直贴业务涉及附件清单
附件一:银行承兑汇票贴现申请审批书
附件二:银行承兑汇票贴现申请明细表
附件三:银行承兑汇票贴现业务委托书
附件四:银行承兑汇票贴现承诺书
附件五:银行承兑汇票贴现业务档案移交清单
附件六:银行承兑汇票交接清单
附件七:银行承兑汇票贴现业务资料清单及管理要求
附件一
银行承兑汇票贴现申请审批书
银行承兑汇票贴现申请明细表
银行承兑汇票贴现业务委托书
唐山市商业银行股份有限公司:
兹委托我单位全权向贵行办理票面金额(大写)元(¥),共计(大写)张(张),期限自年月日至年月日的承兑汇票业务,请贵行接洽为盼。
委托人姓名:性别:
单位地址:
联系电话:
邮政编码:
身份证号码:(附身份证复印件)
签章(公章及法人代表章):
代理人姓名:性别:
单位名称:
电话号码:
邮政编码:
身份证号码:(附身份证复印件)
签字:
年月日
银行承兑汇票贴现承诺书
唐山市商业银行股份有限公司:
我单位因经营周转需要, 以持有的未到期银行承兑汇票____张,金额合计人民币(大写)____________(小写)______元,向贵行申请贴现,并自愿作出如下承诺:
1.我单位是依据中华人民共和国法律登记注册且已在贵行开立往来账户的企业法人或其他组织,具备所有进行经营活动必要的民事权利能力和民事行为能力。
2.我单位提交的贴现业务申请审批书及有关资料,都是真实、合法、完整、有效的;
3.我单位自愿将所持有的银行承兑汇票向贵行贴现,并保证所有银行承兑汇票的取得具有真实的交易关系存在,并且取得行为是合法的、善意的;贵行一经贴现,即拥有有关该票的一切权利。
4.我单位保证在票据上的签章真实、有效。
5.我单位对向贵单位交付的用于贴现的票据的真实性承担最终责任,既只要票据最终不能兑付的原因是票据系伪造、变造不能用于承兑,则我单位对贵行的所有损失承担赔偿责任,并承诺在贵行出示相关证据后两日内,先行支付赔偿款项;并授权贵行有权在向我单位发出书面通知后,直接
从我单位在贵行开立的所有账户中进行扣收,扣收金额为贵行所应得的全部款项。
6.汇票不论何种原因而不能按时收到汇票款项,贵行有权向我单位追索以下金额和款项:
A、被拒绝付款的票据金额;
B、被拒绝付款的票据金额和该票据金额自到期日或提示付款日起至清偿日止按日万分之(大写)计收的利息;
C、取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。
7.汇票不论何种原因而遭退票,贵行在退票之日即可从我单位账户中扣收本承诺书第6条所述的金额和款项,以及贵行实现债权的费用等。
8.我单位保证按贵行的要求提供所需的用款情况、财务报告等资料,并对其准确性、真实性和有效性承担责任。
9.无论何种原因导致我单位或承兑人将要或已丧失付
款能力的,贵行有权提前向我单位收回汇票金额及利息和费用。
10.本承诺书自签署之日起生效。
贴现申请人(公章):
法定代表人(或授权代理人)签名:
年月日
银行承兑汇票贴现业务档案移交清单
****档案资料
银行承兑汇票交接清单
行随送审资料入档,一联交贴现申请人保管
贴现申请人签章:经办人签字:经办行签章:经办人签字:清算中心签章:经办人签字:
附件七:
银行承兑汇票贴现业务资料清单及管理要求
一、主要贴现资料
1、经年检的营业执照正、副本复印件
2、经年检的组织机构代码证正、副本复印件
3、税务登记证正、副本复印件(国税、地税)
4、经年检的信用代码证复印件
5、贷款卡复印件
6、开户许可证复印件
7、银行承兑汇票贴现业务委托书
8、公司信用信息基础数据库查询授权书
9、法定代表身份证明及经办人身份证复印件
10、上一年度及最新一期的财务报表(加盖财务专用章)
11、银行承兑汇票贴现申请审批表
12、银行承兑汇票贴现协议
13、拟贴现银行承兑汇票复印件(正面、背面)
14、银行承兑汇票查询查复书
15、贴现申请人与其直接前手签订的具有真实、合法的商品或劳务合同复印件
16、贴现申请人与其直接前手之间的发票复印件
17、银行承兑汇票交接清单
18、贴现申请人征信报告;
19、贴现凭证复印件;
20、银行承兑汇票贴现承诺书
21、贴现资金用款凭证
二、贴现业务管理要求
1、首次办理贴现业务企业需提供1-21项,以后办理贴现业务的只需提供11-21项(具体清单可根据实际业务需要进行调整);
2、企业提供所有复印件均要求加盖企业公章(财务报表可加盖财务专用章),经办行客户经理核对复印件后加盖“原件与复印件核对一致”章,并双人签署或加盖经办人姓名;
3、发票应在企业开票系统与税务网站查询,以验证发票真伪;
4、贴现资金发放后,经办行客户经理应对贴现申请人经营状况、贴现资金真实用途以及影响资产安全有关因素进行不间断监控及分析,并将客户贴现资金相关用款凭证交由资金营运部入档保管;
5、贴现资料不齐全的,一律不得办理。
11。