天津银行银企对账服务协议
为保障天津银行（以下简称“甲方”）企业客户（以下简称“乙方”）资金安全，及时核实、纠正可能发生账务差错，维护双方利益，甲方向乙方提供对账服务，根据《人民币银行结算账户管理办法》和相关法律、法规，双方就核对银行账务有关事宜达成以下协议，并承诺共同遵守。
本协议所指账户，是指本协议所开立的人民币结算账户，以及与之相关的其它本、外币账户。
第一条甲方责任
1、本协议中“余额对账”是仅指甲方通过电子渠道向乙方提供对账服务。甲方应按照与乙方约定的银企对账方式提供对账服务。
2、甲方按季（月）与乙方进行余额对账，甲方可根据乙方发生的业务和存款变化情况调整银企对账周期，不再另行通知。
3、甲方于下季（月）初3个工作日内将余额对账单发送到乙方选择的相应电子对账平台。
4、乙方如另需寄送纸质余额对账单的，甲方于下季（月）初通过邮局或其他甲方认定的金融外包公司将余额对账单送达乙方，或由乙方到甲方营业机构取得余额对账单。
5、甲方对乙方的客户资料、账户交易资料负有保密义务。在未获得乙方书面同意之前，不得向任何第三方泄露，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。
第二条乙方责任
1、乙方自愿选择甲方提供的电子对账方式与甲方核对银行存款账务。
2、乙方应于季（月）初及时查询对账余额核对账务，并于收到甲方电子对账单后10个工作日内通过甲方相应的电子对账平台确认对账结果。
3、乙方收到甲方电子对账单后10个工作日后，未通过甲方提供的电子对账方式确认对账结果，视同银企账务核对相符，相应的法律责任由乙方自行承担。
4、甲方于每季（月）初三个工作日内完成向乙方发送余额对账单，并于每季（月）初5个工作日内通过金信通向乙方留存的手机号码发送对账提示。乙方应于每季（月）初三个工作日内查询余额对账单，核实账务，并于甲方发送余额对账单后十个工作日内反馈对账结果，乙方对反馈对账结果的真实性负责；如核实不符，应及时到乙方账户开户行查明原因，甲方应积极配合，由出错方进行调整后，乙方需再次进行核对直至确认相符；拒绝更正或更正不及时造成的一切后果由出错方承担。
乙方于季（月）初5个工作日内未收到余额对账单，应在2个工作日主动联系甲方要求提供余额对账单，否则视为乙方收到对账单。乙方逾期反馈对账结果及未要求提供余额对账单，由此产生的一切后果由乙方承担。
5、乙方确保对账地址、对账联系人和对账联系电话信息真实有效,如发生变化应及时向甲方提交变更申请，如因乙方提供的信息有误或未能及时提交变更申请而导致对账信息无法传递至乙方等情况，由此产生的风险和损失由乙方承担。
6、选择寄送纸质余额对账单的客户，如由于自身原因造成的信息泄露，由此产生的风险和损失由乙方承担。
第三条基本约定
1、余额对账方式目前包括网银加自助、网站加自助两种，由双方在天津银行对公签约
产品服务申请书中约定。甲方将根据业务发展需要开通其他对账方式，提供乙方使用。
2、选择网银加自助对账，乙方须开通天津银行企业专业版网上银行、对公自助回单服务，甲方通过天津银行企业网上银行及自助回单机向乙方提供余额对账单；乙方通过网上银行或自助回单机任意一种方式查询、核对并向甲方反馈对账结果。
3、选择网站加自助对账，乙方须申请自助回单服务，通过登录天津银行官方网站、自助回单机任意一种方式查询余额对账单，核对并反馈对账结果。乙方须保证在天津银行对公签约产品服务申请书中约定的相关对账联系信息真实有效，如发生变化应及时向甲方申请变更相关信息，重新进行约定。如因乙方提供的信息有误或未能及时变更相关信息而导致对账信息无法传递至乙方等情况，由此产生的风险和损失由乙方承担。
4、选择寄送纸质对账单的客户，甲方寄送的纸质余额对账单，统一以“天津银行营运中心”的名义发出。
5、乙方对甲方发出余额对账单的内容有疑问或异议的，应立即联系甲方，甲方应安排人员跟进处理。
6、余额对账单仅用于核对银企账务，不能作为记账依据。
7、本协议的任何条款如因任何原因而被确认无效，都不影响本协议其他条款的效力。
第四条协议的生效、变更和终止
1、本协议自甲乙双方盖章之日起生效。
2、在双方履行本协议的过程中，如遇国家相关法律法规、监管机构制度等发生变化，甲方可直接执行有关规定。如因上述变化导致本协议不符合相关业务规定，甲方需提前10个工作日通知乙方重新签署协议。
3、本协议项下乙方账户正常清户，或因超过一年未活动按照规定转入“不动户”，本协议自动终止。
4、乙方变更对账方式应向甲方提出变更对账方式书面申请，办理变更手续。
5、甲方营业机构变更机构名称的，本协议对名称变更后的主体继续有效。
6、乙方账户因销户或符合人民银行相关规定转为久悬未取户时，乙方终止提供该账户对账服务。
第五条争议解决
1、本协议产生的及于本协议有关的争议，甲乙双方应协商解决；协商不成的，应向乙方所在地人民法院提起诉讼。
2、由于政策变化、网络、公共电力、公用电信、病毒干扰及不可抗力的原因，导致任何一方不能完全履行本协议下有关业务时，甲乙双方互不承担违约责任。但遇到不可抗力影响的，任何一方应于不可抗力发生后15日内将情况告知对方，并提供有关部门的证明。在不可抗力影响消除的合理时间内，一方或双方应当继续履行合同。
第六条其他
1、本协议未尽事宜，双方应依照相关法律法规、业务规定协商办理。
2、本协议一式两份，甲乙方双方各一份，甲、乙双方所执协议效力相同。
甲方负责人或授权代理人：乙方法定代表人（负责人）或授权代理人：甲方（公章）乙方（公章）
年月日年月日
网上企业银行服务协议 （一）示范文本 In Order To Protect Their Legitimate Rights And Interests, The Cooperative Parties Reach A Consensus Through Consultation And Sign Into Documents, So As To Solve And Prevent Disputes And Achieve The Effect Of Common Interests 某某管理中心 XX年XX月
网上企业银行服务协议（一）示范文本使用指引：此协议资料应用在协作多方为保障各自的合法权益，经过共同商量最终得出一致意见，特意签订成为文书材料，从而达到解决和预防纠纷实现共同利益的效果，文档经过下载可进行自定义修改，请根据实际需求进行调整与使用。 甲方（全称）：_________ 负责人：_______________ 地址：__________ 乙方（全称）：_________ 法定代表人：___________ 地址：__________ 鉴于乙方向甲方申请使用网上“企业银行”服务，甲 方经审查同意为乙方提供此项服务，双方经协商一致，达 成以下协议： 第一条关于网上企业银行的定义及服务范围 “网上企业银行”是指_________银行向企事业单位客 户提供的基于Internet网络或其他公用信息网（如
“________”等）的客户端软件，实现将需求指令自主提交到开户银行，从而实现支付、查询等业务需求的服务系统。 第二条网上企业银行的交易方式 网上企业银行采用数字交易方式，即以数字证书方式产生的数字签名为付款票据的有效合法印鉴，并在网上企业银行业务中使用数字签名作为支付的有效印鉴；甲方根据乙方在其账户上的电讯指示进行交易和记录并以此制作借记凭证。甲乙双方均认可网上企业银行业务中采取数字证书方式的合法性、有效性和安全性。 第三条服务费用的收付 乙方在使用甲方的网上企业银行服务后，应向甲方交纳相应的服务费、电汇费等费用。该等费用由甲方从乙方账户中直接扣收，乙方保证在该账户中保留足够余额，否则甲方有权停止提供网上企业银行服务。
银企对账管理工作经验 银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，××支行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高,有效地防范了结算风险。在2005年银企对账工作获得第一名的好成绩的基础上，今年上半年，该行又以对账率97%(重点账户对账率100%，万元以上账户对账率为100%，非重点账户对账率96.8%)、综合考评95分的好成绩获得××分行银企对账综合考评第一名。该行的主要做法是: 一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责”字。 为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，该行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担任专职对账人员，负责日常的对账管理工作，严格实行与前台经办柜员、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员及其他外勤人员相分离。通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导。 二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全”字。 1(对账台账要素齐全。该行严格按照分行对账中心下发的重点账户台账和非重点账户台账的统一格式，建立了规范化的台账，而且详细备注了企业名称、账号、金额、认定为月均万元以下账户、双呆、核销剥离、网上银行、上门收款、 1 贷款户、单位电话、应对账户编号等有关内容和账户情况，为开展对账工作打下了一个很好的基础。
2(开户单位基本信息全面。各网点建立完善的单位基本情况台账，做到对账人员心中有数，提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电话及手机联系方式等等。 3(账户的分类齐全。按照银企对账工作的要求，该行不但设立重点账户台账和非重点账户台账外，还建立了月均万元以下账户和双呆账户台账，台账设置清晰，实行动态管理，做到按月重点账户对账、按季非重点账户的对账心中有数，对账情况在台账中也能一目了然地反映出来。 4(全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，在新的《单位银行结算账户管理办法》颁布后，该行先后逐步与企业签订结算账户管理协议，明确对账方式。至二季度末，签订结算账户协议户，协议签订率100%。 5(对账单签字、签章齐全。对账时，该行要求企业在银企账务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章、填写财务人员姓名、日期外，注明“核对相符”。从而使对账单更具有法律效力，保证了对账质量，减少以后由于手续不全而引起的纠纷。保障了银行自身的合法利益。 三、银企对账期间，体现一个“勤”字。 银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到对账收回率，该行领导小组要求对账人员做到:三勤。 1(勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲 2 政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。
附件1： ABCGD（2011）0001-1 中国农业银行广东省分行银企对账服务协议 编号： 重要提示： 为维护您的权益，请在签署本协议前仔细阅读本合同各条款（特别是黑体加粗条款），关注您在本协议项下的权利、义务。如您对本协议有任何疑问，请向经办行咨询。 甲方（全称）： 住所地地址： 邮政编码： 乙方（全称）：中国农业银行股份有限公司 对账回邮地址： 邮政编码： 联系人：，联系电话： 为加强客户银行账户管理，维护客户及银行利益，根据国家相关法律、法规，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，就核对甲方在乙方开立账户的银行账务有关事宜，经协商一致，达成如下协议条款，并承诺双方共同遵守。 第一条基本约定 1.1 甲乙双方应建立、健全对账制度，及时核对账务，纠正发生的账务差错。 1.2 乙方应按照《银企对账要素表》确定的对账方式和对账周期向甲方提供对账单，列明甲方对账账户余额，对甲方反馈的对账不符情况配合甲方及时处理，确保账务记载准确无误。 1.3 甲方应按照《银企对账要素表》确定的对账方式和对账周期与乙方核对银行账户，如发现存款余额不符的，应编制银行存款余额调节表进行调节，如调节后仍不符的，应查明原因，及时处理，并将账务核对结果通知乙方。 第二条对账要素及《银企对账要素表》 2.1本协议所称的对账要素，包括但不限于对账的账号、对账签章、对账方式、对
账周期、纸质对账单寄送地址、对账联系人姓名、对账联系人电话、对账联系人手机等内容。 2.2本协议所指对账账户，是指甲方在乙方开立的账户，包含外币账户、人民币账户等类型。该账户账号等具体信息，由《银企对账要素表》确认。 2.3《银企对账要素表》为本协议不可分割的组成部分，甲乙双方签订本协议后，甲方应当填写《银企对账要素表》，甲乙双方共同确认对账要素。 2.4甲方应确保所提供的对账要素真实、准确、有效，乙方仅对甲方提供的对账要素进行形式审查。如果甲方对账要素发生变化，应当及时向乙方申请变更，并填写新的《银企对账要素表》。因对账要素有误或者变更未及时通知乙方而产生的风险和责任由甲方承担。 第三条对账具体事项 3.1本协议所指的对账是指余额对账，余额对账包括以下几种方式，具体方式由甲乙双方通过《银企对账要素表》确认： （1）纸质对账方式，具体包括纸质余额对账单的制作、寄递和收回。 （2）电子对账方式，包括: a.网上银行对账方式，指乙方通过网上银行发送电子余额对账单给甲方，甲方在网上银行完成对账并发送对账结果信息至乙方的一种对账方式； b.现金管理银企通平台对账方式，指乙方通过现金管理银企通平台发送电子余额对账单给甲方，甲方在现金管理银企通平台完成对账并发送对账结果信息至乙方的一种对账方式； c.其他电子对账方式。 3.2本协议所指的对账单为余额对账单，余额对账单根据对账方式分为纸质余额对账单和电子余额对账单。纸质余额对账单统一以“中国农业银行股份有限公司__________________”名义发出,且需甲方在核对后将对账回执反馈给乙方。 3.3对采用纸质对账方式的，甲乙双方按照《银企对账要素表》中所选择的对账周期进行对账。 3.4对采用网上银行、现金管理银企通平台对账方式的，甲、乙双方约定以月为对账周期由乙方向甲方发送电子对账单。 3.5对账周期为月/季/年的，对账周期截止日为每公历月/季/年的末日。乙方在对账周期截止日后10个工作日内，向甲方提供余额对账单。纸质余额对账单的寄送和收回方式由乙方通过《银企对账要素表》进行确认。甲方在上一对账周期截止日后13个工作日内未收到乙方对账单的，应在2个工作日内主动联系乙方要求提供对账单，否则，视为甲方已收到对账单。 3.6 乙方有权根据甲方账户变动情况、对账回执反馈情况等自行调整对账周期、对
软件 技术应用 加强银企对账管理是防范操作风险、构建全面风 险管理体系的重要环节。为了解决对账过程中存在的企业对账意识淡薄、银行对账管理力度不足等问题，农行山东分行开发了银企集中对账系统，将日常对账操作和管理监控全部纳入流程管理，实时监测营业机构对账情况，形成“机器制约”和“制度制约”相结合的对账管理体制，提高了对账管理的电子化水平，增强了管理工作的实施力度，促使客户强化对账意识，保护资金安全。 一、系统总体架构 系统采用三层Ｃ／Ｓ与Ｂ／Ｓ结构相结合的开发模式，系统数据及应用控制集中在省分行管理平台，管理行、营业机构业务操作嵌入综合业务应用系统，管理监控采用Ｂ／Ｓ方式。该系统改变了营业机构手工分散对账的传统模式，以市分行为单位设立对账中心，实现了对账单出单、打印、分发、回收验印、风险预警等过程的集中批量处理；省分行设立对账管理及监控中心，实现了对账数据的省域集中管理与共享；支行负责客户印鉴的采集工作；各级管理行及营业机构可以实时访问该系统，了解监控所辖机构及客户的对账情况。 系统总体架构如图１所示。 二、系统功能 银企集中对账系统根据“工作岗位独立，对账人员分离，多种方式并存”的原则设计，主要包括电子验印、对账信息管理两大功能系统。 １．电子验印系统 主要完成客户印鉴的采集、对账单出单及打印、对账单验印识别、验印结果反馈等功能。实现集中对账的关键是解决好对账回单的自动辨别问题。山东分行的集中对账由市分行对账中心集中审核对账回单，采用条形码与影像技术，通过批量扫描对账回单，利用扫描形成的对账单影像流文件，以及识别得到的账号信息，对影像上的印鉴进行批量自动验印。系统提供计算机自动识别、计算机强制配准、计算机模拟折角对比三种印鉴识别方式。验印流程如图２所示。 ２．对账信息管理系统 主要由对账数据处理、重点对账客户管理、银企对账信息管理、对账责任人管理、未对账账户风险控制管理五大部分组成。系统按照对账周期，实现了对账客户信息的动态管理及对账差异化管理。银企对账中的应对账数据筛选、对账结果反馈、对账情况监控和未对账信 银企集中对账系统的设计与实现 中国农业银行山东省分行崔凉王生元李素梅 ５５ 中国金融电脑２００７年第１０期?
编号：_______________ 本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载 企业网上银行服务协议书 甲方：___________________ 乙方：___________________ 日期：___________________
甲方_________乙方_________为维护双方利益，规范双方业务行为，甲、乙双方本着平等互利的原则，就网上银行服务相关事宜达成如下协议一、甲乙双方均应遵守本协议及《_________网上银行业务章程》见附件。 二、乙方加入甲方网上银行系统的各账户原有性质不变，仍可在甲方分支机构营业柜台办理各项业务。 三、乙方应按甲方规定的网上银行注册程序申请注册，正确填写 《_________网上银行企业客户注册登记表》并提供有关资料。 乙方应保证所填写的网上银行注册登记表和所提供的资料真实、准确、完整。 四、乙方在使用网上银行过程中，有关资料信息如有变更，诸如增删账号，增加、修改客户信息，增加、撤销分支机构，分支机构开户银行、账号、户名等变更，作废、更新、挂失客户证书等，均应按甲方规定的程序办理有关手续，否则由此发生的风险和损失由乙方承担。 五、客户证书是指存放在卡或等物理介质上乙方身份证明的文件。 客户证书和密码是乙方进入甲方网上银行系统办理交易时确认乙方身份的唯一有效依据。 凡是凭客户证书和密码进行的网上银行业务操作，均视为客户所为。 六、乙方客户证书毁损或遗失，密码遗忘或锁码，应及时到_________受理网点办理更新或挂失手续。 更新或挂失自正式办妥之日起生效。 更新或挂失生效前发生的资金损失由乙方承担。 乙方应妥善保管客户证书和密码，如因保管不当、密码泄露等造成的风险损失或纠纷，由乙方自行负责。 七、乙方如需暂停使用或恢复使用甲方网上银行系统，均应持有效资料到开户行办理有关手续，甲方应按照乙方要求冻结或解冻其客户证书。 八、客户证书有效期一年，客户证书有效期满后，如需继续使用，乙方应到开户行办理更新手续。
xx农村信用社（农商银行） 银企对账管理办法（试行） 第一章总则 第一条为加强全省农村信用社（含农村商业银行、农村合作银行，以下简称农村信用社）的银企对账管理工作，规范对账流程，确保内、外账务数据真实、准确、完整，及时发现和处置账户资金风险，保障农村信用社与客户资金安全，根据《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《xx农村信用社（农商银行）单位存款账户管理办法》等有关制度规定，制定本办法。 第二条本办法所称银企对账，是指农村信用社与单位客户按照规定或约定，就单位客户某一时点或某一时段内存款账户账务信息，定期或不定期地进行相互核对、确认的业务行为。 第三条农村信用社银企对账工作遵循全面性、重要性、及时性、连续性原则。 全面性原则，是指农村信用社银企对账工作需覆盖单位客户（以下简称客户）存款账户，符合人民银行相关规定转为久悬户，验资、单位卡、财政零余额、国土竞拍等特殊单位存款账户，以及经批准不对账的单位存款账户（以下简称账户）除外。 重要性原则，是指农村信用社将单位存款账户实行分类，对余额大且活动频繁的重点账户，从对账方式、对账频率等方面进
行重点管理和服务。 及时性原则，是指农村信用社在规定的时间内向客户发送对账单据或对账信息，协助和督促客户在规定的时间内进行对账，并反馈对账结果。 连续性原则，是指单位存款账户存续期间，农村信用社与客户都应按照规定或约定，保持定期连续对账，不违反规定或约定中断对账。 第二章组织体系及岗位职责 第四条xx农村信用社联合社（以下简称省联社）运营管理服务中心是农村信用社银企对账工作的管理部门，运营管理服务中心下的风险监控中心具体负责农村信用社银企对账工作，承担以下职责： （一）组织、协调与指导农村信用社的银企对账工作； （二）制订农村信用社银企对账管理制度和操作流程； （三）负责农村信用社银企对账工作培训、检查、评价和考核； （四）负责农村信用社银企对账工作的监测、统计、分析和报告； （五）负责银企对账系统建设及优化； （六）负责具体处理银企对账系统自动对账不成功的对账单，及总体对账工作的统计分析、日常督办管理等工作； （七）其他银企对账工作职责。 第五条成员行社运营管理部门是辖内营业网点银企对账工
对账服务协议 近年来,各商业银行由于缺乏银企对账业务管理的有效手段,委托地方邮政企业或专业票递公司(简称票递机构)办理对账服务成为普遍做法。签订对账服务协议需要注意什么呢?以下是学习啦小编为大家整理的对账服务协议范文，欢迎参考阅读。 对账服务协议范文1 甲方(全称)： 乙方(全称)： 为加强银行账户管理，维护银行及客户利益，根据《人民币银行结算账户管理办法》和相关法律、法规，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，就核对银行账务有关事宜协商一致，达成如下协议条款，并承诺双方共同遵守。 第一条基本约定 1、甲乙双方应建立、健全对账制度，及时核对账务，纠正发生的账务差错。 、乙方应按照本协议约定的对账方式和对账周期向甲方提供对账单，对甲方反馈的对账不符情况配合甲方及时处理，确保账务记载准确无误。 、甲方应按照本协议约定的对账方式和对账周期与乙方核对银行账户，并编制银行存款余额调节表，使银行存款账面余额与银行对账单相符。如调节不符，应查明原因，及时处理，并将账务核对结果通知乙方。
、本协议中的对账单包括明细对账单和余额对账单。其中余额对账单统一以“安徽庐江农村商业银行”名义发出,且需甲方在核对后反馈对账回执给乙方。甲方对明细对账单内容有疑问或异议的，应立即联系乙方，乙方应安排人员跟进处理。 、甲方应确保所提供的联系方式真实、有效，如需要改变本协议规定的对账单的发放方式、对账单的寄送地址、联系电话及对账联系人时，应在对账单发出之前书面通知乙方，因联系方式有误或变更未及时通知乙方而产生的风险和责任由甲方承担。 第二条对账账户 本协议所指账户，是指甲方在支行开立的下列账户：账号开户行 甲乙双方可另附对账账户清单，所列账户同样适用本协议约定。 第三条明细对账 明细发生额的核对由甲方根据需要，选择按_____(月/季/年)定期进行明细对账。明细对账单甲方在开户行柜台领取。 第四条余额对账 1、甲、乙双方约定按_____(月/季/年)定期进行余额对账。
银企对账软件系统 对账软件根据银行现行的对账管理流程和业务规范要求，概括了对账业务中各项管理要素，从网点到支行到二级分行实行分级管理，进行等级控制，是全程全网的对账管理系统。 第一部分对账系统软件功能 软件七大功能分列如下： 一、数据库管理 1、级别管理 2、数据批量导入、逐笔录入（具体时间） 3、数据按条件删除（条件：数据日期、打印时间、对账次数、账号、 余额、流水号） 4、数据人工添加数据信息 5、查询浏览 6、当前数据记录 7、操作错误提示、删除数据提示 8、不能导出数据 9、显示对账次数 10、数据统计 11、需要输入工号才能删除数据 12、数据保密、保护、保存（一年后提示删除、需要工号） 13、保留删除信息 14、显示该条数据信息（对账信息、导入数据日期、对账日期、己对 次数、销号员、销号情况：正常、未达、未盖章、地址不清、其 它说明） 15、条形码设置与管理 16、强制定期修改管理人员操作密码 17、人工干预功能 18、误操作提示
二、数据导入 1、数据导入合成 2、导入提示记录 3、导入时空项提示（空地址、单位、账号、余额） 4、不限制字段、字段名 5、不限制字段长度（单位、地址、账号、余额） 6、导入数据日期时间 7、误操作提示 三、组合查询 1、多条件查询、（贷款户定期存款户、网上银行、电话银行）； 2、按编号查询、按日期时间查询、按余额查询、按对帐次数查询； 3、提示查询空项统计、按帐号查询、（帐号区位、现金区位、全帐工号、 模糊查询）、按条形码查找； 4、按交易状况查询、模糊查询 5、错误操作提示。 6、需输入工号及密码 四、格式调整 1、增加字段、删除字段、增加图象、条形码、删除增加图象、条形码、 字段、图象位置调整； 2、字体、字号调整、图象大小调整、增加文本框、划线、数字、文字 输入、设置双面打印位置； 3、自动生成编号（流水号）、误操作提示。 五、分类打印 1、输入打印范围确认打印、打印数据做记录、标明打印次数（对帐次 数）。 2、按对帐编号补打印功能、列表打印、提示已对帐数据和未对帐数据。 3、全部打印、误操作提示。 六、数据保存
编号：_______________本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载 网上企业银行服务协议 甲方：___________________ 乙方：___________________ 日期：___________________ 说明：本合同资料适用于约定双方经过谈判、协商而共同承认、共同遵守的责任与 义务，同时阐述确定的时间内达成约定的承诺结果。文档可直接下载或修改，使用 时请详细阅读内容。
网上企业银行服务协议 网上企业银行服务协议 为促进电子商务的发展，加快客户及银行资金周转，提高资金使用效率，本着维护双方利益，规范双方业务行为的目的，（以下简称甲方）和 _______ （以下简称乙方）就网上企业银行的使用及服务相关事项达成如下协议： 一、甲方网上企业银行以因特网为信息传输媒介，向乙方提供金融服务。乙方通过网上企业银行可以实时查询其在甲方 所开立账户的各种信息；通过传递电子支付指令办理同城付款、异地汇兑、预签汇票及其他业务。 二、乙方应准确填写“ __________ 网_ 上企业银行申请表”并 提交其开户行，乙方在填写申请表时，应保证所提供的资料真实、准确、完整。甲方接到乙方网上企业银行申请表后，应于__________________ 个工作日内办妥各种手续，并将“客户证书” 交乙方。乙方如申请办理企业银行支付业务，应准确填制“ _____________________________________ 银_ 行 __________ 分行电子支付密码申请表” ，乙方保证所提供信息
的真实、真确。甲方接乙方“电子支付密码申请表” 后，应于个_ 工作日内办妥各项手续，并将“IC 卡”和支付编码器交乙方。 三、乙方持“客户证书”可办理甲方推出的各类网上企业银行查询业务，使用IC 卡编出支付密码可办理网上企业银行各类支付及预签汇票等业务。 四、甲方发放的客户证书、IC 卡支付密码是乙方进入甲方网上企业银行系统办理业务时确认乙方身份的唯一有效凭证。乙方需对其客户证书和IC 卡支付密码下完成的一切金融交易负责，乙方不得将客户证书和IC 卡支付密码借于他人使用。乙方应妥善保管客户证书及IC 卡支付密码，如客户证书或IC 卡支付密码遗失、被盗等，应及时到甲方办理挂失手续。挂失自挂失手续办妥之日（节假日顺延）起生效，挂失手续办妥前发生的风险或损失由乙方承担。 五、网上企业银行业务收费 IC 卡及支付编码器工本费：每套____________ 元_ ；网上企业银 行年服务费：每账号 __________ 元；网上企业银行支付业务：每笔 ______ 元。
银行名称核心系统状况 中国工商银行自主开发，由CB2000升级为NOVA，正在建设第四代新系统 中国农业银行自主开发，部分由高阳开发，现在正在选型国外核心产品进入业务分析中国银行自主开发，现在由FNS升级 中国建设银行自主开发，后由IBM开发 山东农信联社2009年9月选用建行版IBM/CBOD上线新一代系统 厦门国际银行自主开发，先考虑选型Temenos T24 杭州银行（杭州商业银行）自主开发，现考虑选型再造 招商银行自主开发 招商银行纽约分行Temenos T24 上海银行Temenos T24 华夏银行 中信银行 兴业银行神码+自主改造 东营市商业银行兴业银行输出 中国进出口银行神码+SA+时代银通 浙商银行网星升级为中信 吴江农村商业银行网星+SA+时代银通 呼和浩特市商业银行太极 内蒙古农信联社太极 青岛银行银湖+IBM 香港东亚银行DCSA+神码 国家开发银行神码 宁夏农信联社神码 重庆农信联社神码 中国光大银行由南天升级为联想亚信 南京银行联想亚信 江苏银行联想亚信 盛京银行联想亚信 厦门市商业银行联想亚信 宁夏银行联想亚信 上海普通发展银行联想 威海市商业银行联想 江苏银行扬州分行联想 绵阳市商业银行联想 广东发展银行长天 天津银行2001年长天+2002年中太 大连银行中太 石家庄商业银行华腾 焦作商业银行华腾 交通银行由南天对公+联想对私升级为IBS+高阳 江苏银行连云港分行南天 平顶山商业银行南天 深圳发展银行高阳 工银亚洲控股高阳 宝鸡商业银行高阳 咸阳商业银行高阳 渤海银行中联（IBM570/AIX/DB2） 北京银行中联 烟台商业银行中联 徽商银行由南天升级为中联 浙江省农信联社中联 阳江市农信联社中联 阜新商业银行中联 柳州商业银行中联 福建省农信联社中联 平安银行中联 汉口银行中联 富滇银行中联 白山市商业银行中联 秦皇岛市商业银行中联
银行 银企对账管理实施细则 第一章总则 第一条为加强银企对账工作管理，有效防范会计风险，保障客户与银行资金安全，根据《银行会计业务基本规定》及相关规章制度，结合本行银企对账工作实际，特制定本细则。 第二条本细则主要规范本行与单位客户之间核对账务工作，包括单位本外币活期结算账户（含同业存放、保险公司、邮政储蓄等账户）、保证金账户、定期（通知）存款账户的核对等，不含拆放（存放、拆借）同业科目。 第三条银企对账分为定期对账和不定期对账。定期对账包括交易对账单对账和余额对账单对账；不定期对账是根据客户的要求和内部管理需要临时受理或办理的对账工作。
第四条银企对账可采取余额对账和交易对账两种，每种对账均实行总/分行集中发送和集中回收的方式。 第五条本细则适用于全行各分支机构。 第二章组织体系与工作职责 第六条总/分行会计结算部负责组织实施和监督辖内单位客户的余额对账单和交易对账单的对账工作。 第七条总/分行会计结算部职责 （一）负责辖内营业网点单位账户对账工作的管理、监督和考核； （二）负责余额对账单的集中发放和回执的回收、审核及整理归档工作，未达账项或异常情况的查询、核对和回复工作；与外包公司签订代理余额对账相关工作协议及相关管理工作； （三）负责交易对账单的集中分发及未达账项的分析处理；
（四）负责余额对账单对账工作情况的检查、考核和分析； （五）负责收集对账工作中出现的各类问题，提出改进措施； （六）负责向总行信息科技部提出对账单数据下载补充、导入及系统改进的需求。 第八条总行信息科技部职责 负责根据会计结算部提交的申请生成交易对账单和余额对账单、重点账户、非重点账户及久悬账户的账户清单或地址电话等数据； 第九条支行会计部门职责 （一）负责明确与客户的交易对账单发放方式； （二）协助寻找地址变更的客户，并负责客户信息的收集、更新工作； （三）负责受理客户的不定期对账工作； （四）负责协助对账人员对未达账项或异常情况的查询、核对和回复工作。
现金管理服务协议 （中国工商银行遵循平等自愿、诚实守信、勤勉尽责的原则，努力为客户提供专业化、高质量的金融服务。在签订本合同之前，特提请客户充分了解工商银行提供的相关金融服务内容及收费标准，自主决定是否选择相关金融服务。） 甲方：（以下简称甲方） 乙方：中国工商银行股份有限公司连云港分行（以下简称乙方） 为推动甲、乙双方业务发展,进一步密切银企合作关系,甲乙双方本着平等互利的原则,就乙方为甲方提供现金管理服务事项达成以下协议: 第一条合作内容 一、乙方同意组织其下属分支机构,向甲方提供现金管理服务，内容包括收付款服务、账户管理服务、电子银行服务等，协助甲方提高资金使用效率、降低资金使用成本、提高资金收益，促进甲方业务流程的优化。 二、乙方授权中国工商银行股份有限公司连云港分行为主办行,中国工商银行股份有限公司新浦支行为承办行（以下简称“承办行”）, 参与现金管理服务的甲方下属单位在乙方的开户行为协办行（以下简称“协办行”），乙方组织主办行、承办行、协办行共同为甲方提供现金管理服务，现金管理服务的日常事务由承办行负责与甲方联系处理。 三、本协议所指甲方下属单位是指纳入本现金管理服务体系的甲方分支机构及其子公司（如有，或其他）等（下属单位清单见附件）。甲方应确保其下属单位熟知并履行本协议，并确保其下属单位及时出具相关授权文件，乙方不提供未经授权的服务。在本协议执行中，如果纳入本协议现金管理范围的甲方下属单位有增、减变动，甲方须提前十五天以书面方式通知乙方。经甲乙双方确认后，增、减下属单位按约定时间纳入或撤出本协议的参与、执行。 四、本协议为甲乙双方现金管理服务合作的框架协议，在双方就上述内容共同组织实施中，可以根据实际情况分步、分项实施，并可就单项合作的内容签订具体的专项协议。
银行网银对账工作开展情况总结 我支行认真贯彻落实《关于CASS投产第二阶段工作情况及第三阶段工作要求的通知》精神，积极推进此项工作的进一步开展，并结合支行自身实际，采取多项措施，促进支行银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作有条不紊的进行。现将次工作总结如下： 一、领导重视，认真布置工作 支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环节，对保障银行资金安全，有效防范结算风险，防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用，同时，为有效开展工作，沟通协调相关企业的过程也侧面反映了支行的服务能力和企业形象，因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质服务能力结合起来，专门召集几位工作责任心强的员工，认真学习《对账服务系统操作规程》、《蓝图上线后对账服务协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期CASS系统操作问题，统一思想，提高认识，明确职责，确保此项工作的顺利开展。 二、积极宣传，加强宣传力度 一方面针对重点对公客户，采取上门沟通向对公客户发放网上银企对帐宣传折页或通过电话点对点，详细介绍网银对帐操作流程、银企对帐的注意事项等；二是面对新开户的客户，利用资料齐
全，企业法人或财务来行，业务办理方便的优势，即面对面集中介绍企业网银操作、银企对帐等业务，让客户了解银企对帐的重要意义以及通过网银进行银企对账的便捷性和安全性从而形成来行即介绍，来行即办的方针，全面落实新开户的银企签约及网银办理工作； 三是加强业务，提升服务能力 支行通过集中业务培训，提升工作人员的业务能力，把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓，确保银企对帐的真实性、及时性，组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤，熟悉运用相关工作系统，充分认识对账工作对于保障银企资金安全、控制案件事故的重要性和必要性，积极配合银企对帐员共同做好对帐工作。另一方面，支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解，认真回答，切切实实的让客户享受到优质服务，从而提升支行企业形象，提高优质服务能力。 三、严格把关，做好后续管理 支行指定业务能力强，工作责任心重的人员为银企对账员，为相关企业开辟银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户网银开通的“绿色通道”，认真做好协议签订和资料审核工作，建立建全对帐台帐，明确对帐户数，做好企业的沟通联系工作。 通过上述措施，截至x 月x日，我支行共有x 家企业签订银企对账协议，签约率达x ，有x 家开通了网银银企对账。
中国建设银行网上银行企业客户服务协议 甲方：中国建设银行_________分行 乙方： 为促进电子商务的发展，加快企业资金结算速度，提高结算效率，同时规范双方业务行为，甲、乙双方本着平等互利的原则，就中国建设银行网上银行企业客户服务相关事宜达成如下协议，协议双方应遵守《中国建设银行网上银行业务章程》及本协议。 第一章总则 第一条如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为： （一）网上银行客户：指甲方网上银行的企业客户，包括普通客户、高级客户、VIP 客户。 网上银行普通客户拥有中国建设银行认证中心颁发的证书（简称“CCBCA”），企业的管理人员可以通过网上银行进行账务查询、解付E票通等； 网上银行高级客户拥有中国金融中心颁发的证书（简称“CFCA”）或中国建设银行认证中心颁发的证书，证书保存在特定证书载体上，安全性更高，除了享受普通客户的服务外，还可签发、解付E票通，进行代发代扣业务，并且可以通过网上银行对子公司的账务进行实时监控，在集团公司内部及相关企业间自助办理结算； 高级客户具有一定的级别或者交纳服务费后，可升级成为VIP客户，VIP客户除可享受高级客户的同等服务外，还可享受甲方提供的报表统计、主动通知等VIP级的服务。 （二）客户证书：普通客户的证书是中国建设银行认证中心颁发的证书；高级企业网上银行客户和VIP客户的证书是由中国金融认证中心颁发的证书或中国建设银行认证中心颁发的证书，该证书储存在IC卡或USBKey存储介质中； （三）企业客户服务系统：指甲方网上银行为企业客户提供的服务系统。 （四）签约账户：指企业客户指定的本单位可以通过网上企业客户服务系统进行管理的账户，该账户需通过甲方营业柜台的签约认证后成为网上可交易账户。 （五）授权账户：高级客户通过网上企业客户服务系统，将签约账户的管理与操作权限在一定范围内授予另一高级客户，此账户称为授权账户；授权账户的登记需经过对外发出授权和对方接受授权两个过程实现，发出授权方可以主动收回对外发出的授权。 第二条乙方申请成为网上银行客户后，在企业客户服务系统中登记的各签约账户在甲方分支机构营业柜台办理原有各项业务的手续不变。 第三条甲乙双方认可网上企业客户服务系统通过客户证书、交易密码产生的交易行为的有效性、合法性、安全性。 第四条为保证快捷实现乙方通过网上企业客户服务系统所要求的交易和服务，甲乙双方认可甲方根据乙方网上电讯指令所作的交易和记录及由此产生的记账凭证的 合法性、有效性。 第二章甲方的权利和义务 第五条甲方保证所提供的服务的安全性，对由于自身系统问题造成的乙方的直接损失承担责任。 第六条甲方负责向乙方提供网上企业客户服务系统的培训和咨询，并在甲方网上银行
核心业务系统 描述：银行核心业务系统主要功能模块包括：公用信息、凭证管理、现金出纳、柜员支持（机构管理和柜员管理）、总账会计、内部账管理、客户信息、活期存款、定期存款、外币兑换、同城票据交换、客户信贷额度管理、定期贷款、分期付款贷款、往来业务、资金清算、金融同业、结算、人行现代支付、外汇买卖业务、国债买卖、保管箱、租赁、股金管理、固定资产管理等。 一、核心系统背景 VisionBanking Suite Core是集团在总结二十余年银行应用系统集成经验的基础上，认真分析中国银行业未来面临的竞争形势，吸纳国外银行系统中先进的设计理念，推出的与国际完全接轨、功能完善、易学易用、扩充灵活、安全可靠的新一代银行核心业务系统。该系统覆盖了银行整个基础业务范围，有助于银行提供给客户更方便、快捷和贴身的“一站式”服务。 在VisionBanking Suite Core银行核心业务系统的开发中，集团将先进的系统设计思想、技术和国内、国际银行界先进的银行业务模式、管理方法结合在一起。系统采用先进的C-S-S三层体系结构，拥有强大、稳定的系统核心。 在全面覆盖传统银行业务的基础上，突出“金融产品”概念，银行可方便定制新的业务品种、产品组装或更改业务模式；系统整合了银行的业务服务渠道，方便银行增值服务范围的扩展，在无须更改系统内核的情况下方便实现与外部系统的互联互通。系统在深化“大集中” 、“大会计”、“一本帐”、“以客户为中心”、“综合柜员制”等成熟的设计思想的基础上，建立了从“客户”、“产品”到“服务” 、“渠道”的集约化经营管理模式，提供了真正的面向客户的服务模式，作到了为客户定制差别化的服务。从而实现了银行集中经营、规范业务、个性服务、丰富渠道、减少风险、辅助决策、降低成本的目标；系统设计严格遵守业务流程和会计核算分离原则，方便于系统快速部署和适应业务流程再造要求。 集团对核心业务系统的不断发展和完善就是以技术的进步来支持和推动银行业务的拓展，为银行的可持续性发展奠定了坚实的基础。 VisionBanking Core的系统实现原则满足了银行业务系统所要求的：先进性、实时性、可靠性、完整性、安全性、网络化、开放性、易扩展性、易维护性、易移植性。 二、系统功能说明
农商银行银企对账暂行管理办法 第一章总则 第一条为加强农商行（以下简称本行）对账管理工作，规范对账流程，确保内、外账务数据真实、准确、完整，及时发现和处置账户资金风险，保障本行与客户资金安全，根据《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》及《xx农村信用社（农商银行）银企对账管理办法（试运行版）》等有关制度规定，制定本暂行办法。 第二条本办法适用对公客户在本行开立的存款账户的对账。 本办法所称对账，是指本行与对公客户按照规定或约定，定期或不定期地对公客户就某一时点的存款账户余额或某一时段内存款交易明细等账务信息，在银企对账管理系统（以下简称对账系统）进行相互核对、确认的业务行为。 第三条本办法适用于本行及辖内营业网点。 第四条对账工作遵循重要性、及时性、连续性、全面性原则。 重要性原则，是指本行将对公账户实行分类，对余额大、活动频繁的重点账户，从对账方式、对账频率等方面进行重点管理和服务。 及时性原则，是指本行在规定的时间内向客户发送对账单据
或对账信息，协助和督促客户在规定的时间内进行对账，并反馈对账结果。 连续性原则，是指客户账户存续期间，本行应按照规定或约定，保持定期对账的连续性，不得违反规定或约定中断对账。 全面性原则，是指本行对账工作需覆盖所有对公存款账户，除特殊原因经审批不对账之外，都应进行对账。 第二章对账组织体系及岗位职责 第五条运营管理部是本行辖内营业网点对账工作的管理部门，主要职责如下： （一）指导辖内网点开展对账工作； （二）监控辖内网点对账工作落实情况，并及时处理； （三）建立并落实对账工作交接登记制度； （四）负责网点对账岗的业务指导、培训、检查、评价和考核； （五）其他对账工作职责。 第六条本行在运营管理部门内设立对账管理岗、对账审核岗，各网点对账操作岗原则上由会计主管兼岗。 第七条对账岗位职责 （一）运营管理部门的对账岗位职责： 1、落实辖内对账工作组织、管理、与指导； 2、规范建立辖内对账人员工作责任制； 3、监测辖内对账工作完成情况，督办或处理对账过程中发
更多资料请访问.(.....) 1 / 11
更多资料请访问.(.....) 2 / 11
中国工商银行股份有限公司四川省分行 人民币单位银行结算账户管理协议 （整合版） 甲方：（全称）： 地址： 邮编： 乙方： 中国工商银行股份有限公司四川分行支行（分理处） 地址： 邮编： 甲方基于知悉并理解本协议文本，自愿申请在乙方开立银行结算账户，经甲、乙双方协商一致，根据中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》）及相关法律、法规，签订本协议。 第一章基本规定 第一条甲方选择在乙方开立银行结算账户，并按照中国人民银行《办法》及乙方的相关制度规定，向乙方提供业务申请表并出具相应的证明文件。甲方承诺所填写的申请表和所提交的证明文件真实、准确、完整、合法，对于因甲方提供信息不真实、不准确或不完整造成的损失由甲方承担。 第二条甲方符合开户条件的，乙方应及时为其办理开户手续。甲方开立基本存款账户、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）或甲方作为预算单位开立专用存款账户，或甲方为合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立人民币特殊账户和人民币结算资金账户（QFII专用存款账户）的，乙方在报当地中国人民银行核准后开立相应的银行结算账户。 第三条甲方在乙方开立的银行结算账户的名称应与甲方向乙方出具的证明文件中规定的名称相一致。如甲方须使用规范化简称，则须在此处注明该规范化简称：。 第四条除中国人民银行另有规定的以外，甲方应在乙方建立预留签章卡片。如甲方银行结算账户名称使用规范化简称，则甲方在乙方预留签章须与该规范化简称保持一致。 第五条甲方在乙方开立的各类银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后方可购买各种空白重要凭证和办理对外支付。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 3 / 11
企业网银电子对账操作手册2016版 为提升企业进行电子对账的体验，进一步加强客户资金风险防控，我行对企业网银电子对账服务进行了升级。 一、企业网银基本介绍 我行企业网上银行分为普通版和专业版两个版本。 普通版企业网银无需实体USBKey，仅使用客户号和登录密码即可使用，但仅限进行账务查询及银企对账等操作。 专业版企业网银需配合USBKey使用，客户需指定2个或更多人员作为网银的操作员。其中，拥有企业管理台权限的操作员又称为网银管理员，其他均为普通操作员。 二、新签约企业网银 客户新签约我行普通版或专业版企业网银时，系统默认开通电子对账服务，且同一核心客户号下所有符合对账条件的账户（无论是否开通或下挂网银）均默认为电子对账。 特殊客户要求使用纸质对账的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。 三、银企对账频率 银企对账（含电子对账）频率默认为每季度一次，对账单于每季度最后一天生成。网银客户应在收到我行对账提醒短信
通知后5个工作日内通过企业网银完成对账。 特殊客户要求调整对账频率的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。 四、对账操作方式 普通版企业网银中，客户登录后即可自行对账。 专业版企业网银中，单一操作员即可完成电子对账操作，无需其他操作员复核。 五、存量普通版企业网银客户 截止本次服务升级时，已开通普通版企业网银的存量客户均需根据系统提示在线补签《河北银行银企对账协议》，之后才能进行正常对账操作。 存量客户补签约步骤如下： （一）登陆后，系统弹窗提示有未对账账单 （二）点击窗口中的提醒链接，进入协议补签页面
( 协议范本 ) 甲方： 乙方： 日期：年月日 精品合同 / Word文档 / 文字可改 网上企业银行服务协议(协议示 范文本) The agreement concluded by the parties after reaching a consensus through equal consultation stipulates the mutual obligations and the rights they should enjoy.
网上企业银行服务协议(协议示范文本) 为促进电子商务的发展，加快客户及银行资金周转，提高资金使用效率，本着维护双方利益，规范双方业务行为的目的，_______（以下简称甲方）和_________（以下简称乙方）就网上企业银行的使用及服务相关事项达成如下协议： 一、甲方网上企业银行以因特网为信息传输媒介，向乙方提供金融服务。乙方通过网上企业银行可以实时查询其在甲方所开立账户的各种信息；通过传递电子支付指令办理同城付款、异地汇兑、预签汇票及其他业务。 二、乙方应准确填写“_________网上企业银行申请表”并提交其开户行，乙方在填写申请表时，应保证所提供的资料真实、准确、完整。甲方接到乙方网上企业银行申请表后，应于_________个工作日内办妥各种手续，并将“客户证书”交乙方。乙方如申请办理企业银行支付业务，应准确填制“_________银行_________分行电子
支付密码申请表”，乙方保证所提供信息的真实、真确。甲方接乙方“电子支付密码申请表”后，应于_________个工作日内办妥各项手续，并将“ic卡”和支付编码器交乙方。 三、乙方持“客户证书”可办理甲方推出的各类网上企业银行查询业务，使用ic卡编出支付密码可办理网上企业银行各类支付及预签汇票等业务。 四、甲方发放的客户证书、ic卡支付密码是乙方进入甲方网上企业银行系统办理业务时确认乙方身份的唯一有效凭证。乙方需对其客户证书和ic卡支付密码下完成的一切金融交易负责，乙方不得将客户证书和ic卡支付密码借于他人使用。乙方应妥善保管客户证书及ic卡支付密码，如客户证书或ic卡支付密码遗失、被盗等，应及时到甲方办理挂失手续。挂失自挂失手续办妥之日（节假日顺延）起生效，挂失手续办妥前发生的风险或损失由乙方承担。 五、网上企业银行业务收费 ic卡及支付编码器工本费：每套_________元；网上企业银行年服务费：每账号_______元；网上企业银行支付业务：每笔______元。