➢ 分享快乐，感染客户
➢ 展示成功，获得尊重
➢ 加深感情，拉近距离 ➢ 感恩的心，要求帮助
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➢适用对象：
• 曾给我们转介绍的客 户
• 关心我们成长的人 • 拟开发和已开发的影
响力中心 • 拟增员的客户
➢适用业务员：
– 新晋升的、绩优的、经常受 表彰的
短信常联系 客户不忘记
• 好处：省时省力省费用、普及性强且有群发功能、 话少情谊深、简单易操作、不会遭拒绝
– 1、养成习惯：收到好短信，就及时转发
– 2、幽默风趣的短信要分清对象把握火候再行发送
– 3、选择对客户有特殊意义的日子，让客户感受与众不同 的细腻与关爱
– 4、在大众化节日里，选择通用性强的短信进行群发
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•十一、请客户体检
➢ 保险体现了人性的关爱，一份体检能唤起客户对健康的重视 ，也让客户对我们所从事的事业增添了一份认可，在整个社 会都处在亚健康时代的时候，我们的这种真诚服务对客户非 常有意义。
➢ 适用对象：层次较高客户
✓ 适用对象：大多客户尤其是普通家庭客户
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•生活上的好帮手
➢ 子女教育上：帮忙介绍家教，联系好学校 ➢ 生病住院时：探望慰问，送鲜花，帮忙看护孩子 ➢ 搬迁开业：帮把手，提供装修建议… … ➢ 客户或其家人新婚：帮忙筹备，准备贺礼，客串主持 ➢ 遇有大龄青年、鳏寡孤独者：做回红娘，当回月老 ➢ 陪客户聊天：倾听让我们与客户贴得跟近 ➢ 整和自己的客户资源，提供对导服务
•
– 5、千万别做“无名英雄” •圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
•9
如何巧用“微信” ➢你可以发语音；你可以打文字；可以发图片
；可以发视频；你可以发邮件，想怎样就怎 样！！
➢新鲜的资讯可以和客户分享
➢产品介绍可以发给客户或组员分享
➢巧用微信增员或签单，让你的保险生涯更加
六、特别的日子，特别的关爱
➢ 大众的特别日子： ➢ 节日：元旦、春节、元宵节、中秋、六一、父亲节
、母亲节、情人节、愚人节… … ➢ 生命中别具意义的日子： ➢ 生日、结婚纪念日、添丁、孩子满月百岁上学、晋
升、乔迁、保单周年日
特别日子 特别关爱
➢ 客户生日 ➢ 方式一、短信祝贺 ➢ 方式二、送达贺卡 ➢ 方式三、鲜花快递 ➢ 方式四、赠送蛋糕
✓
工作繁忙、身体状况不好的客户
✓
在意自己身体状况的人
✓
影响力中心（重要、关键人物）
•十二、生活上的好帮手
✓ 真正的客户服务体现在我们与他们建立起 良好的个人友谊，在他们需要帮助的时候， 无论何种困难，他们会想到有一个理财顾问 的朋友一定会尽力的帮助他。当客户生活上 需要帮助时 ，我们应该竭尽所能，真心地 帮助客户。
• 好的保全服务应该是：培养客户一旦变更地址电话速 与你 联系的意识，保证客户能及时领到生存返还金 和催缴通知书、红利分配通知书等公司资料… …
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•
•二、巧用客户日志
•通过简单的表格或者笔记 将客户与营销员往来的每 一个事件完整记录，包括 事件表述，事件总结。 •这样营销员可以较为完整 地了解客户，并能透过分 析，做到预知预判，达到
保单检查
• 检查内容：
– 自然状况（联系电话、职业类别、通信地址… … 是否要做保全服务）
– 财务状况（是否需要加保或转保） – 身体状况（关注医疗险是否有资格续保） – 保障是否全面
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理赔保全
• 好的理赔服务应该是：接到出险报告后，立即前往看 望并了解情况，并提醒客户结合所投保险与医院协同 做好将来的理赔证明工作，同时向公司报案，在取得 理赔资料后即帮助客户申请核赔，最后亲自将理赔批 单及慰问品送到出险客户中。
丰富精彩！
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•10
•四、善用信函
• 在电话等通讯方式大行其道的今天，信函往往 会在服务中起到更好的效果。文字比声音留存的 更长久，声情并茂的文字信函往往会更加打动客 户，在不同的需要下我们可以采用以下一些类别 信函：
• 感谢投保函
– 有心向经理索要荣誉证Байду номын сангаас的
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八、资讯服务
➢ 做客户的第一荐书人 ➢ 意义：送给客户书籍杂志，是
一项非常有益的礼物。富含文 化底蕴的礼物，不容客户小看 我们，也易与客户找到沟通的 话题。 ➢ 适用客户：认可知识的客户
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一件事。
•
同时，您的保单即日起已经生效。能够成为您专属的寿险顾问，我
感到无比的荣幸与兴奋。保单将于X日内制作完成，届时我将会以最快的速
度亲自送达您手中，并当面为您解说保单条款，使您详尽了解保户的权益。
我将在未来是日子里，履行承诺，以实际行动来证明您的正确选择，并提供
更多投资理财以及理财规划方面的资讯。
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•特别日子 特别关爱
➢ 孩子满月 ➢ 分享育英知识 ➢ 赠送育婴书籍、宝宝成长册、婴儿用品 ➢ 联系制作胎毛笔、立体手脚印 ➢ 为孩子取名出谋划策
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• 晋升荣誉汇报函 服务意见征询函
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客户推荐函
客户签单后，营销员寄上的感谢函
•尊敬的xxx：
•
您好！
•
恭喜您！从今天开始您就拥有了一份优质的保障计划了，它会为您
往后的岁月带来诸多的益处，这是大多数像您这样的家庭来说，是很重要的
晋升荣誉汇报 资讯服务 运用各类反馈表 邀请客户参加活动 请客户体检 生活中的好帮手
一、建立客户专属档案
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建立档案时营销员提供售后服务最重要、 最行之有效的工具和手段，也是营销员为客 户服务的根本。 可以清楚地看到客户的投保资料，个人喜 好，家庭成员情况，为售后服务奠定基础。 客户档案、生存领取档案、保单存根档案 、理赔档案、服务档案。对于多次投保或家 庭保单多的客户，应建立客户专属档案。
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全面把握客户动态。
•三、保持通讯，联系感情
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微信 •通过发邮件、短信、
、网上
聊天、电话等通讯方式和客户进行联 系、沟通。这项工作需要坚持，不能 刚开始热，过段时间就逐渐忘了，不 要有了新客户就忘了老客户。
适用：所有客户 适用：准客户 适用：影响力中心 大客户 适用：影响力中心 大客户
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•特别日子 特别关爱
➢ 结婚纪念日/情人节
➢ 对男客户：今天是您的结婚纪念日，我能 否帮您为太太提供一个惊喜？
➢ 对女客户：“今天是你们两人世界的日子 ，不便打扰，我就送声祝福吧：祝你们永 远恩爱、白头到老”。
方式：短信
• 尊敬的客户先生/女士，感谢您 在一年前的今天，在茫茫人海中选 择了我为您服务，这是我的荣幸， 再次感谢您。顺便提醒您今年缴费 期限为*月*日，请按时缴纳续期保 费。如有需要，请及时联系我，我 愿竭诚为您服务。
七、晋升荣誉汇报
➢ 客户最希望看到我们在公司的每一个进步，因为这意味 着他们的选择是正确的，意味他们的服务将更有保障。
•
如果还有任何疑问，请随时拨打我的电话。请相信我将会尽全力
为您提供更优质的服务，也再一次对您的支持表示由衷的谢意。
•
敬祝
•健康快乐，全家幸福！
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恒安标准人寿XXX
•五、记得包装保单
•营销员要学会包装自己签下的 保单，加上封面，用夹子夹好 ，贴上自己的个人标签，再附 上个人名片，加上一些资料、 票据，比如现在就有很漂亮的 保单筒，亲自交到客户手中， 让客户感觉周到，舒心。 •圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
保险客户经营方法篇
2020年5月26日星期二
•客户经营有哪些方法？
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建立客户专属档案 巧用客户日志 保持通讯，联系感情 善用各类信函 记得包装保单 特别日子 特别关爱
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•特别日子 特别关爱
➢ 晋升、乔迁 ➢ 赠送管理书籍 ➢ 赠送有纪念意义的礼物，如家居小饰物 ➢ 保单整理：晋升意味着身价的提升，乔
迁意味着资产负债的变化，均需检视保 单、调整补充保障计划
•特别日子 特别关爱
➢保单周年日
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