泛华保险服务集团代理人管理办法
（2014版）
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适用于河北、福建、四川、湖南、河南、辽宁、湖北
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目录
第一章 总则...................................................................................... 2
第二章 人员录用.............................................................................. 5
第三章 代理人的日常管理............................................................. 7
第四章 代理人的具体职级和职责............................................... 20
第五章 组织归属和管辖关系........................................................ 22
第六章 代理人员的佣酬................................................................ 25
第七章 代理人关爱补助................................................................ 32
第八章 代理人的维持、晋升考核................................................ 33
第九章 附则..................................................................................... 36
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第一章 总则
第一条 为规范公司属下代理人员的日常管理，满足代理人员职业生
涯规划的需要，保证公司代理人队伍的健康成长，提升公司经营绩效，
提高保单的契约品质，规范营销组织架构及各级代理人的职责、日常
管理、佣酬待遇、考核管理等，对代理人员进行统一、规范、科学的
管理，根据《中华人民共和国保险法》、《保险代理人管理规定》等法
律法规的规定，特制订《代理人管理办法》。以下简称“本办法”。
第二条 本办法所称“代理人员”，是指符合本公司代理人员聘用条件，
取得《保险代理人资格证书》，与我公司签订《保险代理人合同书》，
从事保险产品销售、服务、增员、辅导和管理等相关工作的人员。
第三条 代理人员从事的一切代理活动必须遵守国家的法律、法规和
本公司的各项规章制度。
第四条 本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成本公司与代理
人员之间的劳动关系或劳动合同关系。
第五条 名词解释
1、费用系数：指由集团财务管理部统一颁布的，用于调整产品内涵
价值和销售政策的调节系数。
2、寿险标保：指各级代理销售的首年度保费乘以公司颁布的折标系
数后得到的保费，折标系数根据险种以及交费年限各有不同。
寿险标保折算系数表：
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险种类别 缴费年期 标保折算系数
传统个人寿险
趸交及2年 10%
3 年（含）—4 年 20%
5 年（含）—7 年 35%
8 年（含）—9 年 45%
10 年（含）—14年 65%
15年（含）—19年 80%
20 年（含）及以上 100%

万能险
趸交、额外及追加部分 5%
基本部分 80%

投连险
趸交、额外及追加部分 5%
基本部分 80%

3、综合业务折标系数：是指代理人销售财险、卡单等业务折算为寿

险标保时的系数。（具体值由运营中心测定）
4、寿险首年度佣金：简称 FYC，是指代理人销售保单在第一缴费年
度所获得的报酬。计算公式如下：
寿险首年度佣金=寿险首年度保费×寿险首年度佣金比率
5、寿险续年度佣金：是指在职代理人对客户提供售后服务，并在规
定时间收进续年度保费所获得的报酬。计算公式如下：
寿险续年度佣金=寿险续年度保费×寿险续年度佣金率
6、工作月：是计算代理人维持、晋升考核时统计任职时间的单位，
每个月26日至次月25日为一个工作月。
7、考核期：是指对各级代理人胜任能力考核的时间区间：
（1）理财顾问、理财主任、理财经理一年有四个考核期，即每个自
然季的工作月内为一个考核期。
（2）理财总监一年中有两个考核期，每自然半年为一个考核期，即
一年中的第1工作月至第6工作月和第7工作月至第12工作月。
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（3）入职不满一个考核期，当期业务并入下一个考核期计算考核结
果。
8、直辖组：指理财经理或理财总监本人及其直接管辖的理财主任和
理财顾问群体。
9、所辖组：指理财经理或理财总监直辖组及其直接育成和间接育成
的理财经理所有直辖组群体。
10、直辖部：指理财总监直辖组及其直接育成和间接育成的理财经理
所有直辖组群体。
11、所辖部：指理财总监直辖部及其直接育成和间接育成的所有直辖
部群体。
12、活动人力：指单月销售寿险标保1000元（含）以上的代理人。
13、有效人力：指单月销售寿险标保3000元（含）以上的代理人。
14、第 13 个月年度保费继续率：其计算公式如下：

第13个月年度保费继续率=
考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费（含附约）
考察期间内出单之寿险新契约保费（含附约）

例：2009 年 6 月的第 13 个月年度保费继续率
第13个月年度保费继续率=
2007年5月1日-2008年4月30日生效的新契约，
在2009年6月30日之内实收的第二年保费（含附约）
2007年5月1日-2008年4月30日生效的新契约保费（含附约）

备注：

（1）第 13 个月年度保费继续率反映连续 12 个月承保的期交业务
在第二年的存续情况，每月滚动计算；
（2）月度佣金计算中所使用的指标为计算佣金月的继续率，考察中