我国证券公司的发展现状问题及解决办法我国证券公司的发展现状、问题及解决方法院系:经济管理学院专业班:金融xxxx班姓名:xxx学号:xxx指导教师:xxx2013年5月我国证券公司的发展现状、问题及解决方法Development Status, Problems and Solution of Securities Companies in China摘要经过二十多年的发展，我国证券公司在各方面都取得了长足的进步，对国民经济的发展起到了重要的推动作用，但目前它还存在着规模偏小、业务拓展不足、风险控制薄弱等诸多问题。

21世纪我国证券公司发展面临着巨大的机遇和严峻的挑战，如何在激烈的市场竞争中，认清形势，把握未来，制定正确的发展方略，是每个证券公司面向新世纪的共同课题。

文章共分四个部分，第一部分简要介绍了我国证券公司的基本情况及对国民经济发展所起的重要作用;第二部分和第三部分针对目前我国证券公司发展中存在的规模偏小、业务拓展不足、风险控制薄弱等问题，全面、深入地剖析了其原因，并指出了其对证券公司长远发展所带来的不利影响;第四部分则结合我国证券市场和证券业的未来发展趋势，提出了我国证券公司未来发展的主要对策: 加强我国证券公司内部控制的措施、扩大证券公司规模，提高行业集中度、扩展业务领域，加大业务创新，以创新求发展、完善我国证券公司治理机制等。

关键词:证券公司业务拓展风险控制IAbstractSecurities company in China has made great progress in the last twenty years and played an important role in China‘s econ omic and financial reforms. However, there arestill some questions in the development of China’s securities companies. In the 21 centurysecurities company in China is confronted with a rare chance and a severe gauntlet, Thus，it becomes a common subject for every securities company in China that how to work out proper strategy to seek further development amid coming market competition.The article is divided into four parts, the first part briefly introduces the basic situation of China's securities companies and plays an important role in national economic development; the second part and the third part in view of our securities company in the development of the small scale, business development, risk control etc, comprehensive, in-depth analyzes the reasons, and points out its negative impact on the long-term development of the securities company; the fourth part is combined with the future development trend of China's securities marketand securities industry, puts forward the future development of China's securities company's main countermeasures: strengthening measures, the internal control of securities companies in China to expand the scale of securities companies, improve the industry concentration, expansion of business areas, increase business innovation, to innovation and development, improve the governance mechanism of China's securities companies.Key words: securities company business expansion risk controlII目录摘要 (I)Abstract ........................................................... . (II)绪论 (1)1 我国证券公司的发展概述 ............................................. 2 1.1 我国证券公司发展的基本情况 ....................................... 2 1.2 我国证券公司的发展对国民经济的作用 ............................... 3 1.2.1 实现了社会融资的逐步转变，促进了经济体制的改革 (3)1.2.2 推动了我国资本市场的迅速发展，提高了资本资源的使用效率 (3)1.2.3 提高了市场运作效率，促进了资源的优化效率 ....................... 3 1.2.4 拓展了国际业务，促进了国内资本市场的对外开放 ................... 4 2 我国证券公司发展中存在的问题 ....................................... 5 2.1 我国证券公司内部控制存在的问题 ................................... 5 2.2 证券公司规模偏小，行业集中度低 .................................. 5 2.3 我国证券公司业务结构单一 ......................................... 6 2.4 证券公司治理机制缺陷 ............................................. 7 2.4.1 股东权利不平等 ................................................. 8 2.4.2 经营执行主体对券商决策管理权的集中化现象 ....................... 8 3 我国证券公司存在问题的原因分析 .................................... 11 3.1 我国证券公司规模偏小的原因分析 .................................. 11 3.1.1 初期资本投入不足 .............................................. 11 3.1.2 发展期短，资本积累不够 ........................................ 11 3.1.3融资渠道不畅，资金实力较弱 .................................... 11 3.2我国证券公司内部控制薄弱原因分析 ................................ 12 3.3 我国证券公司业务拓展不足的外部和内部原因分析 .. (13)3.3.1 我国证券公司业务拓展不足的外部原因 (13)3.3.2 我国证券公司业务拓展不足的内部原因 (15)III3.4 证券公司治理机制缺陷原因分析 ....................................16 3.4.1 执法主体软约束 ................................................16 3.4.2 政府行政干预 ..................................................17 3.4.3 资本市场过度行政化 ............................................18 3.4.4 市场约束弱化 ..................................................18 4 我国证券公司的发展对策 ............................................20 4.1 加强我国证券公司内部控制的措施 ..................................20 4.1.1 提高对加强内部控制在风险管理中作用的认识 ......................204.1.2 对内控系统进行持续监督和评价 ..................................20 4.2 扩大证券公司规模，提高行业集中度 ................................20 4.2.1 实施兼并收购 ..................................................20 4.2.2 拓展中外合资途径 ..............................................21 4.3 扩展业务领域，加大业务创新，以创新求发展 ........................214.4 完善我国证券公司治理机制 ........................................21 4.4.1 硬化法律约束 ..................................................22 4.4.2 调整政府与企业定位 ............................................22 4.4.3 适度分散股权 ..................................................22 4.4.4 增加政策前瞻性透明性 ..........................................23 结论 .................................................................24 致谢 .................................................................25 参考文献 .............................................................26IV绪论证券公司是我国资本市场的重要参与者，它不仅关系到我国证券市场能否健康发展，同时也关系到我国市场化进展和国企改制能否顺利进行。