苏交科2018年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为267,683.27万元，2018年已经取得的银行短期借款为248,347.32万元。

2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供164,990.2万元的营运资本。

3.总资金需求
该企业的总资金需求为102,693.08万元。

4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为269,579.22万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是333,959.79万元，实际已经取得的短期贷款金额为248,347.32万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为398,340.36万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为462,720.93万元，在5年之内偿还的贷款总规模为591,482.07万元，当前实际的长短期借款合计为344,625.81万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。

如果当前盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。

但负债率较高，不过在下降。

短期来看，资金链断裂的风险较小。

资金链断
内部资料，妥善保管第页共1 页。