商业银行信贷管理系统需求说明书2002年3月信息技术有限公司目录1 概述 (5)1.1 系统功能 (6)1.1.1 主要功能： (6)1.1.2 其它操作功能 (7)1.2 信息存储要求 (7)1.3 性能要求 (7)1.4 输入要求 (8)1.5 输出要求 (8)1.6 安全与保密要求 (8)2 系统登录界面 (9)2.1 功能描述 (9)2.2 界面描述 (9)2.3 操作描述 (9)3 我的工作台模块 (10)3.1 功能描述 (10)3.2 界面描述 (11)3.3 操作描述 (15)4 客户信息管理模块 (17)4.1 功能描述 (17)4.2 界面描述 (19)4.2.1 主界面描述 (19)4.2.2 对公客户详细信息界面描述 (20)4.2.3 个人客户详细信息界面描述 (21)4.3 操作描述 (23)4.3.1 新增客户信息 (23)4.3.2 查询客户 (52)4.3.3 查看详情 (52)5 贷前管理模块 (53)5.1 功能描述 (53)5.2 界面描述 (53)5.3 操作描述 (54)5.3.1 新增申请操作 (54)5.3.2 提交处理操作 (118)5.3.3 查看审批详情操作 (119)6 审批工作管理模块 (120)6.1 功能描述 (120)6.2 界面描述 (120)6.3 操作描述 (122)6.3.1 查看申请详情 (122)6.3.2 审批详情 (122)6.3.3 签署意见 (126)6.3.4 提交处理 (127)7 贷款出帐管理模块 (128)7.1 功能描述 (128)7.2 界面描述 (128)7.3 操作描述 (129)7.3.1 查看贷款申请信息 (129)7.3.2 查看审批信息 (129)7.3.3 出帐审查 (129)7.3.4 打印出帐凭证 (132)7.3.5 出帐登记 (132)8 贷后工作管理模块 (132)8.1 功能描述 (132)8.2 界面描述 (133)8.3 操作描述 (134)8.3.1 查看业务详情 (134)8.3.2 贷后检查 (134)8.3.3 贷后检查管理 (141)8.3.4 业务五级分类 (142)8.3.5 台帐管理 (143)8.3.6 补充登记 (150)8.3.7 大额资金进出登记 (151)8.3.8 其它贷后管理工作 (151)8.3.9 转入/转出不良资产 (152)9 不良资产管理模块 (153)9.1 功能描述 (153)9.2 界面描述 (153)9.3 操作描述 (154)9.3.1 查询 (154)9.3.2 查看详情 (154)9.3.3 诉讼管理 (154)9.3.4 清收检查 (157)9.3.5 五级分类 (162)9.3.6 抵债资产管理 (162)9.3.7 工作笔记 (163)10 文档管理模块 (164)10.1 功能描述 (164)10.2 界面描述 (164)10.3 操作描述 (165)10.3.1 操作步骤 (165)10.3.2 操作示例 (165)11 综合统计查询模块 (166)11.1 功能描述 (166)11.2 界面描述 (167)11.3 操作描述 (169)11.3.1 固定报表生成 (169)11.3.2 灵活统计查询 (169)12 人员机构管理模块 (171)12.1 功能描述 (171)12.2 界面描述 (171)12.3 操作描述 (172)12.3.1 查看详情 (172)12.3.2 客户经理一览 (172)12.3.3 业绩一览 (174)12.3.4 考核指标（设置） (174)12.3.5 机构评级 (175)12.3.6 人员变动情况一览 (175)12.3.7 查询 (175)13 管理控制模块 (176)13.1 功能描述 (176)14 营销综合信息模块............................................................................错误!未定义书签。
14.1 功能描述....................................................................................错误!未定义书签。
14.2 界面描述....................................................................................错误!未定义书签。
14.3 操作描述....................................................................................错误!未定义书签。
14.3.1 宏观信息库....................................................................... 错误!未定义书签。
14.3.2 行业信息库....................................................................... 错误!未定义书签。
14.3.3 金融信息库....................................................................... 错误!未定义书签。
14.3.4 本行信息........................................................................... 错误!未定义书签。
14.3.5 客户营销信息库............................................................... 错误!未定义书签。
14.3.6 项目信息库....................................................................... 错误!未定义书签。
14.3.7 制度规范（供查询）....................................................... 错误!未定义书签。
14.3.8 本行营销活动................................................................... 错误!未定义书签。
14.3.9 电子邮箱（同OA系统结合网站E-mail ....................... 错误!未定义书签。
15 交易系统数据接口模块 (178)15.1 源数据和目标数据 (178)15.2 转入方案 (178)15.3 转入数据量估算........................................................................错误!未定义书签。
15.4 固定报表目录............................................................................错误!未定义书签。
16 附录：实施过程中需要业务人员确定的内容 (179)1概述本文以《信贷管理系统需求总体框架》为功能实现依据，从系统最终用户的角度，对系统各功能模块的实现进行了详细需求描述。
作为本文各部分按照以下主线编写：●系统登录●我的工作台●客户信息管理●业务管理✓贷前管理✓审批管理✓贷后管理：台帐管理、贷后检查、五级分类●不良资产管理●抵债资产管理●人员机构管理●文档管理●综合统计分析●综合信息管理●系统管理其中，贷前工作管理按照各业务品种分别描述。
本文最后的附录中给出了本文中涉及的业务报表、流程、评估模型和业务代码。
各部分都按照功能、界面、操作的结构进行详细描述，其中的功能、界面在原型系统开发后，仍可根据用户需要进行调整。
●功能描述：对该部分的实现功能进行说明。
●界面描述：对该部分的主要界面设计进行说明，并给出部分图示。
●操作描述：对该部分功能实现的详细操作步骤进行描述，并给出了详细的输入内容表。
1.1系统功能本文主要从操作的角度描述有关功能。
1.1.1主要功能：●编辑功能人工按照系统提供的模块文本（调查报告书、报表等）输入数据（可作修改）、图象信息等，系统按照规定程序生成信贷业务的标准文本。
●分析功能按照设定的程序，系统自动生成企业财务分析指标、信用评估指标等数据。
自动完成对系统内数据的定量分析图，包括趋势图、结构图、比例图等等。
●图象传递功能系统可传输审批需要的有关图片。
●多渠道数据采集功能除操作人员录入外，数据采集还包括软盘转入、已有数据接口的其它系统（如：交易系统系统、客户服务中心系统、网上银行系统、国际业务结算系统等）转入。
●实时监控功能高级别人员可随时登录系统，实时察看各行、各业务人员的业务活动情况。
●自动通知服务功能系统可将管理人员设置的内容按要求自动通知指定的服务对象。
●数据统计、记录功能对录入的业务依照各类标识、多种口径进行查询统计，系统自动记录查询情况。
●灵活设置功能对于系统设置的参数可根据具体情况进行设置与调整，其中部分工作内容，如工作提示、重点信息等可由用户自行设置。
●自动提示、预警功能对于已经设置的提示、预警内容，系统可按要求进行自动提示与预警。
●拒绝、锁定功能对管理人员设置需要拒绝、锁定的项目，如：客户、业务、人员等，系统自动进行锁定，系统自动提示并拒绝运行已被锁定的项目，特殊情况需总行信贷部授权解锁（逐笔解锁）。
●计算功能可对输入的企业财务报表数据进行计算和分析。
●支持移动办公可通过内部网络进入系统处理业务。
●快速搜索功能在输入查询条件后，系统可快速搜索满足条件的记录。
●添加功能系统具有添加文档（如追加业务说明）或图象信息（如业务实物资料）的功能，并自动记录操作时间。
1.1.2其它操作功能●任何一个界面均可进入“系统功能区”与“业务功能区”，其内容详见“我的工作台”的需求描述。
●返回：具有返回上一级、返回主页面两级功能按钮；●可同时打开多个界面，每个打开的界面都可以最小化、还原、关闭；●关闭界面时，系统对修改过的界面自动提示是否“保存、放弃、取消”。
●对于新输入的信息，包括三项功能按钮：放弃、保存、提交。
只有提交后其他人员才可以查到，保存而不提交，只是保存在该操作人员草稿中，下次可调阅并修改、完善。
1.2信息存储要求●信息维护✓客户信息维护：本系统中的客户信息实行主办银行维护制度，即：重要信息由主办银行的客户经理进行修改，其他人员需经总行授权同意，方可修改。