黄石市商业银行高层管理人员考核激励方案（讨论稿）说明：本方案为讨论稿，其中方案中所涉及的所有数字为分析和讨论的便利性考虑，不具有任何倾向性，特此说明。

北大纵横管理咨询银行2003年12月目录第一章总则第一条目的和原则（一）制定本方案的目的在于充分发挥激励的作用，以保障黄石市商业银行的长期发展战略目标的实施。

使黄石市商业银行高级管理人员的薪酬与银行发展的短期收益、中期收益与长期收益有效结合起来。

（二）制定本制度遵循以下基本原则：1、公平性原则。

激励的水平应与被激励者承担的岗位责任以及工作业绩相匹配。

2、竞争性原则。

根据黄石市劳动力市场相关职位的工资价位和本银行的支付能力，合理确定激励水平，提高本银行薪酬激励的市场竞争力，保留和吸引所需要的人才。

3、激励性原则。

根据岗位责任大小和业绩优劣，合理拉开薪酬水平差距；针对各类岗位特点，合理确定固定收入与浮动收入的比例关系，激发员工的工作积极性。

4、合法性原则。

严格遵守国家的法律法规和国家有关薪酬制度的政策规定。

第二条适用对象本方案的激励对象为黄石市商业银行银行行长、副行长，其他人员的考核激励方式不在本方案的实施范围。

第三条组织管理(一) 对黄石市商业银行行长的考核由银行董事会薪酬委员会组织实施，银行其他部门予以配合，考核结果由银行董事会确认，利益相关的董事应执行回避制度。

考核期为一年，通常情况下考核有效期设为每年一月一日至十二月三十一日止。

跨年度长期激励方式指标以每年度的考核指标为考核基础。

考核目标由黄石市商业银行董事会在综合考虑银行历史数据和行业内的横向数据的基础上确定。

以上数据由银行董事会薪酬委员会负责提供，银行其他部门予以配合。

薪酬委员会根据董事会确定的考核目标制定《经营管理目标责任书》（见附件一）。

(二) 对黄石市商业银行副行长的考核由黄石市商业银行行长组织实施，银行其他部门予以配合，考核结果由银行董事会确认，利益相关的董事应执行回避制度。

考核期为一年，通常情况下考核有效期设为每年一月一日至十二月三十一日止。

跨年度长期激励方式指标以每年度的考核指标为考核基础。

考核目标由黄石市商业银行行长在综合考虑副行长的工作范围、工作业绩及个人工作能力的基础上确定，银行其他部门予以配合。

副行长对行长负责并签订《经营管理目标责任书》。

第四条激励的依据各银行经营层年初签订的《经营管理目标责任书》，各银行当年的月、季、年度财务报表。

第二章黄石市商业银行行长激励方案第五条激励方式根据黄石市商业银行银行的经营特点，本方案拟采用股权与年薪相结合的办法对银行行长进行激励。

收入包括基本收入、风险收入两部分。

基本收入为基本年薪，风险收入包括风险年薪，中长期激励为商业保险和奖励股权等其他奖励。

第六条年薪构成根据行业特点与公平原则设定经营层年薪总额基数。

为加大激励力度，拟设定在年薪总额基数中基本年薪与风险年薪基数的比例为3：7。

实际发放的风险年薪按考核结果确定，不作上下限限制。

第七条基本年薪确定基本年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.3个人职务系数拟设定如下：行长为1，副行长为0.7。

第八条风险年薪确定风险年薪必须与个人职务系数、经营层的考评结果挂钩。

因此，风险年薪设定如下：风险年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.7×综合考评系数个人职务系数拟设定如下：行长为1，副行长为0.7。

第九条考核指标设定年度考核指标的设定根据银行的经营特点，拟从银行业绩和个人综合因素两方面对黄石市商业银行银行经营层进行考核，得出综合考评系数（参见附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表）。

具体指标解释如下：(一) 综合考评系数设定综合考评系数=银行业绩指标×P1＋个人综合指标×P2为各指标所占权重，P1＋P2＝1(二) 银行业绩指标设定银行业绩主要从经济收益、业务发展、资产质量、社会贡献等个方面考核，（附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表）。

银行业绩指标＝经济收益指标×W1＋业务发展指标×W2＋资产质量指标指标×W3＋社会贡献指标×W4＋其他指标×W5为各指标所占权重，W1＋W2＋W3＋W45＝1(三) 个人综合指标设定个人综合评价指标主要是由董事会根据年度工作重点对经营层中的个人工作能力进行评价打分。

分值在0－1之间。

具体评价指标（参见附件四：黄石市商业银行银行总部经营层个人综合指标定义表）。

任期考核指标设定根据银行的经营特点，拟从银行业绩和银行资产安全因素两方面对黄石市商业银行银行经营层进行考核。

得出综合考评系数（参见附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表）。

具体指标解释如下：任期考评系数=经济收益指标×S1＋资产安全指标×S2为各指标所占权重，S1＋S2＝1说明：考评指标的选定由董事会薪酬管理委员会根据黄石市商业银行的不同战略发展阶段进行选择。

第十条风险年薪归零银行经营过程中，如发生重大安全事故，经营层的风险年薪为零。

归零事故级别由黄石市商业银行的实际情况制定。

（参见附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度）第十一条年薪发放基本年薪逐月发放。

风险年薪在年度考核结束后发放。

发放数额为风险年薪的90％，其余的10％风险年薪将由银行董事会存入专门的账户，作为任期考核的风险抵押基金。

其余额在经营者任期结束时由董事会根据审计结果考核后发放。

其发放方式为：风险年薪剩余部分实际发放额＝任期风险年薪总额×10％×任期考评系数第十二条经营者中长期激励方式商业保险经营者在任期内，历年的年度综合考评系数的平均值达到0.9以上时，可获得股东额外的商业保险奖励。

奖励的商业保险的净现值按行长和副行长实际得到的年薪总额的20％计算。

在其任期后的下一个完整会计年度，黄石市商业银行的经审计后的可疑、损失类（按五级分类标准）贷款额不超过其本年度新增存款的1%时，可获得奖励的商业保险保单。

商业保险按以上价值奖励给经营层的成员。

原则上行长获得以上保险价值的50%以上，其余部分由行长进行考核后报经董事会薪酬委员会通过后分配。

股权激励方式本方案拟提供两种股权激励方式供考核单位选择，两种方式可任选其一。

(一) 按年薪比例赠股方式经营者年度综合考评系数达到0.9以上时，可获得股东额外的股权奖励。

奖励的股权价值按价值相当于行长和副行长实际得到的年薪总额的20％计算。

其股权在其任期后的三年内不得转让。

(二) 按分红赠股方式将当年分红总额的2％作为赠股的购买资金，购买股权奖励给经营层。

其股权在其任期后的三年内不得转让。

股权总数按以上比例分配给经营层的成员。

原则上行长获得以上股权的50%以上，其余部分由行长进行考核后报经董事会薪酬委员会通过后分配。

第十三条中长期激励的兑现(一) 银行经营者在任期内通过本制度实施持有的股权不能转让，但持股人享有表决权和分红权。

(二) 银行经营者在年度经营完毕后，经审计无误后，可以向董事会薪酬委员会提请发放股权(三) 银行经营者在任期内由组织调离本岗位者或在任期内退休的，经离任审计无误后，可以向薪酬委员会提请发放股权。

任职未满一年被调离者或退休者，不能获得银行股权。

(四) 银行经营者在任期内由组织调离本岗位者或在任期内退休的，经离任审计无误后，可以按规则向薪酬委员会提请发放保险保单。

任职未满一年被调离者或退休者，不能获得保险保单。

(五) 银行经营者在任期内死亡的，其持有的股权按照调离做相应处置，兑现的收益归该经营者的财产继承人所有。

(六) 银行经营者在任期内死亡的，其商业保险的获得按照调离做相应处置，兑现的收益归该经营者的财产继承人所有。

(七) 银行经营者在任期内辞职并获董事会批准的，经离任审计无误后，可向薪酬委员会提请发放股权。

任职未满一年辞职的，不能获得银行股权。

银行经营者在任期内辞职者不享受商业保险的奖励。

(八) 银行经营者在任期内被辞退的，经离任审计无误后，可向薪酬委员会提请发放股权，其股票数量按原发放股票数量的50％计算。

任职未满一年被辞退者，不能获得银行股权。

其不享受商业保险的奖励。

(九) 银行经营者在任期内被开除的，其持有的股权全部自动丧失。

其不享受商业保险的奖励。

第三章黄石市商业银行副行长激励方案第十四条激励方式根据黄石市商业银行银行的经营特点，本方案拟采用股权与年薪相结合的办法对银行副行长进行激励。

副行长的收入包括基本收入、风险收入两部分。

基本收入为基本年薪，风险收入包括风险年薪，中长期激励为商业保险和奖励股权。

第十五条年薪构成根据行业特点与公平原则设定经营层年薪总额基数。

为加大激励力度，拟设定在年薪总额基数中基本年薪与风险年薪的比例为3：7。

风险年薪上不封顶。

第十六条基本年薪确定银行副行长的基本年薪为行长的0.7倍。

基本年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.3个人职务系数拟设定如下：行长为1，副行长为0.7。

第十七条风险年薪确定风险年薪必须与个人职务系数、经营层的考评结果挂钩。

因此，风险年薪设定如下：风险年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.7×综合考评系数第十八条考核指标设定年度考核指标的设定根据银行的经营特点，拟从银行业绩和个人综合因素两方面对黄石市商业银行银行经营层进行考核，得出综合考评系数（参见附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表）。

具体指标解释如下：(一) 综合考评系数设定综合考评系数=银行业绩指标×P1＋个人综合指标×P2为各指标所占权重，P1＋P2＝1(二) 银行业绩指标设定银行业绩主要从经济收益、业务发展、资产质量三个方面考核，（参见附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表）。

银行业绩指标＝经济收益指标×W1＋业务发展指标×W2＋资产质量指标指标×W3＋社会贡献指标×W4＋其他指标×W5为各指标所占权重，W1＋W2＋W3＋W45＝1(三) 个人综合指标设定个人综合评价指标主要是由行长根据年度工作重点对经营层中的个人工作能力进行评价打分。

分值在0－1之间。

具体评价指标参见附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义表。

任期考核指标设定根据银行的经营特点，拟从银行业绩和银行资产安全因素及个人综合指标三方面对黄石市商业银行银行经营层进行考核。

得出综合考评系数（附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表）。

具体指标解释如下：任期考评系数=经济收益指标×S1＋资产安全指标×S2＋个人综合指标×S3为各指标所占权重，S1＋S2＋S3＝1说明：考评指标的选定由行长根据黄石市商业银行的不同战略发展阶段进行选择，经董事会薪酬管理委员会通过方可生效。