保险公司分支机构行政许可及报告事项申报指导手册中国保监会宁夏监管局二Ｏ一三年七月- 1 -目录第一章总则一、行政许可及报告事项申报范围（一）机构类事项1、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部筹建申请；2、省级分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部开业申请；3、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部改建申请；4、省级分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部变更地址申请；5、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部撤销申请；6、省级分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部变更名称报告。
（二）高级管理人员及主要负责人事项1、省级分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理、支公司及营业部经理的任职资格核准；2、临时负责人任命报告；3、已核准资格高级管理人员任命报告；4、营销服务部主要负责人任命报告；- 2 -二、申报要求（一）上述事项的申请人为总公司或省级分公司。
（二）行政许可事项申请应为正式文件，并用“请示”文体，文件结尾应注明联系人姓名和联系方式。
（三）申报人应将申报材料和电子文档各一份（其中请示文件两份）统一上报宁夏保监局。
电子文档应使用“保险机构与高级管理人员数据填报客户端程序”填报，其内容应和纸质文档保持一致。
具体申报材料详见以后章节。
（四）申请人提供的申请材料中有复制资料的，应当逐页签注“经核对与原件无误”字样，并加盖申请人公章。
- 3 -第二章机构类申报事项一、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部筹建申请（一）需要申报的材料1、设立申请书；2、申请前连续2个季度偿付能力状况报告和上一年度经审计的偿付能力状况报告；3、保险公司上一年度公司治理报告以及申请人内控制度清单；4、申请人最近两年分支机构发展规划和管理制度；5、分支机构设立的可行性论证报告，包括拟设机构三年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控制度相适应的说明；6、申请人及其在宁夏保监局辖区内所有分支机构最近两年内受到行政处罚或者立案调查情况的说明（不限于保险监管部门）；7、拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料（见附表一）；8、申请设立省级分公司以外分支机构的，提交拟设机构所在地保监局辖区内其他分支机构最近两年运营情况说明，并逐家说明最近两年内开业的分支机构运营情况。
就申请人及下设分支机构是否存在《保险公司分支机构市场准入管理办法》第十二条- 4 -所列情形做出声明；9、申请人做出的其最近2年无受金融监管机构重大行政处罚的声明（包括反洗钱重大行政处罚）；10、总公司的反洗钱内控制度和信息系统的反洗钱功能报告；11、拟设分支机构的反洗钱机构设臵报告、反洗钱岗位人员配备和接受反洗钱培训情况的报告；12、保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；13、中国保监会规定提交的其他材料。
同一机构申请设立多家分支机构，以上第2、3、4、8、10项材料内容未发生变化的，只需首次报送时提供，再次报送时需提交已报送说明。
说明内容包括该材料首次报送时间、文号及具体事项等。
（二）相关要求1、分支机构发展规划相关要求发展规划应科学、全面、可行，具体内容应包括分支机构铺设计划、业务发展计划、人员构成、产品种类、内控制度、经营思路和发展策略及方向等方面情况。
2、分支机构管理制度相关要求- 5 -分支机构管理制度至少应当包括下列内容：各级分支机构职能；各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求；分支机构设立、撤销的内部决策制度；上级机构对下级分支机构的管控职责和措施。
3、分支机构运营情况相关要求分支机构运营情况应至少包括主要经营指标情况（保费收入、赔付支出、险种结构、渠道建设、风险管控等），营销员持证情况，从业人员队伍建设情况；最近两年内机构和高级管理人员因违法、违规受到行政处罚的情况以及公司内部对机构和高级管理人员处罚、处分情况。
4、对拟设机构筹建负责人的要求筹建负责人的条件应符合拟设机构高级管理人员或主要负责人任职资格规定的条件，筹建负责人简历材料应如实反映学习、工作、曾受到的奖惩情况等，相关证明材料应直接附在简历后面，并应保证复印材料真实、有效、完整、清晰。
二、省级分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部开业申请（一）需要申报的材料1、开业验收申请书；- 6 -2、筹建工作完成情况报告，其中应说明筹建机构是否符合《保险公司分支机构市场准入管理办法》第十六条所规定的分支机构开业标准；3、拟设机构营业场所所有权或使用权证明；4、计算机设备配臵、应用系统及网络建设情况报告；5、内控制度建设情况报告，说明分支机构内控制度建设总体情况，不包括内控制度文本；6、信息化建设情况报告及承诺书；7、机构设臵和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况等；8、消防证明或已采取必要措施确保消防安全的书面承诺；9、拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明（营销服务部主要负责人还需提交劳动合同签章页）；10、保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；11、中国保监会规定提交的其他材料。
（二）相关要求1、对筹建工作完成情况报告的要求筹建工作完成情况报告应对办公场所及硬件设施投入情况（包括上级机构投入的全部开办费用总额，并列明查勘车、电脑、- 7 -打印机、复印机、传真机、投影仪等必要硬件设施的数量）、筹建阶段的人员配备情况、单证和保险产品准备情况进行全面介绍。
2、对办公职场有关内容的要求机构地址名称要与房产证、房屋租赁合同、消防验收意见书的名称保持一致，如出现所在街道因城市规划等原因变更地名，导致现用名称与房产证名称不一致的情况，应由省级分公司附文说明情况，并加盖公章，附在房产证之后。
3、对信息化建设情况报告及承诺书的要求（1）负责统计与信息化工作的分支机构负责人、主管统计与信息化工作的部门组织结构和人员情况；（2）保险统计与信息化工作方面的规章制度及计算机系统故障应急处理机制等；（3）业务、财务系统建设的具体方案，包括业务、财务系统的处理模式、数据集中情况、基本处理流程框架，系统间数据交换关系，各类数据的管理权限等；（4）总公司出具的关于从分支机构核准开业后第三个月起，按照有关规定向保险监管机构报送该分支机构数据的承诺书；（5）向保险监管部门报送各类监管数据的详细流程。
若数据由总公司统一生成并报送，应说明数据传递、核对的具体流程；- 8 -（6）公司的网络架构和软硬件情况，以及公司在网络、软硬件、数据等方面的安全保障策略；（7）计算机机房建设情况说明。
4、对机构设臵和从业人员情况报告的要求机构设臵和从业人员情况报告应包括内勤员工和业务人员构成情况（包括用工形式、学历、保险从业年限等），内设部门及职责分工，对员工和业务员进行上岗培训的基本情况。
三、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部改建申请（一）需要申报的材料1、改建申请书；2、拟设机构营业场所所有权或使用权证明；3、计算机设备配臵、应用系统及网络建设情况报告；4、内控制度建设情况报告，说明分支机构内控制度建设总体情况，不包括内控制度文本；5、信息化建设情况报告及承诺书；6、机构设臵和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况等；7、消防证明或已采取必要措施确保消防安全的书面承诺；8、拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明（营- 9 -销服务部主要负责人还需提交劳动合同签章页）；9、保险公司同意改建的书面文件；10、申请人最近两年分支机构发展规划和管理制度；11、改建报告，包括改建的必要性、合理性说明，改建情况，改建对保险业务和投保人、被保险人或者受益人的影响及处理方案，改建机构三年业务发展规划和市场分析，改建机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明；12、改建为上级分支机构的，提交申请前连续2个季度偿付能力状况报告和上一年度经审计的偿付能力状况报告；上一年度公司治理报告；最近两年内受到行政处罚或者立案调查情况的说明（不限于保险监管部门）；改建机构所在地保监局辖区内其他分支机构最近两年运营情况说明，并逐家说明最近两年内开业的分支机构运营情况，就是否存在《保险公司分支机构市场准入管理办法》第十二条所列情况做出声明；13、保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；14、中国保监会规定提交的其他材料。
（二）相关要求机构改建申报材料要求可参照机构筹建和开业相关要求。
- 10 -四、省级分公司、中心支公司、支公司、营销服务部变更地址申请（一）需要申报的材料1、请示文件；2、办公场所的所有权或者使用权证明文件；3、消防证明或已采取必要措施确保消防安全的书面承诺；4、经营保险业务许可证原件；5、保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；6、中国保监会规定提交的其他材料。
（二）相关要求请示文件应对变更地址的原因、拟变更地址位臵基本情况进行说明。
五、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部撤销申请（一）需要申报的材料1、请示文件；2、申请撤销的原因或理由说明；3、机构撤销后业务后续处理及其他善后事宜的处理方案；4、总公司意见书；- 11 -5、经营保险业务许可证原件；6、保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；7、中国保监会规定提交的其他材料。
（二）相关要求中心支公司、支公司、营业部、营销服务部拟改建为其他级别分支机构的，省级分公司应同时准备撤销原机构的相关材料，在新设立机构开业批复下发后10个工作日内上报撤销申请及相关材料。
六、省级分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部变更名称报告（一）需要申报的材料1、报告文件；2、总公司或省级分公司对分支机构变更名称相关情况说明；3、中国保监会批复文件和总公司保险许可证复印件；4、中国保监会规定提交的其他材料。
（二）相关要求因总公司变更名称引起分支机构名称变更的，需提交中国保监会批复文件和总公司《经营保险业务许可证》复印件；因其他- 12 -原因引起分支机构变更名称的，需提交总公司或省级分公司对分支机构变更名称相关情况的说明。
- 13 -第三章高级管理人员及主要负责人申报事项一、高级管理人员任职资格核准（一）高级管理人员任职条件要求1、保险公司省级分公司总经理、副总经理（主持工作）、副总经理和总经理助理应当具有下列条件：（1）大学本科以上学历或者学士以上学位；（2）从事金融工作5年以上或者经济工作8年以上。
保险公司省级分公司总经理和副总经理（主持工作）除具有前款规定条件外，还应当具有下列任职经历之一：（1）担任保险公司中心支公司总经理以上职务高级管理人员３年以上；（2）担任保险公司省级分公司部门负责人以上职务３年以上；（3）担任其他金融机构高级管理人员3年以上；（4）担任国家机关、大中型企业相当管理职务5年以上；（5）其他足以证明其具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。