金融市场基础知识测试题
姓名：支行/ 部门：得分：一、单选题（每题 3 分，共10 题）
1.（D）是指以期限在一年及一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

A 黄金市场
B 外汇市场
C 资本市场
D 货币市场
2.（C）是指期限在一年以上的金融资产交易市场
A 黄金市场
B 外汇市场
C 资本市场
D 货币市场
3.下列债券风险权重为20% 的是（A）
A 铁道债
B 三个月以上同业存单
C 国债
D 短期融资券
4.下列哪种（C）债券，其取得的利息收入，减半征收企业所得税
A 国债
B 地方政府债
C 铁道债
D 农发行债券
5.根据中央五部委联合下发《关于规范金融机构同业业务的通知》（银
发[2014]127 号），单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资扣除风险权重为零的资产后的净额，不
超过该银行一级资本的（ D ）
A 10%
B 15%
C 20%
D 50%
6.根据中央五部委联合下发《关于规范金融机构同业业务的通知》（银
发[2014]127 号），单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（B）
A 二分之一
B 三分之一
C 四分之一
D 五分之一
7. 根据《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》（财税[2016]70 号），投资同业存单、金融债券、同业存单、同业拆借等同业业务获取利息的增值税率为（A）。

A 0
B 3%
C 5%
D 6%
8. 根据中国银监会合作金融机构监管部《关于加强农村中小金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知》银监办发[2014]11 号，以理财资金投资非标资产的，原则上应满足监管评级在（B）以上。

A 一级（含）
B 二级（含）
C 三级（含）
D 四级（含）
9. 月末投资农业银行一笔非保本同业理财资产 1 亿元，期限 2 个月，对应的底层资产为30%投向国债和央票等利率产品；20% 投向半年期同业存单；50%投向短期融资券。

则该笔非保本浮动收益理财产品的加权风险资产为（B）。

A 1 亿
B 0.55 亿
C 0.5 亿
D 0.2 亿
10. 月末一笔债券质押式回购业务，本行为买入返售方，卖出回购方为某城商行，业务期限为 1 个月，金额 1 亿元，质押券为进出口行债券，那么该笔业务占本行风险资产为（A）。

A 0
B 0.2 亿
C 0.5 亿
D 1 亿
二、多选题（每题 4 分，共10 题，错选漏选不得分）
1. 下列业务哪些属于货币市场业务（ABD ）。

A 同业拆借
B 同业存款
C 股票投资
D 票据贴现
2.下列市场哪些属于资本市场（BD ）
A 黄金市场
B 股票市场
C 外汇市场
D 债券市场
3.下列属于一级市场的是
ABC）。

（
A 股票IPO
B 股票定增
C 债券承销
D 债券买卖
4.下列属于二级市场的是
AC）。

（
A 股票买卖
B 股票定增
C 债券买卖
D 债券分销
5. 广义上的票据包括各种有价证券和凭证，如（ABCD ）等。

A 股票
B 国库券
C 企业债券
D 发票
6．根据中央五部委《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127 号）对同业业务的定义，同业存款业务按照期限、业务关系和用途分为（AB ）。

A 结算性同业存款
B 非结算性同业存款
C 活期存款
D 定期存款
7. 下列债券风险权重为零的有（CD ）。

A 地方政府债
B 铁道债
C 国开行债券
D 央行票据
8. 下列债券风险权重为25% 的是（CD ）。

A 铁道债
B 地方政府债
C 一年期同业存单
D 一年期商业银行普通金融债
9. 下列债券，其取得的利息收入，全额免征企业所得税的有
（AB ）。

A 国债
B 地方政府债
C 进出口行债券
D 央行票据
10. 票据业务产生的收益构成包括以下哪些方面（ABCD ）
A 贴现所获得的收益
B 托收过程中因提高效率产生的效益
C 派生存款
D 签发过程中收取的手续费
三、判断题（每题 3 分，共10 题）
1.直接市场指的是通过银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场。

（×）
2. 外汇市场交易是同一种货币或以同一种货币计价的金融资产之间的交换。

（×）
3. 买入返售是指两家金融机构之间按照协议约定先卖出金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产回购的资金融通行为。

（×）
4. 根据中国人民银行《关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》（银发[2014]178 号）要求，开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的，应当为开户银行二级
分行及以上营业机构。

（√）
5. 根据中国银监会办公厅《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》（银监办发[2014]215 号）要求，开办AA+ 级债券投资、以票据为标的的资产回购（返售）、非保本浮动收益型理财投资等业务，应满足法人机构监管评级在三级（含）以上，具有专门的资金业务岗位（部门）且业务人员具有两年（含）以上资金业务工作经验等条件（√）
6. 根据中国银监会办公厅《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》（银监办发[2014]215 号）要求，开办AA 级（含）以下债券投资、信托产品投资、券商（基金公司、保险公司）发行的资产管理类产品投资等业务，应满足法人机构监管评级在二级（含）以上，建立专门的资金业务部门和信息管理系统，具备完善有效的内部风险评级体系等条件。

（√）
7. 根据中国银监会《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》（银监发[2013]8 号），商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的35% 与商业银行上一年度审计报告披露总资产的4% 之间孰低者为上限。

（√）
8. 根据中国银监会办公厅《关于2014 年银行理财业务监管工作的指导意见》（银监办发[2014]39 号），要求银行金融机构建立理财产品专户资金管理制度，专门统计核算，坚持理财产品单独建账管理、信息公开透明的原则导向，理财资金可以开展资金池业务，与自有资金混用，但不得购买本行贷款。

（×）
9. 超短期融资券是指期限在270 天内的短期融资券。

（√）
10. 持有保本型理财，该笔资产的风险权重按交易对手的风险权
重系数计算；持有非保本理财，则资产的风险权重按最终投向的底层资产对应的风险权重系数。

（√）
金融市场基础知识附加题
姓名：支行/ 部门：得分：
1．简述货币政策的最终目标？（本题15 分）
第一是稳定物价，即抑制通货膨胀，保持一般物价在短期内不发生显著或剧烈的波动。

第二是充分就业，从广义上来说，充分就业是指劳动力在内的所有生产要素都能得到充分的有效的利用。

第三是经济增长，即满足社会日益增长的物质和精神需要的能
力的不断提高，也就是在一定时期内所生产的商品和劳务总量的增加。

第四是平衡国际收支，即一国对其他国家的全部货币收入和货
币支出相抵，略有顺差或略有逆差。

（评分标准：答对四个要点得12 分，每个要点 3 分，如能对要点进行一定的阐述，则得满分）2．假定的投资者有一年期的投资期限，想在三种债券间选择。

三种债券有相同的违约风险，面值为100 元，期限都是 1 年后到期。

第一种是零息债券，到期支付100 元；第二种是票面利率8% ，到期支付8元利息的债券；第三种债券票面利率10% ，到期支付10 元利息。

如果三种债券都有8% 的到
期收益率，他们的价格分别是多少？请写出计算过程，计算结果四
舍五入，保留两位小数。

（15 分）
设三只债券价格分别为Y1、Y2、Y3
Y1×（1+8% ）=100 Y1=92.59
Y2×（1+8% ）=100 ×（1+8% ）Y2=100.00
Y3×（1+8% ）=100 ×（1+10% ）Y3=101.85
（评分标准：每个计算公式 3 分，计算结果 2 分，如计算公式不正确，则计算结果也不得分）
3．假设有两只债券， A 债券的票面利率为8% ，到期收益率为
6% ； B 债券的票面利率也为8% ，到期收益率为10% 。

如果一年后两只债券的到期收益率均保持不变，则其价格将升高、降低还是保持不变？请分别简述理由。

（20 分）
A 债券价格下降，因为息票率高于到期收益率，债券溢价，即当前债券价格高于债券面值，而随着时间越来越接近到期日，债券价格会逐渐向面值回归。

B 债券价格上涨，因为息票率低于到期收益率，债券折价，即当前债券价格低于债券面值，随着时间越来越接近到期日，债券价格也会逐渐向面值回归。

以上两种情况，也可以理解为久期越短，债券价格波动幅度越接近面值。

（评分标准：答对价格下降和上升的结果每个得 4 分，答对债券是溢价还是折价的每个得 3 分，答对因为时间接近到期兑付日价格回归面值100 的每个得 3 分）。