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以合规文化建设为载体 全面提高风险防控能力

各位领导、同仁们：

大家好，现将我行合规文化建设工作向大家作出简要汇 报：

元宝山农村合作银行自 2007 年成立以来，合行领导班 子高度重视合规文化建设工作，提出 “合规经营、和谐发 展”的经营理念，以业务经营为中心，案件防控为重点，制 定和完善各项内控管理制度，不断规范业务操作规程，全面 深入地开展合规文化建设，促进了各项业务的合规、稳健运 行。

一、制定合规文化建设长期规划，强化合规文化建设的 组织保障机制

为全面推进我行合规文化建设工作， 2010 年初根据赤 峰银监局统一安排部署，结合我行实际制定了《赤峰元宝山 农村合作银行合规文化建设 2010 — 2011 年工作计划实施 方案》。一是提出了合规文化建设指导思想是： “按照建立现 代农村金融制度的要求，坚持以人为本、教育为先的原则， 培养全行从业人员具备良好的职业操守、规范的业务操作行 为，提高员工风险意识、责任意识和合规意识，提升内控和 风险管理水平，形成以合规理念为主体的良好的企业文化” 二是明确合规文化建设工作目标和任务：从

2010 年开始， 用二年的时间，开展合规文化建设工作。经过二年努力，使 广大员工人人熟知业务规章、 掌握操作流程、 明晰岗位职责， 依法合规经营意识普遍增强，内控制度执行得到保障，风险

管理水平、防范案件能力得到明显提高，使元宝山农村合作 银行在2 / 7

合规经营的基础上健康发展。 通过学习、 培训、 教育、 检查、整改，提高员工合规文化意识和制度执行力，改正业 务操作中存在的问题，严格执行内控制度，形成良好的企业 合规文化氛围，力求从根本上解决案件风险隐患，提高企业 文化建设水平。 三是强化组织保障。 成立了以董事长为组长， 监事长和行长、副行长为副组长，各部门经理为成员的赤峰 元宝山农村合作银行合规文化建设领导小组。合规文化建设 领导小组负责制订“合规文化建设二年规划实施方案” ；制 订学习计划；组织本机构员工的考试、考核测试；对员工进 行违规计分考核；对合规文化建设情况进行自我评价；上报 检查发现的问题；上报交流信息等。

二、开展合规文化建设“大学习、大培训”活动，提高 员工合规意识和内控制度执行能力。

为扎实推进合规文化建设工作， 我行统一制定了详细的 学习计划，主要学习金融法律、法规、各项制度、各项业务 操作流程，印制了元宝山农村合作银行《强化制度执行 实 现合规经营》知识竞赛读本，并于 4 月 20 日至 21 日举办 全行“强化制度执行，实现合规经营”员工知识竞赛活动， 通过竞赛选出优秀选手， 在 7 月初全市农村信用社组织的强 化经营知识竞赛， 喜获第二名的好成绩。 同时为使合规意识 深入人心， 我行积极开展员工警示教育， 制定员工警示教育 活动安排意见，刻制下发了

《银行业反腐倡廉警示教育》 光 盘，组织员工进行了观看学习，用一个个生动的反面教材， 教育员工“合规”的重要性。观看结3 / 7

束后，在员工中反响强 烈，全行员工都结合自身岗位， 向总行书写了心得体会， 表 示今后在工作中一定以这些反面事例警醒自己，遵规守纪， 严于律己，时刻自省、自律，做到警钟常鸣。

三、积极开展合规大检查，加大内控制度执行力，规 范业务合规操作。

一是发挥内部稽核部门的纠偏查弊功能，持续开展合 规性检查。采取序时稽核检查、专项稽核检查与“飞行式” 稽核检查相结合的方法，对全行的业务领域进行全面自查， 到七月末，先后开展了存款滚动式检查、贷款专项检查、不 良贷款专项检查、内控制度执行情况检查等专项检查。并采 用“飞行式”突击检查方法，对全辖的现金、重要空白凭证 及新发放贷款进行了突击检查，前 7 个月，稽核监察部先后 下发检查方案 21 个，下发稽核通知书 28

个，撰写各类工作 报告 27 个，组织各项稽核检查 19 次，检查支行 152 次， 检查面达 100 ％。在各项稽核检查中，签发稽核签证单 133 份，下发整改意见书 105 份。二是严格执行《赤峰元宝山农 村合作银行稽核处罚暂行规定》 ，对违规违纪的员工进行经 济处罚。通过稽核检查，有效震慑了大错不犯、小错不断人 员的松散行为，促进合规意识的提高，消除了各类案件苗头 和隐患，进一步规范了业务经营，促进业务走向规范化、程 序化，为合规文化建设的顺利推进起到了积极的作用。

四、积极梳理完善内控制度，有效提高内控制度执行力 我行自年初在对现行内控制度有效评价的基础上，责成 有关部室，对我4 / 7

行的内控制度进行了认真梳理完善，并结合 业务发展的实际状况，对不符合业务发展要求的规章制度操 作规程给予废止，对存在漏洞缺陷的规章制度操作规程进行 补充完善。截止 7 月末梳理完善内控制度 10 项，修改后的 制度更符合实际业务的发展需要。同时为了规范员工的工作 行为，我行推行“员工违规积分制度” ，通过构建违规积分 管理体系，细化积分管理流程，强化岗位监督与制约，遏制 违规、违纪行为，自《员工违规、违约积分管理办法》实施 以来，截至七月末，全行违规违规行为及违规金额较去年同 期分别下降了 26％和 43 ％。通过对员工违规、违纪行的实 行积分管理，员工自身合规建设明显增强，合规意识明显提 高，为有效构建农合行的案件防控防线，促进全行合规文化 建设，打造持续、健康发展的现代化农村合作银行发挥了重 要的作用。

五、 开展专项推进， 丰富合规文化内涵， 促进合规文化 建设再上新台阶

（一）认真开展从业人员合规教育，强化员工动态监督 管理。

开展从业人员合规教育是进一步完善农合行的合规风 险管理机制，提升农合行员工的合规意识，促进农合行持续 健康发展的一项措施。按照科学发展观的要求，我行非常注 重从业人员职业操守教育与管理，以合规文化建设为载体， 深入开展从业人员职业操守、 职业道德教育活动， 制定了《员 工行为规范动态监测管理实施办法》 ，主要采取“网络化、 作业式”管理模式，通过监测人5 / 7

对被监测人八小时内外行为 进行时时监控，达到规范员工工作行为和日常行为的一种制 约机制。

（二）积极开展“内控和案件制度执行年”活动，夯实 合规文化建设成果。

为进一步夯实合规文化建设成果，完善内控管理制度， 提升我行风险防控能力，按照银监局及自治区联社的要求， 我行全面推进“内控和案防制度执行年”活动，在合规文化 建设工作基础上，对“内控和案防制度执行年”活动各项工 作进行了细化，制定了《赤峰元宝山农村合作银行内控和案 防制度执行年活动方案》 ，明确内控和案防制度执行年活动 任务和目标，确保此项工作开展扎实、有效。

六、加大合规文化建设信息交流，推进合规文化建设进

为了促进合规文化建设顺利开展，加强各部门间的沟 通，做到合规文化建设资源共享，我行创刊了《赤峰元宝山 农村合作银行合规文化建设简报》 ，每月出版一期，把合规 文化建设取得的成绩给予肯定，好的经验进行学习和推广， 使全行合规文化建设工作稳步发展。

七、合规文化建设下一步工作方向 一是继续加大合规检查力度，规范员工职业行为，提高 我行风险防控水平。剖析几年来合作金融机构发生的案件表 明，案件的发生与合规检查力度不够有直接因果关系，对此 我行将继续从合规检查入手，有效开展全行各项业务领域自 查、互查、抽查、重点检查、突击检查，通过查错纠偏，查 遗补露，规范业务操作，杜绝各类案件的发生，把合规文化 建6 / 7

设工作有声有色的开展下去。

二是继续开展内控制度的梳理和合规评价工作。我行前

7 个月已对不符合业务发展需要的部分制度进行了梳理完 善，并制定了一些新的规章制度。随着新业务的开展，我行 将对新开办的业务品种，按照制度先行的原则，有针对性的 完善制定各项制度及业务操作流程，规范业务行为，保证业 务操作合法、 合规，杜绝因制度缺失而导致业务风险的发生。

三是归纳整理各项规章制度及业务操作流程，编篡员工 合规操作手册，保障制度与操作统一。

依据合规文化建设的总体目标，我行将对梳理完善的规 章制度及业务操作流程进行搜归纳整理，编篡成册，统一印 制《赤峰元宝山农村合作银行合规手册》 ，下发给每名员工， 作为员工岗位培训、岗位操作的纲领性教材，规范全行业务 经营及合规操作行为。

四是进行一步完善员工动态监测管理办法，充分发挥员 工互相监督的重要作用。

我行针对员工动态监测管理办法的试行情况，对该办法 继续进行补充和完善，确保员工动态监测管理办法以经济联 保责任制为依托，通过实行员工动态监测管理，从规范员工 八小时内外行为入手，互相监督，时时监测，有效及时制止 和抑制员工违规、违纪行为，从而避免违规、违纪行为的持 续性的目的。

合规文化建设任重而道远，只有起点，没有终点，我行 将继续按照各级主管部门的要求，以防控风险为重点，全面 推行合规文化建设工作， 加大自身风险排查， 完善各项制度， 改进工作措施，加强员工管理，建立案件防控的有效机制， 降低和杜绝风险隐7 / 7

患，不断促进农合行持续、健康、快速发 展。

二〇一〇年八月十二日