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金融服务方案

XX有限公司综合金融服务方案XX二O一0年七月十日服务方案目录一、服务合作的基础背景与良好愿景二、XX概况三、XX的全方位金融服务(一)品种完备的基本银行服务(二)形式多样、方便快捷的融资服务(三)特色个人金融服务(四)现代化的帐户结算和网络银行电子商务平台(五)延伸增值服务四、针对贵公司的个性化服务方案(一)融资类产品(二)结算类产品五、我们的服务承诺XX建材集团有限公司综合金融服务方案XX建材集团有限公司:为满足贵司金融服务需求,增强我行同业竞争能力,进一步提高各类业务的同业占比,我行通过对贵司的深入研究和分析后,针对贵公司的实际情况制定了综合金融服务方案,主要从融资、结算方面为贵司提供个性化综合金融服务。

同时,通过简化我行内部信贷流程等手续,不断扩大银企合作的广度和深度,进一步提高服务效率和质量。

一、服务合作的基础背景与良好愿景(一)服务合作的基础背景XX建材集团有限公司成立于2004年,主营钢材、木材及建材的批发销售,目前该公司注册资本3000万元,总资产规模2亿元,年销售收入5亿元,企业最终目标是成为钢材贸易行业中的旗舰企业。

XX建材集团有限公司所需原材料中,钢材主要通过向国内的钢厂采购,木材均通过国外采购方式,销售对象包括中国建筑第二工程局、中国建筑第八工程局、中邮航空物流中心、浙江海天建设集团、江苏扬建集团等建筑企业,合作关系都已超过3年以上。

随着公司业务的不断拓展,规模不断壮大,正向着企业的最终目标全速前进。

XXXX于1995年成立,为XX第一家外埠分行。

15年来XX锐意进取,勇于开拓,发展迅速,各项业务在XX系统居领先地位。

在金融领域竞争激烈的南京地区获得了各级政府、监管部门和广大客户的广泛认可,成为主流银行之一,具有良好的社会形象。

双方在各自领域创下的良好口碑与牢固基础,为在各自的业务领域与客户领域开展全方位的合作,实现优势互补,共同发展创造了有利条件与广阔空间。

(二)服务合作的良好愿景贵公司拟于近期对融资合作银行进行遴选,通过节约财务成本、提高资金使用效率、防范内控风险,促进双方在各领域的全面合作,实现更高层次的科学化、集约化经营。

我行对此表示高度的认同与钦佩。

XXXX作为一家扎根深植于本地的股份制商业银行,高度重视与贵公司的业务合作。

基于我行对贵公司事业发展的高度信心,基于实现我行与贵公司的银企双赢、共同发展的美好愿景,我行热切期望能够为贵公司的发展提供进一步的全方位服务。

针对贵公司的需求信息,我行将为贵单位配备专职客户经理陈媛媛与宋琳,为贵单位提供专业全方位的金融服务。

二、XX概况XX成立于1992年10月,17年来XX完成了三次历史性跨跃。

1995年率先实行了股份制改造,成为一家全国性股份制商业银行;2003年9月,XX公开发行股票,并在上海证券交易所挂牌上市交易(股票代码600015),成为全国第五家上市银行;2005年11月XX引进战略投资者,与德意志银行开展全面长期的战略合作,为提高经营管理能力和国际化水平带来了新的契机。

2008年10月,XX顺利完成定向增发,提升了资本实力,为促进又好又快发展提供了有效的资本支持。

经过17年的发展,XX目前已在全国32个主要经济城市设立了300多家分支机构。

近年来资产规模保持较快增长,资产质量和盈利能力在同行业中处于较高水平,市场份额和规模稳步上升。

XX秉承高质量发展的办行思想,坚持质量、效益、速度、结构协调发展,不断扩大经营规模,不断提高盈利能力,保持了持续稳定、健康发展的良好态势。

在2009年7月出版的英国《银行家》杂志世界1000家大银行评选中,XX按资产规模排名第135名;在2008中国企业500强中排名第320名、中国服务业企业500强第100名、中国企业纳税200佳第102名、中国企业效益200佳第115名、银行业第8名。

2008年,XX被中国社科院金融研究所等机构评为“年度最佳成长性银行”。

在2009年7月出版的英国《银行家》杂志世界1000家大银行评选中,XX按资产规模排名第135名。

XXXX成立于1995年6月,是XX设立的第一家外埠分行。

XX自成立以来,以优质高效的金融服务赢得了广大客户的一致赞许,同时在广大客户的鼎力支持下,实现了各项业务的跨越式发展。

目前在江苏省内,XX在南京、苏州、无锡、常州和镇江、扬州、南通共设有40余家经营机构,2010年即将设立徐州分行;累计向国家、地方支持建设的项目及重点行业发放各项贷款逾5000亿元;截止2009年末,江苏区域内XX总资产近千亿元,资产质量保持精良。

我们始终坚持以市场为导向、以客户为中心,坚定不移地走质量、效益、速度、结构相协调的高质量发展之路,初步形成了业务结构科学合理、规模效益同步发展、内部管理严格规范、两个文明齐头并进的良好发展格局,先后荣获“全国金融系统文明建设先进单位”、“全国五一劳动奖状”、“全国精神文明建设先进单位”称号,连续五年被评为“江苏省文明单位”,2005年荣膺“江苏地区最受公众欢迎的银行”和“江苏地区最具成长力银行”两大奖项,2007年被评为“中国银行业文明规范服务示范单位”,2008年被评为“南京市具有社会责任感企业”,2009年6月,在首届中国银行业“好分行”评选中,XXXX从初选后评出的155家参选分行中脱颖而出,被评为“十佳好分行”,2009年,还被权威媒体评为中小企业融资首选银行”,为XX和江苏地区的发展划下了浓墨重彩的一笔。

三、XX的全方位金融服务简介(一)品种完备的基本银行服务我行作为区域性的省级股份制商业银行,各项基本银行业务品种完备,可为贵公司及广大客户提供开立各类结算账户、存取款、转账、汇款等基本银行服务。

(二)形式多样、方便快捷的融资服务根据贵公司日常经营、资金运转的具体情况,我行将在国家政策允许范围内,为贵公司(包括异地公司及项目)提供利率优惠、手续简便、确保满足需求的融资支持服务:1、短期融资:(1)我行的流动资金贷款和银行承兑汇票及贴现(包括买方付息票据贴现),将满足贵公司对充裕流动资金的持续需求;(2)“法人帐户透支业务”还可通过“透支快线”为贵公司提供实时、便捷的网上银行在线信贷资金支持。

(3)我行还可为贵公司提供代理发行短期融资券、办理信托贷款等投行信托服务,解决贵公司的短期资金需求。

2、中长期融资:(1)我行可提供项目贷款,保障项目建设的资金需求;(2)为满足贵公司的其他中长期资金需求,我行还可为贵公司代理发行中期票据。

(三)现代化的帐户结算和网络银行电子商务平台我行完全可按照贵公司的需要和标准,提供方便快捷的账户结算服务,做好有关资金结算工作。

1、帐户结算目前我行具备完善成熟的帐务结算系统,并已通过ISO9001国际质量认证。

我行目前使用的综合业务系统是由总行统一开发应用的综合业务处理平台,其功能涵盖了会计、储蓄、国际业务、信贷、中间业务等各种银行业务,向客户提供柜面服务、电话银行服务、网上银行服务、自助银行服务等多种形式的服务手段,构成了同城、区域、全国性的结算网络和跨行全国性的现代化支付结算网络和国际结算网络,具备了大型账务数据的处理能力。

2、网络银行电子商务平台系统XX的网络银行系统采用中国金融认证中心颁发的数字证书和基于证书的强加密手段,数据传输采用国际先进的128位SSL 加密协议,确保使用的安全可靠。

2007年,我行网络银行获得中国网上银行风险防范奖。

我行依托网上电子银行平台,面向财务结算集中型客户和大型集团客户推出了“现金新干线”系列金融产品,该产品是XX 现金管理业务的专属品牌。

包括“集算快线”、“集付快线”、“E 商快线”、“速汇快线”、“直联快线”、“透支快线”、“银关快线”等七大快线,通过我行业务系统与客户账务管理系统的无缝对接,以包括“B2B”在内的操作模式,为客户提供收款、付款、流动性管理、资金增值及帐户管理、信息查询等服务。

我行“现金新干线”系列产品荣获2007年第15届中国国际金融(银行)技术设备暨服务展览会“优秀金融产品奖”等全国性奖项10项。

3、重点客户应用体验我行的集付快线和来帐信息查询产品,具备在20分钟内保证贵公司完成批量发送汇款业务的功能;并具有多经办人操作,最终合成单个汇款批次文件的功能,每日只需下班前登录一次网上银行提交汇款批次。

同时,集付快线程序能够实时显示汇款笔数和总金额,以便客户核对;通过来帐信息查询功能,贵公司通过电子银行系统可以方便地查询包括大额支付系统、小额支付系统以及同城票据交换在内的全部来帐信息。

苏宁电器连锁、苏果超市等大型商贸流通企业使用我行的“集算快线”、“集付快线”,与其企业财务系统(或ERP系统)对接,通过我行网上银行提供支付清单和相应的付款凭证,实现同时向多个收款人支付款项。

经过几年来的实际业务运行,各项系统均保持平稳运行,并得到逐步升级,赢得客户的较高认可。

(四)特色个人金融服务在满足贵公司账务结算、信贷融资等对公业务需求的同时,我行还将为贵公司全体人员及重要客户个人购房客户提供具有优势与特色的个人业务支持服务。

1、个人房屋按揭贷款服务作为我行个人业务的优势产品,我行将为贵公司广大购房客户提供包括普通住宅、高档公寓、别墅、商铺和写字楼在内的个人房屋按揭贷款,办理手续简便,政策掌握灵活。

我行目前已经全面具备江苏省和南京市的住房公积金贷款资格,可为个人客户提供商业与公积金的购房组合贷款。

2、贵宾金融服务贵公司高级管理人员及重要客户将成为我行VIP客户,享受我行“7+N”贵宾增值服务,主要包括:业务办理专有柜台、医疗健康贵宾绿色通道、机场贵宾通道、高尔夫畅打、贵宾财富资讯、贵宾沙龙活动、贵宾专享礼品、车辆道路救援、免费保管箱等。

3、安全稳健的个人理财服务我行目前发售有“稳盈、增盈、创盈、慧盈、金盈”几大系列理财产品,根据不同的资金状况和期限要求,可为贵公司员工提供安全、稳健个人理财服务,确保资金的保值、增值。

4、灵活多样的个人信贷服务为满足贵公司员工个人的资金需求,我行可提供“安居乐业易生活”系列个人信贷产品,主要包括:住房按揭(转按揭)贷款、个人综合消费贷款、个人汽车贷款、个人助学贷款等,办理手续快捷、贷款使用简便。

5、个性化的华夏卡服务我行根据贵公司高级管理人员和员工的不同需求,分类发行金卡、钻石卡、丽人卡、商旅卡和钛金信用卡等一系列华夏卡,享受每日首次跨行ATM机取款手续费、异地存取款、跨行转账等近10项手续费减免和优惠预定酒店、机票、旅游线路等专有服务,将极大的方便贵公司员工的使用。

我行将为贵公司员工提供代发工资服务,承诺在贵公司提供支票和代发清单的当日工资到账。

(五)延伸增值服务我行将充分发挥XX的知名品牌效应与全功能的银行手段,按照“时间最快、效率最高、手段最全、服务最好”的原则,在最快的时间内,全力满足实现贵公司的各项标准和要求,为贵公司提供更为广泛的延伸支持服务。

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