金蝶EAS成功案例介绍—广东省航运集团资金管理经历了三部曲：
广东省航运集团资金管理结构图
集团资金账户的一体化管理。

账户的资金上划下拨规则、结算控制等，加强集团对下属分子公司银行账户、内部账户、子账号的管理与监管力度；集团结算中心对各分子公司有效的资金管理与监控体系；
3. 集团结算中心+现金池的管理模式：
结算中心：集团内部资金调度与调配上，账户管理实现结算中心管理。

设立内部账户/内部银行账号。

现金池：实际银行业务收入与支付管理上，实现现金池管理模。

为每个分子公司建立单笔支付的最高额度，对于低于额度的支付，结算中心不予干涉，仍可以现有的方式对外付款；对于大于额度的支付，必须经过结算中心及总部相关部门审批后才可支付；设立外部银行账号用于银企互联，集团母账户与成员单位子账户实现现金池调节资金。

4. 方便快捷的资金调剂，资金集中管理。

实现了全集团资金的合理分配利用，在提高集团资金利用率的同时，也为成员单位提供资金方面的服务搭建了一个有效的管理平台；
5. 集成的资金监控管理平台。

通过单笔支付额度的控制，实现对成员单位的大额支付的监控，有效实现了集团对成员单位大额资金流向的控制；实现集团资金统一监控管理，对集团资金存量、流量、流向进行全面监控与管理，大大降低企业资金风险；
6. 全面的银企互联，达到银行就在身边。

通过银企互联应用，与银行数据库之间的信息实时交换，不仅能够实时反映企业的资金存量情况和交易明细，也大大提高了出纳的工作效率。

真正实现了银行就在身边的资金管理。

7. 高效的内部融资与准确的利息管理。

实现了以集团结算中心为内部银行的内部借贷管理体系，实现了借款利息、贷款利息、协定存款计息以及企业定期存款利息的计算，并保留相关的利息计算单据以便核对；
8. 灵活、实用的资金业务预警分析。

预警平台，实现对到期业务、逾期业务、资金存量、资金缺口等多维度预警。

对即将到期的票据、还款进行自动预警，便于准确预测未来现金流量。

五、客户感言
资金归集管理是集团化企业资金管理模式发展的大势所趋，集团在建设财务结算中心的过程中，通过运用金蝶EAS资金管理系统和银行银企互联平台，找到了适合集团的个性化需求解决方案；二者的有机结合，既实现了集团资金归集管理的共性目标，又解决了内部管理和监控的个性需求。