金融服务方案 第 1 页 共 21 页 某局（某公司河南省公司） 金融服务方案

中国建设银行河南省分行 二O一三年二月 金融服务方案

第 2 页 共 21 页 前 言

致某局（某公司河南省公司）： 中国建设银行股份有限公司河南省分行本着“以客户为中心，以市场为导向”的经营理念和运作机制。愿意以雄厚的资金实力和长期为客户服务的经验，真诚期望与贵局（公司）开展长期全面战略业务合作，相互依存、共创价值、共谋发展！期待我们的合作广泛、长久！并对贵局（公司）的发展致以良好的祝愿！ 我们的服务理念： 通过为客户提供整体财务管理解决方案，满足客户在财务方面的需求，帮助客户在财务上发展成功。 建设银行努力成为金融服务的集成商，向客户提供全方位的金融服务。

中国建设银行股份有限公司河南省分行 二O一三年二月 金融服务方案

第 3 页 共 21 页 目 录 第一部分 双方简介 第二部分 双方合作现状 第三部分 银企合作的新机遇 第四部分 对销售货款网上跨行支付结算工作的理解 第五部分 金融服务方案实现目标 第六部分 我行具备为贵局（公司）提供跨行结算和贷记卡应用的实力 第七部分 我行为贵局定制的其他服务 第八部分 服务的组织与计划 第九部分 结束语 金融服务方案

第 4 页 共 21 页 第一部分 双方简介

某局（某公司河南省公司） 贵局（公司）成立于1983年，是某公司全资子公司，现下辖18家地市公司,100余家县级分公司，共有在岗职工2万余人。主要负责叶购销、批发和专卖管理。 近年来，贵局（公司）经营业绩显著，全省常年种植叶面积稳定在在150万亩左右，收购量在350万但上下；年产销量在300万箱左右；年实现工商税利在50亿元上下。经营指标综合排名列河南省2012年度百强企业榜单第三名。

中国建设银行股份有限公司 中国建设银行成立于1954年，2005年改制为中国建设银行股份有限公司，并于同年10月27日在香港成功上市。2006年在《银行家》杂志发布的“中国银行业100强榜”中，中国建设银行位居榜首；荣获“2007中国最佳网上银行”奖；英国《银行家》杂志2008年度世界银行1000强排名中，建设银行列第13位。 中国建设银行股份有限公司河南省分行目前拥有600多金融服务方案 第 5 页 共 21 页 个机构网点，遍及18个地市，全口径存款余额超过了3000

多亿元,贷款余额超过1500多亿元。目前建设银行河南省分行的金融产品已经从以往单一的存款、贷款和结算发展到资产、负债、中间业务、电子银行、投资银行等十几大类、数百个品种，各项业务呈现了稳健和迅猛跨越的发展态势，并创造了领先全省同业6个第一，即新增存款第一、新增贷款第一、资产质量第一、经营效益第一、中间业务第一、电子银行业务第一等，2007年—2009年连续三年被河南省政府授予“政风行风建设先进单位”荣誉称号，受到省政府的通报表彰；在河南省企业家协会组织的评比中，连续四年荣获省金融系统唯一“百强企业”称号。 金融服务方案

第 6 页 共 21 页 第二部分 双方合作现状 一、销售资金归集 我行已通过银企直联与贵局（公司）“电话访销”系统对接，实现了销售资金批量代扣，为贵局（公司）13个地市公司提供销售资金归集服务，服务销售商户数量16万户，年销售资金归集量在150亿元左右。目前，该系统技术成熟、运行正常。 二、贵局（公司）系统内资金调拨 我行已为贵局（公司）建立了“重要客户服务系统”，为贵局（公司）及13个地市公司之间的资金上划及下拨提供服务，年上划及下拨资金在300亿元以上。 三、贵局（公司）资金监管系统建设 我行已为贵局（公司）资金监管系统建设提供服务，涉及13个地市公司及其下属县（区）分公司支出账户。第一批试点单位洛阳公司、焦作公司支付密码器、企业网银签约及上线运行已基本完成。2013年度，将根据贵局（公司）资金监管系统建设统一安排，为其他地市公司及其下属县（区）分公司支出账户提供支付密码器、企业网银签约及上线运行。 金融服务方案 第 7 页 共 21 页 第三部分 银企合作的新机遇 2013年1月，国家专卖局（某公司）安排布置了行业全面推广销售货款网上跨行支付结算工作,积极推进贷记卡应用，不断提升对零售客户的服务质量，进一步强化与零售客户的战略合作关系。为进一步巩固和提升贵局（公司）与建设银行河南省分行之间的合作关系提供了良好契机。 中国建设银行股份有限公司河南省分行愿意发挥过去在现金管理服务方面的丰富经验，以先进的电子银行系统、资金清算系统和广泛的机构网络为基础，结合资金融通方面的便利，不断进行业务创新，为贵局（公司）提供最为方便、快捷、高效的服务。 正是贵局（公司）的美好前景和各种优势及我们双方深远默契的合作关系，我行为贵局（公司）初步设计了金融服务方案，希望得到贵局（公司）的认同和协作，进一步扩大、深化与贵局（公司）的合作，使我们的合作成为现代企业制度下银企合作的典范。 金融服务方案 第 8 页 共 21 页 第四部分 对销售货款网上跨行支付结算工作的理解

一、实现了由同行结算向跨行结算的转变 改变了过去零售客户只能使用企业指定的银行账户进行结算的模式，现在零售客户可以自由选择银行开户，只要在“银联”范围内的银行卡或银行账户，都能进行货款结算，且零售客户不需支付任何费用。解决了由企业指定银行而使零售客户频繁存款且受银行网点布局的局限性等问题。 二、实现了由被动扣款向主动支付的转变 改变了过去由企业从零售客户账户中划扣货款的结算模式，现在零售客户主动支付货款，解决了过去结算不方便、不透明的问题；同时，结算模式由“以我为主”变为“以客户为主”，进一步密切了客我关系。 三、实现了由自有资金向银行融资的转变 目前零售客户主要使用自有资金进货，使用银行贷记卡后，银行为零售客户提供了无息贷款，不仅解决了零售客户资金周转难的问题，还降低了客户经营成本，是一项增加客金融服务方案 第 9 页 共 21 页 户收益的增值性服务。

网上跨行支付结算及贷记卡应用自推行以来，受到了广大零售客户的欢迎，在一定程度上提高了零售客户对的依存度和满意度，提高了零售客户对的认同感，在行业具有较大的推广价值。大力推广跨行结算及贷记卡应用，对创造客户价值，提升服务质量，推动建设国际一流的营销网络将发挥积极的作用。 金融服务方案

第 10 页 共 21 页 第五部分 金融服务方案实现目标

一、零售客户可以自由选择银行开户，只要在“银联”范围内的银行卡或银行账户，都能进行货款结算。 二、零售客户不需支付任何费用。 三、结算模式由“以我为主”变为“以客户为主”。 四、使用银行贷记卡，为零售客户提供了20-50天的无息融资，解决了零售客户资金周转难的问题，降低了客户经营成本。 五、高效的实现方式和便捷的服务。 六、符合建设银行和贵局（公司）的内控要求，防范风险，实现银企双赢。 金融服务方案

第 11 页 共 21 页 第六部分 我行具备为贵局（公司）提供跨行

结算和贷记卡应用的实力

（一）2012年5月28日，中国建设银行股份有限公司与国家专卖局（某公司）签署了《战略合作备忘录》，建立起全面长期战略合作关系。 （二）我行已与贵局（公司）建立了长期、深厚的合作关系。 （三）我行在全省18各地市、***个县（区、市）设立有***个营业网点，基本覆盖全省城乡，具有网点优势，能为贵局（公司）提供更方便、更优质的服务。 金融服务方案

第 12 页 共 21 页 第七部分 我行为贵局定制的其他服务

一、特色账户管理及结算服务--人民币对公一户通 定义：该产品是我行向客户提供的通过一个单位人民币银行结算账户实现其名下活期、定期、通知、协定等不同性质、不同期限人民币存款统一管理的现金管理产品。 一户通下子账户账号编码规则 原主账户20位账号加-再加4位数字。 一户通下子账户对账单打印规则 可按原主账户20位账号统一打印主账户下所有子账户对外转账发生的明细（不含子账户之间转账）；也可按照原主账户20位账号加-再加4位数字打印每一个子账户对外发生的明细（含子账户之间转账）。 产品功能和特点 1.账户合并管理：一个账户内可以分类管理不同的存款种类（按资金来源、性质、期限设立分户 ） 2.账户内部转账：定活互转、支持通知存款约定转存、一户通子账户周期归集。支持对公一户通约定转存，即通过对人民币对公一户通账户隶属的通知存款分户签约设置，实现该通知分户与指定的活期分户内资金在约定余额条件下的金融服务方案 第 13 页 共 21 页 自动存入及转出。

二、“卓越信用卡” （一）“卓越信用卡”简介 1.有助于提升企业的品牌形象 卓越信用卡是企业卓越与诚信的标志，是一张“卓越企业的信用名片”。该卡为企业提供卡面设计平台，企业可以借此展示属于自己的标识、成果等标志性图形，自主设计制作高精度的独特卡片。为企业品牌和形象宣传提供展示平台，提升企业品牌形象。 2.有助于提高企业员工荣耀感、忠诚度 该卡的卡面由企业相关元素构成，员工在使用该卡时，可以进一步增强企业员工对本企业的认同感、归属感和自豪感。同时现代社会中信用消费、无现金支付的理念已被高雅、时尚的消费一族所认同和接受，用卡消费，将有效地增强、提升员工的诚信素质和信用意识，成为企业员工的一张信用名片。 （二）卓越信用卡对贵公司财务管理的支持作用 1.简化报销流程 商务差旅从此无须预借现金，转账轻松报销，简化财务流程，节省财务成本，提高企业财务管理水平。 2.降低个人成本开支 享有可循环使用的信用额度，无需预存现金，额度内先消