风控部合同、协议审核流程为规范公司运行中法律监管制度，保证对外签订合同的合法合规性，更好的保障公司合法权益，减少合同风险，特制定本合同、协议审核、修改流程。

一、总则

（一）本合同、协议审核、修改流程适用于本公司所有业务部门对外及对内签署的各类业务合同、协议。

（二）所有合同及协议在签署前均须履行合同、协议审核修改流程。（三）合同、协议审核必须遵守依法、合规、及时、准确的原则。

二、合同、协议审查要点

（一）严格审查签约主体资格

签约过程中，忽视了对合同主体资格的审查的做法容易导致主体缺陷而使合同归于无效或难于履行，达不到签订合同目的。因此，对签约主体的资格要严格审查：

1、要审查对方的营业执照及年检的情况，以了解其主体的合法性和经营范围，必要时应当到相关部门调查资产状况、工商登记以及不动产登记等;

2、对法律法规规定需要具备相应资质条件的合同项目，要根据合同内容审查对方的资质现状，即有否获得相关资质及目前效力情况。

3、要对对方的履约能力进行必要评估，以保证签约后能够顺利履行合同。

（二）合同内容的审查

1、要审查合同的内容是否合法。如有无违反国家法律法规的强制性规定;是否存在损害社会公共利益或以欺诈、胁迫手段订立合同的情形;是否存在重大误解或显失公平等等。

2、要审查合同主要条款是否完备、明确。一个合同要对双方的权利义务有明确的规定，特别是合同标的、数量、质量、价款、履行期限、合同的解除、违约责任的承担等等主要条款必不可少，一旦未作约定或者约定不明，将对合同履行造成重大风险隐患。

3、最大限度地为公司争取利益。要站在有利于公司的角度上，对我方权利和义务进行全面衡量，当然是争取更多权利而尽可能地减少义务，并且在不违背相关法律法规及公平原则的基础上，对我方可能出现的违约要规定相对较轻的违约责任。

（三）审查签约人有无签约权限

很多情况下，合同是由一方或者双方授权代表签署的，此时应当审查代理人的资格和权限。对于初次合作的单位，这项工作非常重要，即要对对方代理人身份、有无代理权、代理权限范围、期限等等进行必要审查，否则可能会发生没有代理权或超越代理权而导致合同效力受到置疑。实践中，主要是看签约代表是否为单位负责人或是否有委托授权书。需要注意的是，单位的部门或办事处是没有对外签约权的，而企业法人的分支机构签订合同时也需由法人授权。

（四）其他注意事项

1、签章。合同对方如果是企业法人或其他组织，在签章处应当加盖单位印章及授权代表签字，如果是公民个人，则要求其本人签名并加摁手印。所有的印章和签字均应当清晰、完整。

2、合同附件。要注意合同有无附件以及附件与主合同的关系，审查附件的内容是否与主合同一致。相当多的合同其附件的内容是非常重要的，应该按照主合同予以同等对待。

3、签约时间及地点。签约时间是将来发生纠纷后，固定诉讼时效的重要证据;签约地点是用于确定纠纷发生时的管辖法院，一般尽可能的在本公司所在地签约。

三、合同、协议审核、修改流程

（一）各业务部门根据各种业务需要，根据需要起草所需合同、协议初稿或初步审核对方提供的合同或协议，与对方单位进行谈判（如大额合同或重点项目重要合同等，需请公司领导或法律顾问等协同参加）。

（二）部门根据业务要求对合同进行自身初审，提出修改意见并作出相应批注。

（三）填写公司《风控部工作交接单》，将交接单与所需审核的合同、协议报送至公司风控部。

（四）风控部根据各类法律法规及相关政策，提出修改意见，做出相应批注后，将合同及协议的修改稿发至公司律师处进行审核（若有需要，须将合同、协议报送至政府或上级行政主管部门进行审核）。

（五）待律师回复后，将律师审核稿反馈至合同、协议报送部门，协助各合同、协议报送部门根据风控部及律师意见对合同、协议进

行修改。

（六）各业务部门将我方修改审核后的合同或协议发至合同、协议对方，并根据情况与对方展开谈判或商讨（如发生双方意见不一致或有较大修改意见的情况，需将修改后的合同报送至风控部及公司律师进行再次审核）。

（七）各方形成一致意见后，合同报送部门需填写《风控部工作交接单》后，将交接单反馈回风控部。各业务部门根据需要将需签订合同报总经理办公会进行讨论。

（八）获得总经理办公会批准后，由业务部、风控部、公司领导等签署《印章使用审批单》，业务部门将所需签订合同和经相关人员签字的《印章使用审批单》报送至总经办，总经办审核无误后方可盖章。

（九）合同签署后，将所签合同报送至总经办及相关上级部门进行资料保管及登记备案。

（十）风控部对各类经审核、修改后的合同、协议及时建立、更新工作台账，汇总统计各类合同、协议审核修改情况，归纳审核修改要点。

附：合同、协议审核、修改流程图

合同、协议审核、修改流程图