步骤二：
方案设计
找支撑点
第四步：方案设计，找支撑点
保全家庭财产
投保人 被保险人 受益人
年年优享 5保15
投保人 王女士
王女士
功能 掌控15年的收益，有 话语权
投保
保险公司
功效 本人专属
王女士
受益人 儿子
儿子
功效 给儿子提前准备一笔 教育金，一旦遇到风 险，财产定向传承给 儿子
被保险人 王女士
第四步：方案设计，找支撑点
离婚
王女士
丈夫
一生保 终身寿险 5年交费 投保人 功能
投保人
王女士
被保险人 丈夫
投保
被保险人
受益人
保险公司
功效 受益人 王女士
丈夫
功效
王女士
有该保单的 王女士 支配权
终身的保障一直保护 着丈夫，彰显身价
一旦丈夫出现风险，将赔付给王女 士，可用来实现财产不被分割给小 三和私生子
第四步：方案设计，找支撑点
庭、婚姻存在风险，想为自己存一笔私房钱，确保家 庭变故时拥有足够稳定的现金流，使自己及孩子的生 活品质不受影响
客户基本资料、家庭定位
父母，退休在家
儿子，5岁，小学
王女士 34岁 全职太太
老公，40岁，煤老板
客户资产分析
王女士
房产 老公
现金
企业
步骤二：
思维导图
画出
客户思维导图
家 庭
婚嫁金
资产传承
感
谢
Thank you!
产品 年年优享5保15 一生保终身寿险5年交 年年优享5保30 一生保终身寿附加一生 保重疾5年交 一生保终身寿附加一生 保重疾5年交
投保人 王女士 王女士 王女士母亲 王女士 王女士
被保险人 王女士 儿子 王女士 王女士 王女士丈夫
受益人 儿子 王女士 王女士母亲 儿子 王女士
保额 200万 50万 200万 200万 200万
保全家庭财产
一生保 终身寿险 5年交费 投保人 王女士
投保人
王女士
投保
被保险人
受益人保险公司Fra bibliotek儿子王女士
功能 有该保单的支配权
被保险人 儿子
功效 终身的保障和重疾 保障伴随儿子
受益人 王女士
功效
未来儿子若身故， 资产又回到王女士 手中
第四步：方案设计，找支撑点
保全家庭财产
投保人 被保险人 受益人
年年优享 5保30
崔女士
崔女士
产品
投保人
功能
被保险人 王女士
功效 终身的重大疾病 保障的同时还可 以彰显身价
受益人 儿子
一生保附加 有该保单的支 一生保重疾5 王女士 配权 年交
功效 一旦王女士出现重疾风险， 赔付款项用于及时治疗， 减少重疾带来的家庭财产 冲击
第四步：方案设计，找支撑点
保全家庭财产
假如出现婚姻风险
思
维
导
图
解
析
江苏省分公司银行保险部
目 录
画出思维导图 发现风险 方案设计
1
搜索客户信息
2
3
分析问题 唤醒需求
4
步骤一：
客户信息
搜索
客户基本资料、家庭定位
案例一：富太太的资产保全妙招
客户资料： 山西某银行客户王女士，34岁，全职太太，育有一子 客户需求：
先生做煤炭生意，资产规模不详。王女士担心日后家
投保人
王女士 母亲
功能
投保
保险公司
功效
王女士
受益人 王女士 母亲
王女士 母亲
功效 一旦遇到风险， 财产直接回到王女士 母亲手里
被保险人
掌控30年的收益，有 王女士母亲 话语权，利用30年考 验王女士丈夫忠诚度
王女士
本人专属
第四步：方案设计，找支撑点
保全家庭财产
无保障风险
家庭主妇，无社保，需要补充养老、医疗、 疾病、意外等全方位保障。
客户思维导图
娘 家
父母 产权人：妈妈 未来继承给王女士
王女士为家中独女
步骤二：
分析问题
唤醒需求
案例解析的思路—第三步
分析问题、唤醒需求(财富管理)
儿子的哪些需求是客户最关心的？客户可能担心什么？
如：对孩子的学历有什么期望？未来打算送孩子出国吗？ 未来孩子长大，儿子结婚后，我们的角色会有哪些变化？ 担心：未来家庭的资产不仅儿子有继承权，老公的私生子也会分割财产
案例解析的思路—第三步
分析问题、唤醒需求(财富管理)
关于老公，客户可能担心什么？
如：老公的资产会给小三和私生子 未来一旦离异，怕婚内资产已被转移
案例解析的思路—第三步 王女士
假设离异
老公 房产
目前家里四套房产，假设离婚，房产一人一半
现金
家里流动资金不多，大部分投入老公的煤矿生意
企业
企业一直是老公经营，自己完全不了解企业情况，未来离婚，也不知道自己 能分到多少