《商业银行经营与管理》课程教学大纲课程名称:商业银行经营管理（英文）Operation and Management of Commercial Bank课程性质:必修课层次: 专升本学时：64 学分：4一、课程的作用、地位和任务1．课程作用：1）使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的基本理论、基本知识和技能，掌握商业银行运作的具体业务，初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平；2）引导学生分析国外商业银行经营管理的新动态、新观点，熟悉商业银行管理的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。
2．教学要求：商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。
国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。
而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。
在竞争日益加剧的条件下，商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务，而且在服务上不断推陈出新。
业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。
因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。
本课程在讲授过程中的重点应是有关商业银行经营管理的基本理论与原则以及我国银行改革的实践；有关商业银行的业务及具体操作，包括业务经营成果的分析；有关银行风险防范的机制与措施等。
3．教学方法：讲授4．课程类型：专业课5．先修课程：货币银行学、经济学原理二、课程的内容和要求第一章导论内容提要：通过本章学习，使学生掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。
教学重点和难点：重点包括：商业银行的性质和基本职能；经营模式；商业银行的功能；经营的“三性”原则；商业银行的基本组织制度形式。
难点包括：商业银行的三性原则及相关关系，商业银行的基本组织制度形式。
§1.1 商业银行的起源和发展一、商业银行的概念二、商业银行的产生三、商业银行的发展§1.2商业银行的性质与经营模式一、商业银行的性质二、商业银行的经营模式§1.3商业银行的功能与经营原则一、商业银行的功能二、商业银行的经营原则§1.4商业银行的内部治理一、商业银行的组织制度形式二、法人治理结构第二章商业银行资本管理内容提要：通过本章学习，使学生了解资本的构成，掌握银行资本的功能，明确衡量资本适宜度的方法和标准。
把握《巴塞尔协议》的主要内容，了解银行资本管理的对策。
教学重点和难点：重点包括商业银行资本金的功能；《巴塞尔协议》的主要内容及其对我国银行业的影响。
难点包括银行资本适宜度的衡量；银行资本管理的策略。
§2.1 商业银行资本的构成与功能一、商业银行资本的内涵二、银行资本的功能三、银行资本的构成§2.2 资本金的充足性一、银行资本监管与《巴塞尔协议》二、资本充足性的衡量§2.3银行资本的筹集与管理一、最佳资本需要量原理二、银行资本筹集安排【目的与要求】掌握银行负债业务的概念、作用和种类，把握存款业务的种类、借款业务的种类，了解存款创新的内容。
【考核要点】1.商业银行负债的目的2.商业银行存款的含义和分类3.商业银行其他的借款业务种类和含义4.商业银行负债资金成本的含义和类型第三章商业银行的负债业务内容提要：要求学生掌握银行负债业务的概念、作用和种类，把握存款业务的种类、借款业务的种类，了解存款创新的内容。
教学重点和难点：重点包括：商业银行基本的负债业务种类及具体内容。
教学难点：商业银行负债成本的内容和管理方法。
§3.1 商业银行负债业务一、商业银行存款业务二、存款业务的创新三、借款业务§3.2商业银行负债成本管理一、商业银行成本的概念二、商业银行负债成本的管理方法第四章商业银行的资产业务内容提要：通过本章教学，使学生掌握掌握商业银行资产的构成、贷款业务的分类、贷款程序；掌握商业银行证券投资的类型与风险管理。
教学重点和难点：教学重点：现金资产的构成和管理要求；银行贷款的分类；贷款业务创新中银行的功能优势；企业贷款的基本程序和信用风险分析；消费贷款的个人信用分析。
教学难点：贷款的基本程序，企业财务分析。
§4.1 现金资产一、现金资产的构成及管理要求二、现金资产管理的目的及原则三、流动性需求的预测§4.2贷款分类及管理政策一、银行贷款的分类二、贷款业务创新三、贷款政策§4.3企业贷款一、企业贷款的基本程序二、企业贷款的信用风险分析§4.4消费贷款一、消费贷款的操作要点二、消费贷款的个人信用分析§4.5商业银行的投资业务一、商业银行的投资决策第五章商业银行中间业务经营内容提要：通过本章教学，了解商业银行中间业务的概述和分类。
理解商业银行中间业务发展对商业银行业务经营的作用。
教学重点和难点：教学重点是商业银行中间业务，和主要中间业务的内容。
教学难点是担保业务和衍生金融工具业务。
§5.1 商业银行中间业务概述一、定义二、中间业务的发展状况§5.2商业银行主要中间业务经营管理一、支付结算业务二、代理业务三、信息咨询业务四、担保业务五、衍生金融工具业务第六章商业银行国际业务内容提要：通过本章教学，使学生掌握商业银行国际业务的定义、目标、组织结构，以及商业银行的主要国际业务：国际融资业务、外汇买卖业务、国际贸易结算与融资方式等方面的基本理论和实物知识。
教学重点和难点：教学重点是国际结算的结算工具、国际银团贷款相关知识等，外汇买卖业务的交易方法。
教学难点是上述诸业务的具体内容和操作流程。
§6.1 商业银行国际业务概述一、商业银行业务的国际化趋势二、商业银行国际业务的组织机构三、我国商业银行国际化发展趋势§6.2国际结算业务一、基本工具二、几种主要方式三、商业银行在国际结算中的作用§6.3国际信贷业务一、国际贸易融资服务二、国际银团贷款§6.4商业银行外汇交易业务一、即期外汇交易二、远期外汇交易三、外汇衍生交易第七章网络银行业务经营内容提要：熟悉与掌握网络银行的特点，网络银行的优势，网络银行发展存在的问题，了解网络银行业务活动与经营风险等。
教学重点和难点：教学重点网络银行的含义和特征，与传统银行的比较，网络银行业务经营。
教学难点是网络银行业务经营和风险。
§7.1 网络银行概述一、网络银行的产生二、网络银行的含义三、网络银行的特征四、网络银行与传统银行的比较五、网络银行的发展模式§7.2网络银行业务经营一、网上支付与电子货币二、网络银行业务介绍三、网络银行的经营风险四、网络银行的监管五、我国网络银行发展现状及存在问题第八章商业银行风险管理内容提要：通过本章教学，掌握商业银行风险的类型、风险管理的流程、风险管理体系、商业银行的信用风险、市场风险、操作风险的控制措施。
教学重点和难点：教学重点是商业银行风险类型、几主要的风险内容。
教学难点是商业银行不同风险的识别与度量。
§8.1 概述一、商业银行风险的含义二、风险的种类三、风险管理§8.2商业银行信用风险管理一、定义和特征二、信用风险的度量三、信用风险管理体系§8.3商业银行市场风险管理一、定义和诱因二、风险的识别三、市场风险的计量四、市场风险管理§8.4商业银行操作风险管理一、定义和特征二、风险的识别三、操作风险的管理第九章商业银行营销管理内容提要：通过本章教学，了解商业银行营销管理的基本内容，掌握市场细分的方法，以及制定相应的营销组合策略。
教学重点和难点：教学重点是商业银行营销管理的基本内容，市场细分。
教学难点是如何制定相应的营销组合策略和客户关系管理。
§9.1 概述一、商业银行市场营销含义和特征二、产生及发展三、营销系统构成§9.2商业银行市场营销策略一、品牌营销二、定价策略三、竞争战略§9.3客户关系管理一、关系营销二、客户关系管理系统第十章商业银行的并购内容提要：通过本章教学，了解商业银行并购的动机、特点、流程、方法以及风险。
教学重点和难点：教学重点是商业银行并购的动机、特点、流程、方法以及风险。
教学难点是并购的流程和并购后的财务收益分析。
§10.1 概述一、并购的概念二、并购的形式三、银行业并购兴起的成因四、并购的财务原则五、银行并购起源六、并购的新特征七、并购的最新趋势§10.2商业银行国际并购的影响与流程一、并购对影响的影响二、并购流程§10.3并购的成本与收益分析一、并购的成本二、并购后的财务收益分析第十一章商业银行财务分析内容提要：通过本章教学，掌握商业银行财务报表的各项会计科目，财务指标和财务状况，通过分析报表，了解商业银行运营风险。
教学重点和难点：教学重点是商业银行三大财务报表的介绍。
教学难点是商业银行经营业绩的分析方法。
§10.1 商业银行的财务报表一、资产负债表二、利润表三、现金流量表§10.2商业银行经营业绩分析方法一、比率分析法二、杜邦分析法第十二章商业银行经营管理的发展趋势内容提要：通过本章教学，掌握商业银行发展的综合化、国际化和电子化趋势。
了解中国商业银行的经营发展策略。
教学重点和难点：教学重点是商业银行经营管理理论和发展趋势。
教学难点是商业银行经营管理理论。
§12.1 商业银行经营管理理论的发展一、资产管理理论二、负债管理理论三、资产负债综合管理理论四、资产负债外管理理论§12.2商业银行经营环境变化与金融创新一、商业银行面临的经营环境二、商业银行面临的挑战与机遇三、商业银行金融创新§12.3商业银行新趋势下的发展对策一、商业银行综合化趋势下的发展对策二、商业银行国际化趋势对策三、商业银行电子化趋势下的发展对策三、学时分配表四、考核的内容及要求详见“考试大纲”五、课程参考资料教材：《商业银行经营与管理》，周浩明等，上海交通大学出版社，2014年参考书目：《商业银行经营学》，戴国强，高等教育出版社，2012.《商业银行业务经营与管理》，李志辉，中国金融出版社，2010.《商业银行管理学》，彭建刚，中国金融出版社，2013。