结算督导人员每 月至少一次
凭证检查
网点柜台业务主 管行长每月至少 一次
柜台经理每周检 查
柜员每日自查，日终换人复点
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电子旅支
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业务操作
1、分配：自上而下 2、调拨:分行间，机构间
“双人领取、双人押运”； 网点向分行预留印鉴
凭证 库间调拨
库存：营业机构不超过一 个月；柜员尾箱不超过一 个星期
交易码：7102，注意凭证 “在途状态”
7
业务操作
柜员 凭证领用
柜员 凭证调拨
柜员 凭证上缴
• 库管员 “7104柜员领用凭证”交 易
客户凭证作废
• “7108客户凭证作废”交 易
作废凭证上缴
作废凭证销毁
• 柜员每周上缴支行库管员 ；
• 支行库管员做“7127作废 凭证上缴”
• 本网点销毁：网点库管员 “7103凭证销毁” ；
• 上交分行销毁：分行库管员 “7127作废凭证上缴”后用 “7103凭证销毁”交易”。
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凭证检查
分行行长或主管 行长每年至少两 次
• 银行资金收 付的书面依 据。
种类
总行级:存单、 存款证实书、 存折、支票、 汇票、本票和 银行卡等
分行辖内重要 假定价格记账： 一份（本）一 元
3
凭证印制
凭证印制
总行运营管理部
• 制订的格式、联次、颜 色、规格及使用说明。
分行运营管理部
• 分行辖内重要空白凭证的 设计、印制。
重要空白凭证管理规定 与操作规程
1
一、基本规定 二、凭证印制
三、凭证保管
四、业务操作
➢ 设立凭证库 ➢ 凭证入库 ➢ 凭证出库 ➢ 凭证库间调拨 ➢ 柜员凭证领用、调拨和上缴 ➢ 凭证出售与使用 ➢ 凭证的作废和销毁 五、凭证检查
目录
2
基本规定
定义
• 无面额、空 白
• 支付效力 （填金额 、 签章）
• 调出柜员使用“7124柜员间凭证调 剂”交易，调入柜员输入密码确认
• 库管员使用“7105凭证上缴”交易， 上缴柜员输入密码确认
填写“重要空白凭证收入/付出凭证”
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业务操作
凭证的出售与使用
出售
➢ 原则上每个账户每次只 售一本；
➢ 不得跳号； ➢ 客户填写“收费单”
➢ 柜员核验：预留印鉴， 经办人
• 妥善保管；
• 营业终了， 核对确保账 实相符。
5
业务操作
设立凭证库 凭证入库 凭证出库
• 分行大库、支行大库，柜员尾箱 • 库管员角色设置 • 库管员表外尾箱0000设置
• 印制厂家发来的凭证 • 库管员 “7101凭证入库”交易入库 • 分行辖内重要空白凭证 “9007单方
记账”交易入库
• 库管员使用“7121凭证出库”交易完 成业务操作
• 印制、发放 。
• 本票、支票等总行未作统 一规定的重要空白凭证的 印制工作。
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凭证保管
双人管库
• 库房的开启 和关闭必须 保证双人同 时在场
• 离开时必须 上锁并由密 码保管人打 乱密码。
库管员分工
柜员尾箱
• 库管员尾箱 号0000
• 库管员保管 和使用业务 印章，必须 坚持印、押、 证分管原则。
使用
➢ 由银行签发的重要空白凭 证严禁由客户签发；
➢ 不得在重要空白凭证上预 先加盖印章备用；
➢ 手工销号交易：“7131尾 箱凭证使用”
➢ 使用计算机打印重要空白 凭证的，不得自行打印凭 证格式
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业务操作
柜员尾箱凭证作废
• “7107尾箱凭证作废”交易 • 在作废凭证上加盖“作废”戳
记或剪角作废。