基金的业务操作流程
开放式基金分红方式
•是指基金投资者在注册登记人处开立的用于因买卖基金或持有基金 而进行基金份额交收、托管的账户。投资者可以通过营业部柜台和网 上交易两种方式开立基金账户。
开放式基金转换业务
•现金分红：是投资者以现金形式接受分红。 •红利转投资：是投资者在分红时不是以现金方式接受红利，而是将 红利自动转为基金份额。
• 世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的” 马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。
我国基金的发展概况 • 中国基金业真正起步于20世纪的90年代。 • 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金
公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的 历程。 • 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新” 诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放 式基金的历史性跨越。
利息、股利、资本利得
股票
债券
银行ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ款
所有权关系，是 债券债务关系， 一种所有权凭证，是一种，是一种 投资者购买后成 债权凭证，投资 为公司股东。 者购买后成为该
公司债权人。
表现为银行的负债， 是一种信用凭证， 银行对存款者负有 法定保本付息责任。
直接投资工具， 直接投资工具， 间接投资工具，银 主要投向实业 主要投向实业 行负责资金用途和
基金的基本知识
• 基金与其他金融工具的区别。
反应的经 济关系不 同
所筹资金 的投向不 同 投资收益 与风险不 同 收益来源
基金
信托关系，是一种受益 凭证投资者购买基金份 额后成为基金受益人， 其基金管理人只是提投 资者管理资金，并不承 担投资损失风险。
间接投资工具，主要投 向股票、债券、等
投资众多有价证券，能 有效分散风险，风险适 中，收益相对稳健。
认购、申购、赎回业务
•认购：是指开放式基金设立募集期内，投资者购买基金的行为。 •申购：是指投资者在基金存续期内的基金开放日申请购买基金的行为。 •赎回：是指基金持有人卖出其持有基金的行为。 •注意的是：赎回采用“份额赎回、未知价法“原则。 •资金到账时间：货币基金一般于T+1日、其他一般不超过七天，QDII一 般在10天左右。
投向
价格波动大，高 价格较股票小， 银行利息相对固定， 风险、高收益 低风险、低收益 投资比较安全
股利、资本利得 利息、资本利得 利息
投资渠道 基金管理公司、证券公 证券公司 司、信托、银行代销
债券发行机构、 银行、信用社、邮 证券公司、银行 政储蓄银行
基金的分类
1
依据运作方式的不同
2
依据投资对象的不同
基金的基本知识
North America
South America
Europe Asia
Africa
基金的基本概述
基金的基本知识
• 什么是基金： • 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者
的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管， 基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的 一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金定期定额申购业务
•基金转换：是将投资者持有的某只基金转换为同一基金管理人管理 的另一只基金的行为。 •基金转换只能在同一销售机构进行。
基金的业务操作流程
开放式基金转托管业务
•是指投资者将自己在某一代销机构托管的基金份额转入另一代销机 构的业务。 •投资者办理转托管业务需先在转出机构办理转出申请，再到转入机 构办理转入申请。
定投基金业务办理
•如果想做定投基金业务，可以到营业厅柜台办理定投业务。
基金的投资与选择
货 币 基
保 本 基 金
债 券 基 金
金
股
混 合 基
票 基 金
金
1、根据投资者的风险承受能力 选择基金。风险由高到低： 股票型、混合型、债券型、保本 型、货币型
2、根据投资者的投资时间选择 基金 货币型基金——短期资金的港湾 指数型基金——赚了指数就赚钱
基金的业务操作流程
各种类型基金的区别 基金的报价方式和交易方式 基金的交易费用
基金的收益来源 ETF基金的买卖
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3
特殊（创新）型基金
4 依据投资风险与收益不同
5
根据法律的形式不同
分为：封闭式基金、开放式基金
分为：股票型基金、债券型基金、货 币型基金、混合型基金
分为：系列基金（伞形基金）、保本型基 金、交易所开放式指数基金（ETF）、上 市开放式基金（LOF）、QDII基金 分为：成长型、收入型和平衡型基金。
分为：契约型基金、公司型基金。
• 简言之，把你的钱交给别人打理。
• 特点： • 1、集合理财，专业管理。 • 2、组合投资，分散风险。 • 3、利益共享，风险共担。 • 4、严格监管，信息透明。 • 5、独立托管，保障安全。
基金的基本知识
基金的发展概况
• 基金在发达国家已经有上百年的历史了，最早起源于 英国的信托公司。1868年，英国成立了“海外及殖民 地政府信托基金“，被称为基金的雏形，例如:东印度 公司。
基金风险与收益
3、选择投资的时机
基金的投资与选择
四种投资策略
一、长期持有投资策略。 该策略是买入优秀的基金并无限期持有。国际股市的发展表明，长
期来看股市整体是呈上升趋势，因此建立一种长期投资，是一种可靠 异性的获取股市平均收益的投资方式 二、定期定投消除波动。
是选取某种具有长期投资价值且价格波动较大的基金，在一定期间 内，不论股价是上涨还是下跌，都坚持定期以相同的资金购入该基金。 三、分批买卖不错过时机。
基金的业务操作流程
基金的实际操作
基金的业务操作流程
基金账户业务 认购、申购、赎回业务 开放式基金分红方式
开放式基金转换业务 基金定期定额申购业务 开放式基金转托管业务
基金的业务操作流程
基金账户业务
•是指基金投资者在注册登记人处开立的用于因买卖基金或持有基金 而进行基金份额交收、托管的账户。 •投资者在一个基金公司可申请开立一个基金账户，用于买卖基金。 •投资者可以通过营业部柜台和网上交易两种方式开立基金账户。