项目分析报告
项目名称:xx对公客户圈分析
一、分析项目
需求:以一个代表性客户为例(如XX医院),找出与它有资金往来(上下游)的对公客户圈。
二、业务理解
(一)定义公司:XX医院;
(二)确立资料来源:交易流水信息;
(三)流程:
根据公司名称,找到公司在我行的源系统编号,根据源系统编号,查找该客户的日常结算(流水)信息,判断该客户的上下游客户并绘制对公客户圈。
三、数据理解
(一)客户名称与我行系统对应信息:
经分析,对公客户与我行系统编码对应信息,对应系统表单为:XX。
(二)根据公司在我行系统编号,查找流水信息:
目前仅能获取实验室内数据,无法在XX数据区获取日常流水信息。
根据<流水衍生表》能够获取最近三个月的流水数据。
四、四数据准备
目前,中心仅有数据实验室权限,从实验室环境下下分别获取:《对公客户名单表》:与《流水衍生表》。
五、实施步骤
(一)xx医院
1.获取企业编号及流水信息:
2.获取交易流水信息:
根据xx医院的在我行客户编号,获取流水信息。
经查询,xx在我行三月内无流水信息。
(二)xx第一医院
1.获取企业编号信息:
2.获取交易流水信息:
根据企业客户编号,获取了医院2014年11月至2015年1月的交易流水信息。
六、分析结果
(一)借贷方流向分析:
通过对xx的交易流水分析,2014年11月,其贷方流入万元,借方流出644.08万元;2014年12月,其贷方流入1375.73万元,借方流出1375.73万元;2015年1月,其贷方流入1712.22万元,借方流出1712.22万元。
每月流入及流出金额相等,预计其为资金归集帐户。
(二)贷方流入分析:
2014年11月至2015年1月,xx医院贷方流入金额3732.04万元,上游流入对象为xx营业部代理中央财政授权支付垫款户。
(三)借方流出分析
2014年11月至2015年1月,医院借方共支出xxxx万元。
按照支付项目分类为:员工薪酬及福利支出xxxx万元,占比53.83%;设备支出xx万元,占比20.25%;系统内为空白项(交易流水支付项目为空值)支出xxxx万元,占比10.69%。
单位间汇兑汇出xx万元,占比10.20%;家具款xx万元,占比4.91%;其他:xx万元,占比0.12%。
通过分析,xx医院的主要支付为职工薪酬及福利支出,2014年11月至2015年1月支出金额共xx万元,通过xx代发。
应加强营销,争取该客户在我行代发。
(三)xx对公客户圈分析:
根据xx借贷方的分析结果,其对公客户圈如下图所示:。