息因子口径表——人寿保险公司 ——
因子代码
sy000002 sy000003 sy000005 sy000006 sy000008 sy000010 sy000011 sy000016 sy000027
因子名称
因子定义/口径
sy000028
因子定义/口径
"两年前同期生效的个人长期险期缴保单"在生效后第25个月仍然有效的保单续保保费收入与新增附加险保费收入之和."两年前同期生效的个人长期险期缴 保单"在宽限期内收到的续保保费收入计入本因子.如:2009年10月应报送2007年1-6月生效的个人长期险期缴保单中,在生效后第25个月仍然有效的保单在 规定缴费日以及宽限期内缴纳的续保保费收入,与新增附加险保费收入之和. 根据《寿险公司内部控制评价办法》(保监发[2006]6号)和《关于加强寿险公司内部控制自我评估工作有关问题的通知》(保监发[2008]16号)的要求填报 内部控制自我评分,并上传《寿险公司内部控制自我评估报告》,《寿险公司内部控制自我评估表》,《上年度内部控制缺陷改进情况表》,《本年度内部控 制缺陷改进计划表》. 是否构建了以股东大会,董事会,监事会和高级管理层为主体的公司治理架构. 董事会是否设立了审计委员会,提名薪酬委员会等专业委员会. 是否建立了独立董事制度. 股东大会是否有明确的工作职责,是否制定了完备规范的议事规则. 董事会是否有明确的工作职责,是否制定了完备规范的议事规则. 监事会是否有明确的工作职责,是否制定了完备规范的议事规则. 经理层是否有明确的工作职责,是否制定了完备规范的议事规则.