论海运提单的风险及相应防范措施字数：2867来源：沿海企业与科技 2009年2期字体：大中小[摘要]近几年来，国际上利用海运提单诈骗的活动越来越多。

针对这一状况，文章对海运提单的风险加以分析，并提出相应的防范措施。

[关键词]海运提单；风险；防范措施[作者简介]曹晶晶，义乌工商学院国际贸易系教师，浙江义乌，322000 [中图分类号]F550 72[文献标识码]A[文章编号]1007—7723(2009)02-0019—0005海运提单(B／L)是承运人或其代理人在收到承运货物时签发给托运人的一种单据，用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接收或装船，以及承运人保证据以交付货物的单据。

海运提单是进出口贸易中的一个重要单据，在国际贸易中起着巨大的作用。

但毋庸讳言，对各方当事人而言，海运提单作为物权凭证广泛使用也带来了各种风险，如倒签和预借提单、无单放货、空头提单诈骗等。

近几年海事活动中，利用海运提单诈骗的活动频频出现。

因此，本文结合案例对海运提单运用中存在的风险进行分析，并提出相应的防范措施。

一、海运提单的主要风险(一)倒签提单和预借提单在国际货物买卖合同和信用证当中，一般都规定卖方必须提供已装船提单(on board B／L)。

所谓已装船提单是指货物装船后签发的提单，这种提单上注有船名，有的还注明装船日期，表明货物已在该日期装于该船舶，其日期是衡量出口商是否在合同规定的装运期内如期装运的唯一依据。

在信用证支付方式下，如果出口商不能在规定的装运期限内装运货物，则无法收到信用证项下的货款。

于是在实际操作中，便出现了倒签提单和预借提单。

倒签提单(Ante-dated B／L)是货物实际装船的日期晚于信用证上规定的装运日期，托运人为了使提单日期与信用证规定的装运日期相符，要求承运人按信用证规定的装运日期签署提单，这种提单叫做“倒签提单”。

而预借提单(Advanced B／L)是在货物装船前被托运人“借走”的提单。

这是因为信用证最迟装运期已届临，但这时货物尚未全部装船，或货物虽已由承运人接管，但尚未开始装船，托运人为了取得与信用证相符的提单，要求承运人先行签发已装船提单，以便如期办理结汇。

倒签提单和预借提单都是违法提单，对善意的收货人构成欺诈，各国法律和海运习惯都是不允许的。

(二)记名提单根据海运提单的性质，绝大多数出口企业都认为凡海运提单均代表货权，属于物权凭证，只要掌握了提单，就掌握了货物所有权。

但是在实际操作中，这是极其错误的。

海运提单根据收货人抬头方式的不同，可以分为记名提单(Straight B／L)、不记名提单(Bearer B／L)和指示提单(0rder B／L)三种。

其中，记名提单又称为直交式提单，是不可转让的海运单据，按照有些国家如美国的惯例，记名提单的收货人可以不凭正本提单，而只需提交身份证明，证明自己确系收货人，承运人即可放货。

因此，记名提单已不能作为物权凭证，而仅仅是一份货物收据和运输合同的证明。

此外，记名提单限制了收货人为指定的某人(一般为进口方)，使出口方失去对货权的控制。

如果盲目采用记名提单及对出口商不利的支付方式(如托收)，可以使进口商得以既不付款赎单，而同时又领取了货物，导致出口商财货两空。

(三)空头提单空头提单是指提单表面记载严格符合信用证，但与货物的实际状况严重不符甚至可能根本没有货。

在信用证业务中，只要单据符合信用证的要求，银行即凭单付款，而不审查单据的来源及其真实性。

一些不法商人就是利用信用证“单据交易、严格相符”的特点进行诈骗。

使用空头提单，并注明是“清洁的”、“已装船的”、“装船期早于合同的交货期”即可。

而承运人只有检查货物表面状况的权利和义务，无权随意开封检查，所以承运人无法知道其中货物的真实情况。

此外，在一套结汇单据中的其他两项基本单据：卖方发票和保险单均极容易伪造，发票由卖方签发，保险公司在签发保险单时也只依据是否交纳保费，并不查验将来是否有货装上船。

所以，只要货物表面状况良好，卖方就可得到清洁提单，会同其他单据一起先向银行结汇，待收到款后便溜之天天，而开证申请人既付了款但又收不到或收不足货而只能望单兴叹。

(四)HOUSE提单货运提单(HOUSE B／L)是指由货运代理人签发的提单。

在法律上和结算上，与海运提单(船东提单MASTER B／L)没有区别。

HOUSE提单的出现，一方面顺应了航运业发展的现状；但另一方面，却在某种程度上麻痹了出口商。

在以FOB价格条款成交的国际货物买卖合同中，常常出现进口商与契约承运人(一般情况下，签发自己提单的货运代理人，通常称为“契约承运人”，或称“无船承运人”)使用契约承运人自己签发的HOUSE提单联合诈骗。

这类案件的共同点是：外国进口商通过在贸易合同中签订FOB价格条款，掌握租船、订舱权，然后指定境外货代(契约承运人)安排运输，再由境外货代委托一家国内货代具体向实际承运人订舱、出运货物，并由境外货代作为契约承运人签发House提单给托运人即国内出口商作为提取货款的凭证，而国内货代实际托运所得海运提单(船东提单)交给境外货代。

外国进口商通过境外货代凭实际承运人的海运提单(船东提单)在国外提货，而不对出口商进行付款赎单，进口商持有HOUSE提单却收不到货款。

案发后，国内出口商往往找不到契约承运人或该契约承运人根本不来国内应诉。

而实际承运人由于已经收回了自己的海运提单，法院不会判其承担责任。

(五)凭保函签发清洁提单凭保函签发清洁提单是一种在大副已将货物的外表状况批注于收货单上的情况下，托运人为了不影响向银行结汇货款，而向承运人提交一份以承担因签发清洁提单而发生的一切责任为内容的保函，要求承运人在签发提单时，不将收货单上的大副批注内容转移到提单上，而由承运人签发不带有任何批注的提单，使托运人能以清洁提单向银行顺利结汇的变通做法。

凭保函签发清洁提单是商业习惯允许的变通做法。

商业习惯允许凭保函签发清洁提单的原因，不仅在于使托运人能以清洁提单顺利地结汇，而且也是为了使货运程序能顺利进行。

但是，根据保函签发提单，毕竟违反单证的表示不得虚假的原则。

承托人根据保函签发清洁提单，难免不被认为是与托运人共谋的欺诈行为。

而且在许多国家，根据法律都有使保函无效的危险。

所以，接受保函签发清洁提单，对承运人是有一定风险的。

因此，承运人对托运人提出的凭保函签发清洁提单的要求须特别审慎。

(六)无提单放货无提单放货，又叫无正本提单放货，是指国际贸易中货物运输承担者把其承运的货物交给未持有正本提单的收货人。

承运人将货物交给无正本提单的收货人，将损害卖方或银行对于货物享有的合法权利，不但违反运输合同中应有的交货义务，同时也构成侵权，属于违法行为。

其责任承担的总原则是：承运人对无提单放货承担全部责任，只要没有免责事由，应负损害赔偿责任而不论主观上有无过错。

然而，在实践操作过程中，仍不断出现利用无提单放货进行欺诈的行为。

1，进口商与船公司(承运人)联合欺诈，无提单放货在以FOB价格条款成交的国际货物买卖合同中，通常都是由买方来指定船公司(承运人)，并指示卖方将买卖合同项下的货物交付给该指定承运人在国内的代理，在航运实践中这种业务被称为“指定货”。

这种做法源于买卖双方的约定，本来无可厚非，但近期却频频发生国外不法买方利用指定船公司(承运人)的机会实施欺诈，造成我国出口商蒙受重大损失的案件。

这种海运欺诈的基本模式为：国外买方在贸易合同中利用FOB术语与其指定的船公司(承运人)串通，通过无提单放货的形式骗取国内卖方货物。

通常导致的结果是：国内卖方货、款两空，国外买方和船公司(承运人)事发后“销声匿迹”或根本没有赔偿能力。

进一步讲，即使其有赔偿能力，国内卖方到遥远的国外花费数目不菲的诉讼费和律师费去打一场跨国诉讼也不是一件轻松的事情。

2，凭担保无单放货在实际业务中，特别是近洋运输中，如与日本、韩国、香港及东南亚等近洋地区的贸易中，常常会发生货物先于运输单据到达的情况。

由于收货人手头没有正本提单，无法及时提货转卖或销售，会产生货物压仓滞港费用、品质变化、市场价格波动等一系列问题。

碰到这种情况，习惯上都是通过担保提货的方式予以解决的。

即由收货人向船公司提供一份经银行会签的书面保函，要求在没有物权凭证的情况下先提货，日后补交提单。

但如果承运人将货物交给非正本提单持有人，其一有可能造成错误交货构成对提单持有人的侵权，在无提单放货过程中，提取货物的不一定是买卖合同的买方，有可能被冒领，提货人往往不易查明，也有船方偷货的可能。

其二，可能会发生由于进口商资信不佳，骗取银行信任提取货物后携款私逃。

二、海运提单风险的相应防范措施(一)谨慎选择交易对象，深入进行资信调查国际上从事贸易的公司数不胜数，但是有许多公司的财务和商誉状况并不良好，由于各国的公司法不尽相同，在许多国家，注册一家公司，不需要通过比较严格的审批程序并且缴纳一定数额的注册资本。

为了预防骗子公司，要谨慎选择交易对象，深入进行资信调查。

所谓资信情况好，包括两个方面：一是资产情况好，有相当可观的资产，且经营状况好，有履约能力；二是能在诚实信誉的原则上履约，不会随意撕毁契约。

资信调查是决定能否与暂定交易对象进行现实交易的“第一步”，也是最重要的一步。

国际商会在其第515号出版物《跟单信用证操作指南》中指出，“了解对方”可能比“知道怎样做”更为重要。

目前，中国公司往往在选择交易对象时进入误区，即选择发展中国家的公司相对谨慎，而在与发达地区，如美国等地的公司打交道时却显得过分放心。

此外，中方在与一些老客户交易时也常会掉以轻心，然而有时陷阱往往就在其中。

国内有条件的大公司可以通过驻当地的代表处进行资信调查，如果在当地没有这种机构，则可以委托专业的咨询调查机构，仔细审查客户的注册资本、实收资本、盈亏情况、业务范围、公司设备、开户银行所在地址、经营作风及其过去的历史。

这种专业咨询调查机构提供的调查报告在客观性、全面性上要比其他渠道高很多，中方可以根据调查报告的结果，采取相应的付款方式和措施，将风险降到最低。

现在国内的许多企业常常在资信调查方面力度不够，总是考虑委托费用会使利润减少，但却往往因小失大。

此外，关注国际和国内的业内动态也十分重要，如国际商会每年都要向各成员国公布一些欺诈案例。

例如：1996年，法国某公司诈骗辽宁某公司，造成直接经济损失200多万美元，后发现这家法国公司早在两年前就被湖南某公司告到了中国贸促会并且败诉。

(二)从严掌握倒签提单、预借提单、凭保函签发清洁提单在国际贸易买卖合同中，交货日期属于合同的要件，而装船日期是一个直接关系到交货日期的因素，如果卖方没按规定时间交货，违背合同装运期要件条款，买方有权提出索赔或拒绝收货。

另外，买方应当提交包装良好的清洁货物，否则买方有权提出索赔或拒绝收货。