警钟常鸣工作总结
根据**银保监分局关于印发《**银行业金融机构开展警示教育活动实施方案》的通知（***发〔20**〕26）要求，我部门积极组织开展警钟常教育活动，充分发挥主体责任作用，在部门内掀起学习案例，按周按期组织全员学习“警钟常鸣”案例、警示教育、个人金融案例汇编（52个案例），同时通过邮件、微信群转发各种内控案例。
加强员工行为风险管控，进行案防风险评估、行为排查，同时结合个人金融业务，进行重点业务（大额存单）业务排查，较好的完成阶段性工作，现总结如下：
一、组织学习情况
我部本次警示教育活动覆盖全员，层层抓好落实。
学习以按日、按周、按月集中和定制、通过各种形式进行警示教育学习。
重点结合个人金融柜面、产品销售、业务风险点、禁止性行为、法律法规“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”三线合规教育，严守监管规定防止监管处罚教育、禁止发布和转发不当言论教育、“保护客户信息”警示教育、廉洁文化教育等，同时将省分行个人金融部下发的总行汇编的52个业务风险案例，分解为17次学习记录，通过邮件、微信群组织网点利用晨会、支行会议开展全员重点学习，较好的完成学习教育活动。
（一）部门按周集中学习
1.本部通过每周部门例会组织学习，参会人员覆盖面
100%，（出差人员返岗后补学习）。
重点学习了：**分行内控合规部下发的警钟常鸣案件警示教育活动中20**年“每周一讲”44个案例学习，11期分7次学习，每次20分钟，共计学时2.33小时，总人员51人。
学习内容涉及11个方面，包括：销售虚假理财产品、侵占个人（对公）客户资金、
挪用尾箱现金、挪用自助设备现金、违规参与民间借贷、违规对外提供担保、利用职务便利骗贷或者协助他人骗贷、违规与信贷客户发生不正当资金往来、外部贷款诈骗等.通过学习全员树立正确价值观、荣辱观及家庭伦理道德教育，廉洁文化教育.
2.组织学习《案防信息专刊20**年第2期（总第16-18期）》及总行近期违规通报。
3.结合三项教育-警示案例学习，学习-三项教育“警示教育“案例，（3月-5月）13次，学时2.17小时，总人次95。
（二）个金条线网点晨会巡讲教育
1.20**年1月-5月个人金融部负责人利用到网点参加晨会期间，在网点进行个金案例教育巡讲，帮助柜面员工树立正确的价值观、荣辱观，进一步提高员工的合规意识。
2.每周组织部门全员学习三项警示教育，“警钟常鸣”案例、总行下发个金条线案例汇编1-17期，每期3个案例，共52个风险警示案例。
学习案例，分析案例启示，结合个金业务，查找风险点。
结合案例，对员工开展价值观、荣辱观及家庭伦理道德教育.
3.每月由分管行长、本部负责人、内控合规管理员组织各支行网点负责人、营运主管召开个金风险内控例会、委派例会。
会上结合重点业务，提出警示教育：预防员工非职务犯罪和违反治安管理行为、禁止销售“飞单”、严禁参与非法集资和民间高息借贷教育；“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”三线合规教育，严守监管规定防止监管处罚教育；客户经理、产品经理、基层网点负责人专题教育；禁止发布和转发不当言论教育；“保护客户信息”警示教育；“三珍惜”廉洁文化教育。
在全行开展职业操守、合规从业、风险防范和案例警示教育。
按季组织通报运营风险分析，分析通报审计、稽核、检查发现的违规问题、风险隐患、系统缺陷、制度漏洞，反馈沟通产品创新、前台机构的管理变更和难题建议，协同推进问题整改和措施落实。
（三）个金条线开展客户经理、产品经理、基层网点负责人专题教育
以本次活动为契机，努力探索建立基层机构“合规教育每周一课、每年一轮训”制度。
1．“每周一课”
结合实际开展专项教育活动，针对客户经理、产品经理每周至少组织一次20-30分钟的集中学习，“每周一课”以通过以会代训、分享心得体会、网上答题测试等形式，对员工进行职业操守、合规从业、风险防范和案例警示教育，促
进员工业务技能、合规操作意识的提升。
2.加强基层管理人员管理、教育
日常中加强营运主管管理和教育，打造一支高度责任感和忠诚度的主管队伍。
定期组织营运主管集中培训。
将合规教育、柜面操作风险案例分析、个金条线业务风险识别与控制纳入培训重点。
（四）全员参加警示教育宣讲
本部全员通过观看专题教育片“蜕变”，部门负责人到**监狱开展警示教育活动、参加省分行大型警示教育（省分行到**专场会议）等多项定制教育活动，通过专题教育学习，抓好常态化警示教育，做到警钟长鸣。
总行警示教育片、到廉政教育基地进行实地警示教育以及开展廉洁教育培训等形式，从警示案例中汲取教训，敲响警钟，做到廉洁自律，防微杜渐。
（五）组织辖属支行客户经理参加省分行个人金融部总经理警示案例宣讲
案例结合日常操作，细致深入剖析，五大风险类型、员工行为管理以及典型案例风险防控及措施。
加强日常监督和警示教育，确保辖内不发生新的腐败案件、严重“四风”问题、非职务犯罪。
省分行法律部讲解《以法律角度讲解理财产品销售》案例法律部以近几年来典型监管高额处罚、司法败诉判赔案例、监管高额处罚及司法败诉案例启示、依法合
规销售理财产品的具体要求，进行重点讲解。
此次学习，学时2小时，总学习人12人，分管行长1人，部门经理1。
二、重点业务排查情况
（一）部门内进行员工行为排查
1.将宣传教育和员工行为排查相结合，综合运用“三清查”、业务检查、专项排查、分类管理等多种措施和途径，加强对员工行为的管控，提高警示教育的实效性，督促员工自觉形成警示从业习惯。
对员工参与民间融资或当资金掮客、参与非法集资、套路贷、高利贷、与客户发生资金往来、参与家族企业经营（出钱、出力、出账户）、高风险投资或消费（小贷、网贷、高消费与收入不匹配）、信用卡套现、利用职务便利违规办理业务等不规范行为做好线索核查及排查，排险除患，及早采取风险管控措施。
尤其关注个人客户经理、县支行及网点负责人、委派营运主管等重点人员存在异常行为的风险，严格落实岗位轮换制度。
2.结合“案例案防评估案防自评估任务-问题环节自查自纠”内容，对支行进行业务排查，排查主要内容：利用职务岗位便利，违规提供担保；向多借款人借款用于偿还其个人欠款；以本行名义吸收理财资金，供自己使用；收受“好处费”；涉诉隐瞒私自和解项下5类。
排查方式主要以开展业务检查为主，排查结果无违规事项。
（二）组织实施大额存单业务排查
将案例学习与柜面业务结合，业务合规管理与风险管控相结合，将员工行为管理融入业务流程，倡导依法合规操作，惩治违规行为。
我部认真开展业务排查，高度关注柜面大额存款业务真实、合规性，通过非现场调阅审核凭证资料，重点排查“大额存单”业务。
调阅业务凭证时间为20**年1月-20**年4月25日止，审核辖属8支行办理大额存单业务资料合规、真实性；办理业务客户身份真实、唯一、完善性，共调阅凭证41笔，网点覆盖100%. 通过排查，各项业务合规，无违规办理业务现象。
三、下一步工作措施：
1.按照深化“七个层次”要求，充分发挥作用，切实履职，积极倡导，真抓实干，带头推进。
2.继续全面开展警示教育学习。
结合自身实际，开展警示教育，结合案例分析，确保覆盖全员，不留“空白”及“死角”。
3. 深入排查业务风险。
按月组织支行营运主管开展个金业务自查并下发自查内容。
按季开展个金柜面业务检查，并建立风险档案，督导问题整改。
4. 加强员工行为管理，通过家访等方式，了解员工八小时之内、八小时之外的情况，发现并及时处理行为异常及苗头性风险；利用谈心谈话制度等措施，做好员工关心关爱，消除违规“压力”，做好线索核查、排查及员工岗位轮换工作。